Como operar na Bolsa – 14 dicas dos melhores traders

O que acha de aprender como operar na bolsa e ficar mais próximo de conquistar a independência financeira?

A verdade é que investir em ações pode ser muito rentável e funcionar bem para os mais variados objetivos financeiros.

Mas como entender todas aquelas cotações, índices, o comportamento de preços e a quantidade enorme de números mudando o tempo todo?

Se você tem dúvidas a respeito de como funciona a bolsa de valores, fique tranquilo.

Neste artigo, separamos uma série de informações e dicas que vão ajudar você a iniciar no mercado de ações e elaborar uma estratégia vencedora.

Ou seja, tem como ganhar dinheiro ao se inspirar nas lições dos melhores traders, que é como são chamados os investidores que atuam na compra e venda de ações.

Ansioso para começar?

O que é operar na Bolsa de Valores?

A bolsa de valores brasileira, a B3, funciona em dias úteis, entre 9h30 e 17h, para operações à vista.

É no chamado “pregão”, o expediente da bolsa, em que acontecem as transações do mercado mobiliário no Brasil.

Sendo assim, operar na bolsa da valores significa negociar ativos de renda variável, cujos preços sejam cotados no mercado financeiro, que por sua vez é regido pela bolsa.

É diferente, portanto, de investir em ativos de renda fixa diretamente pelos bancos convencionais. 

Nesse caso, você sabe com antecedência quanto o seu dinheiro vai render.

Isso porque aplicações como poupança, CDB e LCI têm rendimento prefixado ou, pelo menos, uma referência, como a taxa DI.

Mas saber o rendimento da aplicação não a torna mais atrativa.

Para investidores com perfil moderado a arrojado, operar na bolsa é o que, de fato, pode oferecer a rentabilidade desejada.

Aceitando correr riscos maiores, mas com uma estratégia consistente, é possível ganhar muito dinheiro com a compra e venda de ações.

O que você precisa para operar na Bolsa

Como veremos em detalhes mais à frente, antes de começar a transacionar ativos na bolsa, você precisará saber se é um investidor ou se pretende ser um trader.

Por agora, vamos nos limitar aos requisitos e exigências formais para entrar nesse mercado.

Dessa forma, só podem negociar na bolsa maiores de idade ou emancipados em pleno exercício de seus direitos econômicos.

Com isso, você estará habilitado para abrir uma conta em uma corretora, que é a única maneira de se comprar e vender ações junto à B3. 

Como operar na bolsa não é possível para pessoas físicas diretamente, é por meio dessa instituição financeira que o investidor deverá emitir ordens de compra, venda, entre outros tipos de transação.

5 formas de operar na Bolsa de Valores

Dependendo do seu perfil de investidor e seus objetivos, é possível definir uma ou mais formas de atuar junto à bolsa. 

Para que fique mais claro, vamos ver nos próximos tópicos cinco maneiras distintas de operar na B3.

1. Day trade

Operar no day trade significa comprar um ativo e vendê-lo no mesmo dia para obter lucro.

Somadas as transações, o investidor lucra vendendo ativos por um preço superior ao de compra.

Em função da grande volatilidade, o day trade é uma estratégia de operação avançada e indicada para quem tem perfil arrojado ou para operadores experientes.

2. Swing trade

Enquanto no day trade negocia-se dentro de um pregão, no swing trade, opera-se no curto e médio prazo.

Dessa forma, você projeta resultados não para um único dia, mas para uma semana, um mês ou períodos mais longos.

3. Position trade

O position trade é a forma de se negociar na bolsa de valores na qual os objetivos são de longo prazo.

Nesse caso, o que vale mais é o preço de compra de uma ação, tendo sua venda condicionada a um preço considerado ótimo via “stop gain”.

4. Buy and Hold

Operar no buy and hold, na prática, é a mesma coisa que em position trade.

A diferença aqui é que, em vez de análises técnicas para avaliar uma ação, o investidor se apoia nos fundamentos da empresa, ou seja, na análise fundamentalista.

Dessa forma, quem trabalha com base em buy and hold estará sempre visando a metas de longo prazo.

5. Scalping

Embora o significado em tradução literal de scalping seja “escalpelamento”, no contexto da bolsa, essa estratégia não tem nada a ver com o bárbaro método de guerra.

Na verdade, o termo tem mais relação com a figura do mercador/cambista. Ou seja, a pessoa que negocia com grande agilidade e ganha dinheiro explorando a volatilidade do mercado.

Essa é a essência do scalping, uma forma de operar no day trade na qual se busca obter lucro com as oscilações nos preços dos ativos financeiros.

Afinal, qual a melhor estratégia para operar na Bolsa?

Tendo em vista as muitas possibilidades, e como operar na bolsa é para pessoas minimamente informadas, resta saber qual estratégia adotar. Algumas delas você acaba de conhecer.

Por outro lado, a escolha vai depender fundamentalmente do seu perfil e das metas traçadas.

Um investidor conservador tende a optar por estratégias como buy and hold, enquanto os mais arrojados devem preferir o scalping ou operar no day trade.

Resumindo: tudo vai depender dos seus objetivos, de quanto dinheiro tiver para investir e da sua disposição em assumir riscos.

Como ser um investidor de sucesso: 14 dicas dos melhores traders para começar

Depois de entender melhor o que é e como funciona a bolsa de valores, é hora de avançarmos para os aspectos práticos da compra e venda de ações.

Fique ligado, pois as 14 dicas que você vai ver a partir de agora são conselhos dos melhores traders, que vão ensinar você como operar na bolsa e ganhar dinheiro!

1. Quem Pode Operar na Bolsa? 

Operar na bolsa é visto como algo complexo.

De acordo com Rodrigo Cohen: “Dos traders e investidores que entram no mercado de ações, 90% desistem no primeiro ano. Dos 10%, apenas 5% conseguem ter resultados satisfatórios e viver de trading“. 

O fato é que a negociação de ações vai muito além da compra e venda dos ativos.

Ela envolve uma série de fatores que devem ser considerados.

E, ao final, eles vão contribuir para o seu sucesso. 

O primeiro deles é se você pode operar na bolsa.

Todos sabemos que o objetivo principal ao entrar no mercado acionário é ganhar dinheiro. 

Porém, você precisa entender como funciona a dinâmica da renda variável.

Por isso, Danilo Zanini enfatiza: “Antes de começar, dê um passo para trás.” Isso significa comparar as suas expectativas com a realidade. 

De acordo com o trader Alison Correia: “Primeiro, é preciso entender o processo para, depois, focar no lado financeiro.” 

Mesmo com as diversas oportunidades que aparecem diariamente, operar na bolsa exige dinheiro, conhecimento e, mais do que isso: saber que cada negociação é uma construção, que contribui para o alcance dos seus objetivos. 

Além disso, é essencial identificar o seu perfil de investidor, ou seja, a sua tolerância aos riscos.

A renda variável é indicada para moderados e arrojados. 

Se você não respeitar esse parâmetro, provavelmente, será parte dos 90% que desistem, ao invés dos 5% dos vencedores. 

Quer aprender a operar na Bolsa com os nossos analistas? Clique aqui e saiba como 

2. Você é Trader ou Investidor?

Depois de definir se operar na bolsa é apropriado para o seu perfil, chegamos a outro ponto crucial: o foco de atuação. 

Um investidor é muito diferente de um trader.

Tudo começa com o tempo das estratégias, pois, enquanto o trader opera no curto prazo, o investidor emprega o seu dinheiro na empresa mais focado no médio e longo prazos. 

Basicamente, o trader tem foco em ganhar dinheiro com a variação das cotações, pois é daí que vem o lucro dele.

O investidor é mais voltado ao negócio, pois, assim, ele vai lucrar com a valorização dos papéis e com os proventos ao longo do tempo. 

Apesar desta diferença, Alison Correia cita: “Há pessoas que se autossabotam nas suas próprias estratégias. Muitas entram para especular, mas acabam se tornando investidoras da empresa.”

Se você não tiver clareza do seu foco de operação e escolher os papéis errados, é possível acarretar perdas, por exemplo, a empresa pode vir a falir, vender por um preço muito menor que o de compra ou investir em ações inadequadas ao seu perfil. 

3. Como Operar na Bolsa de Valores via Home Broker – Dicas Para Começar

Como investir na bolsa de valores sozinho e com pouco dinheiro? E como ganhar dinheiro ao investir em ações?

Para operar na bolsa , é muito simples: você só precisa ter acesso à internet e ao home broker, que é o ambiente de negociação dos ativos. 

Ele é disponibilizado pelas corretoras de valores.

Através dessa plataforma, você pode acompanhar todas as movimentações do pregão em tempo real. 

Então, o primeiro passo para operar na bolsa é abrir uma conta em uma instituição financeira de confiança como a Rico. 

Aqui, o cadastro é muito prático! Basta inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha. 

Após isso, é só entrar na sua plataforma de investimentos e escolher a opção “Home Broker”.

A B3 possui uma série de ações, todas elas são identificadas por uma sigla – por exemplo, ITSA4 é o papel de Itaúsa. 

Então, basta digitar no campo de busca a sigla da empresa.

Agora, você pode ver a cotação atual, os negócios em aberto e os gráficos com o histórico completo dos preços. 

Neste momento, a definição de investidor e trader é fundamental.

Primeiro, porque o trader precisa de um home broker estável, rápido e que ofereça as ferramentas necessárias para operar na bolsa. 

O investidor também deve ter um bom ambiente de negociações. Porém, ele utiliza apenas alguns passos, como comprar, acompanhar e vender.

Então, para operar na bolsa, pesquise instituições que ofereçam um home broker de qualidade, como a Rico. 

4. Como Investir em Derrotas

Ao operar na bolsa de valores, você, provavelmente, não quer perder.

Mas, você sabia que uma operação com resultados ruins pode ser uma das maiores chances da sua vida? 

Isso mesmo!

Você deve aproveitar esse momento para identificar os seus pontos falhos e aprimorar a sua estratégia para continuar firme e forte no próximo dia. 

Para você aprender a investir nas suas derrotas, o trader Jeferson Silva, o famoso Jota, tem uma dica incrível: “Depois de tomar um loss (perda), ao final do dia, vá ao escritório e anote tudo o que você fez, observe as operações feitas e veja o que você poderia ter feito para que isso não tivesse acontecido.” 

Desta forma, você terá outra visão sobre os erros cometidos e, possivelmente, não os repetirá na próxima estratégia.

Jota pontua que: “O momento de derrota nos ensina muito mais que quando obtemos ganhos.”

Então, aproveite essa oportunidade para evoluir como trader e obter mais conhecimentos sobre o mercado financeiro.

5. Quando ‘Não Operar’ Significa Operar

Um dos conselhos essenciais para aprender a operar na bolsa, é saber o momento de parar.

Mesmo diante de uma vitória ou derrota, você deve respeitar o tempo para se recuperar e pensar na sua próxima estratégia. 

O trader Alison Correia afirma: “A diferença entre os traders profissionais dos amadores é reconhecer o tempo certo para operar, pescar as melhores oportunidades e aceitar os erros cometidos.”

Então, tenha um intervalo fora do home broker e volte com a mente mais tranquila e renovada.

Os resultados tendem a ser muito melhores do que atuar sob pressão. 

6. Qual o Momento Ideal para Comprar Ações? (Opere sempre com a tendência)

Ao operar na bolsa de valores, você vai notar que o mercado é muito dinâmico, isto é, há altas e baixas o tempo todo.

Essas movimentações são geradas a partir de notícias veiculadas na mídia, tanto sobre a economia ou política, quanto das empresas emissoras.

As informações se disseminam em alta velocidade e o mercado responde à altura.

Todas elas geram tendências nos ativos financeiros e no próprio mercado de ações. 

De forma geral, as grandes empresas (Blue Chips) têm peso maior.

Isto é, a queda ou alta delas reflete no índice de referência com mais força que os papéis de companhias pouco conhecidas. 

Para ter sucesso ao operar na bolsa, é fundamental acompanhar tendências e alinhar a sua estratégia.

Rodrigo Cohen enfatiza: “Se você operar contra a tendência, a probabilidade de perder dinheiro é muito maior. O mercado está subindo: compre. Caso ele esteja caindo: venda.”

Então, não há um momento específico para comprar ações. Na verdade, você só vai aprender na prática.

De antemão, saiba que o tempo todo, há oportunidades de ganhar dinheiro na bolsa de valores. 

Se você souber como identificá-las, o sucesso o lucro serão consequências.

7. Qual o Momento Ideal para Vender Ações?

Embora o lucro com ações possa ser obtido por meio de operações de aluguel ou ao operar vendido, é em transações de compra e venda que se encontram as melhores oportunidades.

Basicamente, consiste em comprar ações a um preço considerado como o mais baixo possível para vendê-las quando o preço aumentar.

Lembre-se de que os preços das ações oscilam o tempo todo.

Isso significa que um papel em baixa hoje, provavelmente, estará em alta amanhã ou depois.

Por isso, a maioria dos traders e investidores preferem acompanhar os movimentos do mercado financeiro para, a partir disso, decidir quando negociar.

Isso vale para quem opera no day trade ou ao adotar estratégias de médio ou longo prazo.

A oportunidade de uma boa venda pode acontecer antes do previsto, então, para quem se mantém atento, há mais chances de fazer bons negócios.

8. Como Operar na Bolsa Com Pouco Dinheiro (E Com Quanto Dinheiro Você Pode Começar)

Uma das perguntas mais frequentes sobre operar na bolsa de valores é a quantia inicial para começar.

Na verdade, isso depende do seu foco de atuação, pois existem ativos que custam mais de R$ 1 mil e outros que valem centavos. 

Então, Rodrigo Cohen diz que: “Ao invés de focar no aporte mínimo, a pergunta correta é aonde você quer chegar. Depois disso, verifique o quanto você vai precisar para fazer as negociações.”

Para isso, é fundamental estudar o mercado, os ativos disponíveis e a sua dinâmica. 

Cada papel possui um comportamento diferente, ou seja, você também deve analisar aspectos, como liquidez, volatilidade e notícias relacionadas ao emissor da ação.

Todos esses podem ser insights para fazer operações de sucesso. 

Considere também que, mesmo que seja possível operar na bolsa de valores com pouco dinheiro, há custos embutidos nas negociações, que variam conforme o ativo utilizado.

Por exemplo, nas ações, há a taxa de corretagem, emolumentos e o Imposto de Renda. 

Todos esses valores são somados à operação e devem ser descontados na hora de contabilizar os seus lucros. 

9. Escolha o seu Método e Opere com Ele

Existem muitos métodos para operar na bolsa. E todas eles têm capacidade de gerar ganhos ao trader.

Porém, você precisa entender os seus funcionamentos e as maneiras corretas de utilizar. 

Para isso, é necessário tempo e estudo.

Não há como ganhar dinheiro na bolsa de forma consistente se você usa uma métrica que pouco conhece ou usa várias delas ao mesmo tempo. 

A escolha do método entra na sua estratégia, ou seja, vem antes de fazer qualquer operação. 

O trader Jeferson Silva dá mais uma dica poderosa: “Ao invés de extrair pequenos ganhos e pagar prejuízos, conheça a fundo uma técnica. De preferência, aquela que você gostou e que você entendeu de verdade. Você vai ver a diferença disso na sua conta e na sua nota de corretagem.”

Se você focar em uma coisa de cada vez, ficará mais fácil para definir a melhor métrica de operação.

Lembre-se de que o conhecimento é essencial para obter sucesso no mercado financeiro. 

10. Estime o Tempo de Cada Investimento

Antes de operar na bolsa e colocar em prática as suas estratégias, você deve estimar o tempo de cada investimento ou operação. 

De acordo com o analista Evandro Lima: “A primeira coisa é saber esperar e estimar o tempo para que as suas expectativas sejam atendidas.”

Ao definir esse parâmetro, você pode focar em pontos de análise diferentes.

Por exemplo, os traders devem se ater às tendências. Já os investidores precisam atentar ao andamento do negócio. 

Assim, é possível saber o quanto deve ser investido hoje e o que esperar quando a operação finalizar, ou seja, a probabilidade de bons resultados é maior. 

11. Como montar uma carteira de ações

Montar uma carteira de ações significa selecionar os ativos nos quais você vai investir.

Para fazer isso, a sugestão é seguir as dicas que viu até aqui.

Ou seja, conhecer seu perfil de investidor e a tolerância ao risco, definir os seus objetivos para o investimento e entender se a sua posição na bolsa é de trader ou de investidor.

A partir daí, você tem um ponto de partida para a estratégia e consegue encontrar ações alinhadas a ela.

Como a rentabilidade é um aspecto sempre importante, você pode se sentir mais seguro ao investir a partir de carteiras recomendadas, como a Rico Premium.

Essa é uma seleção feita pelos nossos analistas, que observam o mercado, suas movimentações e tendências para recomendar determinados papéis aos investidores.

E para que você tenha uma melhor ideia sobre o resultado alcançado, desde a criação da carteira, em janeiro de 2016, seu rendimento está 50,4% acima do Ibovespa – 149,3% da carteira Rico Premium e 98,9% do índice (dados de junho de 2020).

12. Como Viver de Trade (A Fórmula do Sucesso para Operar Tranquilamente)

Se você quer viver de trade, não basta apenas focar em operar e obter lucros.

Você precisa avaliar os seus aspectos pessoais antes mesmo de iniciar neste meio. 

A dica do analista Danilo Zanini é: “Avalie o que o dinheiro representa para você, quem está à sua volta e as suas referências no mercado financeiro.”

Tenha em mente que o que faz os traders de sucesso é um resultado da junção de visão saudável sobre o dinheiro, seguir pessoas experientes e acompanhar o mercado.

Para isso, você pode acompanhar salas de aprendizado da InvesTv.

Ao pensar desta forma, você poderá aceitar com facilidade as derrotas e seguir em frente.

Se você tem uma boa estratégia, segue as tendências e está em frequente atualização, as chances de alcançar o sucesso como trader são muito maiores.

13. Qual o melhor horário para operar na bolsa?

Como agora você já sabe, o horário da B3 para o mercado de operações à vista é de 9h30 às 17h.

No entanto, dependendo da sua estratégia e das ações que tiver em carteira, é provável que existam horários “de pico” para seus papéis.

Assim sendo, procure acompanhar os movimentos nos preços ao longo do day trade.

A partir disso, procure estabelecer horários ideais para compra e venda, sempre considerando o movimento mostrado pelos gráficos.

14. Como operar na bolsa americana

O investidor brasileiro, hoje, está cada vez mais atento às oportunidades e riscos do mercado. 

É por isso que muitos preferem “fugir para a qualidade” ou seja, investir no exterior em busca de mais solidez e segurança.

Nesse quesito, nenhum mercado se iguala ao norte-americano, de longe o maior e mais bem estruturado do mundo.

A título de comparação, o mercado financeiro dos Estados Unidos é cinco vezes maior que o segundo, o da China, segundo o portal HowMuch.net.

Para acessar a bolsa americana, o modo mais comum é a partir das BDRs, ou Brazilian Deposit Recipts.

São recibos de depósitos realizados por instituição que compra as ações em nome dela.

Contudo, esse tipo de operação é restrita a investidores profissionais, com pelo menos R$ 1 milhão aplicados.

Há, ainda, a possibilidade de investir a partir de fundos de índices que replicam a performance das empresas listadas em bolsa americana.

Por fim, o investidor pode recorrer a empresas gestoras de capital que têm foco no mercado estrangeiro para encontrar oportunidades para sua carteira.

4 melhores livros para iniciantes na Bolsa de Valores

Operar na bolsa de valores com desenvoltura é para quem tem bagagem.

Logo, quanto mais conhecimento e informação, melhores os resultados.

Para ajudar você a se orientar melhor, veja as sugestões da Rico para ampliar ainda mais seus horizontes por meio da leitura.

1. Memórias de um Operador da Bolsa

Edwin Lefèvre é considerado até hoje uma dos maiores traders de todos os tempos da bolsa norte-americana.

Ainda que sua vida tenha terminado tragicamente com um suicídio em 1940, ele deixou valiosas lições de como operar na bolsa pelo seu livro “Memória de um Operador da Bolsa (Campus, 2008)”.

Vale a leitura das experiências de um investidor em uma época em que não se tinha tanto conhecimento de instrumentos de análise técnica.  

2. Como Investir na Bolsa de Valores Com Pouco Dinheiro

O e-book “Como Investir na Bolsa de Valores Com Pouco Dinheiro”, de Hugo Teixeira, segue uma linha mais ou menos parecida com as memórias de Jesse Livermore, contadas por Edwin Lefèvre.

A diferença, nesse caso, é que se trata de um investidor brasileiro que começou investindo pouco e, depois de muitas perdas, passou a registrar lucros crescentes na bolsa de valores.

Leitura indicada para quem precisa de dicas para controle emocional e, claro, para entender como definir com mais precisão os momentos de comprar e vender ações.

3. Faça como Warren Buffett

Não há como operar na bolsa e ser bem sucedido sem “beber” na fonte de um dos maiores investidores de todos os tempos.

“Faça como Warren Buffett” (Texto Editores, 2010), também disponível em e-book, mostra não só como negociar ações, mas a gerir negócios de um modo geral.

Escrito pelo célebre Warren Buffett junto com sua esposa Mary Buffett, é uma poderosa lição de como adotar critérios ao negociar ações e de como obter sucesso no mercado financeiro.

4. Candlestick: um Método para Ampliar Lucros na Bolsa de Valores

Carlos Alberto Debastiani assina “Candlestick: um Método para Ampliar Lucros na Bolsa de Valores” (Novatec,2007), obra em que mostra como analisar os populares gráficos de velas.

O mais interessante é que o livro não se limita apenas a analisar gráficos com base em fórmulas e cálculos, mas busca entender a “psicologia” por trás de seus movimentos.

Conclusão

Aprender como operar na bolsa é o desejo de muitas pessoas.

No entanto, muitas delas desistem após o primeiro prejuízo ou pela sensação de complexidade do mercado de ações. 

Ao conhecer a visão de pessoas experientes e que já operam há anos, você poderá ter um panorama diferente, que é essencial para quem está começando. 

Saiba que você só entenderá, de fato, a dinâmica do mercado com o tempo e que não há como prever os próximos movimentos com exatidão.

Ao mesmo tempo, a experiência ajuda você a evitar perdas e também aproveitar as oportunidades do mercado. 

Se você quer se tornar um investidor de sucesso no mercado de ações, aprender técnicas para operar na bolsa de valores, entender o mercado e ter um bom home broker são alguns dos elementos fundamentais para ter sucesso nesta jornada.

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