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04/08/2023 10:37:04 • Atualizado em 11/04/2024 14:43:06
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Maiores pagadoras de dividendos: como identificar e investir?

Descubra como identificar e investir nas maiores pagadoras de dividendos e como montar uma carteira diversificada de forma estratégica.


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mulher em um escritório pesquisando como investir em maiores pagadoras de dividendos.

Se você quer saber quais são as maiores pagadoras de dividendos, significa que está de olho em uma oportunidade de retornos mais atrativos. Logo, pensar em dividendos é comum para quem deseja viver de renda e aumentar seu patrimônio.

Os dividendos representam uma parte dos lucros que a empresa distribui aos seus acionistas como forma de remuneração. Comprou ação de uma empresa que paga dividendos? Então, você tem direito a esse dinheiro extra.

Por isso, se você deseja montar uma carteira diversificada com as maiores pagadoras de dividendos, analise o comportamento da empresa no mercado e verifique seu histórico de pagamento de dividendos.

Neste artigo, abordaremos detalhes sobre as maiores pagadoras de dividendos para que você possa identificar oportunidades de investimento. 

Ótima leitura!

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Por que investir em empresas que pagam dividendos?

Investir em empresas que pagam dividendos é uma forma de gerar renda passiva. É o famoso caso do dinheiro que trabalha para você, um recurso utilizado para complementar o salário e outras fontes de remuneração mensal.

Dependendo do capital investido, as aplicações em dividendos podem se tornar até mesmo a sua principal fonte de renda, te aproximando da independência financeira. Mas isso demanda bastante foco e paciência.

Ao investir em uma carteira de dividendos, a intenção é lucrar com os proventos que as empresas distribuem e não necessariamente com sua valorização. Logo, o ideal é escolher empresas sólidas, que pagam bons dividendos e manter o investimento a longo prazo.

Assim, cria-se o cenário ideal para ter uma renda extra que pode se perpetuar.

Outro motivo para investir em dividendos é a possibilidade de ganhar dinheiro mesmo na hipótese de queda na Bolsa de Valores, visto que o foco é a geração de renda passiva.

Assim, você não precisa se preocupar tanto com as variações nos preços das ações no curto prazo, pois, desde que a empresa continue tendo lucro, você continuará recebendo dividendos.

Quais tipos de empresas pagam melhores dividendos?

Em geral, os tipos de empresas que pagam melhores dividendos são aquelas que apresentam lucros consistentes e mais previsíveis.

As companhias do setor de energia elétrica são um ótimo exemplo, pois esse setor opera com uma parte da receita contratada, o que, por sua vez, é ajustada ao índice de preços e não sofre com o aumento da inflação

Assim, o dinheiro que essas empresas geram torna-se lucro líquido, que pode ser distribuído para os acionistas. Mas elas não são as únicas maiores pagadoras de dividendos.

Antes de investir, é necessário estudar o mercado em busca de oportunidades e saber que a carteira de dividendos também deve ser diversificada, assim como todo investimento.

Por isso, sempre vale considerar outras opções de empresas e de segmento de mercado, como, por exemplo, bancos que apresentam lucros constantes.

Quando as empresas pagam dividendos?

A frequência de pagamento de dividendos pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual. Essa periodicidade varia conforme a política da companhia, mas não é o único fator que determina quais são as melhores e maiores pagadoras de dividendos.

Algumas companhias não seguem uma frequência de pagamento de dividendos e acabam pagando mais no acumulado.

Além disso, algumas empresas também fazem distribuições mensais de proventos, na forma de Juros sobre Capital Próprio (JCP). Inclusive, essa é uma prática comum naquelas que liberam valores mensais.

Isso pode impactar os resultados dos seus investimentos, uma vez que a principal diferença entre os formatos está na tributação. A tributação dos dividendos é feita diretamente na fonte, portanto, quando você recebe dividendos, já está recebendo um valor líquido.

Já o JCP está sujeito à tributação de Imposto de Renda, com alíquota de 15% sobre o valor recebido.

Portanto, além da frequência de pagamento de dividendos, é essencial se atentar ao lucro distribuído pela empresa e como são distribuídos.

Leia mais: Dividendos do Banco do Brasil (BBAS3), quem recebe e quando?

Como ocorre o pagamento de dividendos?

O pagamento de dividendos depende de aprovação junto ao Conselho de Administração da empresa, um órgão interno responsável pela supervisão das suas atividades.

Os membros se reúnem e avaliam a proposta, verificando se há lucro suficiente para ser distribuído uma parte aos seus acionistas.

Em caso positivo, a solicitação é protocolada junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), entidade vinculada ao Banco Central. Esse procedimento é necessário, pois confere publicidade à decisão de pagar dividendos, além de informar valores e datas para isso.

Por fim, com tudo certo, a empresa deve creditar os dividendos na conta dos acionistas, nas datas informadas e em valores proporcionais à participação de cada um.

Todas as empresas listadas na B3 devem dividir no mínimo 25% dos seus lucros com os detentores de seus papéis. Essa divisão ocorre conforme a quantidade de papéis que você possui, logo, quanto mais ações você tiver, maior será sua parte.

Como calcular os dividendos?

O cálculo de dividendos pode ser feito de três formas: valor por ação, porcentagem relativa ao preço atual da ação ou por dividend yield. Confira detalhes de cada um deles:

Valor por ação

A forma mais usada para calcular o valor dos dividendos é multiplicando o valor que a empresa pagará de dividendos por ação pelo número de ações que você possui.

Por exemplo, se uma empresa paga R$ 0,35 por ação e você tem 1.000 ações, então, irá receber R$ 350,00 em dividendos.

Porcentagem do preço da ação

As empresas também podem anunciar o valor dos dividendos em um percentual do valor da ação. Nesse caso, basta multiplicar o percentual pelo valor da ação para encontrar o valor dos dividendos.

Feito isso, basta multiplicar o valor dos dividendos pelo número de ações que você tem para descobrir quanto receberá de dividendos.

Dividend yield

O dividend yield (DY) é o indicador que apresenta a relação entre os dividendos pagos pela empresa e o preço recente da ação, ou seja, ele mede o desempenho da companhia com base nos proventos pagos aos seus acionistas.

Para calcular o dividend yield, existem dois cálculos:

Esse indicador é importante para quem pensa em montar uma carteira de investimento com foco em dividendos. Geralmente, você pode encontrar esse indicador nos principais portais de investimentos.

Além disso, você deve sempre lembrar que resultados passados não são garantia de resultados no futuro.

Como montar uma carteira diversificada de dividendos?

Para montar uma carteira diversificada de dividendos, o ideal é escolher entre cinco e oito ações que pagam dividendos.

Isso permite que você possa estudar com cautela cada um dos ativos, além de fazer anualmente uma revisão da posição de cada uma delas no portfólio.

Uma boa estratégia é combinar empresas maduras, que tenham atividade previsível e que consigam apresentar resultados consistentes e tente evitar as empresas que ficam mudando de lucro para prejuízo ano após ano.

A partir daí, as regras para montar sua carteira de dividendos são as mesmas que você usaria para uma carteira normal de investimentos.

Essa é uma estratégia inteligente para proteger seu patrimônio e minimizar os riscos dos seus investimentos.

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Como investir em dividendos com pouco dinheiro?

Se você tem pouco dinheiro para investir em dividendos, pode começar comprando algumas ações no mercado fracionário, com menos de R$ 1,00 por ação de empresas que pagam dividendos.

Depois, você pode fazer aportes periódicos, mesmo que pequenos, conforme as suas finanças. Além disso, você pode usar o dinheiro dos dividendos recebidos para fazer novos aportes.

Escolha algumas ações para começar a investir e vá aplicando dinheiro sempre que puder, seguindo sempre uma estratégia sólida para escolher empresas que pagam dividendos.

Aqui, é válido lembrar que há um índice que aponta quais as empresas que são maiores pagadoras de dividendos, o índice IDIV da B3.

Outra dica importante para quem quer iniciar seus investimentos na Bolsa de Valores são os ETFs, uma excelente opção para investidores iniciantes, já que sua exposição é indireta, comparada aos investimentos em ações.

Conclusão

Fazer investimentos com foco em dividendos pode ser uma ótima oportunidade para quem deseja viver de renda.

Mas, na hora de investir, é muito importante avaliar com cautela o cenário atual da companhia e o histórico de pagamentos de dividendos para acertar na estratégia.

Montar o melhor portfólio de investimento com maiores pagadoras de dividendos exige estudar sobre cada ação que deseja comprar. Analise indicadores da empresa, os riscos de mercado, perspectivas para o futuro da companhia, endividamento, entre outros fatores.

O ideal é buscar por companhias maduras, que tenham resultados constantes, além de negócios que não exigem altos investimentos e que tenham bom caixa líquido.

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