25/04/2018 17:56:26 • Atualizado em 20/09/2022 00:46:22
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Como operar mini contratos na B3 – BMF em 5 Passos
Saber como operar mini contrato na Bovespa da forma certa pode aumentar muito seus rendimentos. Essa é uma opção muito procurada para ganhar dinheiro ou proteger o patrimônio em momentos de turbulência no mercado. Acesse agora e aprenda tudo sobre esta aplicação e as melhores estratégias de operação.
Você sabia que aprender a operar mini contrato na Bovespa pode fazer você ganhar mais dinheiro?
Negociar mini contrato na bovespa costuma ser visto como um investimento complexo e restrito aos investidores experientes.
Mas, na verdade, os mini contratos foram desenvolvidos justamente para que todos os investidores possam entrar no Mercado Futuro e negociar as suas expectativas com relação à economia.
Em 2018, haverá muitos eventos importantes que podem sacudir o mercado, como as eleições presidenciais, votações de reformas na câmara e os possíveis desdobramentos da operação Lava Jato.
Ao investir em renda variável, é preciso estar preparado. O mini contrato na bovespa pode ser uma boa alternativa, mas, primeiro, você tem que conhecê-lo mais a fundo.
Diante disso, preparamos um guia completo com tudo o que você deve saber antes de negociar com esses ativos:
- O que é mini contrato?
- Tipos de mini contratos na Bovespa
- Panorama sobre o Mercado Futuro em 2018
- Características dos contratos futuros na Bovespa
- Como ganhar dinheiro com mini contrato na Bovespa
- 5 passos para operar um mini índice na Bovespa
- Tabela de vencimento dos mini índices
- Valor do mini contrato na Bovespa
Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.
Boa leitura!
O Que é Mini Contrato?
O mini contrato é um acordo de compra ou venda de um produto em uma data futura. Esse produto é conhecido como produto-alvo ou ativo-alvo.
Eles foram desenvolvidos pela BM&FBovespa para atender ao pequeno investidor e também para oferecer mais opções aos que preferem investir em mais contratos.
Ao negociar com o mini contrato na Bovespa, na data do vencimento você pode exercer o direito de comprar ou vender o ativo-alvo com o valor acertado, ou seja, você não adquire um produto em si.
Inicialmente, os contratos foram criados pelo setor agrícola para proteger os produtores de oscilações de preços.
Hoje, eles exercem a mesma função, só que foram ampliados para outros ativos, como índices e câmbio.
Para saber mais e aprender tudo sobre os mini contratos, assista a série de videoaulas do nosso analista Alison Correia, usada como referência para a criação deste guia completo:
Tipos de Mini Contratos
Para entender como investir em mini contrato na bovespa, o primeiro passo é conhecer quais produtos-alvos são utilizados nestes papéis.
Assim, você pode decidir em qual deles o seu dinheiro será aplicado. Saiba mais sobre cada um:
Mini índice
Este é o mini contrato que negocia as pontuações futuras do Índice Bovespa (IBOV). Então, os investidores fazem a aquisição do contrato com a expectativa sobre o comportamento do indicador em uma data específica.
Basicamente, o objetivo é ganhar dinheiro com as oscilações que ele pode ter até o período de vencimento.
O mini contrato de índice também é conhecido como mini índice. A sua sigla de negociação é WIN, seguida pela letra representativa do mês e pelo ano de vencimento. Na tabela abaixo, veja como identificar o mês de vencimento:
| Mês | Código |
| Janeiro | F |
| Fevereiro | G |
| Março | H |
| Abril | J |
| Maio | K |
| Junho | M |
| Julho | N |
| Agosto | Q |
| Setembro | U |
| Outubro | V |
| Novembro | X |
| Dezembro | Z |
Por exemplo, o mini índice WINZ19 é um mini contrato de índice Bovespa com vencimento em dezembro de 2019.
Antes de investir, você precisa conhecer essas características, pois a expectativa muda conforme as projeções para a economia, por exemplo, para 2018, a Selic está projetada para 6,25% a.a., já em 2019, ela está prevista em 8,0% ao ano.
Então, se você faz a aquisição de um mini contrato de índice com a proposta equivocada, os seus lucros serão afetados.
Mini dólar
O segundo tipo de mini contrato na Bovespa é o mini dólar. Basicamente, ele negocia o câmbio, ou seja, a diferença entre o dólar e o real em uma data no futuro.
De forma geral, quanto maior estiver essa diferença, mais desvalorizado o real está diante do dólar.
As expectativas dos investidores refletem os cenários interno e externo esperados para os próximos períodos.
Com o mini contrato de dólar, você negocia o direito de comprar ou vender a moeda norte-americana em uma data futura, por exemplo, você espera que o dólar vá para R$ 3,80 em maio de 2018.
Então, você adquire o contrato com o dólar a R$ 3,80 nesta data. Se você mantiver o investimento até a data estabelecida, você poderá rolar para o mês seguinte ou vendê-lo no dia de vencimento já que, no caso de moedas, não há a entrega do produto em espécie.
O mini dólar costuma ser utilizado pelas empresas exportadoras para evitar prejuízos nas suas atividades.
A sua sigla de negociação é WDO, seguida pela data de vencimento. A letra que simboliza o mês segue a mesma tabela que o mini índice.
Então, um mini contrato na Ibovespa WDOM18 é um mini dólar com data de vencimento em junho de 2018.
Panorama Sobre o Mercado Futuro [2018]
O Mercado Futuro em 2018 poderá ser bastante agitado. O Brasil está em um período de retomada da atividade econômica, votações sobre reformas e eleições presidenciais.
Então, os investidores direcionam os seus investimentos de acordo com as modificações na economia e política. Um exemplo disso é a queda da taxa Selic.
A queda nas taxas de juros gerou alta procura por renda variável, porque o endividamento das empresas tende a cair, passam a reportar mais dinheiro em caixa, uma vez que as pessoas passam a consumir mais produtos e novos investimentos tornam-se atrativos. Ou seja, há espaço para o crescimento.
No Mercado Futuro, a retomada da economia trouxe boas expectativas para o futuro. O risco de investir no país diminui bastante e, por sua vez, atrai a atenção de investidores estrangeiros.
Outra boa notícia é em relação às commodities. Muitos produtos da safra 2016/2017 tiveram excelentes resultados. De acordo com o IBGE, a estimativa é de crescimento na comparação com a colheita de grãos dos anos anteriores.
Os minérios e o petróleo estão com cotações bastante atrativas. Com o crescimento dos países, a demanda por eles aumenta e os preços podem subir ainda mais.
Estes produtos são responsáveis por grande movimentação no Mercado Futuro. Portanto, em 2018, será possível observar um aumento na procura de contratos futuros para commodities.
Nos acordos de índice, este pode ser um bom ano para ganhar dinheiro com esses papéis. Segundo algumas projeções do mercado, a bolsa de valores tem possibilidade de alcançar 100 mil pontos.
Para os mini contratos de dólar, há uma possibilidade de valorização. Por conta das incertezas sobre as decisões políticas e econômicas do Brasil, é possível ter movimentos de compra destes ativos.
Caso ocorra algum evento considerado como negativo para o país, o câmbio tende a subir. Já no cenário de queda da moeda norte-americana, os investidores também podem lucrar no Mercado Futuro.
Nos próximos tópicos, vamos mostrar como você pode ganhar dinheiro com esses ativos.
Características dos Contratos Futuros
O Mercado Futuro é muito amplo e há muitas dúvidas na hora de aplicar. Conheça cada uma delas:
- Alta liquidez: os mini contratos costumam movimentar grandes volumes diariamente. Então, há facilidade para a compra e venda a qualquer momento. Essa característica é muito importante para o Day Trade, já que a operação começa a termina no mesmo dia.
- Volatilidade: esses papéis possuem média a alta volatilidade. Ao investir neles, você precisa estar ciente de que as cotações estão sujeitas à variações.
- Facilidade: é muito simples negociar o mini contrato. As operações de compra e venda são feitas diretamente no home broker durante o horário de negociação.
- Margem de garantia: uma das grandes vantagens de operar com esses ativos é que você não precisa desembolsar qualquer valor, apenas ao fazer a venda ou compra no vencimento. Então, basta ter a margem de garantia exigida e fazer a aquisição. Hoje ela fica em torno de R$ 40,00 para mini índice e R$ 65,00 para mini dólar. Alguns investimentos podem ser oferecidos como garantia. São eles, Tesouro Direto, CDBs e ações.
- Alavancagem: ao adquirir os mini contratos, a operação pode ser alavancada, ou seja, você pode investir mais do que, de fato, possui em conta. Esse fator deve ser utilizado com cuidado, porque se houver prejuízos, você precisará cobri-los.
- Custos: o preços e os custos operacionais destes contratos são acessíveis a todos os investidores. Então, você pode negociá-los mesmo com pouco dinheiro.
- Diversificação: os mini contratos são boas opções para diversificar a sua carteira. Um deles investe no principal índice da renda variável e o outro em câmbio. Assim, você pode obter mais lucros e estar preparado para os diversos momentos do mercado.
- Hedge: um das características destes ativos é o hedge (proteção). Então, ao investir neles, você pode proteger o seu patrimônio de perdas em caso de situações adversas como, quedas bruscas e cisnes negros.
Como Ganhar Dinheiro Com Mini Índice na Bovespa
Frequentemente, os investidores têm dúvidas sobre como ganhar dinheiro ao negociar com mini contrato.
Uma das suas vantagens é que você pode lucrar com a alta ou baixa do ativo-alvo. Você só precisa ter uma estratégia bem definida e acompanhar as projeções do mercado. Supondo que você acredite que o dólar pode chegar a R$ 4,00 em julho de 2018.
Diante disso, você opta por comprar um contrato de mini dólar, uma vez que a atual cotação dele beira os R$ 3,50.
Agora, você tem duas opções. A primeira é manter o contrato até o vencimento e exercer o direito de vender o dólar a R$ 4,00. Nesse caso, seria possível obter lucro, já que o preço da venda foi maior que o da compra.
A segunda alternativa é vender o mini contrato antes do vencimento. Para isso, você deve acompanhar o mercado e fazer a venda quando a cotação atingir os lucros desejados.
Geralmente, os investidores costumam utilizar esse tipo de estratégia, que também é conhecida como especulação.
Outra forma de operar e ganhar dinheiro é com o hedge. Esta é uma operação em que os riscos são mais controlados em relação à especulação e também a mais indicada.
Vamos explicar através de um exemplo: você investiu na bolsa de valores e acredita que existe risco dela cair em junho de 2018. Então, as cotações das suas ações tendem a cair.
Para se proteger e ganhar dinheiro, você pode investir na venda de um mini índice. O seu intuito aqui é comprar o contrato mais barato, pois acredita que antes da bolsa subir, ela tende a cair no curto prazo. Caso a projeção se cumpra, a bolsa cai e você terá lucrado com esse movimento.
Se ocorrer o cenário oposto e a bolsa subir, os seus retornos tendem a vir da valorização das suas ações, o que anularia as perdas com a venda do mini índice. Então, note que você estava preparado para as duas situações. O importante é calibrar o tamanho dessas posições.
O mini contrato na bovespa é um hedge bastante acessível e simples de controlar. O ideal é utilizar uma pequena parte do patrimônio, pois há riscos envolvidos.
Para o mini dólar, o princípio é exatamente o mesmo. Ele também é um bom investimento para proteger o seu dinheiro em momentos de incerteza no mercado e para ganhar dinheiro com a alta ou queda do câmbio.
5 Passos Para Operar um Mini Contrato na Bovespa
Operar um mini contrato na Bovespa é muito simples.
Para isso, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores de confiança, como a Rico.
Basta inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha. Depois, transfira o valor desejado da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED de mesma titularidade.
O próximo passo é entrar na sua plataforma de investimentos. Aqui, escolha a opção do Home Broker. Verifique os mini contratos que estão disponíveis para a negociação.
Para isso, digite as siglas, por exemplo, WDOJ20 e analise as pontuações e preços. Faça a sua oferta de compra e aguarde até que o preço seja atingido.
Ordem executada? Pronto! Você acaba de se tornar um investidor de mini contrato na Ibovespa! Agora, basta acompanhar as cotações e fazer a venda a quando desejar.
Mini Contrato: Vencimento
Um dos pontos que atenção ao negociar o mini contrato na Ibovespa é o seu vencimento. A liquidação ocorre quando o investidor zera a operação, ou seja, se você estava comprado deverá vender o contrato.
Para o mini índice, o vencimento é na quarta-feira mais próxima do dia 15 dos meses pares. Já no mini dólar, ele é no primeiro dia útil de cada mês.
A liquidação finaliza com a apuração dos ganhos ou prejuízos que você obteve na negociação.
Valor do Mini Contrato
Por fim, vamos falar sobre o valor para negociar mini contrato na Ibovespa. Basicamente, um mini contrato equivale a 20% de um contrato cheio.
Portanto, os preços também são mais acessíveis do que negociar com um contrato cheio. Eles variam diariamente, principalmente os ligados ao câmbio.
O valor do mini índice é calculado com base na pontuação do índice Ibovespa escolhida. Cada ponto vale R$ 0,20. Então, se você acredita que o IBOV chegará a 85 mil pontos, o seu mini contrato custará R$ 17 mil.
Como a margem de garantia é de 15%, você precisará ter R$ 2.550,00 na sua conta da corretora em forma de renda fixa ou ações.
O mini dólar equivale ao valor em reais de US$ 10 mil. Digamos que a cotação do dólar esteja a R$ 3,10, então, ele vai valer R$ 31 mil.
Ao considerar a margem de garantia, é necessário ter R$ 4.650,00 em conta para se tornar um investidor. A variação corresponde a R$ 0,50 a cada 0,5 pontos de dólar.
Caso a operação comece e termine no mesmo dia, sua margem de garantia a ser depositada na Corretora é menor. Seria de R$ 40,00 para mini índice e R$ 65,00 para mini dólar.
Conclusão
Investir em mini contrato na Bovespa pode ser uma boa alternativa para proteger o seu patrimônio, diante de incertezas do mercado.
Ele também permite a diversificação dos seus investimentos, ou seja, você tem a possibilidade de determinar os próximos movimentos do índice mais importante da renda variável brasileira ou da moeda mais influente do mundo.
Outra vantagem do mini contrato é a ganhar dinheiro com a alta ou queda do ativo-alvo.
Há investidores que operam alavancados, ou seja, especulam com o objetivo de lucrar. Esse tipo de atividade não é o mais indicado para iniciantes.
O investimento em mini contrato na Bovespa é indicado para pessoas que possuem experiência com renda variável ou perfil arrojado, pois o risco é elevado.
Antes de adquirir esses ativos, você deve analisar os seus objetivos como investidor e ter a margem de garantia de 15%. Ela pode ser em títulos de renda fixa (Tesouro, CDBs, etc) e ações.
Aprenda também mais estratégias de operação com o nosso analista Alison Correia. Além do seu canal no Youtube, você pode encontrá-lo, diariamente, na Investv.
Para entrar no Mercado Futuro, o primeiro passo é abrir a sua conta na Rico. Aqui, você terá o auxílio dos nossos profissionais e acesso aos melhores investimentos. Aproveite e comece agora mesmo!
Esse artigo foi útil para você? Então, deixe um comentário com sugestões.
Obrigado por ler até aqui!
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