Entenda a diferença entre perfil e política

Ao responder ao questionário do Suitability, você descobrirá tanto o seu perfil de investimentos quanto sua política de investimentos. O primeiro pode ser Conservador, Moderado ou Agressivo, cada um com um limite de pontos de respectivamente 10, 25 e 40 pontos. Já a segunda, onde começam as novidades, são as políticas: Precavida, Cautelosa,  Estrategista, Energética, Destemida e Ultra, cujos limites de pontos, respectivamente, são 5, 10, 20, 25, 40 e sem limite.

Além de permitir que você compre qualquer produto na dose que achar correta, com o Projeto Gênio você tem liberdade para administrar seu risco da melhor maneira.

Criamos políticas que permitem a você escolher livremente os produtos, porém poderá apenas investir em uma determinada dose. Sua política escolhida pode ser alterada a qualquer momento pela página do seu perfil do investidor na área logada.

Diferente do perfil, a política pode ser parcialmente escolhida, ou seja, você poderá escolher qualquer política pertencente ao seu perfil ou de um perfil mais conservador. Por exemplo: caso seu perfil seja “Moderado”, você pode escolher as políticas relacionadas a esse perfil, ou do Conservador. Já as políticas do perfil Agressivo não poderão ser escolhidas, nesse caso.

Perfil Conservador: até 10 pontos de risco

1. Precavida: até 5 pontos de risco

Objetivos e construção

Você que já perdeu boas oportunidades com suas finanças e decidiu conhecer o mundo dos investimentos. Então, faz sentido que seus primeiros passos sejam mais cuidadosos para te trazer conforto e segurança na sua jornada.

A Política Precavida é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações antes de 1 ano. Nesse perfil temos um limite de até 5 pontos em risco.

Confira a alocação atual recomendada aqui.

2. Cautelosa: até 10 pontos de risco

Objetivos e construção

Você que já conhece o mercado financeiro, mas não está em busca de grandes emoções. Seu objetivo é dar mais valor às suas conquistas do que você encontraria em instituições financeiras tradicionais.

A Política Cautelosa é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 1 ou 2 anos. Nesse perfil temos um limite de até 10 pontos em risco.

Confira a alocação atual recomendada aqui.

Se preferir, o fundo DNA Serenity FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.

Perfil Moderado: até 25 pontos de risco

3. Estrategista: até 20 pontos de risco

Objetivos e construção

Você que sabe que boas oportunidades podem vir de qualquer lugar e elas trazem seus riscos, proporcionais aos retornos.

Além disso, a Política Estrategista é para você que prefere diversificar a longo prazo no lugar de mergulhar de cabeça em um investimento. A Política Estrategista é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 4 anos. Nesse perfil temos um limite de até 20 pontos em risco.

Confira a alocação atual recomendada aqui.

Se preferir, o fundo DNA Strategy FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.

4. Energética: até 25 pontos de risco

Objetivos e construção

Você que investe com energia, aceitando as incertezas e a adrenalina do mercado, desde que valha o retorno a longo prazo. Investindo na economia global para participar do crescimento de grandes empresas do mercado.

A Política Energética é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 6 anos. Nesse perfil temos um limite de até 30 pontos em risco.

Confira a alocação atual recomendada aqui.

Se preferir, o fundo DNA Energy FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.

Perfil Agressivo: sem limite de pontos de risco

5. Destemida: até 40 pontos de risco

Objetivos e construção

Quem sabe o que busca e não tem medo de correr atrás disso. Ter as melhores empresas do mundo, comandada pelos melhores executivos, é o objetivo da sua carteira. Além disso, o curto prazo é apenas mais um desafio a ser superado por você. Afinal, os verdadeiros ganhos estão no longo prazo.

A Política Destemida é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 8 anos ou mais. Nesse perfil temos um limite de até 50 pontos em risco.

Confira a alocação atual recomendada aqui.

Se preferir, o fundo DNA Brave FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.

6. Ultra: sem limite de risco

Objetivos e construção

A negociação constante de ativos é parte integral da sua rotina e geração de patrimônio. Você está buscando aplicar os seus conhecimentos técnicos para auferir ganhos no mercado. Você vive as oscilações do mercado na sua rotina e está sempre aprimorando seus métodos.

Elaborado por:

Júlia Aquino, CNPI 3607

1) Este relatório de análise foi elaborado pela Rico Investimentos, que é uma marca da XP Investimentos CCTVM S.A. (“Rico”) de acordo com todas as exigências previstas na Resolução CVM nº 20/2021, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A Rico não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório.

2) Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor.

3) O(s) signatário(s) deste relatório declara(m) que as recomendações refletem única e exclusivamente suas análises e opiniões pessoais, que foram produzidas de forma independente, inclusive em relação à Rico e que estão sujeitas a modificações sem aviso prévio em decorrência de alterações nas condições de mercado, e que sua(s) remuneração(es) é(são) indiretamente influenciada por receitas provenientes dos negócios e operações financeiras realizadas pela Rico.

4) O analista responsável pelo conteúdo deste relatório e pelo cumprimento da Resolução CVM nº 20/2021 está indicado acima, sendo que, caso constem a indicação de mais um analista no relatório, o responsável será o primeiro analista credenciado a ser mencionado no relatório.

5) Os analistas da Rico estão obrigados ao cumprimento de todas as regras previstas no Código de Conduta da APIMEC para o Analista de Valores Mobiliários e na Política de Conduta dos Analistas de Valores Mobiliários do Grupo XP.

6) Os produtos apresentados neste relatório podem não ser adequados para todos os tipos de cliente. Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor. Este material não sugere qualquer alteração de carteira, mas somente orientação sobre produtos adequados a determinado perfil de investidor.

7) A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.

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12) A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é executada seguindo conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Desta forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de “stops” para limitar as possíveis perdas. 

13) Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor.