Ordem de Stop Loss: O que é e como usar [Dicas]

E se fosse possível minimizar os riscos de investir em ações? Aprenda a perder pouco e ganhar muito!

Sabendo o que é e como usar o Stop Loss, você pode controlar o risco dos seus investimentos na bolsa de valores.

Neste texto, explicaremos o que é stop loss, stop gain e stop móvel.

Além disso, daremos dicas e exemplos práticos de uso.

Se tiver qualquer tipo de dúvida, não deixe de escrever um comentário no fim dessa página.

Boa leitura! 

Stop Loss: O Que é Isso?

Stop loss (parar perda em inglês) é simplesmente uma ordem automática de venda que você programa na sua corretora ao investir no mercado de ações. 

Esse recurso é usado para mitigar riscos e, em resumo, consiste em uma reação a possíveis perdas.

Imagine que você analisou muito bem os gráficos de um investimento, ponderou e resolveu adquirir 100 papéis de PETR4 (Petrobras) por R$ 15 o papel.

Segundo o seu estudo do gráfico, se essa ação chegar a R$ 13 dificilmente ela voltará a crescer, gerando lucro. 

Algo deu errado e essa previsão se concretizou. O seu investimento está em queda. Isso acontece. Nesse caso, você não pode perder tempo em operação. Imagine se isso acontece rapidamente e você não está à frente do seu computador?

Aprenda mais sobre investimento em ações:

1. Como investir em Ações?
2. Como utilizar o Home Broker?
3. 5 dicas infalíveis para ganhar dinheiro no mercado de ações
4. Carteiras de ações recomendadas da Rico

Para facilitar sua vida, basta programar a venda automática no seu Home Broker. Para isso, você deve configurá-lo para vender os papéis quando o valor de mercado chegar em um limite de perda estipulado por você.

Nesse caso, como os seus estudos indicaram, é preciso zerar a sua posição assim que o ativo descer R$ 2.

Assim, é preciso ter o gatilho configurado em R$ 13 para emit uma ordem de venda. Simples, não?

Como Funciona o Stop Loss

Em resumo, o stop loss é um sistema de controle de perdas e ganhos. É a sua garantia de que suas perdas serão paralizadas imediatamente. Isso evita que o urso da bolsa de valores destroce seu capital.

Ao cadastrar sua ordem no Home Broker, você precisará informar o Valor de Disparo e o Preço de Limite.

Também existe o sistema de Stop Gain, onde o valor de disparo é definido para o lucro máximo da ação. 

Quando o valor da ação chega no seu limite mínimo (prejuízo) ou máximo (ganho), o home broker emite uma ordem automática de venda. Significa que o ativo será repassado pelo melhor preço disponível naquele momento e sua posição será encerrada.

Claro que ninguém investe para perder, mas faz parte do jogo da bolsa de valores. O mais importante é fazer o seu dever de casa e não guardar mágoas do mercado.

Caso contrário, ao tentar recuperar com pressa, é possível que você perca ainda mais.

A vida de trader não é simples. Você precisa estar preparado. Veja o que os especialistas Leandro Martins e Marcio Flores têm para ensinar sobre o dia a dia no mercado de ações.

Qual é A Sua Importância Para Os Investimentos

A ordem de stop loss é uma garantia de que a sua estratégia será cumprida, independente do movimento do mercado. É a sua principal garantia no dia a dia de negócios em bolsa. A configuração de perda mínima não costuma falhar.

O que acontece mais frequentemente é o fator humano na hora de calcular o melhor ponto de saída ou entrada nas ações.

Por isso, nós da Rico, uma das maiores corretoras na América Latina, investimos tanto em conteúdo educacional. Queremos formar o time de investidores mais preparado do mercado!

Não se assuste com os riscos. A bolsa de valores brasileira está em alta. Veja nossa análise:

Por Que Configurar a Ordem de Stop Loss Na Hora de Investir

Simples. Esse é um dos recursos mais importantes para controlar os seus riscos da renda variável. Ele garante que a sua estratégia será seguida, evitando que você tenha que ficar durante todo o pregão em frente ao computador.

Além de ser uma proteção contra os movimentos inesperados do mercado, o stop loss também é uma barreira que dificulta a mudança de estratégia constante.

Lembre-se que burlar os seus próprios planos é o melhor atalho para ter prejuízos severos. É como navegar no oceano sem bússola. Ou seja, é ficar completamente sem um norte no mercado. 

Pior do que navegar sem uma direção é navegar sozinho, por isso é vital ter o acompanhamento em tempo real de profissionais especializados em trade de ações.

É o que acontece na Rico, nós ministramos múltiplas aulas e transmissões ao vivo diárias de acompanhamento do mercado. Também estamos sempre criando novos textos aqui com dicas para lucrar com ações, inclusive em tempo de crise.

Aprenda mais em nosso site:

1. Homebroker e plataformas
2. Mundo Trader
3. Análise de ações

Quando Fazer Uma de Ordem Stop Loss

Você deve configurar o stop loss no patamar que acredita ser o começo da tendência de queda da sua ação. Esse ponto é encontrado apenas utilizando uma análise técnica apurada.

A sua análise técnica deve ser proporcional a quanto você está disposto a perder. Não adianta o gráfico informar que a ação vai oscilar e você colocar o stop loss no meio dessa oscilação.

Por isso, nunca invista de maneira otimista. Oscilações ocorrerão. Calcule-as para mitigar possíveis perdas antes de fazer qualquer aporte.

Assim, você nunca será pego desprevenido. Isso ajudará o fator psicológico do investidor que não terá um ‘piripaque’ pelas variações do mercado.

Como Devem Ser Feitas as Ordens de Stop Loss

Passo a Passo

Basta entrar no seu Home Broker, procurar ‘Stop de perda’, escolher a ação e fixar um valor.

Valor de Disparo

Esse é gatilho. Ao passar de um valor, a ação deve ser vendida automaticamente.

Duração

Quanto tempo você que quer que a sua ordem de venda dure? Pode variar entre 1 dia e o prazo que você preferir. 

Limite de Perda

Dizem que o limite de perda deve ser configurado entre 3 a 5% se você costuma negociar muito em bolsa ou 10% a 15% se negocia menos. Então, programe conforme sua estratégia e gosto para riscos. T

ambém é preciso entender também que tipo de produto está comprando. Alguns oscilam mais que outros.

Ordens Saltadas

É o famoso furo de stop. Ocorre quando a oscilação é grande a ponto da ordem ser emitida depois que valor da ação já passou do patamar definido.

Dessa forma, sua ordem fica no Book de Ofertas, e será executada apenas caso o preço retorne ao valor estipulado de stop loss.

Dicas para Usar Stop Loss da Melhor Maneira

Agora você já sabe o significado de stop loss e como configurar.

O ponto perfeito para vender uma ação em queda é completamente subjetivo. Cada pessoa reage de uma maneira. 

A dica mais importante é conhecer a si mesmo, a relação de risco e rentabilidade confortável para você e como sempre repetimos, confiar em sua estratégia de investimento.

Dedique-se à análise das ações, seja técnica e/ou fundamentalista, sempre procurando saber o valor médio real de uma ação. Se possível, use as duas estratégias juntas.

Por exemplo, utilizando o ponto de vista fundamentalista para filtro de empresas e a análise gráfica para encontrar o melhor timing de trade e perspectiva do papel.

Assim, faça essa pergunta a si mesmo antes de qualquer aporte: o preço está em tendência ou em consolidação? Qual é o seu movimento? 

Diferenças entre Stop Móvel, Stop Loss e Stop Gain  

O stop loss é a venda para evitar perdas maiores. Veja um exemplo.

Você comprou um lote de 100 ações de um produto a R$ 30. Segundo sua estratégia, esse ativo pode subir para R$ 32 ou a R$ 29. Ou seja, você identificou um possível ganho que é o dobro de sua possível perda. 

O investimento total foi de R$ 3.000. No entanto, houve uma reviravolta e a ação está chegando no ponto de reversão de suporte ou resistência de preço, onde você sabiamente configurou o seu stop.

O seu home broker emitiu uma ordem automática já que o preço caiu 3,35% e você perdeu apenas R$ 100,50 graças ao stop loss.

Já o stop gain é o máximo de lucro a ser obtido antes de vender

É vital configurar esse número para realmente realizar o lucro das operações, pois assim como a ação subiu, ser ganancioso e esperar que ela suba ainda mais pode significar uma perda futura.

Nesse caso, você deve configurar um valor máximo de lucro. Por exemplo, você comprou por R$ 50 e quer vender quando chegar a R$ 52 antes que volte para R$ 49 a cotação. Basta configurar o stop gain e garantir o seu lucro.

Nada impede que você configure um novo stop ao identificar a continuação da alta. Por exemplo, em R$ 51. Mesmo caso o preço volte a descer, você garante o seu R$ 1 de lucro por ação.

O stop móvel é o ajuste do seu stop loss feito automaticamente

Por exemplo, na mesma situação passada, em vez de configurar um novo stop loss manualmente para R$ 51, você configura um ajuste de R$ 1. Ou seja, sempre que subir R$ 1, o stop loss sobe R$ 1.

Erros Que Você Deve Evitar Ao Usar Stop Loss

Um dos principais erros ao usar o stop loss é não observar o comportamento de suas ações. Se elas são do tipo que realmente oscilam muito, você perderá dinheiro a toa por configurar um ponto de venda dentro das ondas naturais do ativo.

É a chamada ‘violionada‘. Você compra o ativo, ele oscila chegando ao stop loss e logo depois sobe em sua oscilação natural. Nesse caso, você concretizou seu prejuízo rapidamente por configurar o stop loss em um ponto equivocado.

Da mesma forma, existem muitos investidores com a mentalidade de renda fixa querendo operar pouco capital e garantir ele através do stop loss. É outro tipo de erro comportamental comum na configuração.

Você deve fazer o set up de acordo com os gráficos e consultoria de sua corretora de investimentos.

Não use o stop loss querendo tirar lucro certo do mercado, pois isso não acontecerá. Se esse é o seu perfil, recomendamos que invista em renda fixa.

Infelizmente, muitos investidores encaram a saída de uma operação com prejuízo quase como uma afronta. Eles não aceitam perder. E muitas vezes esse é o motivo para que o prejuízo tome proporções piores.

O stop loss deve ajudar nesse caso, automatizando algo que seria retardado manualmente.

Quase como sendo um apoio para evitar o erro comportamental de investidores. Ajuda muito a vida dos investidores, principalmente dos iniciantes que se sentirão tentados a reavaliar ações quando der prejuízo buscando motivos para ficar com o papel.

Isso é completamente errado. O momento de saída deve ser planejado e nunca improvisado.

Conclusão

No mercado de renda variável, as oscilações são comuns. Então não adianta comprar algo por R$ 10 e configurar o seu stop loss para R$ 9,99.

Os ativos variam, assim como a sua rentabilidade ou prejuízo. É da natureza desse ativo.

O importante é saber qual o limite das suas ações, tanto para stop loss quanto para disparo (valor de venda preterido). Entrar em um negócio sem saber os momentos exatos de saída ou permanência é um grande erro.

Continue aprendendo sobre o mercado de ações:

• Mercado Bipolar: é hora de comprar no mercado de ações?
• Como ganhar mais e perder menos no mercado de ações

Nunca se permita guiar pela sua intuição. Investidores que ‘acreditam’ que uma ação vai reagir e por isso não vendem, mesmo tendo sinais claros nos gráficos ou em sua análise fundamentalista não são investidores, mas torcedores. 

Então, invista com consciência e compreenda o mercado. Se você espera uma renda positiva e garantida, o mercado de ações não é para você.

Recomendamos a renda fixa que, como o nome diz, não trará grandes surpresas.

Conheça o seu perfil de investidor e não coloque em risco o que você não está disposto a perder.

Mantenha-se em sua estratégia de investimento em ações e a cada stop loss efetivado, veja onde errou e ajuste suas táticas.

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