22/05/2023 17:24:36 • Atualizado em 06/08/2024 13:47:09
23 minuto(s) de leitura
Guia completo de como investir na Bolsa de Valores
Investir na Bolsa de Valores oferece um mar de oportunidades para aqueles que desejam investir com segurança e ainda contar com uma boa rentabilidade.
Time Rico
Se você deseja saber como começar a investir na Bolsa, mas ouve por aí que se trata de um ambiente só para quem tem muito dinheiro, estamos aqui para desmistificar essa ideia.
Embora existam muitas dúvidas sobre investimentos na Bolsa de Valores, saiba que se trata de um ambiente seguro e cheio de oportunidades. Com o conhecimento necessário e paciência, é possível ter retornos de acordo com seus objetivos.
A Bolsa de Valores é uma boa alternativa para quem deseja sair da poupança e aplicar seu dinheiro de forma mais rentável. Trata-se de um ambiente que dispõe de diversos produtos financeiros para atender desde iniciantes até os mais experientes.
Neste guia, abordaremos como começar a investir na Bolsa de Valores de forma simples e segura, seja você um investidor interessado em diversificação ou alguém que está começando do zero. Boa leitura!
O que é a Bolsa de Valores?
A Bolsa de Valores é o principal ambiente de negociação de ações de companhias que possuem capital aberto, também chamadas de Sociedade Anônima (S.A).
Cada ação colocada à venda por uma empresa corresponde a um “pedaço” do patrimônio da empresa. Assim, quem investe em ações, se torna acionista da empresa por meio da compra de uma cota de participação.
Essa aplicação é toda documentada em papéis que ficam sob a tutela de uma instituição financeira, ou seja, da Bolsa de Valores.
Vale dizer ainda que as ações são apenas um dos produtos disponíveis para investimentos na Bolsa de Valores. Além delas, outras possibilidades são:
- Contratos futuros e minicontratos;
- Opções;
- Fundos de investimento;
- ETFs – Exchange Traded Funds;
- BDRs – Brazilian Depositary Receipts;
- COE – Certificado de Operações Estruturadas;
- Commodities.
No Brasil, a Bolsa de Valores é chamada de B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), responsável por criar e administrar os sistemas de negociação, compensação, liquidação, depósito e registro de diferentes classes de ativos no país.
Como funciona a Bolsa de Valores?
Atualmente, todas as negociações da Bolsa de Valores ocorrem em um ambiente digital e, resumidamente, o seu funcionamento pode ser dividido em dois mercados:
- Mercado primário: quando uma empresa abre capital em uma Oferta Pública Inicial (IPO), o investidor adquire ações diretamente dela;
- Mercado secundário: quando já não há mais ações a serem compradas diretamente da companhia, a negociação ocorre entre investidores. Assim, quem adquire os papéis, pode colocá-los à venda para obter lucros.
No mercado secundário, existem basicamente duas formas de negociação. Confira abaixo quais são:
- Mercado à vista: quando o investidor paga o preço da cotação e recebe as ações em D+3, ou seja, em três dias úteis;
- Mercado a termo: é um espaço para negociar contratos futuros com prazos que variam entre 16 e 999 dias corridos.
Todas essas negociações ocorrem em uma espécie de painel eletrônico disponibilizado pelas corretoras, conhecido como home broker. Os ativos são negociados por meio de códigos chamados de “tickers”.
O ticker consiste em sigla composta por letras, que visa identificar o nome da empresa e por números que identificam o tipo de ação negociada. Na Bolsa, existem os seguintes tipos de ações:
- Ações preferenciais (número 3): MGLU3, do Magazine Luiza;
- Ações ordinárias (número 4): PETR4, da Petrobras;
- Units (número 11): SANB11, do Santander Brasil.
Na Rico, diariamente, você pode acompanhar nossos analistas financeiros analisando o pregão para ajudá-lo a compreender como esse ambiente e identificar as melhores oportunidades de investimento na Bolsa de Valores.
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Os diferentes perfis de investidores
No mercado de investimentos, há três perfis de investidores: conservador, moderado e agressivo ou arrojado. Confira mais detalhes sobre cada perfil:
Moderado
O investidor moderado equilibra risco e rendimento com diversificação de ativos de renda fixa e variável, buscando retorno de médio e longo prazo, mas pode realizar operações em ações no curto prazo, caso encontre boas oportunidades.
Agressivo ou Arrojado
Possui conhecimento do mercado e aceita correr mais riscos em busca de maiores rentabilidade, e/ou possui uma tolerância maior a volatilidade/variações de curto prazo no portfólio.
Conservador
O investidor conservador busca segurança em suas aplicações, optando por investimentos de baixa volatilidade e baixo risco. Ele prioriza mais segurança e liquidez, mesmo que isso signifique ter uma rentabilidade menor.
Por que empresas abrem capital na Bolsa de Valores?
Existem alguns motivos pelos quais as empresas abrem capital na Bolsa de Valores, sendo que um dos principais é a busca por financiamento.
Quando companhias do tipo S.A. necessitam de dinheiro para expandir suas operações, elas podem recorrer a empréstimos bancários ou linhas de crédito, por exemplo. No entanto, essas alternativas costumam cobrar juros.
Assim, a abertura de capital se torna mais atrativa e, de modo geral, o lançamento da oferta pública inicial oferece maior liquidez patrimonial para a empresa pagar suas despesas, criar uma reserva financeira ou investir no crescimento dos negócios.
Passo a passo: como investir na Bolsa de Valores
Confira abaixo o passo a passo de como começar a investir na Bolsa de Valores:
1. Conheça seu perfil de investidor
Antes de começar a investir na Bolsa de Valores, é importante conhecer e entender o seu perfil de investidor, a fim de identificar sua tolerância aos riscos.
2. Estabeleça objetivos financeiros
Outro passo importante é estabelecer seus objetivos financeiros e os prazos para a realização de cada um deles. Para isso, analise a sua rotina e se informe sobre o mercado financeiro para estabelecer metas de forma mais informada e realista.
3. Abra uma conta em uma corretora de valores
Para realizar qualquer operação, é necessário abrir uma conta em uma instituição financeira autorizada a operar na Bolsa de Valores, como a Rico, que oferece segurança e possui ampla experiência em investimentos.
Com a Rico você investe de um jeito simples, rápido e descomplicado. Abra sua conta e tenha acesso a todas as vantagens de ser Rico.
Aqui, você ainda tem acesso a uma plataforma de aprendizado exclusivo, além de todo o suporte para negociações de compra e venda na Bolsa.
4. Transfira o dinheiro para a sua conta
Após fazer o seu cadastro, é necessário transferir o dinheiro da sua conta para a conta da corretora com o valor que você deseja investir em ações. Lembrando que essa operação só pode ser realizada por meio de TED de mesma titularidade.
5. Invista na Bolsa de Valores
Com sua conta ativa, acesse o home broker. Escolha quais papéis você gostaria de negociar e finalize a operação lançando sua ordem de oferta.
Lembre-se de que o lote mínimo varia para cada ativo. Nas ações, ele é de 100 papéis.
No vídeo, a seguir, você entenderá como começar a investir em ações. Confira!
Qual é o valor mínimo para investir na Bolsa de Valores?
Não há valor mínimo para investir na Bolsa de Valores. O valor investido varia conforme os seus objetivos financeiros e os ativos de interesse.
Por exemplo, as ações são normalmente negociadas em lotes equivalentes a 100 ações. Isso significa que se a ação que você deseja comprar está cotada em R$1, o preço mínimo do aporte é R$100.
Entretanto, também é possível comprar ações em lotes fracionados, que permitem a compra ou venda de frações com menos de 100 ações. Essa iniciativa permite que pequenos investidores ingressem na Bolsa de Valores.
Além disso, para investir na Bolsa, existem algumas taxas que devem ser consideradas. Confira a seguir quais são:
Taxa de corretagem
A taxa de corretagem é cobrada para realizar as operações de compra e venda na Bolsa de Valores, que varia de corretora para a corretora, no entanto. Na Rico, você não paga corretagem para investir em ações!
Taxa de custódia
A taxa de custódia se refere aos custos mensais de guarda dos títulos. Ela é cobrada pela B3 e pode ter um valor fixo ou ser calculada a partir do valor dos papéis guardados.
Taxas de TED
A taxa de TED é cobrada em razão da transferência de recursos da sua conta bancária para a conta da corretora. Ela varia conforme a política de cada instituição, mas é geralmente definido um valor fixo, que pode ser cobrado por transferência realizada.
Outros custos
Para investir na Bolsa de Valores, podem haver outros custos relacionados como:
- ISS (Imposto Sobre Serviço), que equivale a 5% da corretagem
- Emolumentos e taxa de liquidação: ambas taxas são cobradas pela B3 sobre as operações na compra e venda de ativos financeiros.
Para saber mais detalhes sobre as taxas cobradas pela Bolsa de Valores, acesse o site da B3.
Vantagens e riscos de investir na Bolsa de Valores
Agora que você já sabe como investir na Bolsa de Valores, é fundamental conhecer as principais vantagens e riscos envolvidos. Confira a seguir quais são:
Vantagens de investir na Bolsa de Valores
- Facilidade, pois as negociações na Bolsa de Valores são totalmente online;
- Acessibilidade, ao permitir que você invista mesmo com pouco dinheiro. Tudo dependerá do tipo de ativo escolhido;
- Rentabilidade em renda variável, no qual há a possibilidade de ganhos significativos com ações em tempo muito menor em relação a um investimento de renda fixa;
- Se tornar sócio de uma empresa ao adquirir grandes quantidades de ações. Dependendo do tipo de ação adquirida, é possível desfrutar de algumas vantagens, como: direito a voto em assembleia ao adquirir ações ordinárias e recebimento de dividendos ao adquirir ações preferenciais.
Desvantagens de investir na Bolsa de Valores
- Risco: todos os investimentos podem possuir riscos de mercado, risco do ativo ou risco de liquidez. Por isso, é importante conhecer sua tolerância para identificar os melhores ativos para investir;
- Consequências do mercado: o desempenho das ações é fortemente influenciado pelo mercado, que engloba cenários interno e externo do país. Em momentos de instabilidade em qualquer um deles, os papéis podem sofrer quedas no curto prazo;
- Conhecimento: investir na Bolsa de Valores exige conhecimento, logo, é essencial entender o funcionamento mercado financeiro, se manter informado e aprender novas técnicas.
6 dicas para começar a investir na Bolsa de Valores
Sabemos que a Bolsa de Valores pode ser um ambiente intimidador para quem está começando e, por isso, preparamos seis dicas práticas para você investir na Bolsa de Valores com mais confiança. Confira abaixo quais são:
Respeite seu perfil de investidor
Antes de começar a investir em ações, é importante se perguntar se esse é um investimento que se encaixa hoje nas suas necessidades e estilo de vida.
Recomendamos sempre que nossos clientes busquem conhecer o seu perfil de investidor para fazer as melhores escolhas.
Avalie os riscos
O investimento na Bolsa tem um alto potencial de rentabilidade, no entanto, também há um grande risco envolvido dependendo da aplicação.
Por isso, avalie os possíveis riscos e utilize estratégias de gerenciamento de risco, para que seu dinheiro volte com o retorno esperado.
Tenha um planejamento financeiro bem definido
Como os riscos da Bolsa de Valores são consideráveis, é essencial redobrar os cuidados na hora de montar seu planejamento financeiro.
Caso você seja uma pessoa impulsiva, é importante se controlar para seguir com o planejado e não acabar tendo perdas. Conte com uma reserva de emergência em suas aplicações.
Estude o mercado financeiro
Uma boa forma de garantir maior segurança em seus investimentos na Bolsa é agir com o suporte das avaliações de mercado.
Para isso, temos a análise técnica, que estuda os movimentos de oscilação do mercado e a análise fundamentalista, voltada para a empresa com a observação dos dados da demonstração financeira.
Além disso, é importante se atentar às notícias sobre acontecimentos político-econômicos, pois estes podem influenciar o rumo dos investimentos.
Escolha uma corretora ou instituição financeira de confiança
Ainda que você seja cuidadoso e entenda bastante sobre a Bolsa de Valores, precisa escolher uma corretora ou instituição financeira de confiança para os seus investimentos. Procure por empresas renomadas no mercado.
Diversifique suas aplicações
Não aplique todo o seu dinheiro em um tipo de investimento apenas. Ao diversificar suas aplicações, você reduz os riscos e garante uma boa rentabilidade no médio e longo prazo.
Além disso, esta estratégia garante maior equilíbrio em momentos de instabilidade político-econômica tanto no Brasil quanto no exterior.
Conclusão
Como você pôde perceber, a Bolsa de Valores é um ambiente de negociação democrático e acessível a todos os investidores, desde os iniciantes até os mais experientes.
Para começar a investir na Bolsa não é preciso ter um valor inicial mínimo obrigatório, facilitando o acesso de qualquer investidor. Basta ter uma conta ativa em uma corretora , adicionar saldo e pronto! Por meio do home broker, você realiza todas as negociações.
Por fim, lembre-se que estabelecer objetivos financeiros realistas, conhecer o mercado financeiro e se antenar sobre os acontecimentos recentes são fundamentais para que você opere na Bolsa com sucesso.
