01/02/2023 13:14:53 • Atualizado em 01/02/2023 13:14:55
16 minuto(s) de leitura


Fundo multimercado: o que é e como investir? Entenda!

Um fundo multimercado é uma aplicação atrativa que mescla aplicações de vários mercados, como renda fixa, ações e câmbio. Veja como esse tipo de fundo de investimento funciona e como investir hoje mesmo.


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Foto de uma mulher sentada em uma poltrona com o computador no colo aprendendo sobre Fundo Multimercado com a Rico.

Você sabia que o fundo multimercado pode ser uma ótima forma de diversificar a sua carteira de investimentos? 

Essa é uma ótima opção para quem busca uma diversificação de investimentos simples e prática para a carteira a fim de garantir menos risco e mais rentabilidade. 

Neste artigo, vamos explicar o que é fundo multimercado, como funciona e como investir em fundos multimercado. 

O que é um fundo multimercado?

Um fundo multimercado é uma categoria de fundo de investimento, que mistura diferentes classes de investimentos, a fim de promover maior rentabilidade com um risco controlado.  

Por não seguir as mesmas regras de outros fundos, limitados a uma categoria, através dele é possível mesclar diversos investimentos, como ações, CDBs, títulos públicos ou privados, debêntures, entre outros.  

Devido a abrangência da sua política de aplicações, os fundos multimercado visam a diversificação da carteira com o intuito de alcançar maior rentabilidade.  

Em contrapartida, tem, em geral, um maior risco, se comparado a aplicações de renda fixa, já que está atrelado às oscilações do mercado. 
 

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Como funciona um fundo multimercado?

O fundo multimercado, assim como outros fundos de investimentos, reúnem recursos de vários investidores para aplicação conjunta no mercado financeiro e de capitais. Assim, os ganhos e perdas são compartilhados entre os cotistas do fundo.  

Porém, as decisões do fundo são tomadas de modo indireto. Ou seja, você não irá decidir em quais mercados o montante do fundo será aplicado. O gestor do fundo, o responsável pela compra e venda dos ativos do Fundo multimercado, é quem decide em quais ações ou títulos investir.  

Mesmo depois que o dinheiro é aplicado, o gestor ainda tem a liberdade de mudar a composição dos investimentos, conforme as mudanças que podem acontecer no cenário econômico.  
 
Como o fundo multimercado não segue as mesmas regras de outros fundos limitados a uma categoria, já que mistura classes de investimento, ele pode ter uma rentabilidade melhor com um risco controlado

Dessa forma, o fundo multimercado dá mais liberdade para o gestor traçar estratégias envolvendo ativos de naturezas distintas.  

O gestor pode assumir uma postura mais arrojada ou conservadora em suas estratégias, mas suas decisões dependerão de fatores macro e microeconômicos, assim como, objetivos a curto, médio ou longo prazo, tornando o fundo mais rentável do que a maioria dos fundos de Renda Fixa

Assim, trata-se da melhor relação risco-rentabilidade entre os fundos de investimento. 

Vale lembrar que nenhum fundo multimercado possui garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) , instituição privada, sem fins lucrativos, cuja missão é proteger investidores no âmbito do sistema financeiro nacional e prevenir o risco de garantir a recuperação de depósitos e créditos em instituições financeiras, em caso de falência ou liquidação judicial. 

Quais são as principais estratégias de Fundos de investimentos

De modo geral, os fundos de multimercado oferecem diversas estratégias que podem ser adotadas pelos gestores no momento da aplicação a fim de minimizar os riscos e maximizar os rendimentos. Conheça algumas delas:  

Estratégia macro: fundos que levam em consideração cenários macroeconômicos de curto ou médio/longo prazo. 

Estratégia long and short: operações de ativos e derivativos ligados ao mercado de renda variável, montando posições compradas e vendidas e adquirindo resultados com a diferença dessas posições.  

Estratégia trading: fundos que exploram oportunidades de ganhos a partir de movimentos de curto prazo nos preços dos ativos. 

Estratégia juros e moedas: operam com moedas estrangeiras e com as taxas de juros e índices de preços, como IPCA, taxa Selic entre outros. Nessa modalidade não é permitida a aplicação em renda variável.  

Estratégia específica: adotam estratégias de investimento que impliquem riscos específicos, tais como commodities ou futuro de índice. 

Estratégia de investimento no exterior: onde aplica-se pelo menos 40% do patrimônio líquido em ativos financeiros no exterior.  

Quais são as taxas e tributações dos Fundos Multimercados?

Há alguns custos ao investir em fundos multimercado. Confira cada um deles:  

Taxa de administração: cobrada para pagar as instituições responsáveis pela gestão, distribuição e administração dos fundos.  

Taxa de performance: taxa cobrada quando investimentos superam alguns índices do mercado financeiro.  

Taxa de saída: cobrada quando o resgate das cotas é feito antes do prazo acordado no momento da aplicação.  

IOF: O Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) é cobrado quando o resgate do investimento é feito antes do prazo de 30 dias da aplicação e pode variar de 96% a 3%. 

Dias IOF (%)
196
293
390
486
583
680
776
873
970
1066
1163
1260
1356
1453
1550
1646
1743
1840
1936
2033
2130
2226
2323
2420
2516
2613
2710
286
293
300

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Vantagens de investir em fundos multimercado

Foto de uma mulher sentada em uma poltrona com o computador no colo aprendendo sobre Fundo Multimercado com a Rico.

Como o Fundo Multimercado oferece a possibilidade da divisão do capital em diferentes ativos e categorias, ele é uma ótima opção para investidores que buscam diversificação.  
 
Esse tipo de investimento pode ser uma opção mais segura que os fundos que aplicam em apenas uma categoria do mercado. Em contrapartida, a mescla de aplicações em diversos mercados torna o fundo suscetível às oscilações do mercado financeiro.  

E vale reforçar: rentabilidade passada não garante rentabilidade no futuro. É sempre importante analisar o mercado, o gestor e a estratégia do fundo e escolher aquele que mais se encaixar no seu perfil de investidor. 

No entanto, caso o mercado aponte uma tendência negativa, o gestor pode agir de imediato e adotará a melhor estratégia para proteger o seu dinheiro, seja transferindo-o para outra ação ou tipo de investimento.   

Veja uma lista de vantagens que o fundo multimercado tem em relação a outras aplicações: 

  • Gestão profissional do seu capital 
  • Rentabilidade geralmente superior ao CDI 
  • Diversificação de investimento simples e prática 
  • Muitas opções disponíveis com diferentes objetivos 
  • Opções com alta ou baixa liquidez 
  • Flexibilidade ao atender diversos perfis de investidor 

Mas lembre-se, assim como todo fundo de investimentos, o Fundo Multimercado também apresenta riscos. Por isso, para compor uma carteira de investimentos equilibrada é importante compreender as particularidades de cada modalidade de investimentos para gerenciar sua carteira da melhor forma possível.  

Outro ponto importante é que o risco não necessariamente precisa ser sinônimo de perda, pois adotando uma estratégia com objetivos bem definidos é possível alcançar resultados mais rentáveis que os alcançados pelos fundos de renda fixa.   


Como investir em Fundos Multimercado?   

Depois de conhecer tudo sobre Fundos Multimercado, chegou a hora de aprender como nessa categoria de investimentos. Para isso, montamos um passo a passo para você começar ainda hoje. Confira:  

  1. Procure uma instituição financeira: o primeiro passo é escolher uma instituição de confiança, como a Rico.   
  1. Abra a sua conta: insira os seus dados pessoais, crie um login e senha.  
  1. Transfira os recursos: depois de abrir a sua conta, transfira o valor para investir em fundos multimercado da sua conta bancária para a sua conta Rico.  
  1. Entre na sua plataforma: agora, entre na sua conta e escolha a opção Fundo de investimentos. Aqui, você encontra todas as opções de fundos de investimentos disponíveis para investimento.  
  1. Escolha: reserve um tempo para estudar e definir onde investir. Selecione o Fundo Multimercado desejado e avalie aspectos, como rating, taxa de rentabilidade e data de vencimento.  
  1. Invista: já sabe onde investir? Clique em Comprar. Insira o valor a ser investido e clique novamente em Comprar.  

Pronto! Você acaba de se tornar um investidor de Fundos multimercado.  

O papel da Rico é mostrar que investir é para você e aqui você aplica seu dinheiro de um jeito simples, rápido e descomplicado.       

Na Riconnect, nossa plataforma de conteúdos, você encontra relatórios e análises exclusivas dos nossos analistas financeiros e tem acesso a diversos conteúdos educativos que vão te ajudar a expandir os seus conhecimentos.       

Continue acompanhando nossos conteúdos para investir cada vez mais e melhor!   

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