24/02/2017 17:13:00 • Atualizado em 27/09/2024 10:22:24
18 minuto(s) de leitura
Ordem de Stop Loss: O que é e como usar [Dicas]
A ordem de stop loss ajuda você a mitigar muitos riscos no mercado de ações. Saiba o que é e como confirar esse recurso importante para aumentar a segurança de seus investimentos.
E se fosse possível minimizar os riscos de investir em ações? Aprenda a perder pouco e ganhar muito!
Sabendo o que é e como usar o Stop Loss, você pode controlar o risco dos seus investimentos na bolsa de valores.
Neste texto, explicaremos o que é stop loss, stop gain e stop móvel.
Além disso, daremos dicas e exemplos práticos de uso.
Se tiver qualquer tipo de dúvida, não deixe de escrever um comentário no fim dessa página.
Boa leitura!
O que é Stop Loss
Stop loss (parar perda em inglês) é simplesmente uma ordem automática de venda que você programa na sua corretora ao investir no mercado de ações.
Esse recurso é usado para mitigar riscos e, em resumo, consiste em uma reação a possíveis perdas.
Imagine que você analisou muito bem os gráficos de um investimento, ponderou e resolveu adquirir 100 papéis de PETR4 (Petrobras) por R$ 15 o papel.
Segundo o seu estudo do gráfico, se essa ação chegar a R$ 13 dificilmente ela voltará a crescer, gerando lucro.
Algo deu errado e essa previsão se concretizou. O seu investimento está em queda. Isso acontece. Nesse caso, você não pode perder tempo em operação. Imagine se isso acontece rapidamente e você não está à frente do seu computador?
Para facilitar sua vida, basta programar a venda automática no seu Home Broker. Para isso, você deve configurá-lo para vender os papéis quando o valor de mercado chegar em um limite de perda estipulado por você.
Nesse caso, como os seus estudos indicaram, é preciso zerar a sua posição assim que o ativo descer R$ 2.
Assim, é preciso ter o gatilho configurado em R$ 13 para emitir uma ordem de venda. Simples, não?
Como funciona o Stop Loss?
Em resumo, o stop loss funciona como um sistema de controle de perdas e ganhos. É a sua garantia de que suas perdas serão paralisadas imediatamente. Isso evita que o urso da bolsa de valores destroce seu capital.
Ao cadastrar sua ordem no Home Broker, você precisará informar o Valor de Disparo e o Preço de Limite.
Também existe o sistema de Stop Gain, onde o valor de disparo é definido para o lucro máximo da ação.
Quando o valor da ação chega no seu limite mínimo (prejuízo) ou máximo (ganho), o home broker emite uma ordem automática de venda. Significa que o ativo será repassado pelo melhor preço disponível naquele momento e sua posição será encerrada.
Claro que ninguém investe para perder, mas faz parte do jogo da bolsa de valores. O mais importante é fazer o seu dever de casa e não guardar mágoas do mercado.
Caso contrário, ao tentar recuperar com pressa, é possível que você perca ainda mais.
A vida de trader não é simples. Você precisa estar preparado. Veja o que os especialistas Leandro Martins e Marcio Flores têm para ensinar sobre o dia a dia no mercado de ações.
Qual a importância do Stop Loss nos investimentos?
A ordem de stop loss é uma garantia de que a sua estratégia será cumprida, independente do movimento do mercado. É a sua principal garantia no dia a dia de negócios em bolsa. A configuração de perda mínima não costuma falhar.
O que acontece mais frequentemente é o fator humano na hora de calcular o melhor ponto de saída ou entrada nas ações.
Por isso, nós da Rico, uma das maiores corretoras na América Latina, investimos tanto em conteúdo educacional. Queremos formar o time de investidores mais preparado do mercado!
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Por que configurar a ordem de Stop Loss na hora de investir?
Simples. Esse é um dos recursos mais importantes para controlar os seus riscos da renda variável. Ele garante que a sua estratégia será seguida, evitando que você tenha que ficar durante todo o pregão em frente ao computador.
Além de ser uma proteção contra os movimentos inesperados do mercado, o stop loss também é uma barreira que dificulta a mudança de estratégia constante.
Lembre-se que burlar os seus próprios planos é o melhor atalho para ter prejuízos severos. É como navegar no oceano sem bússola. Ou seja, é ficar completamente sem um norte no mercado.
Pior do que navegar sem uma direção é navegar sozinho, por isso é vital ter o acompanhamento em tempo real de profissionais especializados em trade de ações.
Aprenda mais sobre as principais ferramentas de um trader no vídeo abaixo:
Quando fazer uma de ordem de Stop Loss?
Você deve configurar o stop loss no patamar que acredita ser o começo da tendência de queda da sua ação. Esse ponto é encontrado apenas utilizando uma análise técnica apurada.
A sua análise técnica deve ser proporcional a quanto você está disposto a perder. Não adianta o gráfico informar que a ação vai oscilar e você colocar o stop loss no meio dessa oscilação.
Por isso, nunca invista de maneira otimista. Oscilações ocorrerão. Calcule-as para mitigar possíveis perdas antes de fazer qualquer aporte.
Assim, você nunca será pego desprevenido. Isso ajudará o fator psicológico do investidor que não terá um ‘piripaque’ pelas variações do mercado.
Passo a passo: como fazer ordens de Stop Loss
- Entre no seu Home Broker, procurar ‘Stop de perda’, escolher a ação e fixar um valor.
- Valor de Disparo: Esse é gatilho. Ao passar de um valor, a ação deve ser vendida automaticamente.
- Duração: Quanto tempo você que quer que a sua ordem de venda dure? Pode variar entre 1 dia e o prazo que você preferir.
- Limite de Perda: Dizem que o limite de perda deve ser configurado entre 3 a 5% se você costuma negociar muito em bolsa ou 10% a 15% se negocia menos. Então, programe conforme sua estratégia e gosto para riscos.
- Também é preciso entender também que tipo de produto está comprando. Alguns oscilam mais que outros.
Ordens Saltadas
É o famoso furo de stop. Ocorre quando a oscilação é grande a ponto da ordem ser emitida depois que valor da ação já passou do patamar definido.
Dessa forma, sua ordem fica no Book de Ofertas, e será executada apenas caso o preço retorne ao valor estipulado de stop loss.
Como usar o Stop Loss da melhor maneira?
Agora você já sabe o significado de stop loss e como configurar.
O ponto perfeito para vender uma ação em queda é completamente subjetivo. Cada pessoa reage de uma maneira.
A dica mais importante é conhecer a si mesmo, a relação de risco e rentabilidade confortável para você e como sempre repetimos, confiar em sua estratégia de investimento.
Dedique-se à análise das ações, seja técnica e/ou fundamentalista, sempre procurando saber o valor médio real de uma ação. Se possível, use as duas estratégias juntas.
Por exemplo, utilizando o ponto de vista fundamentalista para filtro de empresas e a análise gráfica para encontrar o melhor timing de trade e perspectiva do papel.
Assim, faça essa pergunta a si mesmo antes de qualquer aporte: o preço está em tendência ou em consolidação? Qual é o seu movimento?
Diferenças entre Stop Loss, Stop Gain e Stop Móvel
O stop loss é a venda para evitar perdas maiores. Veja um exemplo.
Você comprou um lote de 100 ações de um produto a R$ 30. Segundo sua estratégia, esse ativo pode subir para R$ 32 ou a R$ 29. Ou seja, você identificou um possível ganho que é o dobro de sua possível perda.
O investimento total foi de R$ 3.000. No entanto, houve uma reviravolta e a ação está chegando no ponto de reversão de suporte ou resistência de preço, onde você sabiamente configurou o seu stop.
O seu home broker emitiu uma ordem automática já que o preço caiu 3,35% e você perdeu apenas R$ 100,50 graças ao stop loss.
O que é o Stop Gain?
Já o stop gain é o máximo de lucro a ser obtido antes de vender.
É vital configurar esse número para realmente realizar o lucro das operações, pois assim como a ação subiu, ser ganancioso e esperar que ela suba ainda mais pode significar uma perda futura.
Nesse caso, você deve configurar um valor máximo de lucro. Por exemplo, você comprou por R$ 50 e quer vender quando chegar a R$ 52 antes que volte para R$ 49 a cotação. Basta configurar o stop gain e garantir o seu lucro.
Nada impede que você configure um novo stop ao identificar a continuação da alta. Por exemplo, em R$ 51. Mesmo caso o preço volte a descer, você garante o seu R$ 1 de lucro por ação.
O que é o Stop Móvel?
O stop móvel é o ajuste do seu stop loss feito automaticamente.
Por exemplo, na mesma situação passada, em vez de configurar um novo stop loss manualmente para R$ 51, você configura um ajuste de R$ 1. Ou seja, sempre que subir R$ 1, o stop loss sobe R$ 1.
Quais os principais erros ao usar o Stop Loss?
Alguns dos principais erros ao usar o Stop Loss incluem:
Não observar o comportamento de suas ações
Se elas são do tipo que realmente oscilam muito, você perderá dinheiro a toa por configurar um ponto de venda dentro das ondas naturais do ativo.
É a chamada ‘violionada‘. Você compra o ativo, ele oscila chegando ao stop loss e logo depois sobe em sua oscilação natural. Nesse caso, você concretizou seu prejuízo rapidamente por configurar o stop loss em um ponto equivocado.
Operar pouco capital e garantir ele através do stop loss
Da mesma forma, existem muitos investidores com a mentalidade de renda fixa querendo operar pouco capital e garantir ele através do stop loss. É outro tipo de erro comportamental comum na configuração.
Você deve fazer o set up de acordo com os gráficos e consultoria de sua corretora de investimentos.
Não use o stop loss querendo tirar lucro certo do mercado, pois isso não acontecerá. Se esse é o seu perfil, recomendamos que invista em renda fixa.
Não aceitar perder
Infelizmente, muitos investidores encaram a saída de uma operação com prejuízo quase como uma afronta. Eles não aceitam perder. E muitas vezes esse é o motivo para que o prejuízo tome proporções piores.
O stop loss deve ajudar nesse caso, automatizando algo que seria retardado manualmente, quase como sendo um apoio para evitar o erro comportamental de investidores. Ajuda muito a vida dos investidores, principalmente dos iniciantes que se sentirão tentados a reavaliar ações quando der prejuízo buscando motivos para ficar com o papel.
Isso é completamente errado. O momento de saída deve ser planejado e nunca improvisado.
Conclusão
No mercado de renda variável, as oscilações são comuns. Então não adianta comprar algo por R$ 10 e configurar o seu stop loss para R$ 9,99.
Os ativos variam, assim como a sua rentabilidade ou prejuízo. É da natureza desse ativo.
O importante é saber qual o limite das suas ações, tanto para stop loss quanto para disparo (valor de venda preterido). Entrar em um negócio sem saber os momentos exatos de saída ou permanência é um grande erro.
Nunca se permita guiar pela sua intuição. Investidores que ‘acreditam’ que uma ação vai reagir e por isso não vendem, mesmo tendo sinais claros nos gráficos ou em sua análise fundamentalista não são investidores, mas torcedores.
Então, invista com consciência e compreenda o mercado. Se você espera uma renda positiva e garantida, o mercado de ações não é para você.
Recomendamos a renda fixa que, como o nome diz, não trará grandes surpresas.
Conheça o seu perfil de investidor e não coloque em risco o que você não está disposto a perder.
Mantenha-se em sua estratégia de investimento em ações e a cada stop loss efetivado, veja onde errou e ajuste suas táticas.
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