Day Trade: o que é e como funciona [Guia definitivo]  

O day trade é uma estratégia de operação avançada utilizada por operadores experientes com perfil arrojado. 

Ela consiste em comprar um ativo e vendê-lo no mesmo dia, buscando o lucro. Na média, esse tipo de investidor ganha dinheiro vendendo ativos por um preço maior que o de compra, ou comprando o ativo por um preço menor do que o de venda. 

Se você se considera experiente e já opera na Bolsa de Valores, vamos te mostrar técnicas de operações ágeis e de curto prazo que podem gerar ganhos diários e consistentes. 

O day trade exige bastante conhecimento, prática, tempo e o mais importante: tolerância ao risco. 

Pensando nisso, preparamos um conteúdo prático e objetivo já que tempo é dinheiro e no day trade, o tempo é curto e as oportunidades são enormes! 

Neste material completo você vai aprender: 

• O que é o Day Trade? 
• Como funciona o Day Trade? 
• Conceitos básicos de Day Trade 
• Técnicas de Day Trade 
• Como funciona a análise técnica no Day Trade? 
• Por operar alavancado? 
• Ferramentas Gráficas para Day Trade  
• Quem pode operar Day Trade? 
• Quando vale a pena operar day trade? 
• Como operar Day Trade? 
• Taxas e tributação no Day Trade 
• Imposto de renda para operações Day Trade  
• Plataformas profissionais para traders 
• Exemplos de ações boas para Day Trade 
• Desmistificando o Day Trade: Os 5 Maiores mitos das operações do Day Trade 
• 9 erros comuns dos Iniciantes no Day Trade (E como evitá-los) 
• Como acompanhar o mercado para Day Trade 
• Plataformas Profissionais para Traders 

Boa Leitura! 

O que é Day Trade? 

Se você chegou até aqui é porque está buscando saber o que é e como funciona o day trade, certo? 

Como citado, o Day Trade é uma operação de curtíssimo prazo com compra e venda do ativo no mesmo pregão ou de venda e compra. 

O objetivo da operação é ganhar dinheiro na variação do preço de forma rápida com oscilações. 

Na prática, funciona assim: se você comprou uma ação da Petrobras às 10h00 por R$15,00 e vendeu por R $16 às 16h00, logo você realizou uma operação day trade e teve lucro de R$1,00 por ativo. 

Quem realiza essa operação é o day trader e até pouco tempo, o seu retrato consistia em um profissional de corretora de ações, que normalmente havia concluído uma faculdade e muitos outros cursos. 

Esse profissional ainda existe e é muito importante. Aqui na Rico, temos profissionais traders que podem ajudá-lo a aprender ainda mais. 

Todavia, com o pregão online, e mais do que tudo, com a democratização da informação, mais pessoas físicas independentes de instituições entraram no mercado. 

Elas aprendem na internet, abrem conta em corretoras e aplicam o seu próprio dinheiro.

Como funciona o Day Trade? 

O day trade consiste em comprar ativos, como ações, quando estão em baixa e vender quando estão em alta. 

Apesar de ser comum relacionarmos o day trade a negociação de ativos, no mesmo dia, também existe a possibilidade de a negociação ser realizada com opções ou contratos futuros. 

Mas a grande questão é: o que é baixa e o que é alta? 

Bom, esse é o desafio, principalmente em um período tão curto de um dia. Existem algumas formas de identificar os topos e fundos.  

Conceitos básicos de Day Trade 

Então, para te ajudar a entender como funciona o Day trade, iremos explicar conceitos fundamentais para quem quer começar a operar nessa modalidade.  

Stop Loss e Stop Gain 

O Stop Loss é uma ferramenta de gerenciamento de risco para o day trader. Ela permite que o investidor crie uma ordem de venda automática. 

 Crie uma ordem contrária à primeira ordem executada, assim, caso tenha comprado o ativo, o stop loss será uma ordem de venda que limitará sua perda, caso o ativo não caminhe a favor da sua ordem.  

O mesmo raciocínio é aplicado caso tenha aberto inicialmente uma posição de venda, porém, nesse caso, o stop loss será uma ordem de compra que limitará sua perda. 

Ou seja, quando o ativo negociado alcança determinado valor estipulado previamente a venda acontece automaticamente. A ferramenta proporciona mais segurança para o day trader, pois suas perdas são limitadas.  

Ao contrário do Stop Loss, também há ordens automáticas, que estabelecem os ganhos, o Stop Gain, onde quando um papel alcança o valor de ganho estipulado pelo investidor, é exercida uma operação contrária à posição do investidor, liquidando essa operação e garantindo o lucro obtido. 

Sendo uma boa maneira de assegurar o lucro, sem correr riscos de sofrer com as oscilações do mercado de modo inesperado. 

Logo, os dois tipos de operação citados acima ajudam o day trader a gerenciar os riscos das suas negociações e potencializar seus ganhos. Mas lembre-se, ainda assim é preciso estudar o mercado para não que ocorra ocasionais perdas.  

Estratégia 

Você pode comprar e vender a qualquer hora do dia. 

Não é uma regra comprar no começo do pregão e vender no final. Não é regra nem ter que vender ou comprar todos os dias. 

Existem momentos em que o mercado anda de lado e, se assim sua estratégia indicar, é melhor fechar o home broker e descansar. 

Por isso, seja sempre fiel à sua estratégia e não permita que o seu medo ou a sua empolgação tomem as rédeas das suas negociações.  

Estude análise técnica e fundamentalista 

A análise técnica se baseia na cotação, volume de transações, médias móveis, padrões que os gráficos formam e muitas outras técnicas de análise..  

Normalmente, a análise com base unicamente nos dados é fundamental para entender, principalmente no curto prazo, o movimento de uma ação. 

Saiba que a análise técnica não leva em consideração as empresas, apenas os seus dados no pregão como preço e etc. 

Esse papel cabe à análise dos fundamentos das empresas.  

Se o gráfico mostra o melhor momento para comprar uma ação, a análise de fundamentos mostra quais são as ações mais seguras para operar. 

Afinal, você quer acabar exposto a situações que não estão nos gráficos? Toda empresa corre o risco de ter uma gestão ruim, escândalos de corrupção, riscos de mercado como ser dominada por concorrentes e etc. 

Alavancagem 

A alavancagem é um limite disponibilizado pela Corretora de Valores Mobiliários, acessível via Home Broker, que possibilita comprar ou vender a descoberto um determinado ativo, assumindo uma posição maior do que seria possível, baseado no montante do seu capital. 

Essa funcionalidade é fundamental para o operador aproveitar ainda mais as oportunidades do mercado, tanto na alta quanto na baixa. 

Por meio do Home Broker,, por exemplo: em ações, é possível utilizar um limite por ativo para alavancar em até 25 vezes o valor de sua garantia elegível depositada na corretora, tanto na compra quanto na venda, para operações de day trade. 

Exemplo: supondo que o cliente possua R$ 10.000,00 em PETR4 de custódia e R$ 7.000,00 de saldo em conta corrente, o seu limite é de: 

Garantia: R$ 10.000,00 (PETR4) – R$ 2.000,00 (20% de Deságio) + R$ 7.000,00 (conta corrente) = R$ 15.000,00 

O cálculo da alavancagem para um ativo como Vale5 é: 

Alavancagem em VALE5 (multiplicador de 25x) = R$ 15.000,00 (Garantia) x 25 (Alavancagem) = R$ 375.000,00 

Também é possível operar alavancagem no mercado BM & F com contratos de índice, dólar e mini-contratos. 

Técnicas de Day Trade 

Existe uma série de técnicas que o day trader deve dominar como: 

• Padrões de candle; 
• Scalping; 
• Padrões de figuras; 
• Gerenciamento de risco 
• Alavancagem; 
• Médias móveis; 
• Tape Reading; 

Parece muita coisa para aprender de uma vez, né?  
 
Não se assuste, aprender a operar day trade demanda tempo experiência.  

Como funciona a análise técnica no Day Trade? 

Na Análise Técnica, o trader avalia em gráficos o desempenho histórico dos preços e volumes negociados do ativo para identificar a tendência do seu comportamento futuro.  

É uma maneira de estudar as probabilidades de alta e de baixa. 

Como a oscilação dos preços varia conforme oferta e demanda, o gráfico serve como um poderoso instrumento em que se analisa quais são as tendências e o lado mais forte ou mais fraco. 

Assim o trader define o momento, o “timing”, de comprar ou vender um ativo. 

Outra importante função do gráfico é identificar o stop que funciona como um seguro contra prejuízos nas operações. 

No caso do day trade, são utilizados gráficos de minutos. 

Por operar alavancado? 

Para fazer day trade você encontra no Home Broker uma boleta exclusiva chamada “Ordem Day Trade” e é por meio dela que a operação deve ser encerrada, caso contrário o sistema encerrará automaticamente no leilão de fechamento. 

Na primeira utilização da boleta é necessário ler e aceitar os termos do contrato de alavancagem para poder operar com os limites citados acima. 

Ferramentas Gráficas para Day Trade  

O gráfico é o melhor aliado do trader e indispensável. 

Por isso é preciso ter acesso ao melhor. Afinal, um gráfico mais rápido é um gráfico com mais oportunidades para seus investimentos. 

Itens indispensáveis de um bom gráfico e que você tem gratuitamente na Rico como cliente: 

• Visualização de dezenas de gráficos simultâneos; 
• Personalização de configuração de acordo com a suas estratégias para day trade; 
• Correlação de diferentes ativos com seus investimentos; 
• Gráfico avançado Day Trade; 

Ter um Home Broker ágil e seguro em que você possa operar day trade sem interrupção é o básico necessário, oferecido pela maioria das corretoras de valores. 

Por isso, antes de considerar o Home Broker que irá operar, verifique se são oferecidos os seguintes diferenciais: 

• Salas com especialistas durante o pregão – assim você pode tirar dúvidas sem sair do home broker com quem entende e vive disso. 
• Boletas exclusivas – para realizar operações mais avançadas, como uma boleta exclusiva para day trade, operar com alavancagem e etc. 
• Gráficos avançados – oferecidos sem custo para quem utiliza análise técnica para tomar decisões. 

• Alerta de ativos – para ser avisado por email quando um ativo chegou no preço que você programou. 
• Sistema de negociação próprio – ter uma outra plataforma para operar conforme se torna mais experiente é essencial para potencializar seus ganhos. 

Quem pode operar Day Trade? 

Qualquer pessoa que tenha acesso à internet e uma conta em corretora pode operar ações e fazer day trade – até pelo celular é possível! 

No entanto, não é recomendável que você que tem um emprego em tempo integral entre no mercado de trades diários sem mais nem menos. 

Esse é um mercado onde existem muitos profissionais que possuem anos de prática e muito conhecimento. 

Então, se você não estudou o suficiente, não praticou em uma conta demo, não possui uma reserva financeira para emergências e ainda trabalhar em um emprego em tempo integral, talvez você deva repensar sua vontade de já iniciar como day trader. 

Quando vale a pena operar day trade? 

Essa é uma ótima forma de ganhar dinheiro no mercado. No entanto, as regras do mercado financeiro são muito claras aqui, e a maior delas é essa: 

Quanto maior a chance de ganhos, maior a chance de perdas. 

Principalmente no curto prazo, operar day trade pode sim trazer perdas. Mas é impossível ter ótimos ganhos sem arriscar. 

Então, a questão é, você tem o perfil de investidor para se tornar um day trader? 

Veja as vantagens e desvantagens a seguir: 

Vantagens 

As vantagens são muito atrativas. Por isso, muitos entram no mercado buscando a resolução dos seus problemas.’. 

Entre elas, com certeza está a possibilidade de ganhar muito dinheiro, principalmente utilizando a alavancagem, que permite que o day trader invista um valor maior do que tem na sua conta, potencializando seus ganhos.  

Mas não se engane, operar alavancado é como operar via crédito e deve ser utilizado com cuidado. 

Ao tornar o Day Trade e sua principal fonte de rendimento, você poderá trabalhar de casa, ter mais tempo e realizar sonhos como viajar (e continuar trabalhando de qualquer lugar do mundo). 

Além disso, como day trader, você não é exposto aos riscos de notícias que acontecem fora do pregão. 

Por exemplo, se você fosse um acionista de swing trade ou longo prazo de uma empresa, teria um problema na manhã seguinte caso aconteça algum escândalo envolvendo a instituição. Neste caso, os day traders não enfretaram nenhum problema. 

Na verdade, situações como essas tornam-se uma boa oportunidade de aproveitar ações em promoção. 

Outra vantagem é que você pode misturar técnicas e até estratégias de investimento, tendo parte do seu patrimônio investido a longo prazo. 

Desvantagens 

As desvantagens são quase todas inerentes à atividade. Você pode perder bastante dinheiro, principalmente se não tiver conhecimento, prática e autocontrole. 

O Day Trader precisa ser sábio e saber a hora exata de agir. 

E ele possui sim algumas desvantagens, uma delas é a necessidade de estar sempre em frente ao monitor e acompanhar o pregão para identificar oportunidades e ameaças. 

Ou seja, não é uma atividade recomendada para pessoas que têm pouco tempo para operar. 

Além disso, ser day trader exige muito esforço e tempo para estudar e praticar. 

Como operar Day Trade? 

Se você já está pronto para se tornar um day trader, tem acompanhado as cotações e já opera em uma conta demo, está na hora de fazer seu primeiro day trade. 

Provavelmente, você já deve ter uma conta na corretora. Caso não tenha, escolha uma de qualidade com taxas de corretagem justas, como a Rico. 

Então, você só precisa abrir o home broker, identificar uma ação com boa oportunidade de comprar e mandar a ordem de compra. 

Quando comprar e vender no DayTrade? 

O momento certo é aquele que a sua estratégia apontou pela lógica. E com certeza, o momento errado é aquele em que suas emoções tomam conta do home broker. 

Você deve ser fiel à sua estratégia. Mas também não precisa contar apenas consigo mesmo. Utilize nossa equipe de analistas para ajudar você. 

Como operar no Day Trade? As rotinas de um trader antes do pregão  

Abaixo, você confere um checklist com rotina matinal de um trader antes da abertura do pregão: 

• Ler as notícias e conferir agenda de eventos do dia como payroll, livro bege, dados de inflação, PIB, desemprego; 
• Acessar a plataforma e o gráfico; 
• Definir a lista dos papéis que irá acompanhar ou operar no dia; 
• Identificar possíveis gaps anteriores (faixa de preço sem negociação em dois períodos consecutivos; 
• Ao longo do dia o trader fica constantemente atento ao gráfico de 60 minutos e ligado nas salas virtuais com outros operadores, como a Comunidade de Traders.  

Taxas e tributação no Day Trade  

Taxa de Corretagem 

Essa taxa é cobrada para realizar as operações de compra e venda na Bolsa de Valores. O custo varia de corretora para a corretora. Para quem faz a partir de 10 operações por mês é vantajoso contratar os pacotes de corretagem. 

Abra sua conta ,o acesso ao Home Broker e ao Rico Trader são gratuitos. Você só paga pelas operações que realizar. 

Taxa de Custódia 

Essa taxa é mensal e cobrada pelas BM&FBovespa para a guarda dos títulos. 

Taxas de TED 

Para realizar as operações é necessário realizar a transferência de recursos da sua conta bancária para a sua conta na corretora. 

Outros custos 

Para operar na Bolsa há também a cobrança do ISS (Imposto Sobre Serviço) que equivale a 5% da corretagem e os emolumentos. 

Imposto de renda para operações Day Trade 

O imposto que incide é de 20% em cima do lucro líquido descontando os custos da corretagem. 

O pagamento é feito via DARF. E na Rico você tem a opção de contratar plataformas exclusivas para apuração e cálculo de Imposto de Renda sobre seus investimentos. 

Exemplos de ações boas para Day Trade 

As ações que são boas para day trade são aquelas que têm liquidez. 

Isso significa que você vai operar ações que sempre tem pessoas querendo comprar e querendo vender. 

Elas são conhecidas como as blue chips.  

Operar day trade com small caps e ações com menos liquidez também é possível, mas você corre o risco de não conseguir zerar a sua opção no momento em que deseja. 

Você também pode investir em ações que não são blue chips, mas fique atento ao volume de negociações dessa empresa. 

Desmistificando o Day Trade: Os 5 Maiores mitos das operações do Day Trade 

1. Não vale a pena é custoso e só a corretora leva vantagem: 

Esse mito foi criado por aqueles que tiveram prejuízos, principalmente, por 2 motivos: precipitação e por operar de acordo com notícias inconclusas; 

2. Causa muito estresse: 

Quem opera day trade passa horas conectado e atento aos movimentos do gráfico e a agenda do mercado. 

Mas um trader experiente identifica as melhores oportunidades logo no início do pregão, podendo ter sucesso nas operações logo nas primeiras horas.  

Com uma boa metodologia e controle emocional é possível ser um trader sem todo esse estresse. 

3. É muito arriscado 

Há risco sim, porém com gerenciamento de risco, estudo e dedicação é possível ter mais acertos do que erros. 

4. Só dá para ganhar na alta 

Muitos pensam que só dá para fazer a operação de compra, inicialmente, seguida da venda. Mas outra forma é operar vendido no day trade, que é começar a operação na ponta vendedora a fim de ganhar na baixa. 

5. É muito difícil e para poucos 

Essa afirmação é verdadeira para aqueles que não estudam. Como dissemos, essa estratégia oferece inúmeras oportunidades para ganhar dinheiro e exige preparo. Mas não é difícil para aqueles que se dedicam. 

9 erros comuns dos Iniciantes no Day Trade (E como evitá-los) 

Esses são os equívocos mais frequentes: 

1. Pressa nas operações antes mesmo de aprender a analisar as ações; 

2. Precipitação ao achar que já sabe dominar o mercado e ter muito otimismo sem estar necessariamente pronto; 

3. Falta de disciplina, deixando de utilizar o stop; 

4. Ausência de metodologia, não utilizando um setup definido – Ou seja, ter condições pré-definidas para iniciar e encerrar uma operação; 

5. Informações em excesso, que geram confusão e poluição visual; 

6. Viés de confirmação, onde reconhece apenas as informações de interesse para manter uma posição perdedora; 

7. Comprar no final da alta, atraído pela euforia do papel; 

8. Vender na baixa, contagiado pelo pânico na operação; 

9. Excesso de ganância, incorrendo em riscos desnecessários;  

Como acompanhar o mercado para o Day Trade? 

Como tudo acontece online, atualmente os traders operam no dia a dia conectados às salas virtuais onde têm acesso a especialistas e contato com outros operadores em tempo real durante o pregão. 

Assim não é necessário estar sozinho para operar sozinho. Além de ter a vantagem de contar com um profissional experiente que realiza análises, operações e compartilha seu conhecimento. 

Conclusão 

Se você chegou até aqui, já tem uma boa base sobre day trade. 

Mas como viu é preciso dedicar um tempo para aprender e é com a experiência que você se tornará cada vez mais um conhecedor do assunto. 

A experiência virá com o tempo de prática e como viu, seguindo algumas dicas, você não cometerá alguns erros de iniciante – afinal já adiantamos quais são os mais comuns. 

Lembre-se: você aprenderá mais rápido, seguindo o dia a dia do mercado com especialistas e terá mais segurança e preparo para operar day trade. 

Na Rico você tem tudo que precisa para realizar os seus trades: 

• Sistema de negociação gratuito ideal para realizar day trade; 
• Home Broker completo, ágil e seguro; 
• Sem custo de abertura e de manutenção; 
• Especialistas ao vivo e atendimento personalizado; 
• Gráfico Avançados; 
• Pacotes de corretagem para você operar mais pagando menos; 
• Atendimento personalizado por chat, telefone e e-mail; 

Agradecemos a leitura!  

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