15/04/2019 17:52:04 • Atualizado em 30/07/2024 15:04:12
31 minuto(s) de leitura
Bolsa de Valores para iniciantes: guia completo
Confira como funciona a Bolsa de Valores para iniciantes e como investir para ter bons rendimentos.
A Bolsa de Valores para iniciantes pode parecer algo arriscado e pouco recomendável. No entanto, se você tiver conhecimento, mesmo que esteja começando, é possível aplicar em ações e obter ganhos financeiros significativos.
Antes de começar, é importante entender que o universo da renda variável pode apresentar mais riscos do que os investimentos de renda fixa.
Logo, para operar com segurança neste mercado, é fundamental que você busque conhecimento e se familiarize com os termos e o funcionamento do mercado financeiro.
Com um bom conhecimento e estratégias sólidas, você estará mais bem preparado para tomar decisões mais informadas sobre como fazer seu dinheiro render.
Neste artigo, abordaremos tudo sobre a Bolsa de Valores para iniciantes para que você dê os primeiros passos e comece a investir com mais segurança e confiança. Boa leitura!
O que é e como funciona a Bolsa de Valores?
A Bolsa de valores consiste em um mercado organizado para a negociação de ativos financeiros. Ela pode ser entendida como um ponto de encontro entre investidores e empresas que desejam comprar e vender seus ativos financeiros.
Além disso, a Bolsa de Valores também possui a função de estabelecer regras de negociações, a fim de deixar o ambiente o mais transparente e seguro possível para todas as partes envolvidas.
Por mais que a Bolsa seja bastante conhecida por conta das ações para iniciantes, existem outros segmentos em sua estrutura, como:
- Mercado à vista;
- Derivativos listados;
- Derivativos de balcão;
- Ativos de renda fixa;
- Crédito imobiliário;
- Financiamento de veículos.
No Brasil, a Bolsa de Valores é chamada de B3, responsável por criar e administrar os sistemas de negociação, compensação, liquidação, depósito e registro de diferentes classes de ativos no país.
O que significa a bolsa em alta?
Bolsa em alta significa que o Ibovespa, o mais popular indicador do mercado brasileiro, fechou em um patamar mais elevado do que o último fechamento e está em tendência de valorização.
Embora o termo possa ser usado em contextos mais amplos, geralmente também se refere a um movimento de valorização em um período mais curto, como um dia, semana ou mês.
Índices da Bolsa de Valores
Um índice é composto por diversos ativos. Quando um índice cai, isso significa que o valor ponderado das ações que compõem o índice está diminuindo. Quando o índice sobe, significa que o valor ponderado das ações que o compõem está se valorizando.
Os índices são termômetros do mercado financeiro, pois replicam o desempenho de um grupo específico de ações, representando um setor, uma Bolsa de Valores ou a economia em geral. Confira quais são os índices mais populares do Brasil:
Ibovespa
Esse é o índice mais conhecido no mercado brasileiro. O Ibovespa funciona como um indicador de desempenho geral da Bolsa de Valores. Ou seja, a sua variação acontece baseada nos ativos mais negociados do mercado de ações brasileiro.
IBrX 100
O IBrX 100 também é conhecido como Índice Brasil. Ele avalia o retorno de uma carteira teoricamente composta pelas 100 ações de maior negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro.
IBrX 50
Bem parecido com o IBrX 100, o IBrX 50 é o indicador do desempenho médio das cotações dos 50 ativos de maior negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro.
IBrA B3
O Índice Brasil Amplo é um indicador do desempenho médio das cotações de todos os ativos negociados no mercado à vista da B3, oferecendo uma visão ampla do mercado acionário brasileiro.
Bolsa de valores é um local para iniciantes?
Em geral, o investidor brasileiro, devido a sua história econômica de maior volatilidade, tende a ter um perfil mais ‘rentista’. Ou seja, ele tende a buscar aplicações mais seguras.
Por esse motivo, a poupança ainda é o produto financeiro mais popular do Brasil, apesar de não oferecer uma rentabilidade atrativa em relação a outros produtos.
Mas, a Bolsa de Valores é lugar para iniciantes? Pode parecer um grande salto ir da poupança para a Bolsa de Valores, mas em países com taxas de juros baixas, é mais comum que os iniciantes apliquem na Bolsa do que em ativos de renda fixa que possuem uma rentabilidade muito pequena.
Então, se você buscar conhecimento e tiver intenção de acumular patrimônio ao longo do tempo, a Bolsa brasileira também pode ser um bom local para você, mesmo sendo iniciante.
Abra a sua conta na Rico e comece a investir de um jeito simples, rápido e descomplicado.
Qual o melhor investimento na Bolsa de Valores para iniciantes?
Agora que você já sabe que a Bolsa de Valores para iniciantes pode ser uma ótima oportunidade, é preciso analisar os melhores ativos financeiros. Confira a seguir, as melhores opções para começar a investir hoje mesmo:
Ações
As ações são o tipo de ativo mais popular na Bolsa de Valores, uma vez que representam uma pequena parte de uma empresa. Dessa forma, ao comprar uma ação, você se torna um acionista, ou seja, um pequeno sócio de uma determinada empresa.
Assim, você pode lucrar quando a empresa dá resultados positivos, e quando distribui dividendos, por exemplo. Quando se trata de ações para iniciantes, você encontrará dois tipos: preferenciais e ordinárias.
Por exemplo, ao optar pelas ações da Petrobras, você verá que existem a PETR3 e a PETR4. A PETR3 é uma ação ordinária, já a PETR4 é uma ação preferencial. Então, é fundamental que você conheça a diferença entre elas.
As ações ordinárias (ON) garantem direito a voto, ou seja, o investidor pode eleger membros do conselho de administração de determinada organização.
Se uma empresa falir e for liquidada, os detentores de suas ações ordinárias somente receberão o dinheiro quando os detentores de ações preferenciais e os credores forem pagos.
Já as ações preferenciais (PN) possuem um grau diferenciado de direito de recebimento de dividendos de uma companhia, possuindo prioridade. Diferente das ações ordinárias, seus detentores não possuem direito de voto em uma assembleia.
Uma maneira de selecionar boas pagadoras de dividendos é avaliar o histórico de pagamento de proventos ou buscar no site da corretora de valores a carteira de dividendos, como a que temos na Rico.
Seleção TOP 10 Dividendos
Quer ter acesso a uma lista com os TOP 10 Dividendos deste mês? Nós disponibilizamos um relatório completo com as 10 maiores pagadoras de dividendos, segundo expectativas do consenso de mercado, e atualizada mensalmente.
Preencha seus dados ao lado e faça o download do material!
Fundos Imobiliários
Os fundos imobiliários são um tipo de investimento que permite a participação de diversos investidores em empreendimentos do setor imobiliário, sem a necessidade de adquirir propriedades diretamente.
Esses fundos têm apresentado resultados que mostram a recuperação deste setor que foi tão abalado durante a crise de 2015.
Essa pode ser uma ótima opção para quem está começando na Bolsa de Valores por ser um ativo que apresenta um risco mais baixo do que o investimento em ações.
Exchange Traded Fund (ETF)
O Exchange Traded Fund (ETF) é um tipo de fundo de investimento que tem como referência um índice da Bolsa de Valores.
Sua composição visa atingir rendimentos similares ao indicador utilizado.Por exemplo, existe o BOVA11 que é um ETF que visa acompanhar o desempenho do índice Ibovespa, replicando sua carteira teórica com as principais ações do mercado brasileiro.
Bolsa de Valores para iniciantes: passo a passo de como investir
Antes de começar a investir na Bolsa de Valores é importante ter um planejamento financeiro. Você precisará calcular quanto pode investir a curto, médio e longo prazo para cumprir seus objetivos financeiros.
Se você precisar retirar o dinheiro investido a qualquer momento, o ideal é construir antes uma reserva de emergência em ativos de renda fixa de alta liquidez, como o Tesouro Selic, por exemplo, que possibilita ganhos consistentes e com oscilações mínimas.
O recomendado para iniciantes na Bolsa de Valores é investir pensando em objetivos de longo prazo, assim você pode evitar tirar o dinheiro investido com perdas.
Para começar a investir na Bolsa de Valores, você só precisa seguir este passo a passo:
Passo 1: Conheça o seu perfil de investidor
Antes de fazer os seus investimentos financeiros na Bolsa de Valores, é necessário descobrir qual é o seu perfil de investidor. Dessa forma, você conhecerá o grau de risco que você pode suportar e os ativos indicados para a sua carteira.
Passo 2: Abra a sua conta em uma corretora de valores
Só é possível investir na Bolsa de Valores por meio de uma corretora de valores. Para abrir a sua conta na Rico, basta inserir os seus dados pessoais, como nome e endereço e criar um login e uma senha. Depois, é só esperar o nosso retorno por e-mail.
Abra a sua conta na Rico e comece a investir de um jeito simples, rápido e descomplicado.
Passo 3: Transfira o dinheiro
Com a sua conta ativa, basta realizar a transferência do valor que será usado nos seus investimentos financeiros na Bolsa de Valores.
Assim, você precisa realizar um TED da sua conta bancária para a conta da corretora de valores. Em poucos minutos, o valor já estará disponível para começar a aplicar.
Passo 4: Entre na sua plataforma
Todos os investimentos são realizados através da nossa plataforma. Acesse-a e escolha a opção desejada. Como você investirá na Bolsa de Valores, clique em “Home Broker”.
Você encontrará todos os ativos disponíveis para a compra, por exemplo, ações da Vale e Usiminas. Lembre-se de que as negociações devem ser feitas no horário do pregão, que ocorre de segunda a sexta-feira, das 10h às 17h55.
Passo 5: Compre as ações
No home broker, lance a ordem de compra da ação desejada através da sigla do ativo desejado, por exemplo, ITSA4 é a ação preferencial de Itaúsa S.A.
Além disso, você pode utilizar uma carteira formada por ativos selecionados por especialistas, com empresas que possuem bom histórico de dividendos, de setores promissores ou que apresentam aspectos de destaque na análise técnica.
Depois, defina o preço de aquisição e faça uma análise da empresa em questão. Informe a quantidade de papéis desejados, como 100 ações no lote padrão, por exemplo.
Para a compra em lote fracionado, é preciso acrescentar ao final da sigla a letra F, por exemplo, ITSA4F. Assim, você pode comprar entre 1 e 99 ativos.
Após isso, insira a sua assinatura eletrônica e clique em “Enviar”. Ordem executada? Pronto! Você acaba de fazer o seu primeiro investimento financeiro na Bolsa de Valores!
Dicionário da Bolsa de Valores
Conheça alguns dos termos usados no mercado financeiro:
Ações
Uma ação é uma pequena fração do capital social de uma empresa, que dá direito de participação sobre resultados financeiros, por meio da distribuição de dividendos.
Alavancagem
A alavancagem é uma estratégia que permite fazer investimentos com valores maiores do que você teria sozinho. Esse é um recurso bastante utilizado na renda variável.
Alíquota
Uma alíquota é um percentual aplicado para calcular o valor de algum tipo de imposto, como o Imposto de Renda. Assim, seus investimentos também estão sujeitos a alíquotas.
Amortização
A amortização é um termo do mercado financeiro que se refere à redução gradual de uma dívida baseada em pagamentos periódicos, combinado com antecedência entre credor e devedor.
Ativo financeiro
Um ativo financeiro é um bem que uma instituição ou pessoa tem e possa gerar renda. São considerados instrumentos financeiros intangíveis, adquiridos mediante a negociações de compra e venda.
O ativo financeiro não possui forma física como um bem ou uma mercadoria, sendo representado apenas pela documentação contratual que o define.
Benchmark
Benchmark é um termo bastante utilizado no mercado financeiro para definir um padrão de referência do mercado na avaliação de desempenho de uma estratégia, produto, processo ou serviço.
Carteira de ativos
A carteira de ativos é o conjunto de aplicações que uma pessoa possui, alinhado com seus objetivos financeiros e tolerância a riscos.
CDI
O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um dos principais indexadores dos ativos existentes no mercado financeiro. Seu valor costuma acompanhar a Taxa Selic e é utilizado como referência de rendimento de LCIs / LCAs e CDBs, por exemplo.
Come-cotas
Come-cotas é o termo do mercado financeiro que se refere à antecipação do recolhimento do Imposto de Renda em fundos de investimento. A cada seis meses, são recolhidas cotas dos fundos em alíquotas que podem ir de 15% a 20%. Essa cobrança ocorre no último dia de maio e no último dia de novembro.
Commodities
Commodities representam as matérias-primas que podem passar por algum processo industrial para aumentar sua duração. Apresentam um grande peso na economia, por isso, suas negociações são realizadas em escala global.
As principais commodities brasileiras negociadas na Bolsa de Valores: soja, milho, trigo, petróleo, minério de ferro, ouro, boi gordo, etc.
Contrato futuro
Contrato futuro é um tipo de contrato padronizado de compra e venda de um determinado ativo financeiro em uma data futura. Independentemente do valor que o ativo atinja no futuro, a liquidação do contrato é feita com base no que foi definido no momento da negociação.
Como este tipo de contrato costuma ter valores elevados, foram criados os minicontratos, que apresentam 20% do valor de um contrato padrão. O intuito dos minicontratos é facilitar o acesso de novos investidores e pessoas físicas a esse tipo de mercado.
Corretora de valores
Uma corretora de valores é uma instituição financeira que faz a ponte entre você e o mercado financeiro, visto que uma pessoa física não tem acesso direto aos títulos de investimento.
O funcionamento de uma corretora é regulamentado pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Assim, ela necessita de uma autorização para poder atuar, mantendo seus investimentos seguros.
Cotação
A cotação é um valor estipulado pelo qual mercadoria e diversos serviços e produtos são negociados.
Derivativo
Derivativos consistem em aplicações nas quais o seu valor deriva conforme o comportamento de outro produto chamado ativo-objeto.
Fundo Garantidor de Crédito
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é uma instituição privada que protege os investidores em caso de falência, liquidação ou alguma intervenção do emissor de um ativo.
Trata-se de uma garantia permitindo que o investidor resgate até R$250 mil em um dos casos supracitados, sendo o valor referente ao que foi aplicado por instituição financeira emissora do título e por CPF.
Home Broker
O Home broker é uma plataforma digital que possibilita a compra e a venda de ativos financeiros. Ele pode ser acessado facilmente através do seu tablet, computador ou smartphone.
IPCA
O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é utilizado para medir a inflação do país. Esse valor é calculado pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), baseado na variação de preços de uma cesta de produtos e serviços de consumo da população em 13 regiões metropolitanas, como Belo Horizonte, São Paulo e Brasília.
Liquidez
A liquidez é a facilidade que uma aplicação tem de ser convertida em dinheiro sem perda de valor. Quanto mais rápido esse processo for, mais alta é a liquidez. Um ativo pode ter liquidez diária, podendo ser resgatado a qualquer momento ou liquidez no vencimento, no qual o capital é retirado apenas no prazo final do investimento.
Opções
As opções são derivativos que dão aos investidores o direito de comprar (call) ou vender (put) um ativo subjacente a um preço determinado em ou antes da data específica de vencimento.
Perfil de investidor
O perfil de investidor resulta de uma análise das suas características em relação a investimentos, e principalmente ao risco envolvido. Você pode ser conservador, moderado ou agressivo (ou arrojado).
A análise de perfil de investidor considera algumas características, como: situação financeira, idade, conhecimento de mercado, objetivos financeiros e tolerância a riscos.
Renda fixa
A renda fixa é uma modalidade de investimento no qual o rendimento e o prazo de vencimento são definidos no momento da aplicação. Costuma ser muito recomendada para investidores iniciantes devido à segurança e bons rendimentos que oferece.
Os principais investimentos de renda fixa são: Tesouro Direto, CDB (Certificado de Depósito Bancário), Letras de Câmbio e LCIs/LCAs.
Renda variável
A renda variável é uma modalidade de investimento na qual os rendimentos dos ativos financeiros não são previsíveis. Por isso, costuma ser indicada para investidores com tolerância maior ao risco e à volatilidade.
Sua rentabilidade depende de fatores como: empresa ou ativo principal (commodity, imóvel ou moeda), cenário político-econômico, setor de atuação. Os principais ativos da renda variável são: ações, commodities, contratos futuros, opções, criptomoedas, etc.
Rentabilidade
A rentabilidade consiste no retorno, em percentual, que você tem sobre o investimento realizado. Ela pode ser definida por meio de taxas (pré ou pós-fixadas), índices de inflação ou apenas por sua valorização.
Taxa Selic
A taxa Selic é a taxa básica de juros do Brasil e a sua meta é definida pelo Copom (Comitê de Política Monetária do Banco Central) a cada 45 dias. Ela tem influência direta na inflação e no crédito, pois rege os juros do mercado.
Volatilidade
A volatilidade é a variação da cotação de um determinado ativo em um período específico. Ela é calculada diariamente, mas o período de análise pode acabar variando conforme o mercado que está sendo estudado.
Conclusão
A Bolsa de Valores pode ser um ótimo investimento, mesmo se você for um iniciante. Porém, para não ter surpresas nesse mercado, é preciso que você sempre busque conhecimento e conte com profissionais especializados.
O mercado de ações para iniciantes demanda que você esteja sempre antenado nas novidades e notícias das empresas nas quais deseja investir. A partir disso, você estará trilhando um caminho rumo ao sucesso na sua jornada de investimentos.