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17/11/2023 10:55:44 • Atualizado em 29/11/2023 16:49:29
25 minuto(s) de leitura


Day Trade: o que é e como funciona

No day trade, você pode obter lucros em um curto período, no entanto, é necessário conhecer o mercado e ter boas estratégias para a tomada de decisão.


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home broker de negociação day trade

O day trade é uma estratégia de operação avançada, geralmente utilizada por operadores experientes com perfil arrojado, pois exige bastante conhecimento, prática, tempo e o mais importante: tolerância ao risco.

Ela consiste na compra e venda de um ativo no mesmo dia, visando o lucro. Geralmente, esse tipo de investidor ganha dinheiro vendendo ativos por um preço maior que o de compra, ou comprando o ativo por um preço menor do que o de venda.

Neste conteúdo, abordaremos sobre técnicas de operações ágeis e de curto prazo para você ter ganhos diários e consistentes.

O que é Day trade?

O day trade é uma operação de curtíssimo prazo de compra e vende ativos, no qual o investidor busca lucrar com as variações de preço de forma rápida.

Por exemplo, se você comprou uma ação da Petrobras às 10h00 por R$15,00 e vendeu por R$16 às 16h00, logo você realizou uma operação day trade e teve lucro de R$1,00 por ativo.

Quem realiza esse tipo de operação é o day trader. Os day traders são investidores que se dedicam exclusivamente a operações de curtíssimo prazo, abrindo e fechando posições durante o mesmo dia de negociação.

Eles buscam identificar padrões, tendências, volatilidade e outros sinais que indiquem oportunidades de compra ou venda em um horizonte de tempo muito curto.

Como funciona o day trade?

O day trade consiste em comprar ativos, como ações, quando estão em baixa e vender quando estão em alta. No day trade, também existe a possibilidade da negociação ser realizada com opções ou contratos futuros.

Como as operações acontecem online, os day traders operam no dia a dia conectados às salas virtuais, onde têm acesso a especialistas e contato com outros operadores em tempo real durante o pregão.

Assim, é possível contar com um profissional experiente que realiza as análises e operações, além de compartilhar seu conhecimento. No entanto, é preciso dedicar um tempo a aprender e com a experiência se tornar um bom conhecedor do assunto.

  • Acesse nosso canal no YouTube e assista às nossas salas ao vivo de minicontratos e opere com mais assertividade!

Conceitos básicos de day trade

Confira abaixo alguns conceitos básicos que irão te ajudar a entender melhor como funciona o day trade e como começar operar nessa modalidade: 

Stop Loss e Stop Gain 

O Stop Loss e Stop Gain são ferramentas de gerenciamento de risco para o day trader. O Stop Loss permite que o investidor limite suas perdas criando uma ordem de venda, acionada automaticamente quando o ativo atinge um determinado preço pré-definido.

Já o Stop Gain permite que o investidor proteja os lucros obtidos em uma operação. Quando o preço do ativo atinge ou ultrapassa o valor pré-definido, a ordem de venda é acionada automaticamente, encerrando a posição do investidor e convertendo os ganhos em dinheiro.

Embora ambas ferramentas auxiliem o day trader a gerenciar os riscos das operações e potencializar seus ganhos, lembre-se, ainda assim é preciso estudar o mercado para não ocorrer ocasionais perdas.

Estratégia 

Você pode comprar e vender ativos a qualquer hora do dia. Não é uma regra comprar no começo do pregão e vender no final e nem ter que vender ou comprar todos os dias.

Existem momentos em que o mercado anda de lado e, se assim sua estratégia indicar, é melhor fechar o home broker e descansar. Seja sempre fiel à sua estratégia e não permita que o medo ou a empolgação tomem as rédeas das suas negociações. 

Análise técnica e análise fundamentalista

A análise técnica se baseia em diversos fatores, como: cotação, volume de transações, médias móveis e padrões dos gráficos, entre outros.

Na análise técnica, o trader avalia o desempenho histórico dos preços e volumes negociados do ativo para identificar a tendência do seu comportamento futuro. É uma maneira de estudar as probabilidades de alta e de baixa.

Como a oscilação dos preços varia conforme oferta e demanda, o gráfico analisa as tendências e o lado mais forte ou mais fraco. 

O gráfico também identifica o stop, que funciona como um seguro contra perdas nas operações. No caso do day trade, são utilizados gráficos de minutos. Assim, o trader define o “timing” de comprar ou vender um ativo.

Caso, seu interesse seja que o gráfico mostre o melhor momento para comprar uma ação, a análise fundamentalista mostra quais são as ações mais seguras para operar.

A análise fundamentalista visa avaliar o valor intrínseco, analisando aspectos econômicos e financeiros de uma empresa ou ativo, para que as tomadas de decisão sejam melhor embasadas.

Alavancagem 

A alavancagem consiste em um limite que possibilita ao day trader operar com um valor maior do que ele possui em sua conta. Assim, ele pode assumir uma posição maior do que seria possível, baseado no montante do seu capital.

Em ações, por exemplo, é possível utilizar um limite por ativo para alavancar em até 25 vezes o valor de sua garantia elegível depositada na corretora, tanto na compra quanto na venda para operações de day trade.

Além disso, também é possível operar alavancagem no mercado BM&F Bovespa com contratos de índice, dólar e minicontratos.

Técnicas de day trade

Homem jovem apontando para gráficos na tela do computador para identificar técnicas de day-trade para serem utilizadas.

Em day trade, existe uma série de técnicas que o day trader deve dominar como:

Parece muita coisa para aprender de uma vez, não é? Mas não se preocupe, pois aprender a operar day trade demanda tempo e experiência.

Ferramentas gráficas para day trade

O gráfico é o melhor aliado do trader e indispensável. Na Rico, os gráficos disponibilizados permitem:

  • Visualização de dezenas de gráficos simultâneos;
  • Personalização de configuração conforme a suas estratégias para day trade;
  • Correlação de diferentes ativos com seus investimentos;
  • Gráfico avançado day trade.

Além disso, é essencial ter um home broker ágil e seguro para que você possa operar day trade sem interrupções. Antes de considerar o home broker que irá operar, verifique se são oferecidos os seguintes diferenciais:

  • Salas com especialistas durante o pregão, para que você tire dúvidas sem sair do home broker;
  • Boletas exclusivas para operações mais avançadas, como operar alavancado;
  • Gráficos avançados oferecidos sem custo para quem utiliza análise técnica para tomar decisões;
  • Alerta de ativos para ser avisado por e-mail quando um ativo chegou no preço que você programou;
  • Sistema de negociação próprio, ou seja, ter outra plataforma para operar conforme se torna mais experiente.

Como operar day trade?

Para operar day trade, é necessário abrir uma conta em uma instituição financeira de confiança, como a Rico. Qualquer pessoa que tenha acesso à internet e uma conta em corretora pode operar ações e fazer day trade – até pelo celular é possível!

Para operar day trade, você deve ser fiel à sua estratégia, mas também pode contar com especialistas para te auxiliar nessa jornada. Abra o home broker e identifique uma ação com boa oportunidade de compra e mande a ordem de compra.

As ações boas para day trade são aquelas que têm liquidez, ou seja, você vai operar ações que sempre tem pessoas querendo comprar e querendo vender. Elas são conhecidas como as blue chips.

Você também pode investir em ações que não são blue chips, mas fique atento ao volume de negociações dessa empresa.

Operar day trade com small caps e ações com menos liquidez também é possível, mas você corre o risco de não conseguir zerar a sua opção no momento em que deseja.

Taxas e tributação no Day Trade  

Taxa de Corretagem 

A taxa de corretagem é cobrada para realizar as operações de compra e venda na Bolsa de Valores. O custo varia conforme a instituição. Para quem realiza a partir de 10 operações por mês, é vantajoso contratar os pacotes de corretagem.

Na Rico, a taxa de corretagem é zero, você paga apenas pelas operações que realizar.

Taxa de Custódia 

Essa taxa mensal e cobrada pela BM&F Bovespa para administrar os ativos do investidor. A taxa de custódia se refere aos serviços de guarda, controle e registro dos ativos que estão sob a responsabilidade da instituição.

Taxas de TED 

Para realizar as operações, é necessário realizar a transferência TED de recursos da sua conta bancária para a sua conta na corretora.

Outros custos 

Para operar na Bolsa há também a cobrança do Imposto Sobre Serviço (ISS) que equivale a 5% da corretagem e os emolumentos.

Imposto de renda para operações Day Trade 

O Imposto de Renda que incide é de 20% em cima do lucro líquido, descontando os custos da corretagem. O pagamento é feito via DARF.

Na Rico, você tem a opção de contratar plataformas exclusivas para apuração e cálculo de Imposto de Renda sobre seus investimentos.

Vantagens operar day trade

mulher jovem comemorando sucesso e vantagens da operar day trade

O day trade apresenta vantagens muito atrativas, por isso, muitos entram no mercado buscando a solução dos seus problemas. Entre as principais vantagens estão:

  • Alavancagem: permite que o day trader invista um valor maior do que tem na sua conta, potencializando seus ganhos. Mas não se engane, operar alavancado é como operar via crédito e deve ser utilizado com cuidado;
  • Ao tornar o day trade e sua principal fonte de rendimento, você poderá trabalhar de casa, ter mais tempo e realizar sonhos, como viajar (e continuar trabalhando de qualquer lugar do mundo);
  • Como day trader, você não é exposto aos riscos de notícias que acontecem fora do pregão. Por exemplo, se você fosse um acionista de swing trade ou longo prazo de uma empresa, teria um problema na manhã seguinte caso aconteça algum escândalo envolvendo a instituição;
  • Mesclar técnicas e estratégias de investimento, tendo parte do seu patrimônio investido a longo prazo.

Erros comuns dos iniciantes no day trade

Os erros mais comuns de quem está começando a operar day trade são:

  • Pressa nas operações, antes mesmo de aprender a analisar as ações;
  • Precipitação ao achar que já domina o mercado;
  • Muito otimismo sem estar necessariamente pronto;
  • Falta de disciplina, deixando de utilizar o stop;
  • Ausência de um setup definido, ou seja, ter condições pré-definidas para iniciar e encerrar uma operação;
  • Informações em excesso, que geram confusão e poluição visual;
  • Viés de confirmação, reconhecendo apenas as informações de interesse para manter uma posição perdedora;
  • Comprar no final da alta, atraído pela euforia do papel;
  • Vender na baixa, contagiado pelo pânico na operação;
  • Excesso de ganância, incorrendo em riscos desnecessários. 

5 maiores mitos das operações do day trade

1. Não vale a pena, é custoso e só a corretora leva vantagem

Esse mito foi criado por aqueles que tiveram prejuízos, principalmente, por 2 motivos: precipitação e operações feitas de acordo com notícias inconclusas.

2. Causa muito estresse

Quem opera day trade passa horas atento aos movimentos do gráfico e a agenda do mercado. Mas, um trader experiente identifica as melhores oportunidades logo no início do pregão, podendo ter sucesso nas operações logo nas primeiras horas. 

Logo, com boa metodologia e controle emocional é possível ser um trader sem todo esse estresse.

3. É muito arriscado

Assim como qualquer negociação, há riscos, sim. No entanto, com gerenciamento de risco, estudo sobre o mercado financeiro e dedicação, é possível ter mais acertos do que erros.

4. Só dá para ganhar na alta

Inicialmente, muitos acreditam que só dá para fazer a operação de compra seguida da venda. Mas, outra opção é você operar vendido no day trade, começando na ponta vendedora a fim de ganhar na baixa.

5. É muito difícil e para poucos

Essa afirmação é verdadeira para aqueles que não estudam. Essa estratégia oferece inúmeras oportunidades para ganhar dinheiro, mas exige preparo e estudo. Logo, não é difícil para aqueles que se dedicam.

Como acompanhar o mercado para o Day Trade? 

Como tudo acontece online, atualmente os traders operam no dia a dia conectados às salas virtuais onde têm acesso a especialistas e contato com outros operadores em tempo real durante o pregão. 

Assim não é necessário estar sozinho para operar sozinho. Além de ter a vantagem de contar com um profissional experiente que realiza análises, operações e compartilha seu conhecimento. 

Acesse nosso canal do YouTube e o blog Riconnect com diversos conteúdos para você melhorar suas operações!

Neste conteúdo, você teve uma boa base sobre day trade. Mas como você aprendeu, é preciso dedicar um tempo para estudar sobre o tema e treinar suas operações. Afinal, é com a experiência que você se tornará cada vez mais trader profissional. 

Na Rico você tem tudo que precisa para realizar os seus trades: 

  • Sistema de negociação gratuito ideal para realizar day trade; 
  • Home Broker completo, ágil e seguro; 
  • Sem custo de abertura e de manutenção; 
  • Especialistas ao vivo e atendimento personalizado; 
  • Gráfico Avançados; 
  • Pacotes de corretagem para você operar mais pagando menos; 
  • Atendimento personalizado por chat, telefone e e-mail; 

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