Fundos ESG: saiba o que é e como investir 

Se você ainda não conhece os fundos ESG, essa é uma oportunidade interessante para fazer seu dinheiro render e também investir em empresas preocupadas com o meio ambiente e socialmente responsáveis.

Há anos estamos acompanhando as consequências do descaso com questões ambientais e como elas refletem diretamente no modo como a nossa sociedade avança para o colapso climático.

A preocupação com modos de produção mais sustentáveis é uma velha bandeira que há algumas décadas pressiona empresas e governos para diminuírem ações que degradem o meio ambiente.

Recentemente, esse movimento ultrapassou as reuniões de acionistas, com stakeholders cada vez mais preocupados em manter uma gestão ética e capaz de prosperar sem destruir seu entorno.

Visto isso, as empresas se posicionaram para priorizar mudanças estruturais e caminhar lado a lado com as necessidades da sociedade e do mercado. 

Dessa forma, o mercado de fundos ESG tem chamado atenção dos gestores financeiros, que cada vez mais apostam em fundos de empresas que adotam práticas relacionadas aos pilares ambiental, social e de governança.

Neste conteúdo, abordaremos o que são fundos ESG e dar algumas dicas práticas para quem quer investir nessa modalidade. Boa leitura.

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O que é ESG?

ESG é uma sigla em inglês para Environmental, Social and Governance, que em tradução livre significa “Ambiental, Social e Governança”. Representa uma série de valores e critérios éticos que guiam uma empresa de modo a valorizar cada um dos pilares.

O pilar Ambiental considera a responsabilidade da empresa em relação às mudanças climáticas e meio ambiente, de forma geral.

O intuito é promover a conscientização para o uso sustentável dos recursos naturais, por meio de ações como: redução da poluição das águas, gestão de resíduos produzidos em operações, bem como redução de emissão de carbono.

No pilar Social, temos os esforços em garantir a saúde e o bem-estar dos funcionários, além de manter um bom relacionamento com a comunidade em seu entorno.

Aqui são considerados também o relacionamento com o consumidor, fornecedores e possíveis projetos beneficentes da companhia.

Por fim, o pilar de Governança se refere a práticas relacionadas a: direitos dos acionistas e da empresa, mecanismos antifraudes, conduta corporativa, conselho de administração plural e independente, etc.

As companhias que seguem por essa linha ainda possuem foco no lucro, no entanto, a diferença é que nos investimentos ESG há o entendimento de que os recursos naturais são finitos e, para garantir uma prosperidade longeva, é preciso ter uma boa gestão deles. 

O que são fundos ESG?

Fundos ESG são um tipo de investimento conhecido por priorizar valores ambientais, sociais e humanos, possibilitando aplicar dinheiro em empresas que focam em sustentabilidade em ações dentro e fora da companhia, além de buscar uma governança exemplar e diversificada para seus negócios.

O surgimento dos fundos ESG se deu pela necessidade de investimento em empresas que promovam a sustentabilidade do planeta.

O cenário atual de mudanças climáticas, escassez de recursos naturais, perda de biodiversidade, além de questões sociais como desigualdade, discriminação e pobreza clamam por ações urgentes que visem reverter a situação.

A importância de manter uma gestão que preza por valores humanos e sociais tem sido crescente, e é justamente este o objetivo dos Fundos ESG.

Como funcionam os fundos ESG?

Os fundos ESG representam aplicações em empresas que atendem aos critérios de responsabilidade social, ambiental e de governança.

Embora não sejam uma novidade no mercado financeiro, os fundos ESG vêm ganhando cada vez mais atenção, visto que os investidores estão despertando para a importância e o potencial do ESG como modelo de gestão e também potencial de rentabilidade.

No Brasil, quem quer investir em empresas comprometidas com a sustentabilidade tem nos fundos de investimento e carteiras recomendadas uma boa oportunidade.

Quais os melhores fundos ESG?

Confira abaixo os melhores fundos ESG, bem como as características de cada um deles:

Trend ESG Global e Trend ESG Global Dólar FIM

Lançado em junho de 2020 pela XP Investimentos, o Trend ESG Global é o primeiro fundo dessa categoria a integrar o catálogo. Classificado como multimercado, o fundo não se enquadra na regra da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Por ser um fundo de renda passiva, ele acompanha índices de referência de ETFs que contam com empresas de dentro e fora do Brasil.

A cotação do Trend ESG Global é D+5, ou seja, o investimento demora cinco dias corridos para ser efetivado, enquanto o resgate é D+1.

Selection ESG FIC FIA

Outra opção é o fundo de fundos (FoF) Selection ESG FIC FIA. Seu foco é investir em gestores que utilizam integração ESG em seus processos de investimentos.

A cotação do Selection ESG é D+30, ou seja, o investimento demora trinta dias corridos para ser efetivado, enquanto o resgate é D+3, isto é, 3 dias úteis.

Como investir em fundos ESG?

Os fundos ESG são uma boa alternativa para investir com foco em estratégias de longo prazo e diversificar sua carteira. Como se trata de uma modalidade que ainda gera dúvidas nos investidores, confira abaixo o passo a passo para investir em fundos ESG.

1. Abra sua conta em instituição financeira

Antes de se comprometer com um fundo específico, o investidor precisa pesquisar bem a corretora de valores que está oferecendo o produto.

Com quase duas décadas de atuação no mercado brasileiro, o Grupo XP Inc. tem sido responsável por uma verdadeira revolução na área. Como parte do grupo, a Rico tem todas as operações executadas e garantidas pela XP Investimentos.

Em seguida, abra sua conta. É rápido e gratuito, em menos de 10 minutos, você estará pronto para investir!

Além de uma plataforma intuitiva, a Rico conta com uma área de aprendizado exclusiva para que seus clientes possam entender tudo que precisam para obter os melhores rendimentos.

2.Avalie suas opções de Fundos ESG

Com a conta ativa, você tem acesso livre aos diversos simuladores e informativos oferecidos na plataforma. Use essas informações de maneira inteligente para comparar possibilidades de aplicação e projetar seus ganhos em cada uma das opções.

O grupo conta com fundos ESG com características distintas: é importante ler com atenção para escolher aquele que melhor se encaixa na sua realidade.

3. Faça uma transferência para sua conta

Agora será preciso transferir o valor a ser investido para sua conta na Rico. Lembre-se que a transferência TED deve ser feita de uma conta com a mesma titularidade.

4.Invista em fundos ESG

Em seguida, busque Trend ESG Global ou Selection ESG dentre as opções da plataforma, indicando o valor ou quantidade de cotas que quer comprar.

Agora, é só esperar o prazo de cotização do fundo e você terá se tornado um investidor ESG.

Dicas para investir em fundos ESG

Confira algumas dicas valiosas para que você invista em fundos ESG com mais segurança e assertividade:

Planejamento financeiro

O planejamento financeiro é o primeiro passo para quem deseja acertar no investimento.  Isso exige controle detalhado das receitas e despesas mensais, auxiliando-o a entender os gastos supérfluos e se organizar para evitá-los.

Esse planejamento ajuda também a poupar dinheiro com foco em garantir bons rendimentos em investimentos ESG, por exemplo.

Determine seu objetivo

De nada adianta se organizar financeiramente se, no fim, você não sabe o que fazer com o dinheiro economizado. Por isso, é importante determinar qual será seu objetivo no mundo dos investimentos antes de começar.

Para te auxiliar na organização financeira ou definir objetivos, a Rico conta com a ferramenta “Meus objetivos”, que permite você acompanhar o progresso de forma simples e intuitiva

Fundos de investimento ESG são aplicações de renda variável, o que sempre eleva as possibilidades de ganhos, embora o risco seja proporcional.

Escolha do tipo de fundo ESG

Na hora de procurar por fundos de investimento ESG, você verá que existem  diversos tipos no mercado. Antes de se decidir, entenda qual se encaixa melhor ao seu perfil de investidor.

Dentre os fundos ESG lançados pela XP, temos um fundo de fundos Selection e o Fundo Trend multimercado.

Faça a análise do prospecto

Todo fundo de investimento é ofertado no mercado junto de seu prospecto, um documento que descreve sua natureza, regras para aplicação mínima, além das taxas e dos tributos inclusos.

O Trend ESG Global tem uma taxa de administração de 0,5% ao ano, já o FoF Selection ESG cobra 0,75% de taxa de administração.

A tributação desses produtos segue a regra comum a outros fundos de investimento:   Imposto de Renda conforme a tabela regressiva e o sistema come-cotas, além do IOF para resgate de aplicações com menos de 30 dias.

Estude o histórico

Por terem lastro em ativos de renda variável, os fundos ESG não dispõem de simuladores que possam projetar sua rentabilidade de maneira precisa.

Uma alternativa, então, é estudar o histórico para entender qual é o desempenho médio daqueles papéis no último ano. No entanto, lembre-se de que não podemos considerar ganhos passados como garantia de rentabilidade futura.

Conclusão

Os investimentos ESG não são nenhuma novidade, mas, nos últimos anos, têm ganhado destaque conforme o mundo volta atenções para a importância de produzir de maneira sustentável.

O lançamento de dois Fundos ESG pelo Grupo XP Investimentos aqueceu ainda mais esse nicho, oferecendo oportunidades para investidores preocupados com as pautas ambiental, social e de governança.

Assim, os fundos de investimentos ESG vêm provando ser possível produzir, lucrar e investir de maneira ética e sustentável.

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