Como e quando comprar e vender ações na Bolsa?

Você gostaria de aumentar o seu patrimônio fazendo trades na Bolsa de Valores?

As dúvidas ao comprar e vender ações são mais comuns do que você imagina.

Como saber qual a melhor ação para comprar hoje? 

Até para os investidores experientes, mas nem sempre habituados à renda variável, o mercado de ações parece assustador.

Mas cada vez mais, o volume de negócios aumenta na Bovespa. Recentemente, o Ibovespa, índice que representa hoje as 61 principais empresas da bolsa, chegou ao histórico topo de 88 mil pontos em fevereiro de 2018.

E essa tendência de alta deve permanecer tendo em vista a queda livre da Selic e a retomada da economia. O cenário é de otimismo.

Se você quer aprender tudo sobre o mercado de ações, acesse esse guia completo com 5 dica infalíveis

Só a Vale, uma das maiores empresas com ações listadas na Bolsa, possui mais de 250 mil acionistas. A Petrobras tem tem 666 mil acionistas. Em ambos os casos, a maioria deles é pessoa física residente no Brasil!

Isso mostra que comprar e vender ações é um negócio cada vez mais explorado para fazer dinheiro. Inclusive, para o investidor pessoa física.

Por isso, montamos esse artigo para ajudá-lo a comprar e vender ações de forma simples.

Tudo isso e mais outras informações para quem está se aprofundando e busca opções de ganho além da renda fixa.

Se tiver qualquer dúvida, deixe o seu comentário no final da página.

Boa leitura!

Tipos de Ações 

Uma das vantagens da Bolsa de Valores é a variedade de opções.

É como chegar a um supermercado e encontrar vinhos de todas as partes do mundo. Há opções e oportunidades para os mais variados perfis de investidores.

Existem ações à venda que pagam os dividendos de forma diferente, papéis com maior liquidez (blue chips), ordinárias (com direito a voto), preferenciais (sem direito a voto), entre outras.

Você é daqueles investidores que vê nas ações uma forma de garantir dividendos a longo prazo em uma boa empresa? Existe um ativo pra você.

Seu negócio é aprender a “viver de bolsa”, virar um trader e poder contar com a liquidez para adquirir e vender ações rapidamente? Também existe uma oportunidade pra você.

Apesar de funcionamento parecido, as bolsas de valores – locais onde as ações são negociadas – variam muito em modalidades e tipo de ações pelo mundo.

Na Bovespa, por exemplo, predominam as ações preferenciais, uma exclusividade do Brasil.

Conheça cada um dos tipos de ações:

Ações preferenciais nominativas (PN)

São papéis que têm preferência no pagamento de dividendos, caso a empresa dê lucro.

É o tipo de ações mais comum no mercado e que possui a maior liquidez.

Em geral, não dão direito a voto em assembleia e não garantem o direito deste acionista participar do prêmio de controle, em caso de venda da empresa.

O código para ações desse tipo é 4. Por exemplo, ações preferenciais nominativas da Gerdau são negociadas com o código GGBR4.

Ações preferenciais (PNA, PNB, PNC e PND)

Também existem outros tipos de ações preferenciais, divididas pelas classes A (PNA), B (PNB), C (PNC) e D (PND).

Ou seja, também é possível observar ações preferenciais com código diferente de 4. No caso da ação preferencial classe A da VALE, os papéis tem o código de VALE5. 

O grau de importância e direitos que cada uma delas concede varia conforme o estatuto da empresa.

Na já citada Vale, por exemplo, os acionistas preferenciais podem participar das assembleias.

Inclusive, na reestruturação recente da empresa, detentores de ações preferenciais Classe A foram convidados a converterem os seus papéis para ações as ordinárias.

Os códigos para cada um desses tipos de ações são, respectivamente, 5, 6, 7 e 8.

Entenda melhor como funcionam as ações da Vale aqui

Ações ordinárias (ON)

São ações de participação e controle acionário. Seu portador tem direito a voto e pode compor alianças para assumir o controle da empresa.

As empresas não emitiam tantas ações ordinárias para não correrem risco de perder o controle acionário.

Atualmente, toda nova empresa listada na bolsa é obrigada a emitir uma ação ordinária para cada ação preferencial.

Seu código no pregão é 3. Exemplo: ABEV3, ações ordinárias da Ambev.

Conheça agora as principais classificações das ações na bolsa.

O que são Blue Chips, Small Caps e Large Caps

Estas são classificações que dizem respeito ao tipo de empresa e volume de negócios. 

O que são Blue Chips

São ações das maiores e mais líquidas empresas listadas na bolsa. Algumas delas podem ser consideradas as “meninas dos olhos” dos analistas fundamentalistas.

Pagam dividendos constantes e crescentes, lideram com folga seu segmento, são bem administradas, possuem alto valor de mercado e grande volume de negociação.

O nome vem do poker, em que as fichas azuis representam o maior valor para aposta.

Empresas como Petrobras, Vale, Ambev, Gerdau, Banco do Brasil, Itaú e Bradesco possuem papéis considerados “blue chips”.

Big ou Large Caps

São as empresas com grande volume de negociação.

Em geral, se confundem com as Blue Chips, mas nem sempre são empresas tão sólidas ou bem administradas.

Toda Blue Chip é uma Large Cap. O contrário nem sempre é verdadeiro.

Small Caps

São empresas listadas cujos papéis possuem um volume baixo de negociação.

Costumam ser empresas com menos tempo de capital aberto ou que ainda não conseguiram mostrar seu valor para o mercado.

Uma análise fundamentalista pode fazer o investidor encontrar boas oportunidades entre as small caps, principalmente em setores com grande demanda, como a indústria farmacêutica ou o ramo da construção.

Funcionamento da Compra e Venda de Ações

Já imaginou poder ser sócio de grandes empresas, com pouco dinheiro? Essa é uma das possibilidades mais fascinantes do mercado de ações.

Entender o funcionamento da compra e venda de ações vai te mostrar boas oportunidades para fazer isso.

A compra e venda de ações é uma solução para empresas captarem mais recursos. Para que isso aconteça, elas transformam frações de seu capital social e as vendem no mercado.

Essas ações podem estar listadas nas bolsas de valores ou em mercados de balcão. O “balcão” pode ser qualquer lugar fora da bolsa vendendo ações não listadas, como a Cetip, por exemplo.

O mercado de ações listadas na bolsa possui regras específicas, e que devem de ser conhecidas por quem deseja entrar no trade.

Ações são chamadas de papéis e, na realidade, são títulos emitidos por sociedades anônimas. E são chamadas também de contratos, já que o portador das ações se torna um pequeno sócio da empresa.

Existem diversas formas de ganhar dinheiro com esses títulos na bolsa. As formas estão sempre atreladas ao tempo de operação:

• Longo prazo: investidores que compram ações para ficar por muito tempo com elas, fazendo renda com os dividendos que a empresa paga aos acionistas. Geralmente, são ações de empresas sólidas, bem administradas e confiáveis.
• Médio prazo: bastante comum entre os investidores com menos experiência em renda variável. Seguram as ações por um ou mais anos e as vendem quando atinge um valor atrativo. Fazem renda com dividendos por um período e com a venda.
• Curto prazo: quem aposta no curto prazo na bolsa está sempre focado na análise técnica ou tape reading, dois métodos para leitura do mercado. O prazo entre a compra e a venda geralmente é de dias ou semanas. Busca fazer dinheiro com especulação para comprar na baixa e lucrar na alta. 
• Curtíssimo prazo: entra no pregão várias vezes durante o dia para encontrar boas oportunidades de compra e venda de ações. Exige disciplina e acompanhamento constante do mercado. Os day traders e scalpers são exemplos de negociadores de ações em curtíssimo prazo. Ganham dinheiro “entrando e saindo da operação” diversas vezes durante o dia, buscando pequenos ganhos em cada uma delas.

Como Comprar e Vender Ações na Bolsa de Valores

Chegou a esse artigo porque estava buscando como comprar ações na bolsa?

Para ter acesso aos pregões da bolsa de valores, é preciso ter cadastro em uma corretora ou instituição financeira habilitada pela Comissão de Valores Mobiliários.

Para criar a sua conta na Rico, por exemplo, você só precisa de um CPF válido, conta corrente em um banco (para transferências e depósitos) e internet. Pode ser feito até pela internet.

A grande sacada para realmente ganhar dinheiro na compra e venda de ações é contar com parceiros que além de intermediar as negociações, também atuam como grandes educadores.

A Rico é um dos maiores expoentes nesse sentido. Diariamente fazemos vídeos, transmissões ao vivo, artigos, posts nas redes sociais sem falar nas salas de aulas ao vivo na InvesTV.

Quando você criar a sua conta, terá acesso a dois produtos para comprar e vender ações: informação e um bom home broker.

Caso você não queira abrir o home broker, é possível comprar ações diretamente no site da Rico, seguindo nossas carteiras de ações recomendadas.

Informação vem por meio de análises do mercado, recomendações e uma carteira própria de ações.

Já o home broker para realizar as ordens de compra e venda, acompanhar o mercado e fazer a análise das boas oportunidades.

O home broker é um software ou aplicativo no qual você pode instalar no computador, tablet ou celular. É como uma bolsa de valores na sua casa.

Ter um home broker é essencial para quem está longe do quarteirão entre as ruas Libero Badaró e a Boa Vista, onde está localizada a Bovespa em São Paulo.

Por meio do home broker, é possível operar na bolsa e emitir ordens de compra e venda online. Também é permitido outras opções, como alugar ações e operar outros mercados como o de derivativos.

Quando Comprar Ações pela Internet

Para comprar ou vender suas ações, basta entrar no mercado – isto é, acessar o home broker – e selecionar as opções de compra ou venda das ações.

Um bom sistema deve te oferecer suporte e informações para dar segurança na hora da compra. Gráficos, tape reading e as boletas, essenciais para operações de curto prazo.

O restante depende da estratégia de compra do operador e seus objetivos com cada papel.

Confira neste vídeo rápido como funcionam as boletas do Home Broker da Rico:

Quando Você Deve Vender Suas Ações

Será que vender na alta é a única maneira de ganhar dinheiro?

Assim como na compra, a venda também deve seguir a estratégia do operador.

Principalmente para investidores iniciantes, às vezes o mercado dá sinais sedutores para uma ordem de compra ou venda.

Mas você deve vender suas ações somente quando isso for coerente com sua estratégia.

Uma das vantagens das boletas é permitir a automação das ordens durante o pregão.

Você pode definir qual é o momento certo para vender uma ação, a partir de valores (preços) pré-determinados. É o chamado “stop-loss”.

Quando as ações apresentarem a tendência de queda estabelecida pelo operador, o “stop-loss” entra em cena para lançar aqueles títulos no mercado para venda.

Na Bolsa, o melhor prejuízo é o menor!

Mas vale lembrar que em algumas boas companhias, alguma notícia ou fato relevante pode derrubar o valor dos papéis momentaneamente.

Vender nessa hora sem estratégia pode ser um tiro no pé, caso as ações recuperem o valor nos próximos dias. E acredite, isso não é incomum!

É clássico o caso da Klabin, gigante do ramo da celulose. Na década de 1990, o trader popstar Luiz Barsi Filho comprou ações da companhia e as mantém em sua carteira.

Os papéis se valorizaram 100 vezes o preço que Barsi pagou há quase 20 anos.

Sem estratégia definida, ele teria vendido as ações na primeira onda de valorização e hoje não teria um patrimônio milionário, repleto de ações de boas e rentáveis companhias.

Quais Ações Comprar

É impossível cravar neste post quais ações comprar e as melhores opções, até pelas constantes mudanças do mercado.

Mas você sabia que na Rico uma grande equipe de profissionais está sempre de olho nisso? Eles são os responsáveis pelas carteiras de ações recomendadas. 

Mesmo as blue chips (Petrobras, Vale, Gerdau, grandes bancos etc) tem seus momentos de intensa variação.

Para facilitar a vida dos clientes, as corretoras costumam oferecer carteiras de ações específicas para estratégias semanais e mensais.

Assim, é possível ponderar para seguir as dicas dos operadores e analistas, que pela experiência acumulada, possuem dicas valiosas, principalmente para os investidores iniciantes na renda variável.

Na Rico, também é oferecido o acesso à Carteira +8. Ela inclui oito ativos selecionados todos os meses a partir de detalhada análise fundamentalista. É ideal para o médio e longo prazo.

Investidores mais conservadores, que buscam ganhos recorrentes com ações podem acessar à Carteira Dividendos. Nela, é possível encontrar empresas com bom histórico de distribuição de dividendos e juros aos acionistas em bons momentos para compra.

Leia esse outro guia se você deseja investir em ações com pouco dinheiro.

Quando e Como Comprar Ações da Petrobras

Dos 666.532 acionistas da Petrobras, 43% deles são pessoa física. É certamente o papel mais popular entre os investidores iniciantes.

Uma das maiores empresas brasileiras, a petrolífera passou por intensas quedas no valor de suas ações na bolsa.

Diversas carteiras recomendaram sua venda, o que fez os preços caírem ainda mais nos últimos tempos.

O pico da Petrobras foi em 23 de maio de 2008, quando seus papéis foram negociados a R$ 50,56! Só para se ter uma ideia, em 2018 o preço da ação está perto de R$ 22,00, porém chegou a bater R$4,12 no ano de 2016.

Eram outros tempos e o pré-sal era uma esperança intensa do país intensificar a produção petrolífera.

Apesar disso, comprar ações da estatal ainda pode ser um negócio bom. A companhia segue firme apesar dos escândalos e possui a ação com maior liquidez na Bovespa.

O papel disponível para o investidor na bolsa é preferencial. A ação é conhecida pela sigla PETR4.

É possível comprar ações online da Petrobras no próprio home broker. Com o mercado aberto, basta buscar pela PETR4 e executar a ordem de compra.

Mas antes, é recomendável que você tenha mais informações sobre as ações da Petrobras.

Custos da Compra e Venda de Ações

Comprar e vender ações pode representar um investimento sólido, com bons retornos e rentabilidade. Porém, é uma operação com custos como taxas e tributos.

Na Rico, a taxa de custódia é zero e as taxas por cada operação têm um dos valores mais competitivos do mercado.

Para operações de compra e venda no mesmo dia, por exemplo, o custo é de R$ 8,90 por cada operação.

Para fazer posição (comprar ou vender somente uma vez), o valor é R$ 16,90.

Soma-se a isso, as taxas de corretagem, que na Rico são vendidas em pacotes. Naturalmente, quanto maior o volume de operações diárias, menor é o valor da corretagem por cada ordem de compra ou venda.

Ter esses valores em mente já na hora do planejamento é a diferença entre lucrar na bolsa investindo pouco dinheiro.

Por isso, é importante que você conheça todas as taxas e custos da compra e venda de ações.

Como Comprar e Vender Ações Em Momentos de Queda de Juros

Em períodos de queda da Selic e da inflação, é esperado um aquecimento no consumo, ainda que as altas taxas de desemprego possam jogar contra essa expectativa.

Nos últimos dois anos, o cenário para empresas de bens de consumo e construção estiveram em baixa.

O brasileiro fechou a carteira e a indústria viu sua capacidade produtiva ociosa. Um prejuízo enorme, que gerou desemprego em massa.

Em 2018 e para o ano seguinte, se as previsões se confirmarem, estes são os segmentos que serão beneficiados:

• Vestuário
• Construção civil
• Eletroeletrônicos
• Varejistas
• Siderúrgicas

As blue chips, como são a base para o crescimento do resto do país, continuarão opções válidas.

Na baixa da taxa de juros, as ações se tornam boas oportunidades de remuneração acima da renda fixa.

Conclusão

Faz algum tempo que o receio do investidor brasileiro em relação à Bolsa de Valores tem diminuído.

Nos orgulhamos de contribuir nesse movimento, educando o mercado e abrir as portas da Bovespa para cada vez mais pessoas.

A compra e venda de ações já se tornou uma opção viável de renda para muitos, que descobriram um caminho de alta rentabilidade.

Mas lembre-se: ações podem apresentar maior rentabilidade e liquidez, mas com risco mais elevado se o investimento não for feito com cautela.

O seu objetivo deve ser sempre de ganhar no médio e longo prazo. Ninguém acerta sempre na Bolsa.

Continue aprendendo em nosso blog com esses outros artigos:

• Orçamento Familiar e Doméstico: Faça o Seu em Apenas 5 Passos
• Como Entender a Bolsa de Valores do Zero
• O Que é Bitcoin e Como Funciona: Guia Atualizado

Quem quer operar na Bolsa precisa estar sempre acompanhando a movimentação.

Em posições de longo prazo, estar atento às relações com investidores da empresa, aos balanços períodos, às notícias e até concorrentes é essencial para manter as “vacas leiteiras”, como são conhecidas as boas empresas listadas.

Aproveite para criar agora a sua conta na Rico de graça e converse com nossos especialistas para tirar todas as suas dúvidas online na InvesTV.

Se você já é cliente, busque entender quais são as melhores ações para diversificar sua carteira. Conte com a nossa ajuda para isso, é claro!

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