Entenda a diferença entre perfil e política
Ao responder ao questionário do Suitability, você descobrirá tanto o seu perfil de investimentos quanto sua política de investimentos. O primeiro pode ser Conservador, Moderado ou Agressivo, cada um com um limite de pontos de respectivamente 10, 25 e 40 pontos. Já a segunda, onde começam as novidades, são as políticas: Precavida, Cautelosa, Estrategista, Energética, Destemida e Ultra, cujos limites de pontos, respectivamente, são 5, 10, 20, 25, 40 e sem limite.
Além de permitir que você compre qualquer produto na dose que achar correta, com o Projeto Gênio você tem liberdade para administrar seu risco da melhor maneira.
Criamos políticas que permitem a você escolher livremente os produtos, porém poderá apenas investir em uma determinada dose. Sua política escolhida pode ser alterada a qualquer momento pela página do seu perfil do investidor na área logada.
Diferente do perfil, a política pode ser parcialmente escolhida, ou seja, você poderá escolher qualquer política pertencente ao seu perfil ou de um perfil mais conservador. Por exemplo: caso seu perfil seja “Moderado”, você pode escolher as políticas relacionadas a esse perfil, ou do Conservador. Já as políticas do perfil Agressivo não poderão ser escolhidas, nesse caso.
Perfil Conservador: até 10 pontos de risco
1. Precavida: até 5 pontos de risco
Objetivos e construção
Você que já perdeu boas oportunidades com suas finanças e decidiu conhecer o mundo dos investimentos. Então, faz sentido que seus primeiros passos sejam mais cuidadosos para te trazer conforto e segurança na sua jornada.
A Política Precavida é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações antes de 1 ano. Nesse perfil temos um limite de até 5 pontos em risco.
2. Cautelosa: até 10 pontos de risco
Objetivos e construção
Você que já conhece o mercado financeiro, mas não está em busca de grandes emoções. Seu objetivo é dar mais valor às suas conquistas do que você encontraria em instituições financeiras tradicionais.
A Política Cautelosa é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 1 ou 2 anos. Nesse perfil temos um limite de até 10 pontos em risco.
Se preferir, o fundo DNA Serenity FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.
Perfil Moderado: até 25 pontos de risco
3. Estrategista: até 20 pontos de risco
Objetivos e construção
Você que sabe que boas oportunidades podem vir de qualquer lugar e elas trazem seus riscos, proporcionais aos retornos.
Além disso, a Política Estrategista é para você que prefere diversificar a longo prazo no lugar de mergulhar de cabeça em um investimento. A Política Estrategista é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 4 anos. Nesse perfil temos um limite de até 20 pontos em risco.
Se preferir, o fundo DNA Strategy FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.
4. Energética: até 25 pontos de risco
Objetivos e construção
Você que investe com energia, aceitando as incertezas e a adrenalina do mercado, desde que valha o retorno a longo prazo. Investindo na economia global para participar do crescimento de grandes empresas do mercado.
A Política Energética é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 6 anos. Nesse perfil temos um limite de até 30 pontos em risco.
Se preferir, o fundo DNA Energy FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.
Perfil Agressivo: sem limite de pontos de risco
5. Destemida: até 40 pontos de risco
Objetivos e construção
Quem sabe o que busca e não tem medo de correr atrás disso. Ter as melhores empresas do mundo, comandada pelos melhores executivos, é o objetivo da sua carteira. Além disso, o curto prazo é apenas mais um desafio a ser superado por você. Afinal, os verdadeiros ganhos estão no longo prazo.
A Política Destemida é recomendada para investidores que desejam resgatar suas aplicações em 8 anos ou mais. Nesse perfil temos um limite de até 50 pontos em risco.
Se preferir, o fundo DNA Brave FIC FIM CP pode fazer esse tipo de alocação para você.
6. Ultra: sem limite de risco
Objetivos e construção
A negociação constante de ativos é parte integral da sua rotina e geração de patrimônio. Você está buscando aplicar os seus conhecimentos técnicos para auferir ganhos no mercado. Você vive as oscilações do mercado na sua rotina e está sempre aprimorando seus métodos.
Elaborado por:
Bruna Sene, CNPI-T 1847
1) Este relatório de análise foi elaborado pela Rico Investimentos, que é uma marca da XP Investimentos CCTVM S.A. (“Rico”) de acordo com todas as exigências previstas na Resolução CVM nº 20/2021, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A Rico não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório.
2) Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor.
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6) Os produtos apresentados neste relatório podem não ser adequados para todos os tipos de cliente. Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor. Este material não sugere qualquer alteração de carteira, mas somente orientação sobre produtos adequados a determinado perfil de investidor.
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13) Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor.