O que é ETF e como investir?

Você já se perguntou o que é ETF e por que essa pode ser uma excelente opção de investimento, especialmente para quem está começando na bolsa de valores?

O ETF, ou Exchange Traded Fund, é uma alternativa que oferece exposição indireta a diversos mercados e uma gestão passiva que facilita a diversificação da sua carteira.

Hoje, você encontra uma infinidade de ETFs e é comum ter dúvidas sobre qual deles é melhor, as rentabilidades e os custos envolvidos.

Além disso, mesmo que ele pareça ser um investimento simples, você deve ter alguns cuidados e fazer uma boa análise antes de investir o seu dinheiro.

Diante disso, preparamos um guia completo para você entender o que é ETF, suas principais características, se vale a pena adquirir, além de dicas e cuidados essenciais:

• O que é ETF? 
• Quais são as características do ETF? 
• Vale a pena investir em ETF? 
• 3 dicas e cuidados ao investir em ETF 
• Como investir em ETFs: passo a passo  

Com esse passo a passo de como investir em ETFs, você poderá aplicar com rentabilidade e segurança no mercado de forma simples e rápida.

Continue a leitura e confira!

O que é ETF?

O Exchange Traded Fund é um fundo de investimento em que seu patrimônio é dividido igualmente entre cotas, funcionando como uma cesta de ativos, que podem ser ações, títulos ou commodities por exemplo, que são negociados na bolsa de valores de forma semelhante às ações, tendo como referência um índice do mercado financeiro.

Sua composição é feita com o objetivo de atingir rendimentos similares ao indicador utilizado.  Um exemplo é o BOVA11 que tem como referencial o índice Bovespa (IBOV).

Como os índices de ações são compostos por uma grande variedade de ativos, quem escolhe o ETF está indiretamente investindo em uma grande variedade de ativos por meio de apenas uma cota do ETF.

Dessa forma, seu valor irá variar conforme os preços dos ativos ou das ações que a compõem.

A gestão deste investimento é feita por um gestor especializado que faz um acompanhamento diário do mercado. Confira o vídeo abaixo e entenda mais sobre o que é ETF:

Quais são as características do ETF?

Antes de começar a investir e para compreender melhor o que é ETF, você precisa conhecer quais são as suas características. 

Assim, você pode verificar se elas estão alinhadas com os seus objetivos como investidor. Conheça cada uma delas:

• Gestão passiva: a rentabilidade está atrelada a um índice de referência da renda variável como SMLL, IBOV e IDIV, e da renda fixa. Então, a composição do ETF é ajustada com o objetivo de resultado similar ao referencial;
• Diversificação: com apenas uma cota, você tem acesso a diversos tipos de ETFs, incluindo ETFs de criptoativos;
• Valor mínimo acessível: hoje, você encontra bons ETFs a partir de R$ 10,00 e o investidor pode adquirir apenas 1 cota;
• Liquidez: os ETFs são negociados diariamente na bolsa de valores sendo fácil comprar ou vender as suas cotas a qualquer momento;
• Acessibilidade: as negociações são realizadas diretamente no home broker  ou por meio da plataforma de preferência do investidor;
• Tributos: Ao contrário das ações, em que as vendas mensais abaixo de R$ 20 mil são isentas, os ETFs estão sujeitos ao Imposto de Renda;
• Reinvestimento: os proventos recebidos pelas ações que compõem o ETF são reinvestidos para o aumento e valorização do seu patrimônio;
• Dividendos: atualmente, já existem ETFs que pagam dividendos aos seus investidores.

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Vale a pena investir em ETF?

Depois de conhecer um pouco mais sobre o que é ETF, provavelmente, você deve estar indeciso sobre investir ou não nesta categoria de investimentos.

Cada vez mais, a B3 tem ampliado o seu rol de produtos financeiros e, por isso, é muito comum ter dúvidas na hora de escolher onde aplicar.

Mas, caso você seja iniciante na Bolsa de Valores, investir em ETF pode ser uma boa alternativa. Isso porque, como já citado, ele tem exposição indireta a diversos mercados e possui gestão passiva.

Assim, as variações geralmente são mais brandas do que para os papéis avulsos, principalmente se você tem pouca experiência em renda variável.

Porém, é importante levar em consideração que, com ETF, você não pode escolher a composição da carteira, que também pode variar a qualquer momento. Portanto, se você quer investir em determinadas ações, o ideal é montar um portfólio personalizado.

Outro ponto importante a ser levado em consideração, e uma das principais vantagens de investir em Exchange Traded Fund, é a sua diversificação!

Geralmente, esse investimento é composto por diversos papéis de segmentos diferentes, focado em um índice do mercado financeiro.

Assim, você pode escolher aquele que está mais alinhado aos seus objetivos. Por exemplo, se o seu interesse são as Small Caps, há o ETF SMAL11, cujo índice é o SMLL em que você encontra ações de empresas de menor capitalização, que costumam ter maior potencial de crescimento.

Outra vantagem do ETF é sua volatilidade mais baixa. Como a sua exposição é indireta, mesmo que uma das ações tenha alta volatilidade, há outra que é mais estável, fazendo com que o todo se mantenha equilibrado.

Ou seja, investir em ETF pode ser uma boa opção para quem tem um perfil mais arrojado e deseja diversificar suas aplicações, já que eles acompanham índices de mercado e oferecem maior praticidade.

No entanto, antes de investir, é importante avaliar se seu perfil de investidor e sua tolerância aos riscos são compatíveis, garantindo uma decisão mais alinhada aos seus objetivos financeiros.

3 dicas e cuidados ao investir em ETF:  

Como vimos, apesar de vantajoso, também há riscos nesse tipo de investimento. Por isso, além de compreender o que é ETF também é necessário tomar alguns cuidados para evitar resultados diferentes do planejado.

Confira algumas dicas que podem te ajudar: 

1. Riscos 

Risco de Mercado

Os preços dos ETFs variam conforme o desempenho dos ativos que acompanham.

Quedas no mercado podem causar perdas, mas diversificar os investimentos ajuda a reduzir esse risco.

Risco Cambial

Existem muitos ETFs internacionais, e grande parte deles são cotados em moedas estrangeiras.

Por isso, as variações nas taxas de câmbio entre a moeda do investimento e a moeda local podem afetar o valor final do seu investimento, aumentando a volatilidade do ativo. 

2. Índice

Antes de investir, você também deve analisar o objetivo de rentabilidade do ETF. Assim, conheça o índice de referência e compare as composições das carteiras – os resultados tendem a ser semelhantes.

Verifique também se este é o seu interesse de investimento. O critério de rentabilidade não é o único a ser considerado, principalmente na renda variável. 

3. Custos

Para definir o valor a ser aplicado no ETF, faça o cálculo dos custos envolvidos para evitar surpresas na hora de negociar.

De forma geral, quanto menor as despesas, mais dinheiro no seu bolso. Analise-os e compare com o investimento em ações, carteira recomendada e fundos de ações.

Como investir em ETFs: passo a passo  

Ao compreender o que é ETF, você verá que investir é muito prático!

1. O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de confiança, como a Rico. Para isso, basta inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha; 
2. Depois, transfira o dinheiro da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED ou pix de mesma titularidade; 
3. Entre na plataforma de investimentos e escolha a opção de home broker. Aqui, você tem acesso a todos os investimentos da renda variável; 
4. No campo de negociações, digite o ticker ou código de negociação do ETF, indique a quantidade de cotas, o valor de compra e insira a sua assinatura digital clicando em OK. 

Assim que o preço for atingido, a ordem será executada e o fundo de índice será colocado sob a sua custódia. Viu só como é simples? 

Lembre-se: o horário de negociação é das 10h às 18h nos dias úteis de novembro a março. De março a novembro, a B3 ajusta para 10h às 17h, devido ao horário de verão nos EUA.

Como investir em ETFs diretamente pela bolsa americana?

Para investir em ETFs americanos, você precisa procurar o código de cada um em uma corretora de valores, preferencialmente uma que permita operações na Bolsa de Nova York (NYSE) ou NASDAQ, como a Rico.

Conclusão

Ao entendermos o que é ETF, descobrimos que ele pode ser vantajoso para quem busca diversificar sua carteira com baixo custo, sendo recomendado para investidores iniciantes e com pouca experiência. 

Em contrapartida, é importante considerar que não é possível escolher a composição dos ativos não sendo a melhor alternativa para quem tem interesse em ações específicas. 

Agora que já sabe o que é ETF, suas vantagens e como investir, chegou a hora de colocar seu conhecimento em prática.

Abra sua conta, escolha os ETFs que mais se alinham aos seus objetivos e comece a investir de forma inteligente e consciente.

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