Commodities: o que é, tipos, vantagens e como investir na bolsa

Commodities são bens essenciais e intercambiáveis que alavancam a economia global. Elas são divididas em “duras“, como ouro e petróleo, extraídas das profundezas da Terra, e “suaves“, incluindo produtos agrícolas como trigo e soja, cultivados ou criados.

Esses bens desempenham um papel crucial em variados setores industriais, desde alimentação à eletrônica. Além disso, algumas commodities podem ser negociadas na B3 (a Bolsa de Valores brasileira) através do mercado futuro.

Portanto, entender como esses mercados operam para seus investimentos é uma oportunidade valiosa e que ajuda suas decisões financeiras.

Neste artigo, aprofunde sobre o que são as commodities, quais são os tipos existentes, suas vantagens nos investimentos e como investir de fato nesse bem. Boa leitura!

O que é commodities?

Commodities são bens básicos, intercambiáveis e produzidos em larga escala, como ouro, petróleo e produtos agrícolas. Esses tipos de mercadorias são negociadas na Bolsa de Valores e nas bolsas mundiais, desempenhando um papel crucial na economia global.

O Brasil é um grande produtor e exportador de commodities. Por isso, o mercado de negociação é tão ativo e oferece muitas oportunidades para os investidores.

As principais commodities brasileiras são agrícolas ou minerais, como:

• soja;
• trigo;
• laranja;
• petróleo;
• minério de ferro;
• ouro;
• boi.

Uma das características principais que esses insumos têm em comum é que eles podem ser produzidos ou processados em larga escala e estocados por um grande período sem perder sua qualidade.

As commodities são fundamentais para o mundo todo. Afinal, elas têm um grande peso na economia e são indispensáveis para nossa sobrevivência e o desenvolvimento dos países. Por isso, a negociação dos preços é realizada em escala global.

O meio de se fazer essas negociações mundiais das commodities é através das bolsas de valores.

Como funcionam as commodities na Bolsa de Valores?

A negociação no mercado de commodities do Brasil é feita sob a forma de contratos no chamado mercado futuro, que no Brasil faz parte da B3 (BM&F Bovespa). Não há qualquer transferência física de produtos.

Dessa forma, negociar contratos de soja para uma determinada data ou preço, não significa que o investidor irá receber sacas do produto no prazo combinado, mas sim o retorno esperado caso o preço negociado previamente seja atingido. Ou ainda, ele pode vender esse contrato para outro investidor.

Tipos de commodities

No Brasil, existem 4 tipos de commodities mais populares: agrícola, mineral, financeira e energética.

Além dessas categorias, existem também as commodities químicas (ex.: ácido sulfúrico) e ambientais (ex.: água).

Veja abaixo uma lista dos tipos de commodities e suas categorias.

1. Agrícola

Trata-se da categoria de commodities do agronegócio — setor muito forte no Brasil. Veja os tipos de mercadorias das commodities agrícolas:

• Soja;
• Milho;
• Boi gordo;
• Café arábica;
• Açúcar cristal;
• Algodão;
• Suco de Laranja;
• Trigo.

2. Mineral

No Brasil, a produção dessas commodities é mais baixa. Os produtos mais negociados em Bolsa são:

• Ferro;
• Ouro;
• Minério;
• Alumínio;
• Níquel;
• Prata;
• Minério de ferro.

3. Financeira

As commodities financeiras são os produtos financeiros básicos de uma economia. Por exemplo:

• Moeda (dólar, real, euro);
• ETF (índices como Ibovespa, Small e outros);
• Títulos do Tesouro Direto.

4. Energética

Existe uma série de commodities ligadas à energia, como o petróleo. As mais negociadas na B3 são as matérias-primas extraídas da cana de açúcar, como:

• Etanol Hidratado;
• Etanol Anidro.

Outras commodities energéticas incluem:

• Eletricidade;
• Gás natural;
• Carvão.

5. Pecuária

Essa categoria inclui commodities como:

• Bovinos vivos;
• Leite;
• Suínos magros;
• Ovos;
• Couro;
• Carnes diversas;
• Lã e peles.

6. Ambientais

As commodities ambientais referem-se aos recursos naturais que são negociados em mercados específicos com o objetivo de alcançar metas e objetivos de sustentabilidade ambiental. São elas:

• Créditos de carbono;
• Água;
• Energias renováveis;
• Biodiversidade (como terra e florestas).

Qual a importância das commodities?

As commodities são componentes essenciais para a economia global, servindo como pilares para oferta e demanda.

Esses ativos constituem a matéria-prima para a produção de inúmeras mercadorias e serviços em setores diversos, englobando desde alimentação e energia até construção e tecnologia.

As flutuações na disponibilidade e nos preços das commodities são fatores determinantes na produção e competitividade das indústrias que as empregam.

É importante também ressaltar que muitas economias emergentes são fortemente sustentadas pela exportação desses bens, contribuindo para seu desenvolvimento econômico.

Ao investir em commodities na bolsa, os investidores têm a oportunidade de obter uma visão abrangente dos diferentes setores econômicos, permitindo uma diversificação de suas carteiras.

Entenda como funciona o mercado de commodities no Brasil

Para entender de fato a vital importância das commodities, é só pensar no seu dia a dia que verá a participação desses tipos de commodities que citamos.

O trigo no seu pão do café da manhã, o suco de laranja, o açúcar no cafezinho e o próprio café, o combustível do carro e a carne do churrasco no final de semana.

Para ter ideia do peso das commodities na economia, segundo a FGV, a participação das commodities nas exportações totais do Brasil passaram de 68% para 71%, entre o 1º semestre de 2023 e o de 2024, sendo o maior percentual desde 1997.

Principais commodities brasileiras

No site da Bolsa de Valores, estão listadas as principais commodities da B3, que são negociadas diariamente no mercado futuro. Veja:

• Boi Gordo;
• Café Arábica ⅘;
• Etanol Hidratado;
• Milho;
• Soja.

Você pode ver o volume negociado de cada commodity no Resumo das Operações da b3.

Como funcionam as commodities no mercado futuro?

A variação do valor das commodities ocorre de acordo com a oferta e procura. É nessa diferença que os investidores encontram oportunidades de ganhar dinheiro.

Os contratos futuros servem como uma garantia contra as grandes oscilações nos preços ocorridas pelo movimento da oferta x procura, a especulação e as altas e baixas nos preços durante as entressafras.

O mercado futuro funciona como um “contrato de intenção de compra e venda”. Ou seja, antes mesmo de abater o boi ou colher a soja, o produto e o comprador combinam um preço hoje para entrega e pagamento em uma data futura.

Dessa forma o produtor “trava” preço e diminui seus riscos, caso aconteça uma grande oscilação no período e o comprador pode ganhar se o preço subir.

Se na data combinada da liquidação, o preço estiver abaixo do que foi firmado, o vendedor recebe a diferença até chegar no que foi combinado, se estiver acima é o investidor (comprador) que recebe.

A lógica é que o comprador ganha com a alta dos preços e o vendido com a baixa.

Perceba que por meio dos contratos futuros, as commodities acabam por ter características muito parecidas com outros ativos negociados no mercado de renda variável.

Vantagens ao operar commodities no mercado futuro

Agora que você sabe o que são commodities, você pode aproveitar as vantagens e minimizar os riscos ao investir em commodities. Entenda cada uma delas a seguir.

1. Diversificação

Para quem já negocia ações, as commodities podem fazer parte de uma estratégia de investimento interessante para aproveitar oportunidades e diversificar sua carteira.

Lembre-se que estamos falando de insumos indispensáveis para o nosso consumo, por isso, se ficar atento (a) ao mercado e à economia, você encontrará excelentes oportunidades.

2. Alavancagem

Uma grande vantagem, para investidores experientes, é poder operar grandes volumes financeiros sem a necessidade de ter todo o capital disponível em conta. Isso é possível por meio da alavancagem.

É possível operar contratos futuros com margens diferenciadas e assim potencializar a probabilidade de ganhos.

3. Estratégias com liquidez e volume

As commodities movimentam um mercado bilionário ao redor do mundo, logo as suas negociações também possuem um volume altíssimo.

Por isso, sabendo operar, você tem inúmeras possibilidades para realizar lucros, seja na alta ou na baixa do mercado. Além disso, devido à grande movimentação de compra e venda, a liquidez também é um ponto bastante positivo.

Como investir em commodities?

O primeiro passo antes de aprender como comprar commodities no mercado futuro é estar preparado para esse tipo de negociação. Afinal, estamos falando do mercado de renda variável, onde as oscilações dos índices são constantes e imprevisíveis.

A negociação desses ativos de renda variável no mercado de capitais funciona como qualquer outra no pregão eletrônico da BM&F Bovespa. Além disso, as negociações acontecem por meio do home broker.

Os contratos estão negociados por meio de códigos compostos por 6 caracteres que indicam o ativo, mês de vencimento e ano de vencimento. É através desses códigos que se negociam no home broker.

Sabendo disso, detalhamos o passo a passo para investir em commodities abaixo.

1. Abra uma conta na Rico

O primeiro passo para investir é abrir uma conta em uma instituição financeira, como a Rico. É por meio dessa conta que você tem acesso às plataformas e investimentos financeiros, e onde você pode investir na bolsa de valores.

Ao abrir uma conta na Rico, você tem acesso a algumas vantagens, como custos baixos, com opção de planos de corretagem zero e promocionais, e acesso a profissionais especialistas em renda variável e no mercado para apoio educacional.

2. Transfira seu dinheiro para a sua conta na Rico

Após abrir sua conta, você deve transferir os fundos para ela. Você pode fazer isso por meio de uma transferência bancária (TED ou DOC) do seu banco para a corretora e até por meio do PIX.

Transferência de Custódia (STVM): Veja aqui o passo a passo

3. Entenda o seu perfil de investidor

Ao abrir a conta em uma corretora, é necessário fazer um teste — também conhecido como “Suitability” — para saber qual é o seu perfil de investidor. Isso é fundamental para conhecer o seu perfil e assim oferecer produtos e serviços adequados ao seu nível de risco.

A partir daí você está mais preparado para operar commodities no home broker.

4. Estude a melhor oportunidade de contrato de commodity

O mercado futuro não é indicado para investidores muito iniciantes ou pessoas que têm pouco tempo ou dinheiro para começar. É fundamental estudar e praticar bastante.

Nesse contexto, busque aprender sobre as diferentes commodities disponíveis, seus desempenhos históricos, fatores que influenciam seus preços e como elas se encaixam em sua estratégia de investimento. Lembre-se que cada commodity tem suas próprias características e riscos.

5. Abra o home broker e emita uma ordem de compra

Depois de decidir qual commodity comprar, você deverá abrir a plataforma do home broker da Rico. Lá, busque pelo ativo que deseja (usando o código da commodity) e selecione a opção de compra. Insira a quantidade desejada e o preço a pagar. Confirme a operação e aguarde a execução da ordem.

Na Rico, você tem acesso gratuito ao Rico Profit Trader, uma plataforma de negociação grátis para clientes. As plataformas são sistemas desktop que permitem controlar riscos operacionais com agilidade, automatizar algoritmos e gerenciar carteiras em tempo real.

Saiba tudo sobre minicontratos neste conteúdo completo sobre o tema!

Dicas antes de investir em commodities

A melhor commodity depende muito do seu perfil de investidor e conhecimento de mercado. Então, se você deseja se tornar um investidor de commodities, não deixe de acompanhar o mercado nacional e internacional.

Veja algumas dicas:

Acompanhe o mercado internacional

Como as commodities são produtos negociados globalmente, é comum que os produtos brasileiros sejam afetados por guerras comerciais, mudanças na legislação de outros países e etc.

Conheça os países compradores e sua economia

Como comentamos, esse é um mercado globalizado. Nesse momento, é interessante conhecer quais são os países que importam produtos do Brasil.

Segundo dados do Ministério de Agricultura e Pecuária nos primeiros seis meses de 2024 as exportações do agronegócio totalizaram US$ 82,3 bilhões, tendo a China (34,5%), a União Europeia (13,4%) e os Estados Unidos (6,7%), como os principais destinos.

Sabendo disso, busque sempre ficar atualizado sobre essa informação com dados atuais e também acompanhando os nossos especialistas no mercado financeiro por meio dos conteúdos no nosso Canal do Youtube e  Instagram da Rico.

As commodities vão muito além dos seus principais usos no nosso cotidiano. Como você viu, é possível ganhar dinheiro negociando soja, milho, café, índice, dólar e boi.

Então, agora que você aprendeu como investir em commodities, não se esqueça de avaliar seu perfil de investidor e acessar o home broker da Rico para aproveitar as melhores oportunidades de investimentos.

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