BOVA11: Investindo no mercado de ações brasileiro

O Ibovespa (BOVA11) é um dos principais e mais relevantes índices na Bolsa de Valores brasileira.

Devido a sua composição, este indicador é um dos mais procurados por investidores que ingressam no mercado financeiro. Gerido pela empresa BlackRock, o BOVA11 é tido como uma ótima porta de entrada para investidores de renda variável.

Se você deseja investir nas principais empresas listadas na Bolsa de Valores do Brasil (B3), o BOVA11 oferece a oportunidade de ganhos através dos movimentos do mercado de ações, sem a necessidade de selecionar ações individuais.

Neste artigo, abordaremos o que é e como funciona o BOVA11, para ajudá-lo a tomar decisões mais informadas em relação aos seus investimentos.

O que é BOVA11?

O BOVA11 é um dos maiores ETFs, ou fundos de índice, listados para negociações na B3. O nome BOVA11 é uma abreviação para “iShares Ibovespa Fundo de Índice”, e o “11” refere-se ao fato de que esse ETF é listado na Bolsa de Valores.

Este índice foi projetado para acompanhar o desempenho do Ibovespa, que responde por cerca de 80% das negociações feitas com ações no mercado de capitais brasileiro.

Devido ao alto número de ações, O BOVA11 é tido por muitos investidores que chegam à Bolsa como uma excelente forma de diversificar seu capital.

O BOVA11 é gerido pela empresa BlackRock, uma multinacional estadunidense que ostenta, desde 2009, o posto de maior gestora de ativos no mundo.

Com a Rico você investe de um jeito simples, rápido e descomplicado. Abra sua conta e tenha acesso a todas as vantagens de ser Rico.

Quais são os objetivos do BOVA11 como um ETF?

Assim como todo ETF listado na Bolsa de Valores, o BOVA11 possui alguns objetivos bem definidos, como:

• Replicar o desempenho do índice Ibovespa: sua principal finalidade é acompanhar e replicar a performance do Ibovespa (IBOV), o principal indicador de referência do mercado brasileiro;
• Proporcionar custo baixo de aquisição e liquidez: sendo um ETF, a diversificação que o BOVA11 oferece aos investimentos tem um custo menor do que a compra direta de ações e, ao mesmo tempo, possui grande liquidez derivada das ações negociadas no fundo;
• Utilização como Benchmark: o BOVA11 também é útil para investidores de longo prazo e traders como benchmark de referência para medir do desempenho de outros fundos de ações;
• Acompanhamento de mercado: uma vez que reúne as principais ações da Bolsa, o BOVA11 é útil para investidores que desejam acompanhar de forma simples e prática o desempenho do mercado com parte de seu capital de investimentos;
• Utilização como investimento passivo: muitos investidores usam o BOVA11 com objetivo de ter uma exposição mais passiva aos diversos tipos de ações.

Como funciona o BOVA11?

O BOVA11 visa ser um recurso para investidores que desejam acompanhar o desempenho das principais empresas da Bolsa. No entanto, não é necessário investir grande parte do seu capital de forma fracionada nestas mesmas ações.

A lógica de investir neste ETF é bem simples: se as empresas que compõem o fundo apresentam bom desempenho e valor da sua ação se valoriza, o BOVA11 também se valoriza.

Caso as empresas apresentem uma queda em suas cotações na Bolsa de Valores, naturalmente o valor do BOVA11 tende a cair.

Já quando uma parte das ações listadas caem um pouco, e outras sobem, o BOVA11 tende a se manter em certo equilíbrio.

Em casos assim, o investidor que aplica seu capital neste ETF obtém uma grande vantagem, que é a de sofrer menos com a volatilidade do mercado de renda variável.

Além disso, o BOVA11 é a forma mais barata de ficar exposto às empresas que formam o Ibovespa.

Com a Rico você investe de um jeito simples, rápido e descomplicado. Abra sua conta e tenha acesso a todas as vantagens de ser Rico.

Quando surgiu o BOVA11?

O BOVA11 surgiu no mercado em 2008 pela própria BlackRock, que até hoje é a gestora do fundo. Foi criado como parte do movimento global em direção aos fundos de índice e às estratégias de investimento passivo nas bolsas de valores.

O principal objetivo do BOVA11 é acompanhar a performance do índice IBOV, sendo, até hoje, o ETF com maior volume de negociações realizadas durante o pregão da bolsa brasileira.

Características do BOVA11

O BOVA11 apresenta quatro características fundamentais: diversificação, reinvestimento automático de dividendos, aluguel automático de ações e gestão profissional.

Em relação à diversificação temos, a exposição a mais de 70 das principais empresas listadas na bolsa.

De tempos em tempos, as ações que compõem o fundo pagam dividendos, que são reinvestidos de forma automática pela BlackRock. O objetivo dessa prática é aumentar a rentabilidade e valorização das cotas do BOVA11, gerando ganho aos investidores.

O aluguel automático de ações geridas pelo BOVA11 para terceiros também é feito visando maximizar a rentabilidade do investimento.

A gestão profissional do BOVA11, realizada pela BlackRock, visa garantir que a composição do ETF BOVA 11 reflita adequadamente a composição do índice Ibovespa.

O que compõe o BOVA11?

É importante considerar que a composição do BOVA11 varia um pouco ano após ano, mas tende a manter uma carteira composta entre 50 a 70 ações.

Assim como o número de ações, os papéis que compõem o BOVA11 variam ao longo do tempo. Em 2024, por exemplo, algumas das ações que compõem o BOVA11 são:

• Vale;
• Petrobras;
• Itaú Unibanco;
• Eletrobras
• Banco do Brasil;
• Banco Bradesco;
• WEG;
• Ambev;
• Localiza;
• Suzando.

Um dos critérios para a composição é manter a mesma proporção das ações presentes no IBOV. Além disso, a composição tem o intuito de potencializar os resultados e desempenho esperado, mesmo que algumas ações precisem ficar fora do BOVA11.

Vantagens e desvantagens de investir no BOVA11

Antes de tomar a decisão de investir no ETF BOVA11 é fundamental conhecer suas vantagens e desvantagens.

Do contrário, nenhum investidor pode realmente ficar tranquilo em relação a sua escolha por este investimento. Entendendo isso, confira as principais vantagens e desvantagens do BOVA11:

Vantagens

• Diversificação simplificada: o BOVA11 oferece exposição a uma diversidade de ações das principais empresas brasileiras listadas na Bolsa de Valores, permitindo aos investidores acessar vários setores com um único investimento;
• Acessibilidade: investir no BOVA11 requer menos capital do que comprar ações individuais de várias empresas, tornando-o acessível para diversos investidores;
• Baixos custos: os custos de administração do BOVA11 geralmente são menores em comparação aos fundos de investimento ativos, o que pode aumentar o retorno líquido dos investidores ao longo do tempo;
• Alta liquidez: o BOVA11 é negociado na Bolsa de Valores, proporcionando alta liquidez. Assim, os investidores podem comprar e vender cotas ao longo do dia de negociação.
• Acompanhamento do mercado: uma vez que replica o Ibovespa, o ETF BOVA11 permite que os investidores acompanhem o desempenho do mercado de ações brasileiro, refletindo as oscilações no valor das principais empresas.
• Simplicidade: investir no BOVA11 é simples e não requer um conhecimento profundo do mercado de ações. É uma boa opção para aqueles que buscam uma abordagem passiva e de longo prazo para investir.

Desvantagens

• Volatilidade do mercado de ações: o valor do BOVA11 está sujeito a flutuações de curto prazo devido à volatilidade do mercado de ações, o que pode levar a perdas temporárias para os investidores;
• Sem garantia de resultados: O BOVA11 replica o desempenho do Ibovespa, o que significa que não oferece a possibilidade de superar o mercado, ao contrário de estratégias de gestão ativa;
• Exposição a empresas em dificuldades: o BOVA11 inclui ações de todas as empresas do índice, incluindo aquelas com desempenho fraco ou dificuldades financeiras, o que pode impactar o valor geral do fundo;
• Eventual concentração em setores específicos: como o Ibovespa não é igualmente ponderado, o BOVA11 pode ter uma concentração maior em setores ou empresas maiores, o que pode afetar a diversificação de setores.
• Taxas e custos: embora geralmente menores que fundos ativos, o BOVA11 ainda possui taxas de administração que podem impactar os retornos ao longo do tempo.

Antes de investir, é importante avaliar cuidadosamente as vantagens e desvantagens, considerando suas metas financeiras e nível de tolerância ao risco.

Quando o BOVA11 paga dividendos?

Embora o BOVA11 pague dividendos de tempos em tempos, o investidor desse ETF não os recebe em conta.

Isso porque os ETFs, por regulamentação, não pagam dividendos aos seus cotistas, diferente dos fundos imobiliários.

Porém, isso não quer dizer que os dividendos das ações que recebem investimentos do BOVA11 não geram retornos aos cotistas. A BlackRock reinveste esses dividendos para aumentar o valor do BOVA11 e gerar uma rentabilidade maior.

O BOVA11 representa uma excelente opção para novos investidores na Bolsa, pois gera diversificação automática, tem gestão profissional e valorização, além de um balanço que reduz a volatilidade de sua cota.

Porém, sempre conte com orientação profissional para ter acesso a informações mais precisas. Assim, você consegue ter uma tomada de decisão mais assertiva e alinhada com seus objetivos pessoais.