Saiba como investir em ações que pagam dividendos

Você já deve ter ouvido falar sobre as ações que pagam dividendos, certo? Ao investir em ações, além da possibilidade de ganhar com a valorização dos ativos, você pode ter um lucro adicional com ações que pagam dividendos.

Isso porque se a empresa que possui ações listadas na Bolsa de Valores ganha, você também pode ganhar. Sabe como? Por meio do pagamento de remunerações como dividendos e juros sobre capital próprio (JCP).

Além disso, o recebimento de dividendos representa uma forma de renda passiva, que pode ser utilizada para a diversificação de carteira ou para realizar projetos pessoais.

O investidor que investe em empresas que pagam dividendos não deve ter a intenção de enriquecer da noite para o dia. O objetivo deve ser ter uma renda ao longo do tempo.

Pensando nisso, neste conteúdo, abordaremos como escolher e investir em ações que pagam dividendos, para que você possa lucrar com mais segurança e assertividade.

Boa leitura!

O que são dividendos?

Os dividendos são parte do lucro que uma empresa distribui aos acionistas, podendo ser por meio de dinheiro ou de ações.

No Brasil, as companhias listadas na Bolsa de Valores devem obrigatoriamente distribuir, no mínimo, 25% do lucro em forma de dividendos. Basicamente, o lucro da empresa é usado de duas formas: reinvestimento para financiar o seu crescimento ou distribuição de dividendos entre os seus acionistas.

As empresas mais estáveis e consolidadas oferecem dividendos maiores para atrair mais investidores, visto que o preço de suas ações pode não variar muito.

Assim, investir nesses papéis se torna vantajoso para ambas partes, principalmente para o acionista, pois ele ganha dinheiro com a valorização e com a renda destes proventos.

Existem ações que pagam dividendos mensais, a cada seis meses ou uma vez ao ano. A definição do período varia conforme a política de pagamento de cada empresa. 

Uma forma de escolher e investir em ações que pagam dividendos é avaliar o histórico de pagamento de proventos. Pensando em investimentos de médio e longo prazos, uma boa alternativa é formar uma carteira baseada em boas pagadoras de dividendos.

Todo mês, a Rico disponibiliza uma lista das TOP 10 maiores pagadoras de dividendos exclusivamente para você.

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Tipos de dividendos

Antes de saber como investir em ações que pagam dividendos mensais, é preciso entender quais são os tipos de distribuição que as companhias podem fazer. Confira a seguir:

Dividendos em dinheiro

O pagamento de dividendos pode ser distribuído de acordo com um valor definido por ação, por exemplo, R$2,00 por ação. Outra maneira é fixar o pagamento de um percentual sobre a cotação da ação como, 5% do seu preço atual.

Dividendos em ações

O investidor também pode receber o pagamento em forma de ações. Por exemplo, a Vale divulgou que irá distribuir 10 ações para cada 100 ações que o investidor possui. Assim, se ele tiver 200 ações da Vale, irá receber 20 ações como dividendos.

No entanto, a distribuição de dividendos em ações é menos comum e geralmente está associada a eventos específicos, como aumento de capital ou bonificação.

Dividendos especiais

Esse tipo é o menos comum, que pode ser pago adicionalmente, além dos dividendos regulares. Isso pode acontecer caso a empresa tenha uma entrada extra de dinheiro em caixa.

Como os dividendos são calculados?

Confira abaixo algumas formas de calcular os dividendos:

Valor por ação

A distribuição dos dividendos é feita conforme a quantidade de ações de cada acionista. Por exemplo, se o Banco X irá pagar R$3,00 por ação e você tem 200 ações. Para saber o quanto você receberá, basta multiplicar 3 por 200, que resultará em R$ 600,00.

Porcentagem do preço da ação

Nesse caso, a empresa anuncia em assembleia a porcentagem que será paga relativa ao preço atual da ação. Por exemplo, se uma ação da Petrobras está R$30 e a empresa pagará 5% do valor, o dividendo será de R$1,50 por ação (R$30,00 x 0,05).

Dividend Yield

O Dividend Yield, ou rendimento do dividendo, consiste em um cálculo para saber se a remuneração está conforme o momento da empresa. Assim, você pode comparar os rendimentos com outras empresas do mesmo setor.

Vamos supor que uma petroleira X aprovou em assembleia a distribuição de dividendos a seus acionistas, no valor de R$1,00 por ação, no mesmo período da Petrobrás. Se o preço dos papéis é R$50,00, o cálculo será o valor pago do dividendo por ação dividido pelo valor integral da ação, ou seja, 1/50 * 100 = 2%.

Neste caso, a petroleira X pagou 2% sobre o valor de cada ação. Ao comparar com Petrobrás que oferece 5%, note que você ganhará mais com ela do que com a X.

Portanto, antes de investir em ações que pagam dividendos, verifique a posição da emissora em relação às outras companhias do mesmo setor.

Como investir em dividendos com a Rico?

Para investir Rico em dividendos com a Rico, basta acessar a nossa carteira recomendada. Nela, você  tem acesso mensalmente a nossa seleção de maiores pagadoras de dividendos.

Abra a sua conta na Rico e comece a investir de um jeito simples, rápido e descomplicado.

Para compor esta carteira, são selecionadas as empresas com base nas melhores expectativas de distribuição de lucros, boas perspectivas de crescimento e que aparecem na nossa seleção mensal com recorrência.

A carteira recomendada é formada por um conjunto de ativos selecionados por analistas capacitados e experientes. Consiste em uma forma muito prática de ganhar dinheiro com dividendos sem precisar fazer extensas pesquisas e decidir por conta própria.

No entanto, é possível ter períodos em que a distribuição é menor, por conta de reinvestimentos, aquisições ou crises.

Além disso, na Rico, não há custo para ter acessos a todas as carteiras recomendadas. E você compra os ativos diretamente do home broker.

Por isso, diversificar os investimentos é sempre a melhor alternativa, pois você evita depender da renda de apenas uma empresa.

Como funciona a tributação de dividendos?

Uma grande vantagem para o investidor é recebimento de dividendos livre de impostos. Isso porque a distribuição é feita em cima do lucro líquido, ou seja, depois que todos os impostos já foram recolhidos.

Digamos que no balanço da empresa X, o lucro líquido foi de R$ 10 milhões e o acordo foi o pagamento de R$ 2,00 por ação. Se você tiver 1.000 papéis dela na sua carteira, você receberá exatamente R$ 2.000,00 limpo, sem desconto algum.

Logo, você só precisa informar na declaração de Imposto de Renda o valor recebido em “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis” e nome da empresa pagadora.

Outras formas de lucrar com ações

Juros sobre capital próprio

Conhecido como JCP, são proventos pagos em dinheiro. Nesse tipo, o acionista deve pegar 15% de Imposto de Renda retido na fonte.

Subscrição

Em geral, o acionista tem um “desconto” para adquirir novas ações com preço inferior, ou seja, é um benefício para quem já investe na empresa.

Bonificação

A bonificação consiste na distribuição gratuita de ações aos acionistas. Um caso em que isso pode é acontecer é se houver um aumento de capital na empresa. Se isso acontecer, o preço da ação pode passar por ajustes.

Termos básicos sobre dividendos

Data de registro

A data de registro é o dia em que são verificados quem são os acionistas e “detentores de registro”. É preciso que tal data conste na contabilidade da organização para que seus investidores recebam a sua parte dos lucros.

Data da declaração

A data da declaração refere-se ao dia de distribuição de dividendos, conforme a definição do conselho de administração da companhia. Neste dia, são comunicados o valor do dividendo, a data de registro e a data de pagamento.

Data ex-Dividendo

A data ex-dividendo se refere a data limite em que a empresa estabelece quem irá receber os dividendos. Normalmente, a data-ex ocorre dois dias úteis antes da data de registro.

Se você permanecer com a ação em carteira até a próxima data ex-dividendo, terá direito aos proventos.

O ex-dividendo surge quando novos acionistas não possuem mais direito aos recebimentos do dividendo declarado. Mas isso pode variar em pagamentos que não são feitos em dinheiro.

Data-ex

A “data-ex” se refere ao onde os ex-dividendos são anunciados. Caso um acionista compre uma ação após essa data, quem recebe a sua parte na divisão dos lucros é o vendedor da ação.

Data de pagamento

A data de pagamento consiste no dia em que será efetivada o pagamento dos dividendos.

Índice de cobertura de dividendos

Índice de cobertura de dividendos é a relação entre lucro líquido e os dividendos pagos aos seus acionistas. Isso ajuda o acionista a entender se a empresa consegue pagar os dividendos de acordo com seu lucro.

Planos de Reinvestimento dos Dividendos (PRD)

O plano de reinvestimento dos dividendos é um planejamento feito por uma determinada empresa, a fim de permitir que seus acionistas reinvistam os dividendos pagos em dinheiro de forma automática.

Tal reinvestimento é programado para acontecer no dia da divisão de parte do lucro da empresa.

Conclusão

O mercado de ações oferece diversos meios para investidores que querem ganhar dinheiro com dividendos, bonificações e os Juros sobre Capital Próprio.

Além de obter lucros com a valorização das cotações, você pode ter uma renda adicional conforme a política de distribuição de lucros da empresa.

Você pode investir em dividendos por contra própria ou contar com as carteiras recomendadas da Rico, para que suas escolhas sejam mais assertivas.

Além disso, você pode contar os profissionais da Rico tirar todas as dúvidas e auxiliar na tomada de decisão por meio dos vídeos no nosso canal no YouTube. Assim, você aumenta as chances de ter um bom desempenho do mercado de ações.

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