11/02/2019 18:29:00 • Atualizado em 19/09/2022 21:11:29
37 minuto(s) de leitura
Como Investir na Bolsa de Valores com Pouco Dinheiro
Aprenda de uma vez por todas como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro. Veja dicas ara rentabilizar suas ações e qual é o valor mínimo para começar!
Aprender como investir na bolsa de valores é um assunto que costuma gerar medo e inseguranças em muitas pessoas.
A verdade é que isso é normal e não se sinta fora da curva caso você tenha medo de começar a fazer investimentos na renda variável, mesmo que com pouco dinheiro.
Afinal de contas, ainda há muitos mitos sobre o mercado financeiro. Você acredita que menos de 1% dos brasileiros investe o próprio capital?
Se você quer fazer parte desse grupo seleto que está aproveitando as boas oportunidades da bolsa de valores e fazer o seu dinheiro crescer, a dica é seguir a leitura desse artigo.
Tenha em mente que o momento atual do país e o cenário externo podem favorecer diversas ações que, atualmente, ainda estão baratas.
Mas, antes de tomar qualquer decisão, você precisa saber como fazer investimentos financeiros na bolsa de valores mesmo com pouco dinheiro.
Neste guia, daremos dicas, exemplos práticos e explicaremos tudo sobre esse assunto:
- Começar a investir na bolsa de valores com pouco dinheiro. É possível?
- Por que você deve investir na bolsa de valores?
- Como funciona o investimento na bolsa de valores
- Como e onde investir na bolsa com pouco dinheiro
- Qual o valor mínimo para investir na bolsa de valores?
- Melhores opções para quem quer investir pouco dinheiro
- Como começar a investir em ações na bolsa de valores
- É possível investir pouco dinheiro e ganhar muito?
- Custos envolvidos na aplicação na bolsa de valores
Espero que esse guia seja útil para você. Se tiver qualquer tipo de dúvida, deixe o seu comentário no final dessa página.
Para começar, assista ao vídeo abaixo com o Be-A-Bá das ações explicado de maneira simples:
De forma resumida, não existe limite mínimo de dinheiro para operar na Bolsa. Você pode começar a fazer os seus investimentos financeiros com o que tem em mãos.
No entanto, antes de comprar qualquer ação, você precisará de um intermediador para ter acesso às negociações online. Esta intermediação é feita através das corretoras de valores.
Para fazer investimentos financeiros na bolsa de valores com pouco capital, indicamos que escolha uma instituição confiável e que te dê todo suporte, como a Rico.
Aqui, a abertura de conta é totalmente grátis e rápida. No mesmo dia, você já pode começar. Incrível, não é mesmo?
Por Que Investir na Bolsa de Valores?
Cuidado. Neste ambiente, você pode se tornar uma presa dos grandes tubarões do mercado.
Fazer investimentos financeiros pode acelerar a concretização dos seus maiores objetivos, como fazer uma viagem de férias, comprar um imóvel ou se aposentar.
Há uma infinidade de opções para o seu dinheiro crescer, por exemplo, commodities e COE.
Porém, a queda de juros dos últimos anos tem tornado a bolsa de valores muitas vezes mais atrativa do que os ativos de renda fixa.
Então, se você possui tolerância ao risco apropriada, fazer investimentos financeiros em ações de forma recorrente pode ser o que falta para o seu dinheiro crescer ainda mais.
Tenha em mente que mesmo com as tensões no cenário externo, como entre os Estados Unidos e a China, muitos papéis brasileiros tendem a se beneficiar.
Sem contar que caso as reformas estruturais sejam aprovadas, os investimentos financeiros na bolsa de valores podem deslanchar de verdade.
Então, quanto antes iniciar, melhor tende a ser o resultado no futuro.
Mesmo assim, todo cuidado deve ser tomado, principalmente se vai começar os seus investimentos financeiros agora.
Vantagens de Investir na Bolsa
A Bolsa de Valores possui muitas vantagens.
Antes de aproveitar esses benefícios, certifique-se de que esse ambiente é o mais adequado para você. Entenda que as ações oscilam minuto a minuto.
Pare e pense: como você se sentiria caso todo o seu patrimônio perdesse 10% do valor em horas? Isso pode acontecer nesse mercado. Por isso, ele não é para qualquer um.
Assim como o dinheiro pode perder valor rapidamente, ele pode subir também. E em comparação com a renda fixa, a bolsa de valores tem mais potencial de lucro (mesmo oscilando tanto). Veja algumas vantagens desse mercado:
- Alta liquidez (você pode entrar e sair do mercado em segundos)
- Possibilidade de fazer o seu dinheiro render em qualquer prazo
- Diversificação de investimentos
- Se tornar sócio de grandes companhias, como o Magazine Luiza, Vale e Banco Itaú
- Receber rendimentos através de dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP)
Como Funciona o Investimento na Bolsa de Valores
Os investimentos financeiros na bolsa de valores consistem na aquisição de pequenas frações de uma companhia de capital aberto, como o Banco do Brasil, a Vivo e as Lojas Americanas.
A compra de ações é feita totalmente online. O pregão pode ser acompanhado da sua casa, basta ter acesso ao home broker.
Este é o ambiente de negociações dos investimentos financeiros na bolsa de valores. Nele, é possível saber as cotações das empresas listadas a qualquer momento.
O acesso ao home broker é feito através das corretoras de valores, como a Rico. Então, você precisa ter uma conta em uma destas instituições.
Cada ação possui investidores que querem comprar e os que querem vender. Bem como, o preço que eles estão dispostos a pagar por ela.
Digamos que você lançou uma ordem de compra. Caso exista uma oferta de venda no mesmo valor, a negociação será executada e o ativo vem para a sua carteira.
A partir deste momento, você passa a ser sócio da empresa escolhida. Por isso, é importante fazer uma boa avaliação antes de fazer investimentos financeiros na bolsa de valores.
De acordo com a sua estratégia de ganhos e os seus objetivos, você pode vender as suas ações quando desejar.
O procedimento funciona da mesma forma, ou seja, não há um tempo mínimo ou máximo para deter dos papéis.
Como Investir Na Bolsa de Valores Com Pouco Dinheiro
Essa é uma tarefa complicada. Estude bastante antes de começar a operar na B3
O primeiro e mais importante passo, independente de quanto capital para investir você possui é ter um planejamento para o seu dinheiro.
Você precisará dos resultados dos seus investimentos financeiros daqui uma semana, um mês, um ano?
Caso você necessite desse dinheiro a qualquer momento, uma das opções pode ser os ativos de renda fixa de alta liquidez, por exemplo, o Tesouro Selic, que possibilita ganhos consistentes e com oscilações mínimas.
Se você quer fazer investimentos financeiros com pouco dinheiro no médio e longo prazos, a bolsa de valores deve ser considerada.
Lembre-se de que há ações que custam apenas centavos e que podem se valorizar com o tempo.
Apesar de que o lote mínimo para investir na bolsa de valores é de 100 ações, é possível comprar em lotes fracionados.
Então, mesmo que você possua pouco dinheiro, já pode começar os seus investimentos financeiros agora mesmo.
Para ajudá-lo, preparamos um passo a passo bem prático:
Passo 1: Abra a sua conta
Para abrir a sua conta na Rico, basta inserir os seus dados pessoais, como nome e endereço. Crie também um login e senha.
Agora, é só aguardar o nosso retorno por e-mail.
Passo 2: Transfira
Recebeu o nosso retorno? Faça a transferência do capital que será utilizado nos seus investimentos financeiros na bolsa de valores.
Este processo consiste em um TED da sua conta bancária para a conta da corretora. Em poucos minutos, o valor já estará disponível para começar.
Passo 3: Entre na sua plataforma
Todos os investimentos financeiros são realizados através da nossa plataforma. Acesse-a e escolha a opção desejada.
Por se tratar da bolsa de valores, clique em “Home Broker”. Aqui, você encontra todos os ativos disponíveis para a compra, por exemplo, ações de Petrobras, Usiminas e Vale.
Lembre-se de que as negociações devem ser feitas dentro do horário do pregão. Ele ocorre de segunda à sexta-feira, das 10 às 17h.
Passo 4: Conheça o seu perfil de investidor
Antes de fazer os seus investimentos financeiros na bolsa de valores, faça o teste do perfil de investidor.
Ele determina o grau de risco que você pode suportar e os ativos indicados para a sua carteira.
Investir em ações costuma ser recomendado para investidores moderados e arrojados, pois os riscos são altos.
Caso você se enquadre neste perfil é só seguir em frente. Do contrário, o ideal é concentrar os seus investimentos financeiros na renda fixa.
Passo 5: Compre as ações
No home broker, lance a ordem de compra da ação desejada através da sigla correspondente, por exemplo, ITSA4 é a ação preferencial de Itaúsa S.A.
Em seguida, defina o preço de aquisição condizente com a sua estratégia e análise da empresa. Informe a quantidade de papéis, como 100 ações no lote padrão.
Para a compra em lote fracionado, é preciso acrescentar ao final da sigla a letra F, por exemplo, ITSA4F. Assim, você pode comprar entre 1 e 99 ativos.
Agora, basta inserir a sua assinatura eletrônica e clicar em “Enviar”.
Ordem executada? Você acaba de fazer o seu primeiro investimento financeiro na bolsa de valores!
Muito simples, não é mesmo?
Qual o Valor Mínimo para Investir na Bolsa de Valores?
Não há um valor mínimo para começar a fazer investimentos financeiros na bolsa de valores.
Cada ação é precificada conforme as expectativas dos investidores quantos aos seguintes fatores:
- Cenário interno: política e economia
- Cenário externo: tensões entre países, dados econômicos internacionais, relações do Brasil com outras nações e fluxo de capital estrangeiro no país
- Empresa: resultados do período, grau de endividamento e posicionamento no setor
- Setor de atuação: desenvolvimento da área e nível de perenidade
Por isso, diariamente, as ações podem subir ou cair. É aí que surgem as oportunidades para investir na bolsa de valores.
Assim, você deve acompanhar os preços dos ativos desejados e entrar no momento que julgar apropriado.
Como investir em ações com 100 reais?
Fazer investimentos financeiros em ações com 100 reais é possível. Porém, os custos operacionais podem inviabilizar os seus lucros.
Neste caso, a dica é investir através de corretoras que ofereçam as melhores taxas do mercado, como a Rico.
Outra alternativa pode ser comprar as ações em lotes fracionados ou priorizar aquelas que estão mais descontadas e fazer aportes mensais.
Em uma conta rápida, apenas ao juntar R$ 100,00 todos os meses, tem-se R$ 1.200,00 em um ano.
Considerando o rendimento da bolsa de valores em 2018, que foi de 15%, o montante se transforma em cerca de R$ 1.380,00.
Então, uma dica importante é: mesmo que você possua pouco dinheiro, faça investimentos financeiros mensalmente.
Melhores Opções Para Quem Quer Investir Pouco Dinheiro
Se você não possui um perfil agressivo como investidor, talvez essas opções sejam mais indicadas.
Títulos Públicos
Eles são os títulos de renda fixa emitidos pelo Tesouro Nacional e são chamados popularmente de Tesouro Direto.
A negociação desses papéis serve para financiar obras de infraestrutura, saneamento, educação, entre outros.
Ao comprar um título público por meio do site de uma corretora de valores como a Rico, você empresta dinheiro ao Governo.
Em troca, você receberá uma taxa de rentabilidade previamente acertada no momento da compra.
O rendimento dos títulos públicos é próximo de 100% do CDI, ou seja, cerca de 6,40% ao ano.
Ele pode variar conforme o tipo de ativo escolhido, por exemplo, o Tesouro Selic rende de forma diferente do Tesouro IPCA+.
Uma das grandes vantagens dos investimentos financeiros no Tesouro Direto é que o aporte mínimo custa cerca de R$ 30,00 a R$ 100,00, varia de acordo com o tipo de título.
Assim, o ideal é manter a periodicidade das aplicações para obter resultados ainda melhores, pois o rendimento é contabilizado sob forma de juros compostos.
Fundos de ações
Eles funcionam como condomínios de investimento onde diversos investidores confiam o seu capital a uma gestora que propôs uma meta e uma estratégia (que está no prospecto do fundo).
O valor mínimo de aplicação é baixo. As cotas podem custar a partir de R$ 100,00.
Além disso, com fundos de investimentos, você sempre terá uma equipe de gestão profissional cuidando do seu dinheiro, evitando que você precise monitorar a carteira constantemente.
Em relação aos custos, o IR só incide no momento dos resgates, diferentes dos ETFs e das ações em si que, ao vender papéis, você mesmo precisa recolher o imposto.
A taxa de administração pode ser um pouco mais elevada. Alguns fundos ainda têm taxa de performance.
Por isso, é fundamental pesquisar a fundo antes de tomar a sua decisão.
ETFs (Exchange Traded Funds)
Elas são fundos de índices ou uma cesta de ações. O objetivo é seguir a performance de um índices, por exemplo, o IBOV ou o SMLL.
O preço é viável e a oscilação é de fácil previsibilidade, pois o lote mínimo é de apenas 10 cotas.
Além disso, as suas taxas de administração costumam ser menores quando comparadas aos Fundos de Investimentos.
Os ETFs podem ser interpretados com uma forma de fazer investimentos financeiros indiretos na bolsa de valores.
No entanto, existe o custo de corretagem e custódia. Sem contar que não é possível escolher as ações que o compõe.
Como Começar a Investir Em Ações na Bolsa de Valores
O conhecimento pode gerar os melhores resultados para o seu capital
Todos os dias, é possível encontrar boas oportunidades para fazer o seu patrimônio crescer.
Lembre-se de que o momento para começar os seus investimentos financeiros pode ser agora.
Então, não deixe que as oportunidades passem, pois não há como saber quando aquela ação tão desejada está nas mínimas ou máximas.
Antes de começar a investir na bolsa de valores, você precisa escolher uma corretora de valores.
Priorize sempre as que já são conhecidas no mercado e que ofereçam serviços de qualidade, como a Rico.
Outra dica fundamental é: conhecimento. Perceba que as melhores oportunidades chegam primeiro aos que estão devidamente preparados.
Pensando nisso, na Rico, você pode aprender tudo sobre investimentos financeiros e como fazer as escolhas certas.
Todo este conhecimento está disponível na Investv. Aqui, temos diversas salas de aprendizados, como a Escola de Investidores e os Primeiros Passos na Renda Variável.
O conteúdo é preparado pelo nosso time de especialistas. Caso você tenha qualquer dúvida, já pode saná-las ao vivo. Incrível, não é mesmo?
Para ter acesso à Investv, você só precisa abrir a sua conta 100% gratuita na Rico ainda hoje.
Confira abaixo alguns dos nossos conteúdos exclusivos:
Programação completa da Investv – Tela capturada em 21/01/19
É Possível Investir Pouco Dinheiro e Ganhar Muito?
Você já deve ter ouvido muitas histórias sobre pessoas que ficaram milionárias na bolsa, como Warren Buffett, Luis Barsi e Paulo Lemann, não é mesmo?
Mas, qual é o segredo deles? Existe uma estratégia infalível?
Na verdade, essa é uma questão que enche o bolso de dezenas de sites que se alimentam dos sonhos de investidores ingênuos. Acredite, não existe fórmula mágica no mundo dos investimentos financeiros.
Independente do mercado, se ações ou em renda fixa, pouco dinheiro tende a trazer apenas um pouco mais de dinheiro.
Mesmo que a rentabilidade de uma carteira de aplicações seja maravilhosa como 30% ao ano. Se o patrimônio for R$ 1.000, o retorno seria de R$ 300.
Os segredos dos grandes investidores são: tempo, paciência, ter uma estratégia e investir continuamente.
Perceba que se você investir em bons ativos, a tendência é que ele se valorize com o passar dos anos.
Então, caso você tenha feito investimentos financeiros com pouco dinheiro hoje, no futuro, é possível que eles tenham dobrado de valor.
Não espere fórmulas mágicas. Desenvolva a sua estratégia, tenha objetivos claros, abra a sua conta na Rico e invista continuamente.
Desta forma, a tendência é de que você realize os seus maiores sonhos e que o seu dinheiro cresça cada vez mais.
Custos Envolvidos da Aplicação na Bolsa de Valores
As taxas podem comprometer os seus rendimentos
Os investimentos financeiros na bolsa de valores possuem custos que devem ser levados em consideração, pois eles fazem parte do seu lucro líquido em cada operação.
Esta também é a barreira natural que impede pequenos investidores de se tornarem day traders.
Os custos dos investimentos financeiros na bolsa de valores se resumem em corretagem (cobrada a cada compra ou venda), emolumentos da Bolsa de Valores e a taxa de custódia (que pode ser cobrada dependendo do intermediador que escolher).
Isso torna desvantajoso negociar constantemente com valores muito baixos. Imagine que uma ordem, ao todo, custe R$ 10. Valeria a pena comprar um lote de 100 ações que valem R$ 20?
A compra, ao todo, será de R$ 2.000 em papéis e você já gastou R$ 10 em custos. No entanto, você fez uma ótima operação e esses papéis se valorizaram 1% em um dia, ou seja, rendeu R$ 19,90. E está na hora de vender as ações.
Você terá outro custo de R$ 10, então, ao todo, você faturou R$ 9,90. Reparou como investindo pouco, a rentabilidade em ações pode não valer tanto a pena? E esse 1% ao dia não é garantido. É uma valorização razoável para traders novatos.
O recomendado é o que custo da operação seja de no máximo 1% do total da aplicação.
Se o seu custo é de R$ 17 para vender e R$ 17 para comprar, o mínimo sugerido para negociar uma ação seria em torno de R$ 3.400.
Só que você não pode ter uma carteira baseada em uma única ação. Isso é muito arriscado. O recomendado é que ela possua uma boa carteira baseada, com muitos segmentos do mercado.
Caso, então, você forme uma carteira de 10 ações, o mínimo recomendável, nesse exemplo, você teria uma carteira de R$ 34.000.
Sem falar que é saudável ter uma parte da carteira em títulos mais seguros. Nesse caso, o seu patrimônio deveria ser ainda maior.
Então, se o seu desejo era se tornar um day trader, uma dica é criar sua conta na Rico, aprender com nossos especialistas e operar em simuladores.
Afinal, você errará muito no começo, deixando sua margem de lucro, já pequena pelos custos, ainda menor.
Assim, você deve primeiro acumular capital. E claro que você não fará isso colocando dinheiro na poupança que possui rendimentos mínimos.
Você tem duas opções: a primeira é continuar na bolsa e criar uma poupança nela.
Para isso, basta se tornar um position trader, aquele que compra ativos com objetivo de longo prazo. Nessa estratégia, você busca as melhores empresas pagadoras de dividendos.
Esse dinheiro entra direto na sua conta da corretora, sem incidência do Imposto de Renda.
Descubra aqui como declarar ações no Imposto de Renda.
Na Rico, uma de nossas Carteiras Recomendadas é formada apenas pelas melhores pagadoras de dividendos do mercado.
Então, ela pode ser uma boa alternativa para começar os seus investimentos financeiros.
A outra forma de criar essa poupança, é investir em renda fixa, pois os ativos costumam ser estáveis e oferecer rendimentos recorrentes ao seu capital.
Conclusão
Pronto para investir o seu capital e aumentar o seu patrimônio?
Fazer investimentos financeiros na bolsa de valores com pouco dinheiro é um desafio, principalmente se você sonha em viver de bolsa.
Lembre-se de que este é um objetivo realizável. Porém, exige conhecimento, experiência e controle emocional.
Uma das boas práticas ao iniciar os seus investimentos financeiros na bolsa de valores é pensar como sócio do negócio.
Afinal de contas, uma ação é uma fração de uma empresa. Ao ter esse tipo de pensamento, a tendência é escolher os melhores ativos para a sua carteira.
Continue a aprender sobre investimentos com estes outros artigos do nosso blog:
O momento atual sugere cautela. Então, o recomendável é ter investimentos financeiros em renda fixa e variável, ou seja, diversificar.
Desta forma, caso um dos ativos tenha desempenho menor, o outro tende a compensá-lo. Ou seja, a diversificação permite o equilíbrio e a manutenção dos ganhos ao longo do tempo.
Para ter acesso aos melhores ativos do mercado, basta abrir a sua conta na Rico agora mesmo.
Aqui, você conta com toda a assistência do nosso time de especialistas e com as taxas mais atrativas. Comece ainda hoje a fazer o seu dinheiro render!
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