S&P 500: como investir nas maiores empresas globais

Você sabia que o S&P 500 reúne algumas das maiores empresas do mundo? Embora seja o principal “termômetro” da economia global, ele ainda é um índice pouco explorado por investidores brasileiros.

Muitos acreditam que, para investir em gigantes como Apple ou Coca-Cola, é necessário ter muito dinheiro ou fazer manobras complexas.

Neste artigo, vamos mostrar o que é o S&P 500, como você pode investir neste índice e as melhores estratégias para começar a investir no mercado internacional ainda hoje. Você vai conferir:

• O que é S&P 500?
• Quais empresas fazem parte do S&P 500 hoje?
• Quais os critérios para compor o índice S&P 500?
• Quais as principais diferenças entre S&P 500 e Ibovespa?
• Como investir no S&P 500?
• Dicas para investir no índice S&P 500

Boa leitura!

O que é S&P 500?

O S&P 500 é o Standard & Poor’s 500. Este índice foi criado em 1957, e é uma carteira teórica das 500 ações mais representativas e negociadas na NYSE (Bolsa de Nova Iorque) e na NASDAQ. Desde então, ele é considerado como o principal indicador do mercado acionário norte-americano.

Diferente de índices que apenas somam preços de ações, o S&P 500 utiliza a capitalização de mercado. Isso significa que o peso de cada empresa no índice é proporcional ao seu tamanho total.

O S&P 500 hoje possui patrimônio superior a US$ 40 trilhões e a sua pontuação está na casa dos 7 mil.

Por que o S&P 500 é um “termômetro” global?

Como as empresas listadas no S&P 500 têm operações em praticamente todos os países, o índice reflete não apenas a economia dos EUA, mas o consumo e a atividade industrial mundial.

Se os EUA desaceleram, a taxa de juros global pode mudar. Se a China cresce menos, o preço das commodities também pode cair e isso tende a mexer, inclusive, com a bolsa aqui.

Além disso, muitos fundos e ETFs disponíveis no Brasil seguem esse índice internacional. Entender como ele funciona ajuda você a tomar decisões mais conscientes na hora de investir.

Quer entender melhor de que forma o S&P 500 e outros índices, como NASDAQ e Nikkei, funcionam e podem afetar a economia e o seu bolso? Veja o vídeo abaixo:

Quais empresas fazem parte do S&P 500 hoje?

O índice S&P 500 possui ativos de empresas bastante conhecidas pelos brasileiros. Afinal, elas são líderes globais amplamente reconhecidas.

Veja agora algumas das companhias que fazem parte deste indicador:

• Tecnologia: Apple, Microsoft, Alphabet (Google), Amazon, Meta (Facebook) e Nvidia.
• Consumo e Varejo: Coca-Cola, McDonald’s, Nike, Starbucks, Walmart e eBay.
• Financeiro e Serviços: Visa, Mastercard, JPMorgan Chase e American Express.
• Industrial e Automotivo: Caterpillar, Ford Motor, General Motors e Boeing.
• Entretenimento: Netflix e The Walt Disney Company.

A lista completa das empresas que fazem parte do S&P 500 pode ser consultada no relatório da Trading View.

Quais os critérios para compor o índice S&P 500?

De acordo com a Standard & Poor’s, a composição do S&P 500 é determinada sob os seguintes pontos:

• Liquidez: a ação precisa movimentar bons volumes financeiros e atender a critérios mínimos definidos pela S&P Global.
• Ações em poder público: pelo menos 50% das ações da empresa devem estar disponíveis para negociação no mercado.
• Domicílio: no S&P 500, só são aceitas ações de companhias norte-americanas ou domiciliadas no país.
• Viabilidade financeira: os emissores devem apresentar resultados positivos por, pelo menos, quatro trimestres consecutivos antes da entrada.
• Classificação setorial: contribuição da companhia para o equilíbrio setorial, ou seja, é a comparação entre o peso do setor versus o peso da empresa na área.
• Tempo de IPO: para fazer parte do S&P 500, a empresa precisa ter realizado a abertura de capital com antecedência de, no mínimo, 6 meses.

Quais as principais diferenças entre S&P 500 e Ibovespa?

Assim como o S&P 500, o Ibovespa é um índice de referência na renda variável. No Brasil, os dois são utilizados como parâmetros de desempenho das ações. Mas, cada um possui um foco diferente. Veja abaixo as principais características e diferenças de cada um:

• Volume de Ativos: enquanto o Ibovespa é composto por cerca de 80 a 90 ações (valor variável ao longo do tempo), o S&P 500 oferece maior exposição, contando com cerca de 500 empresas;
• Poder de Capitalização: o S&P 500 negocia diariamente valores na casa de centenas de bilhões de dólares globalmente, um volume significativamente superior ao do Ibovespa;
• Nível de Diversificação: o índice americano é conhecido por sua pulverização setorial, o que beneficia o investidor de médio e longo prazo. Já o Ibovespa tende a ser mais concentrado em setores específicos, como commodities e financeiro;
• Liderança Global vs. Nacional: o S&P 500 reúne as marcas que dominam o consumo no mundo. O Ibovespa, por sua vez, foca nas gigantes do mercado brasileiro que, embora importantes, não possuem o mesmo peso de influência na economia mundial;
• Exposição Cambial: no S&P 500, os ativos são referenciados em dólar. Isso significa que, além da performance das empresas, o investidor brasileiro também se beneficia (ou se protege) em cenários de alta da moeda americana, diferentemente do índice local.

Tabela Comparativa: S&P 500 vs. Ibovespa

Característica	S&P 500 (EUA)	Ibovespa (Brasil)
Nº de Ativos	Aproximadamente 505 empresas	Aproximadamente 85 ativos
Moeda Base	Dólar (USD)	Real (BRL)
Principais Setores	Tecnologia, Saúde e Consumo	Commodities e Bancos
Capitalização	~ US$ 40 trilhões	~ R$ 3 a 4 trilhões
Diversificação	Altíssima (líderes globais)	Concentrada em empresas nacionais

Como investir no S&P 500?

Existem três formas principais de investir no índice através do mercado brasileiro: Contratos Futuros, COE e ETFs.

Porém, por se tratar do mercado de ações, você precisa ter uma conta em uma corretora de valores, como a Rico.

Isso mesmo! Você pode investir no mercado norte-americano através da bolsa de valores brasileira.

As negociações ocorrem diretamente no Home Broker e em moeda corrente (reais). Assim, você não precisa se preocupar com nada*. Basta abrir a sua conta.

Atenção*: há exposição cambial indireta, mesmo negociando em reais.

Veja abaixo como investir no S&P 500:

Contratos futuros

Esta é uma das formas mais comuns para quem busca especular ou fazer hedge (proteção). O contrato futuro de índice consiste em apostar na pontuação do índice em uma data futura.

• Como funciona: se você acredita na alta, compra o contrato; se acredita na queda, vende.
• Ticker na B3: no seu Home Broker, utilize a sigla ISP + letra do vencimento + ano (Ex: ISPM24).
• Para ficar atento: o lote padrão será 500 multiplicado pela pontuação atual. Lembre-se de que cada ponto equivale a US$ 50 e exige também a margem de garantia que varia conforme o câmbio.

Depois disso, basta enviar a sua ordem e acompanhar o S&P 500.

COE

O COE (Certificado de Operações Estruturadas) pode ser um meio de investir no S&P 500. Isso porque ele possui características da renda fixa e da variável.

Basicamente, a operação é baseada na capacidade de valorização do índice em períodos definidos. Assim, se ele atingir as pontuações previstas, você receberá o rendimento acordado na aquisição.

Se em algum momento, o COE de S&P 500 não oferecer os retornos esperados, a operação será cancelada.

ETF (Exchange Traded Funds)

O ETF é um fundo de índice e a maneira mais simples para o investidor de longo prazo. O gestor profissional faz a alocação do patrimônio com o objetivo de replicar (e não superar) o índice de referência.

Este investimento possui exposição indireta a um índice, neste caso, ao S&P 500. Assim, você pode investir de forma mais simples e diversificada, em comparação com a compra direta de ações ou uso de derivativos.

Ao mesmo tempo, os retornos tendem a acompanhar o índice, descontadas taxas de administração e custos.

No Brasil, você pode investir em IVVB11 (BlackRock) e SPXI11 (It Now). Esses ETFs são acessíveis ao público em geral (não restritos a investidores qualificados) e podem ser comprados a partir de 1 cota.

Quer saber mais sobre outros investimentos internacionais? Conheça a Carteira Alfa Global da Rico!

Carteira Rico Alfa Global

Carteira recomendada que reúne diferentes investimentos internacionais, como fundos globais, ETFs, títulos de renda fixa e ações dos Estados Unidos. Ela foi criada para quem busca diversificação fora do Brasil, aproveitando oportunidades em mercados globais.

Ao prosseguir, seus dados podem ser usados pelo Grupo XP Inc. para promover suas atividades, incluindo o envio de ofertas de produtos/serviços. Você pode se opor a tal recebimento a qualquer momento, por meio do próprio canal de recebimento. Acesse a Política de Privacidade para mais detalhe.

Obrigado por baixar nosso relatório completo Onde Investir em 2026!
Agora você tem acesso às principais tendências, análises e recomendações para montar uma carteira diversificada e de acordo com seu perfil e objetivos.

Baixar

Dicas para investir no índice S&P 500

Investir no S&P 500 costuma ser recomendado para investidores que já possuem experiência no mercado financeiro. Isso porque a bolsa norte-americana funciona de forma diferente da brasileira.

Além disso, os aportes mínimos para iniciar são relativamente altos. Então, se você quer alocar o seu dinheiro nas grandes líderes mundiais, mas não tem patrimônio suficiente, algumas dicas podem ajudá-lo a chegar lá. Confira:

• Conheça o seu perfil de investidor: não basta investir em algo rentável, mas que não o deixa dormir tranquilo. Antes de qualquer coisa, conheça a sua tolerância aos riscos e veja se a bolsa de valores é adequada para o seu perfil.
• Diversifique seu patrimônio: para investir no S&P 500, você necessita da margem de garantia, que geralmente, são outros ativos de renda fixa brasileira, como Tesouro Direto e Certificados de Depósito Bancários (CDBs). Além disso, evite alocar todo o seu patrimônio em renda variável, pois o risco envolvido é muito alto.
• Considere os custos: investir na bolsa de valores possui custos, por exemplo, taxa de corretagem e emolumentos da B3. Aplicar os seus recursos no exterior (sem sair do Brasil) costuma ter taxas a mais, além da tributação de 15% sobre ganho de capital no Imposto de Renda.
• Conheça a carteira: durante a tomada de decisão, reserve um tempo para analisar a carteira do S&P 500. Verifique quais ações e empresas fazem parte dele e as suas proporções.
  A partir disso, faça a comparação de expectativa x retorno e considere também aspectos, como objetivos e prazo de investimento.
• Conte com ajuda profissional: para investir de forma assertiva, o auxílio de um profissional faz toda diferença. Aqui na Rico, você pode aprender mais sobre o mercado financeiro através do nosso blog, do nosso canal no Youtube e das análises de nossos especialistas.

FAQ: Perguntas Frequentes sobre o índice S&P 500

Qual o valor mínimo para investir no S&P 500?

Via ETF (IVVB11), você pode começar com o preço de uma cota (valor variável, geralmente na faixa de algumas centenas de reais). Já via Contratos Futuros, o valor é maior devido à margem de garantia.

O S&P 500 é mais seguro que o Ibovespa?

Em termos de crédito e estabilidade das empresas, ele tende a ser mais diversificado e menos concentrado, mas ainda é renda variável e possui volatilidade.

Como declarar o S&P 500 no Imposto de Renda?

ETFs e BDRs devem ser declarados na ficha de “Bens e Direitos”. O imposto é de 15% sobre o lucro na venda, sem a isenção de R$ 20 mil válida para ações brasileiras.

Conclusão

O S&P 500 oferece a estabilidade da maior economia do mundo e a chance de lucrar investimento de forma global.

Entender o que está por trás dessas movimentações pode ser um primeiro passo para decidir se agora é o melhor momento para se expor a ações de determinados países, e montar essa exposição por meio dos índices é uma estratégia importante para ter uma carteira diversificada.

Quer dar o próximo passo? Com a Conta Investimento Global da Rico, você investe diretamente nas bolsas americanas com rapidez e segurança. Abra sua conta e comece a dolarizar seus investimentos agora mesmo!

Obrigado por ler até aqui!

---