O Que São Commodities, Tipos, Vantagens e Como Investir

Commodities são todas as matérias-primas essenciais que possuem baixo nível de industrialização.

Elas são produzidas em grande quantidade sem diferenças entre marcas e podem ser estocadas sem perda de qualidade como o petróleo, o trigo e etc.

As commodities servem de base para a indústria no mundo inteiro e são comercializadas globalmente em grande volume.

O termo commodity em inglês significa mercadoria em português. 

Os 4 tipos de commodities mais populares no mercado são: Agrícola (Ex.: trigo), Mineral (Ex.: ouro), Financeira (Ex.: índices como o Ibovespa) e de Recursos Energéticos (Ex.: Etanol).

Algumas commodities podem ser negociadas na B3 (a Bolsa de Valores brasileira) através do mercado futuro.

Para investir em commodities em 2018, você precisará de uma conta em corretora e um bom conhecimento de mercado. Então, neste artigo, vamos mostrar como você pode negociar contratos futuros de commodities.

Você também vai aprender como funcionam as commodities, tipos, cotações, riscos, custos, vantagens e outras dicas importantes.

Se tiver alguma dúvida, deixe o seu comentário no final da página.

Boa leitura!

Se você quiser saber tudo sobre mercado futuro, leia esse outro artigo completo 

O Que São Commodities?

O Brasil é um grande produtor e exportador de commodities. Por isso, o mercado de negociação é tão ativo e oferece muitas oportunidades para os investidores pessoas físicas.

Como mencionamos, são insumos “in natura”, ou como aprendemos na escola, matérias-primas que podem passar por um pequeno processo industrial para aumentar sua duração.

As principais commodities brasileiras são agrícolas ou minerais, tais como:

• soja
• trigo
• laranja
• petróleo
• minério de ferro
• ouro
• boi

Uma das características em comum é que esses insumos podem ser produzidos ou processados em larga escala e estocados por um grande período de tempo sem perder sua qualidade.

Como são fundamentais para o mundo todo, as commodities têm um grande peso na economia. São indispensáveis para nossa sobrevivência e o desenvolvimento dos países. Por isso, a negociação dos preços é realizada em escala global.

E para que isso aconteça, é necessário uma estrutura organizada capaz de tornar possível a negociação em escala global.

O meio acessível de se fazer isso é por meio das bolsas de valores. Tais preços sofrem oscilações de acordo com a oferta e procura, assim como o preço de qualquer mercadoria.

A negociação no mercado de commodities do Brasil é feita sob a forma de contratos no chamado mercado futuro, que no Brasil faz parte da B3 (BM&FBovespa). Não há qualquer transferência física de produtos.

Dessa fomra, negociar contratos de soja para uma determinada data ou preço, não significa que o investidor irá receber sacas do produto no prazo combinado, mas sim o retorno esperado caso o preço negociado previamente seja atingido.

Ou ainda, ele pode vender esse contrato para outro investidor.

Tipos de Commodities Brasileiras

Como citado, existem 4 tipos de commodities mais populares: agrícola, mineral, financeira e energética. Além dessas categorias, existem também as commodities químicas (ex.: ácidgo sulfúrico) e ambientais (ex.: água).

Veja abaixo uma lista das commodities mais populares em cada categoria.

Agrícola

Esta é a categoria de commodities do agronegócio. Esse setor é muito forte no Brasil. Em 2017, 44,1% das exportações brasileiras foram geradas no setor de agronegócio. Veja os tipos de mercadorias abaixo:

• Soja
• Milho
• Boi gordo
• Café arábica
• Açúcar cristal
• Algodão
• Suco de Laranja
• Trigo

Mineral

No Brasil, a produção destas commodities é mais baixa. O produto mais negociado em Bolsa é o ouro e o petróleo.

Financeira

As commodities financeiras são os produtos financeiros básicos de uma economia.

• Moeda (dólar, real, euro)
• ETF (índices como Ibovespa, Small e outros)
• Títulos do Tesouro Direto 

Energética

Existe uma série de commodities ligadas à energia. O próprio petróleo pode ser considerado como um tipo.

As mais negociadas na B3 são as máterias-primas extraídas da cana de açúcar:

• Etanol Hidratado
• Etanol Anidro

Fora do Brasil, existe uma variedade maior:

• Gás Natural
• Eletricidade
• Entre outras

Como Funciona o Mercado de Commodities no Brasil

Para entender de fato a vital importância das commodities, é só pensar no seu dia a dia que verá a participação de tais insumos em, praticamente, todos os momentos da sua vida.

O trigo no seu pão do café da manhã, o suco de laranja, o açúcar no cafezinho (o próprio café), o combustível do seu carro, o churrasco no final de semana.

Para você ter ideia do peso das commodities na economia, selecionamos alguns destaques:

• As commodities são responsáveis por 65% do valor das exportações brasileiras.
• Apenas em março de 2017, o volume exportado da soja em grãos subiu para 9 milhões de toneladas. A receita, para US$ 3,5 bilhões.
• O valor diário das exportações de carne “in natura” é de mais de R$50 milhões
• A soja, minério de ferro e petróleo juntos representam 72% das receitas de exportação e fazem parte da balança comercial brasileira.

Principais Commodities Brasileiras

No site da Bolsa de Valores, estão listadas as principais commodities da B3. Elas são negociadas diariamente no Mercado Futuro. Veja abaixo:

• Dólar
• Juros
• Índices
• Títulos do Tesouro
• Açúcar Cristal
• Boi Gordo
• Café Arábica 4/5
• Café Arábica 6/7
• Etanol Anidro
• Etanol Hidratado
• Milho
• Ouro
• Petróleo
• Soja

Veja o volume negociado de cada commmoditie no dia 6 de julho de 2018:

Mercado/Commodity	Contratos negociados	Volume total
(R$)
Pregão Eletrônico
Índice	54.155	4.399.630.825
Taxas de juro	836.271	90.154.878.845
Taxas de câmbio	312.113	60.247.433.872
Títulos da dívida externa	262	123.927.514
Commodities	4.826	137.124.786
Subtotal	1.207.627	155.062.995.842
Mercado de Balcão
Swaps	–	–
Opções flexíveis	106.241	9.372.310
Termo	4	783.840
Subtotal	106.245	10.156.150
Contratos Minis
Índice	2.099.716	31.499.948.164
Taxas de câmbio	984.492	38.661.402.265
Commodities	108	2.831.173
Subtotal	3.084.316	70.164.181.602
TOTAL GERAL	4.398.188	225.237.333.594

Perceba como as commodities movem a Bolsa. Em 1 dia, foi movimentado o volume de R$ 225.235.458.888.

Segredos Sobre Commodities Que Você Precisa Saber

Com esses dados surpreendentes, você deve ter percebido porque esse mercado é tão interessante. E fica mais atrativo ainda depois de entender como funciona o motivo de as commodities serem negociadas no mercado futuro.

A variação do valor das commodities ocorre de acordo com a oferta e procura. E é nessa diferença que os investidores encontram oportunidades de ganhar dinheiro.

Os contratos futuros servem como uma garantia contra as grandes oscilações nos preços ocorridas pelo movimento da oferta x procura, a especulação e as altas e baixas nos preços durante as entressafras.

O mercado futuro funciona como um “contrato de intenção de compra e venda”. Ou seja, antes mesmo de abater o boi ou colher a soja, o produto e o comprador combinam um preço hoje para entrega e pagamento em uma data futura.

Dessa forma o produtor “trava” preço e diminui seus riscos, caso acontece uma grande oscilação no período e o comprador pode ganhar se o preço subir.

Se na data combinada da liquidação, o preço estiver abaixo do que foi firmado, o vendedor recebe a diferença até chegar no que foi combinado, se estiver acima é o investidor (comprador) que recebe.

A lógica é que o comprador ganha com a alta dos preços e o vendido com a baixa.
Perceba que por meio dos contratos futuros, as commodities acabam por ter características muito parecidas com outros ativos negociados no mercado de renda variável.

5 Vantagens de operar commodities no mercado futuro

Diversificação

Para quem já negocia ações, as commodities podem fazer parte de uma estratégia interessante para aproveitar oportunidades.

Lembre-se que estamos falando de insumos indispensáveis para o nosso consumo, por isso, se ficar atento, você encontrará excelentes oportunidades.

Alavancagem

Uma grande vantagem, para investidores experientes, é poder operar grandes volumes financeiros sem a necessidade de ter todo o capital disponível em conta.

É possível operar contratos futuros com margens diferenciais e assim potencializar a probabilidade de ganhos.

Estratégias com liquidez e volume

Como você viu, as commodities movimentam um mercado bilionário ao redor do mundo, logo as suas negociações também possuem um volume altíssimo.

Por isso, sabendo operar, você tem inúmeras possibilidades para realizar lucros, seja na alta ou na baixa do mercado. Além disso, devido à grande movimentação de compra e venda, a liquidez também é um ponto bastante positivo.

Expor parte do patrimônio ao dólar

Ao adquirir contratos ou mini contratos do dólar, você está protegente o seu dinheiro de possível baixas do real.

Ter parte do seu dinheiro exposto ao dólar é uma atitude sábia no Brasil. O histórico político e nacional provou diversas vezes que o investidor sábio deve estar preparado apra reviravoltas inesperadas.

Foram diversos casos recentes que fizeram o dólar subir em relação ao real:

• Reeleição da Dilma
• Delação do Joesley Batista
• Greve dos caminhoneiros
• Aumentos dos juros nos EUA

Segundo especialistas, o dólar pode passar de R$ 5 caso as eleições de outubro tragam um presidente populista para o Governo.

Operar vendido

Isso significa que você pode lucrar quando as commodities apontarem uma tendência de baixa.

Esse tipo de operação não é possível na Bovespa (mercado de ações).

Como Investir Em Commodities?

O primeiro passo antes de aprender como comprar commodities é estar preparado para tal negociação.

Afinal, estamos falando do mercado de renda variável, onde as oscilações dos índices são constantes e imprevisíveis.

A negociação desses ativos de renda variável no mercado de capitais funciona como qualquer outro no pregão eletrônico da BM&FBovespa. E é por meio do Home Broker que se te acessos às ofertas e onde se negocia.

Os contratos estão negociados por meio de códigos compostos por 6 caracteres que indicam o ativo, mês de vencimento e ano de vencimento. É através desses códigos que se negociam no home broker.

Tendo isso em mente, vamos ao passo a passo sobre o que você precisa para operar commodities:

Passo a Passo para investor em commodities (Checklist)

1º – Abra uma conta na Rico – você só pode ter acesso a B3 através de uma corretora

Prefira corretoras independentes como a Rico.

Dessa forma, você tem acesso a dois elementos primordiais para vencer neste mercado: custos baixos, com opção de planos de corretagem promocionais e acesso à profissionais reconhecidos no mercado e que dão apoio educacional

2º – Transfira dinheiro para a sua conta na Rico

3º – Entenda o seu perfil de investidor

Ao abrir a conta em uma corretora, é necessário fazer um teste chamado “Conheça seu cliente”. Isso é fundamental para conhecer o seu perfil e assim oferecer produtos e serviços adequados ao seu nível de risco.

A partir daí você está liberado para operar commodities no home broker. Mas se você acha que precisa aprender um pouco mais antes de começar, vamos te dar algumas dicas infalíveis.

4º – Estude a melhor oportunidade de contrato de commodity para você 

Cuidado nesta hora!

O mercado futuro não é indicado para iniciantes ou pessoas que têm pouco tempo ou dinheiro para começar.

Você precisará estudar e praticar bastante.

O que era bom ontem, pode não ser hoje. Então, participe da InvesTV e conte com a ajuda dos nossos analistas. Eles podem indicar a melhor opção para você.

5º – Abra o home broker e emita uma ordem de compra

Para isso, você deve entender como funcionam os contratos dos commodities. Veja isso a seguir.

Quais são os contratos que posso operar commodities no home broker?

Contrato de Índice Bovespa

Você pode comprar ou vender uma carteira diversificada de ações e tomar decisões de acordo com a tendência do mercado.

Objeto de Negociação	Índice de Ações Ibovespa
Tamanho do contrato	R$ 1,00 por ponto do índice
Cotação	Definida pelos pontos base
Vencimento	Meses pares (4ª feira mais próxima do dia 15)

 

Contrato de Dólar

Você pode realizar negócios atrelados à moeda estrangeira, operando contratos futuros de dólar pelo Home Broker.

Objeto de Negociação	Taxa de Câmbio
Tamanho do contrato	US$ 50.000,00
Cotação	Reais por Dólar
Vencimento	Último dia útil de cada mês

Contrato de Café

O café também pode ser negociado no home broker. Note que cada produto possui um período de vencimento próprio.

Objeto de Negociação	Café Arábica
Tamanho do contrato	100 sacas de 60 Kg
Cotação	US$/saca
Vencimento	6º dia útil anterior ao último dia útil dos meses de março, maio, julho, setembro de dezembro

Contrato de Soja

Objeto de Negociação	Soja padrão exportação
Tamanho do contrato	450 sacas de 60 kg
Cotação	R$/saca
Vencimento	Nos meses de março, abril, maio, junho, julho, agosto, setembro e novembro.

Contrato de Milho

Objeto de Negociação	Milho tipo 2
Tamanho do contrato	450 sacas de 60 kg
Cotação	R$/saca
Vencimento	Dia 15 (ou o primeiro dia útil precedente dos meses de janeiro, março, maio, julho, agosto, setembro e novembro)

Boi

Objeto de Negociação	Boi Macho
Tamanho do contrato	330 arrobas de carne
Cotação	Reais por arroba
Vencimento	No último dia útil de cada mês

Os Dois Tipos de Investidores no Mercado de Commodities

Em se tratando da negociação de commodities no mercado de capitais em forma de contratos, há dois perfis básicos de investidores:

Especulador

Aquele que busca ter ganhos financeiros com as oscilações das commodities no mercado futuro.

Investidor que busca proteção 

Nesse caso, o investidor tem uma carteira de ações e negocia contratos futuros de índice (como o Ibovespa) para se proteger de uma possível queda.

Assim, se as ações caírem, ele ganha na venda do contrato futuro de índice. Dessa forma, é possível diminuir o risco e, consequentemente, o prejuízo.

Como Saber a Cotação das Commodities na Bolsa

Você pode acompanhar as cotações das commodities internacionais pela internet, através do site Investing.com ou abrindo uma conta em uma corretora internacional.

Já as commodities brasileiras podem ser consultadas via home broker.

Você pode acessar o seu no site da Rico e checar as principais cotações do dia. Veja o passo a passo:

Primeiro você precisa abrir um box de cotações.

Depois, clique no ícone azul para pesquisar cotações.

Ao escrever soja ou o ínicio do código, por exemplo, deve aparecer a cotação atual, caso você esteja em horário de pregão.

Assim, você fica ligado em tempo real no mercado.

Dicas Para Escolher a Melhor Commodity

A melhor commodity depende muito do seu perfil de investidor e conhecimento de mercado. Então, se você deseja se tornar um investidor ou especulador de commedities, não deixe de acompanhar o mercado nacional e internacional.

Acompanhe o mercado internacional

Como as commodities são produtos negociados globalmente, é comum que os produtos brasileiros sejam afetados por guerras comerciais, mudanças na legislação de outros países e etc.

Por exemplo, na operação Carne Fraca deflagrada pela Polícia Federal, foi colocado em cheque a credibilidade de uma importante commoditie brasileira. Muitos países pausaram e importação de carne brasileira.

Isso afetou a cotação dessa matéria-prima. 

Conheça os países compradores e sua economia

Como dito, esse é mercado globalizado. Veja abaixo os países que mais compraram commodoties agrícolas do Brasil em 2017:

Então, caso aconteça algum problema em suas economias, com certeza isso pode afetar o mercado brasileiro e a cotação dos produtos. 

A China é um dos maiores compradores de soja no mundo. Com certeza a guerra comercial que está sendo travada com os EUA podem afetar as commodities brasileiras.

Se a economia chinesa enfraquecer a médio e longo prazo, nossa cotação pode cair. A curto prazo, a China pode sim comprar de outros fornecedores, evitando os produtos americanos.

Como aprender mais sobre commodities

Algumas corretoras, simplesmente, liberam o home broker e te deixam sozinho.

Além de ser arriscado,  para vencer no mercado, é preciso contar com profissionais que já estão trilhando o caminho que você quer seguir.

Ao aprender com quem já errou e acertou, você chega lá. Se você está disposto a se dedicar, as nossas dicas são:

• Assista a vídeos, participe de cursos online sobre mercado futuro, contratos futuro, commodities etc.
• Participe de fóruns e chat
• Faça parte de comunidades de investidores e traders

Tudo isso você encontra aqui na Rico. Destacamos, entre todos benefícios para cliente, a comunidade de traders.

Um ambiente online com professores feras quando o assunto é renda variável. E que você pode acessar e conversa ao vivo com eles durante o pregão. O acesso às salas é feito diretamente do home broker.

Porque Operar Commodities na Rico

Se você se interessou pelo assunto, já deve estar considerando onde fará suas operações. Por isso, destacamos 3 motivos para você escolher a Rico para operar contratos futuros:

Acesso gratuito ao Rico Trader  

Uma plataforma de negociação grátis para clientes. As plataformas são sistemas desktop que permitem controlar riscos operacionais com agilidade, automatizar algoritmos e gerenciar carteiras em tempo real.

É ideal para executar estratégias sofisticadas. Você vai precisar de uma dessa conforma se torna mais experiente.

Pacotes de corretagem promocionais

Em vez de pagar por operação, aqui na Rico, você pode comprar um pacote de ordem e assim operar mais pagando muito mesmo. Os custos ficam mais baixos, aumentando assim sua margem de ganhos.

Palestras grátis e comunidade de investidores

Por que perder tempo para aprender tudo sozinho se você pode avançar muito mais rápido com apoio de profissionais experientes no mercado?

No InvesTV você tem acesso a um verdadeiro portal às salas online em que professores compartilhadas suas técnicas, operar ao vivo e tiram dúvidas dos investidores.

Conclusão

As commodities vão muito além dos seus principais usos no nosso cotidiano. Você viu que é possível ganhar dinheiro negociando soja, milho, café, índice, dólar e boi.

E a negociação é feita por meio de contratos futuros ou  minicontratos diretamente no home broker ou nos sistemas de negociação.

Mas é preciso preparo, ter perfil de investidor adequado, acesso às melhores ferramentas e suporte para tirar melhor proveitos das tantas oportunidades que este mercado oferece.

E se depender da gente, você terá tudo o que precisa para ter sucesso nesse mercado que atrai tantos investidores!

Continue aprendendo sobre a Bolsa de Valores com esses outros posts completos:

• Como ganhar mais e perder menos no mercado de ações
• 10 principais erros do investidor iniciante no mercado de ações

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