Como montar uma carteira de ações? Descubra aqui!

A carteira de ações é um conjunto de pedacinhos de empresas que foram escolhidas estrategicamente para buscar uma boa rentabilidade.

Ao investir na bolsa de valores, é importante fazer uma boa alocação do capital, já que os papéis estão sujeitos a oscilações inesperadas. 

Como se proteger de instabilidades financeiras e políticas? O segredo pode ser diversificar a sua escolha de ações selecionando diferentes empresas e setores.

Então, se você quer investir em renda variável de forma mais equilibrada, saber como montar uma carteira de ações vencedora é a melhor alternativa.

Você deve entender como ela funciona, os ativos mais apropriados e as melhores estratégias para ganhar dinheiro.

Para ajudá-lo, preparamos um artigo completo para você montar a sua carteira de ações ainda hoje e começar com tudo na bolsa de valores.

Boa leitura!

O Que é uma carteira de ações?

O significado de carteira de ações é um conjunto de ativos que pertence a um investidor.

A sua composição é determinada por uma série de fatores, como estratégia, rendimento esperado e prazo de investimento. Assim, ela pode ser entendida como um compilado de papéis de diversas empresas em proporções específicas. 

Um dos principais objetivos da carteira de ações é a diversificação, ou seja, distribuir o capital em empresas diferentes. Dessa forma, é possível conseguir ganhos maiores do que você teria se deixasse o dinheiro todo em uma única ação.

Além disso, essa distribuição possibilita a diluição dos riscos, pois mesmo que uma ação tenha grande oscilação, a outra que possui menor variação tende a compensá-la.

Então, os investidores utilizam a carteira de ações para manter os ganhos em equilíbrio e, muitas vezes, superar os benchmarks do mercado.

Além disso, você pode criar estratégias muito interessantes nas carteiras recomendadas.

Por exemplo, caso seja aposentado e deseje uma renda anual, você pode construir uma carteira de ações para longo prazo baseada em empresas pagadoras de dividendos.

Você também pode montar carteiras semanais e mensais. Mas, lembre-se: investir no longo prazo tende a ser o melhor negócio independente do mercado.

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Como funcionam as carteiras de ações recomendadas

Montar a própria carteira de ações não é uma tarefa fácil, principalmente se você está começando agora. 

Neste momento, uma ajuda profissional faz toda a diferença. Para isso, existem as carteiras de ações recomendadas.

Elas são portfólios construídos por pessoas que já possuem vasta experiência no mercado financeiro. Assim, é possível obter ganhos ainda mais atrativos. Para você ter ideia, a carteira de Fundos Imobiliários, em 2018, rendeu 20,18% contra 5,6% do IFIX e 6,40% do CDI.

Segundo o ranking das corretoras da Exame, referente a fevereiro de 2019, estamos entre os dez primeiros colocados. Apenas em 2019, nossa carteira já rendeu 10,86%, mesmo com as quedas gerais do Ibovespa. 

O destaque deste ano vai para a carteira recomendada Rico Premium. Desde janeiro de 2016 até fevereiro de 2019, o seu rendimento foi de 160,1% contra 117,4% do IBOV.

O funcionamento das carteiras de ações recomendadas é bastante simples. Elas são montadas especificamente para atender as necessidades do investidor, por exemplo, investir no curto prazo ou para aqueles que têm perfil conservador.

Então, basta escolher o portfólio adequado aos seus objetivos e seguir as proporções indicadas. Na Rico, você tem acesso a estas carteiras e pode utilizá-las quando quiser.

Tenha em mente que a decisão final é sua, ou seja, tratam-se de recomendações de ativos baseados em técnicas de análise gráfica e fundamentalista. Elas não representam garantias de rendimentos ou obrigação de investimento.

Logo, você utiliza a carteira recomendada de ações para investir da maneira que desejar.

Quando vale a pena investir em carteiras de ações

Em 2019, se você já possui uma reserva financeira e o seu planejamento de carteira não possui nenhuma exposição ao mercado de ações, você está perdendo dinheiro.

Mesmo que seu perfil seja conservador, é recomendável que você reserve pelo menos uma pequena porcentagem dos seus investimentos para aplicar em ações.

Então, este é um ótimo momento para aplicar em ações. A taxa Selic está em sua mínima histórica. Isso significa que a renda fixa não é tão atrativa, fazendo com que milhares de investidores entre no mercado.

Se as reformas estruturais forem aprovadas, o mercado tende a ficar ainda mais lucrativo. 

Como montar uma carteira de ações vencedora?

Por melhor que sejam suas técnicas, o mercado acionário é uma caixinha de surpresas, ou seja, não é possível saber com precisão os próximos passos das cotações. 

No entanto, com a carteira de ações certa, você pode ganhar muito dinheiro sob os mais diversos prazos.  

A primeira coisa a ser feita é identificar o seu perfil de investidor. Ele determina a sua tolerância aos riscos. Isso é importante para qualquer investimento, principalmente em renda variável. 

Vamos fazer um teste agora mesmo?

Faz de conta que sua carteira de ações perdeu 10% de valor em uma semana, como você se sentiria e o que faria?

A – Ficaria assustado e encerraria minha posição assumindo perdas

B – Fica preocupado, mas compra mais ações (elas estão baratas) e segura sua posição

Outra questão, você tem R$ 100.000 para investir, como você dividira sua carteira de investimentos?

A – Garantiria pelo menos R$ 80.000 na renda fixa para render de forma previsível (prefiro esperar e deixar o dinheiro crescer a longo prazo)

B – Colocaria R$ 40.000 ou mais em açõe se fundos de investimentos agressivos para ter ganhos maiores e mais rápidos 

Viu como funciona o perfil de investimento? Você de fato só vai saber com certeza o seu quando tiver suas primeiras perdas.

Tenha em mente que há ações que são mais indicadas para os conservadores e outras que são ideais para os arrojados.

Esse parâmetro faz toda a diferença na hora de montar uma carteira de ações vencedora e aproveitar o aquecimento do mercado acionário deste ano. 

Com a queda de juros e a retomada da economia, a renda variável tem se tornado muito atrativa. Então, se você quer investir na bolsa de valores, este pode ser o momento ideal para construir a melhor carteira de ações e ganhar muito dinheiro. 

Veja agora como fazê-la a partir do seu perfil de investidor: 

Perfil Conservador

Este perfil possui pequena tolerância ao risco. Então, a carteira de ações deve estar centrada na geração de renda e alocação em papéis mais seguros. 

Os ativos que costumam ser recomendados são os que pagam bons proventos e de empresas bem gerenciadas, como por exemplo, os grandes bancos.

Além disso, o ideal é procurar por papéis com menor volatilidade, como os de companhias já consolidadas, mas que possuem estabilidade de preços e alta liquidez. 

Perfil Moderado

O perfil moderado tem a possibilidade de arriscar um pouco mais. Assim, a sua carteira de ações vencedora pode ser composta por papéis de empresas que trabalham com setores essenciais, por exemplo, produção de energia, alimentação e saúde. 

As Blue Chips também devem ser uma boa alternativa, pois são amplamente negociadas,  reconhecidas e bem gerenciadas. Estas características trazem um pouco mais de segurança para o portfólio. 

No aspecto do risco moderado, você também pode alocar um pequeno percentual em ações com grande potencial de ganhos, como as Small Caps.

Por conta do menor volume de negociação, esses ativos tendem a sofrer variações maiores, ou seja, há possibilidade de render mais em relação à outros papéis (assim como perder mais). 

Perfil Arrojado

A carteira de ações arrojada pode assumir diversas formas. Neste caso, há possibilidade de investir em papéis de empresas que oferecem maior potencial de ganhos, como as Small Caps e pequenos negócios. 

Mesmo com boa parte do capital alocado em ativos de alto risco, o ideal é ter também ações estáveis para o equilíbrio. Até porque se o emissor quebrar ou as quedas forem acentuadas, você evita perder dinheiro. 

Assim, você deve ser agressivo e, ao mesmo tempo, seguro sobre os papéis escolhidos. 

Com a recuperação da economia, os ativos das empresas de menor porte e das Small Caps tendem a ser um prato cheio para quem quer ganhar dinheiro com ações. 

Em, com o mercado aquecido, estas ações podem se valorizar ainda mais. 

Carteiras de Ações da Rico

A Rico possui um time experiente e bem-sucedido de analistas de investimentos. Hoje, contamos com três carteiras recomendadas:

Rico Premium

A Carteira Rico Premium é uma carteira dinâmica composta por ações que, em conjunto (e sempre em conjunto), poderão entregar retorno absoluto e acima do Ibovespa no longo prazo. Ela será divulgada aqui todo começo de mês.

Dividendos 8+

Nesta carteira, sempre buscaremos empresas de excelente qualidade, com vantagens competitivas
dentro de um setor resiliente, e que por isso, conseguem distribuir boa parte do lucro via dividendos aos acionistas. A carteira é atualizada no 1° dia útil do mês vigente.

Fundos Imobiliários

Para acumular e aumentar seu capital a médio e longo prazo, os FII´s são ideais para diversificar seus investimentos entre fundos de papéis, agências bancárias, shopping centers e galpões industriais.

Isentos de IR e com recebimento de “aluguel”, aplicar em FII´s é uma ótima pedida no atual cenário de queda de juros.

Carteira de ações para curto prazo

Além de montar uma carteira de ações voltada para o seu perfil de investidor, você também pode e deve alocá-la segundo o prazo de aplicação. 

Esse aspecto faz toda a diferença, principalmente em termos de volatilidade. Caso você o desconsidere, é possível acarretar perdas ou correr riscos desnecessários. 

Se você quer uma carteira de ações com foco no curto prazo, é fundamental priorizar as ações com maior volume de negociação, por exemplo, Petrobras e Vale. 

Desta forma, você pode identificar com mais precisão os pontos de entrada e saída das operações. Sem contar que a volatilidade deve abrir oportunidades de ganhar mais. 

Tenha em mente que ao investir em período de tempo menor, os riscos podem ser mais elevados. Então, considere outras formas de operar, como Day Trade e Swing Trade. 

Carteira de ações para médio prazo

A carteira de ações para médio prazo pode conter um pequeno percentual de papéis do curto prazo.

Na renda variável, isso significa um período de tempo entre 1 e 5 anos, que é relativamente longo para o mercado financeiro. Durante o período muitas coisas podem acontecer e você deve ficar atento.

Por isso, aproveitar as oportunidades que aparecerem neste prazo tende a incrementar os rendimentos. 

Entre os papéis mais indicados, há os das empresas que movimentam volumes diários significativos, mas que tenham variação de cotações baixas, por exemplo, a Vivo (VIVO4) e a Ambev (ABEV3).

As Small Caps e ativos de companhias com menor visibilidade podem ser boas alternativas, desde que ocupem apenas um pequeno espaço na sua carteira de ações. Mesmo que eles tenha menor liquidez, você terá mais tempo para vendê-los. 

Carteira de ações para longo prazo

Construir uma carteira de ações com foco no longo prazo tende a ser a melhor escolha, principalmente se você tem objetivos como aposentadoria e formação de patrimônio. 

Neste contexto, é imprescindível investir em ativos de empresas com boa governança e reconhecimento no mercado.

Lembre-se de que você os carregará por mais de 5 anos. Então, se você não fizer escolhas assertivas, os resultados serão notáveis. 

Entre os ativos recomendados estão os bancos, companhias ligadas à infraestrutura e produtoras de bens de capital. Além da capacidade de valorização que eles possuem, há a distribuição dos dividendos. 

Para acrescentar rendimentos, você também pode deixar uma pequena parte da sua carteira de ações para papéis de curto prazo, como os relacionados às commodities. 

Desta forma, você acompanhará o ritmo do mercado. Tenha em mente que acima de cinco anos haverá diversas mudanças.

Então, a sua estratégia precisa ser revista de tempos em tempos para avaliar se os resultados estão como o esperado. Caso necessário, faça as modificações necessárias. 

Quais são as melhores ações para Investir?

Uma das ideias mais comuns sobre a carteira de ações é que você precisa de muito dinheiro para contruí-la. Na verdade, isso é um mito. 

No mercado financeiro, você encontra bons papéis que custam pouco, por exemplo, ITSA4.

Ele é emitido por uma holding que detém grande parte do Banco Itaú e de outras empresas, como a Alpargatas e Duratex. Assim, ele costuma ser utilizado como forma de investir neste banco indiretamente.

Caso você seja iniciante e tenha receio de aplicar o seu dinheiro na bolsa de valores, é possível começar com investimentos menores, isto é, com um portfólio pequeno. 

Com o tempo e a experiência, você pode aumentar a sua exposição e encontrar a melhor estratégia para ganhar mais. 

Com o mercado de ações aquecido, o melhor investimento da bolsa hoje é a própria B3. Você pode investir nela pelo papel B3SA3, por exemplo.

Para saber mais, assista também a esse vídeo:  

Como investir em ações pelo Home Broker

Para montar a sua carteira de ações, você precisa de uma corretora. Então, o primeiro passo é escolher uma instituição de confiança, como a Rico. 

Aqui, você abre a sua conta sem complicações e já começa a investir hoje. De acordo com uma pesquisa da Proteste, referente ao ano de 2017, ocupamos o terceiro lugar no ranking das melhores corretoras para operar com ações via home broker. 

Esta pesquisa ainda revelou que a Rico possui a plataforma com melhor relação qualidade e preço do mercado. Então, não espere mais, aprenda agora como montar a sua carteira de ações passo a passo: 

1. Abra a sua conta: insira os seus dados pessoais, crie um login e senha. 
2. Transfira: agora, transfira o valor para a compra dos ativos da sua carteira de ações da sua conta bancária para a conta da corretora. 
3. Entre na sua plataforma: o home broker é o ambiente de negociação de ações. Após definir os papéis da sua carteira, basta digitar as suas siglas nos campos de busca. 
4. Invista: se você quer investir com ajuda profissional, escolha a opção “Carteiras Recomendadas”. Aqui, você encontra os relatórios com todos os dados e históricos dos nossos portfólios. 
5. Negocie: antes de comprar as ações, verifique os gráficos com os históricos de preços e as informações relacionadas ao emissor. Estes fatores pode ajudá-lo a tomar decisões mais assertivas, principalmente para investimentos de médio e longo prazos. 
6. Faça as suas ofertas: já sabe onde investir? Então, estabeleça a quantidade de ações (o lote mínimo é 100 papéis) e o preço de compra. Assim que o negócio for concluído, a ordem será executada. 

Pronto! Você acaba de montar a sua carteira de ações. Agora, é só acompanhar os seus desempenhos e negociá-las de acordo com a sua estratégia. Muito simples, não é?

Dicas para investir em ações

Investir em ações costuma gerar muitas dúvidas. Nos últimos anos, o número de investidores cresceu, mas ainda há estigmas relacionados à bolsa de valores. 

Por ser um investimento de alto risco, é preciso estar atento na hora de tomar decisões. Afinal, você não tem garantias de rentabilidade e dos comportamentos que o mercado pode assumir ao longo do tempo.

Então, a melhor maneira de investir em ações é buscar conhecimento. Hoje, há diversos meios para aprender sobre a bolsa de valores, renda variável e aplicações financeiras. 

Eles são fundamentais se você quer ganhar mais, principalmente no médio e longo prazos. 

Aqui na Rico, você pode contar com vários canais de aprendizado, como a InvesTV, o nosso canal no Youtube e este blog. 

Acompanhe também os fóruns de discussões e notícias relacionadas ao mercado. Mas, verifique se estas fontes são confiáveis e imparciais. 

Outra dica para investir em ações é diversificar. Jamais coloque todo o seu patrimônio em renda variável ou empresas do mesmo setor.

Os investimentos da renda fixa trazem rendimentos estáveis e recorrentes. Assim, se o mercado de ações sofrer quedas, estas aplicações tendem a manter os bons retornos. 

Por fim, comece na bolsa de valores com cautela. Há ativos que oferecem exposição indireta, como os ETFs (Exchange Traded Funds) e os Fundos de Ações.

Eles são gerenciados por profissionais experientes. Desta forma, você pode obter ganhos modestos até ganhar experiência no mercado de ações e, assim, aumentar o percentual no portfólio.

Quais São os Riscos Potenciais de uma Carteira de Ações

Quando se investe em renda variável, você deve aceitar o risco de não ter uma rentabilidade garantida. Afinal, é justamente a volatilidade que permite os altos lucros, assim como as possíveis perdas.

Há com certeza o risco de perder todo o dinheiro, mas isso só pode acontecer se você não souber montar uma carteira diversificada, com stop loss configurado. Esse gerenciamento de risco é fundamental para qualquer investidor.

Existe o risco de você montar um carteira que não performe tão bem quanto o Ibovespa, sendo assim, seria melhor apenas comprar o índice em vez de aplicar em ações.

Também há o risco de você se expor muito com ações muito voláteis.

Então, para todos os casos, o melhor a se fazer é ter equilíbrio e realizar uma diversificação que faça você perder pouco e ganhar muito.

Conclusão

Montar uma carteira de ações recomendadas é uma das formas mais utilizadas para ganhar dinheiro na bolsa de valores.

Ao investir o seu dinheiro em mais de um ativo, há possibilidades de obter resultados melhores e diminuir os riscos. 

Na hora de escolher os papéis, você deve considerar o seu perfil de investidor, objetivos e prazo de investimento. Reserve também uma parte do patrimônio para a renda fixa. 

Com a proximidade das eleições presidenciais, muitas oportunidades devem surgir. Mas, a aversão ao risco também estará presente. 

Mesmo com as surpresas do curto prazo, as ações tendem a trazer bons resultados em período mais avançado. Para isso, priorize os papéis emitidos por empresas consolidadas, como as Blue Chips e as pagadoras de dividendos atrativos.

A bolsa de valores está bastante aquecida. Então, este pode ser o momento certo para montar a sua carteira de ações.

Abra a sua conta na Rico agora mesmo e conheça todos os benefícios da corretora com melhor relação qualidade-preço do mercado!

Gostou deste artigo? Então, deixe um comentário. 

Obrigado por ler até aqui!

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