Guia de ações: conceito, cotação, mercado e como comprar

As ações costumam despertar o interesse de muitas pessoas.

Afinal, quem não sonha em enriquecer na bolsa de valores ou entender como funciona este mercado?

No entanto, para ganhar dinheiro comprando e vendendo ações, é preciso saber tudo sobre o funcionamento do mercado, qual a cotação das principais ações na Bovespa, em quais papéis investir e as principais estratégias para começar com o pé direito.

No atual momento do Brasil, as ações tendem a gerar bons lucros aos seus investidores, pois a economia está aquecida e as empresas têm obtido resultados satisfatórios.

Então, se você quer aproveitar essas oportunidades, aqui é o lugar certo.

Neste artigo, você vai aprender tudo sobre estes ativos, como funcionam ações da Petrobras, Vale e muitas outras.

Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.

Boa leitura!

O que são Ações?

As ações são pequenas frações do capital social de uma empresa, como a Petrobras, a Vale e o Banco Itaú. Portanto, ao investir nas ações da Vale, por exemplo, você adquire uma parte da companhia.

O raciocínio para comprar ações deve ser o mesmo para se tornar sócio de qualquer empresa. Por exemplo, você não gostaria de se tornar sócio de um negócio com muitas dívidas ou com uma diretoria corrupta ou incompetente.

Por isso, ao aplicar em ações, primeiro você deve acreditar no negócio e no mercado que ele está inserido. Você também pode (caso tenha conhecimento para isso) fazer uma análise técnica da cotação para saber se é o melhor momento para compra.

No entanto, sempre encare ações como empresas e veja além dos números. Esse é o segredo para ser bem-sucedido no mercado de ações.

Como funcionam as ações da Bolsa de Valores?

O funcionamento das ações consiste no ganho mútuo entre empresas e investidores.

Tudo começa com o IPO (Initial Public Offering), onde a companhia passa a ser listada em bolsa. O objetivo principal é captar recursos de forma mais barata e abundante que um empréstimo bancário.

Assim, as pessoas interessadas no desenvolvimento da empresa negociam estes papéis com a finalidade de auxiliar no seu desenvolvimento e lucrar com a venda.

Com a compra destes ativos, você se torna um acionista e sócio da companhia emissora, por exemplo, você pode ser sócio da Petrobras, do Banco do Brasil ou do Magazine Luiza.

Além disso, as ações conferem o direito sobre a distribuição dos lucros da empresa, como dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP).

Então, os lucros destes papéis vêm da valorização das suas cotações e dos valores recebidos com proventos.

Outro ponto importante sobre o funcionamento das ações é a sua precificação. Basicamente, ela reflete as expectativas dos investidores, tanto em relação à empresa emissora, quanto ao cenário interno e externo.

Por isso, as cotações variam diariamente e não é possível saber com exatidão quais serão os próprios passos do mercado. Isso parece arriscado demais para você?

Saiba que há formas de minimizar estes fatores e ganhar muito dinheiro com estes ativos. Continue lendo este artigo e mostraremos como.

Introdução ao Mercado de Ações

Nos últimos dois anos, o mercado de ações tem se mostrado bastante atrativo. Com a queda dos juros da economia, aprovação de reformas estruturais e as privatizações, as empresas têm dado sinais de recuperação.

A crise político-econômica de 2015 arrasou com diversas companhias e levou boa parte dos papéis às mínimas. Um exemplo disso é a Petrobras, que chegou a ser cotada a menos de R$ 10. Atualmente, as cotações já subiram mais de 100%.

As mudanças realizadas permitiram a queda no endividamento das empresas. Então, elas podem utilizar os seus recursos para o crescimento, ao invés do abatimento de dívidas.

Esses sinais de recuperação também atraem os investidores para a compra de ações. De acordo com a BM&F Bovespa, há mais de 674 mil cadastrados entre pessoas físicas e jurídicas.

Em relação à 2015, o aumento foi de 17,2%, que representa um contingente em torno de 100 mil novos acionistas.

O mercado de ações de 2018 também tem se mostrado convidativo aos IPOs. Em 2017, 9 empresas realizaram a abertura do seu capital.

Neste ano, há 7 processos em andamento na CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Então, o investidor poderá ter mais alternativas de investimento nos próximos meses.

Ao mesmo tempo, o fantasma das eleições está rondando o mercado. Com o cenário nebuloso em relação aos presidenciáveis, a aversão ao risco tem aumentado.

Além disso, no cenário externo, as expectativas de aumento de juros nos EUA fez com que alguns investidores estrangeiros reduzissem a exposição à bolsa brasileira.

Como o mercado financeiro é uma caixinha de surpresas, muitas oportunidades devem aparecer ao longo deste ano.

Por isso, é fundamental estar atento e escolher boas ações. Assim, você estará preparado para enfrentar as possíveis turbulências.

Como acompanhar as cotações das ações em tempo real?

A variação dos preços das ações ocorre durante todo o pregão. Você mesmo pode acompanhar as tendências das cotações.

Aqui na Rico, você pode acessar o home broker, onde você poderá verificar o andamento dos papéis desejados. 

Quais os tipos de ações?

As ações são categorizadas conforme os direitos concedidos aos acionistas. Antes de investir, você precisa conhecer sobre cada uma e definir qual delas está mais alinhada aos seus objetivos. Confira:

Ações ordinárias

Estes são os papéis mais conhecidos da bolsa de valores. Eles são ofertados sob a sigla ON. Geralmente, terminam em 3, por exemplo, PETR3 significa Petrobras ON.

As ações ordinárias oferecem o poder de voto ao investidor. Então, ao investir nestes ativos, você pode participar das assembleias da empresa emissora e influenciar nas tomadas de decisões.

Além disso, eles dão direito sobre a distribuição dos lucros, ou seja, você receberá proventos, que por sua vez, são definidos pela companhia.

Os papéis ordinários também oferecem a tag along de, no mínimo, 80%. Isso significa que se o controle da empresa for vendido, você receberá, no mínimo, 80% do valor proposto.

Ações preferenciais

Estas ações costumam ser recomendadas aos investidores que têm objetivo de formar renda, como para a aposentadoria ou viver de bolsa de valores. Isso porque eles têm direito à uma fatia maior dos proventos.

Além disso, recebem prioridade no pagamento, ou seja, primeiro a companhia paga os dividendos para os detentores das ações preferenciais. Em seguida, a distribuição é feita aos que possuem as ordinárias.

Em contrapartida, estes papéis não oferecem poder de voto, apenas a prioridade na devolução do valor investido em caso de falência ou troca de controle.

A sua sigla de negociação é PN e o final costuma ser 4, por exemplo, ITSA4 é Itaúsa PN. 

As ações preferenciais costumam ter maior liquidez na bolsa de valores. Portanto, podem facilitar a negociação, principalmente para os pequenos investidores.

Blue Chips

Basicamente, uma Blue Chip é um papel emitido por uma empresa de expressão na bolsa de valores. Por isso, ela costuma movimentar grandes volumes de negócios diariamente.

No Brasil, entre as Blue Chips mais conhecidas estão: Petrobras (PETR4), Banco do Brasil (BBAS3), Ambev (ABEV3) e Vale (VALE3).

Portanto, estes papéis tendem a ser os favoritos nas negociações de curto prazo, como no Day Trade.

Small Caps

As Small Caps são ações de empresas com menor capitalização, ou seja, liquidez. Assim, as suas cotações tendem a sofrer variações bruscas, principalmente, no curto prazo.

Estes ativos podem ser interpretados como ações baratas e de alto risco. Alguns exemplos são: Arezzo (ARZZ3), CSU Cardsystem (CARD3) e Ecorodovias (ECOR3).

Units

Apesar de pouco conhecidas, as Units são conjuntos de ações. Elas podem ser compostas 2 ações ordinárias e 2 preferenciais, por exemplo. Neste caso, a definição é feita pelo emissor.

Estes ativos costumam ter bom potencial de valorização e direito ao recebimento de proventos. A sigla de negociação das Units termina em 11, por exemplo, SAPR11 é a Unit de Sanepar.

Diferença entre debêntures e ações

Quando se fala em investir em empresas, os dois ativos que costumam vir à cabeça são as ações e as debêntures. Porém, as duas são bem diferentes.

As debêntures são títulos de renda fixa emitidos pelas companhias. Elas podem ser entendidas como um empréstimo do seu dinheiro para o emissor. Em troca, você receberá uma taxa de rendimento que pode ser prefixada ou pós-fixada.

Geralmente, estes investimentos possuem alta taxa de rentabilidade e ganhos reais atrativos.

Ao mesmo tempo, oferecem mais risco que outros investimentos conservadores. Não há garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), ou seja, você deve ter uma estratégia para conter os seus riscos.

As ações possuem uma renda variável. Então, você não sabe o quanto pode ganhar ou perder ao longo do tempo. Por exemplo, em um mês, elas podem valorizar 10%, mas em outro pode cair 5%.

Nas debêntures, você entra apenas como um emprestador de recursos. Enquanto que nas ações, você é sócio do negócio.

Saiba mais aqui sobre os tipos de ações

Principais ações da Ibovespa

Na bolsa de valores, as ações podem ser classificadas segundo a sua liquidez. Este fator representa a facilidade de negociação do ativo. Então, quanto maior a liquidez, mais fácil será para compra ou vender a qualquer momento.

Durante a montagem do seu portfólio, é preciso estar atento a esse parâmetro, principalmente em momentos de aversão ao risco e operações de curto prazo.

Caso contrário, você pode ter problemas para sair de uma negociação e, até mesmo, resultar em perdas.

Para ajudá-lo, trazemos algumas das principais ações listadas na bolsa de valores brasileira. Veja:

Ações da Petrobras

A Petrobras é uma das empresas mais conhecidas do país. Elas são ofertadas sob a sigla PETR3 e PETR4. Ambas estão entre os papéis mais líquidos da bolsa de valores. 

Elas lidam diretamente com as commodities. Então, as cotações são fortemente influenciadas pelo mercado internacional. 

Nos últimos dois anos, a Petrobras passou por uma série de mudanças que permitiram resultados bastante satisfatórios. Assim, os seus preços saltaram mais de 100% neste período. 

Ações da Vale

A Vale também trabalha com commodities, como o minério de ferro. Juntamente com as ações de Petrobras, os ativos tem registrado boa valorização. Em 2018, a alta já chega em 31,8%. 

Elas são ofertadas na bolsa de valores sob diversas siglas, como VALE3 e VALE5. 

A Vale é líder mundial na produção de minério de ferro, pelotas e níquel. Atualmente, o seu principal mercado é a China. Então, se você quer investir em commodities, as ações de Vale podem ser uma boa alternativa.

Ações da Usiminas

Estes papéis foram uma das estrelas da bolsa de valores em 2017. Eles fecharam o ano com valorização de 111%. Neste ano, já acumulam alta em torno de 20%. 

A Usiminas é uma siderúrgica e, por isso tem como matéria prima o aço. Diante das tensões comerciais entre os EUA e a China, as suas ações ganharam destaque, pois o Brasil pode tornar-se um dos principais exportadores deste metal.

Ações do Magazine Luiza

As ações do Magazine Luiza despontaram na bolsa de valores nos últimos anos. A valorização desde 2016 já passa dos 4900%. 

Se você quer investir no varejo e em uma companhia bastante conhecida pelos brasileiros, este pode ser um excelente ativo.

Apesar de ser uma Small Cap, as ações do Magazine Luiza tem trazido muita alegria para os investidores. Com a retomada da economia e a proximidade da Copa do Mundo, elas tendem a valorizar ainda mais.

Como comprar ações na Bolsa de Valores?

Comprar ações na bolsa de valores pode parecer complicado. Mas, na verdade, você só precisa seguir alguns passos, como os que vamos apresentar agora.

Veja só como investir em ações:

1. Encontre a sua corretora: você só pode operar na bolsa através das corretoras de valores. Então, escolha uma instituição autorizada e de confiança, como a Rico. Aqui, você terá todo o suporte da nossa equipe para investir com segurança.
2. Abra a sua conta: insira os seus dados pessoais, crie um login e senha. 
3. Transfira: agora, transfira o dinheiro a ser investido em ações da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED de mesma titularidade.
4. Entre na sua plataforma: ao acessar a sua conta, escolha a opção Home Broker, que é o ambiente de negociação da bolsa de valores.
5. Invista: no Home Broker, você encontra todas as ações disponíveis para a negociação. Verifique as cotações, os gráficos e faça a sua oferta de preço.
   Lembre-se de que o lote mínimo é de 100 papéis e as negociações ocorrem apenas durante o pregão, que é das 10h às 17h nos dias úteis.
6. Ordem executada: agora, basta esperar que a sua ordem seja executada. No final do pregão, as ações serão devidamente colocadas sob a sua custódia e as taxas serão cobradas. 

Pronto! Você acaba de se tornar acionista e sócio de uma empresa brasileira. Agora, você acaba de dar um novo passo rumo à formação de patrimônio.

Assista ao vídeo abaixo para entender o passo a passo antes de investir em ações:

Quando e como vender ações na Ibovespa?

A ordem de venda de ações pode ser realizada a qualquer momento. Para isso, basta lançar uma oferta de venda e especificar a quantidade desejada. No entanto, é preciso ter um comprador interessado do outro lado.

Caso contrário, a ordem de venda pode demorar para ser executada.

Ao mesmo tempo, é comum ter dúvidas sobre qual é a hora certa para negociar estes ativos.

Na verdade, esta decisão depende de vários fatores, como os seus objetivos de investimento e o andamento da empresa. 

Geralmente, os investidores costumam vender as ações quando já obtiveram os lucros desejados.  

Outro fator que tende a indicar o momento de venda é a sua estratégia de operação. Se ao avaliar a sua carteira, você perceber que há oportunidades de ganhar mais em outros ativos, você deve vender os atuais e procurar por alternativas com maior atratividade. 

Então, não há um período estabelecido para vender ações, ou seja, você pode ficar com elas por apenas um dia ou vários anos. 

Onde Investir na Bolsa ?

Ao que tudo indica, este pode ser um bom ano para investir em ações. Em 2017, o índice Ibovespa (IBOV) valorizou cerca de 26%. Nos últimos 12 meses, o acumulado é de 31,67%. 

Mesmo com esses resultados, há papéis que registraram queda e setores que ainda estão em fase de recuperação. Portanto, você precisa saber onde aplicar o seu dinheiro. Confira:

• Bancos: boa parte dos bancos obtiveram desempenho acima do mercado, mesmo em tempos de crise econômica. Hoje, com a queda da inadimplência, aumento da oferta de crédito e da renda da população, estas ações devem valorizar ainda mais.

• Varejo: um dos sinais mais evidentes da recuperação do país é o varejo. Ele é influenciado tanto pelo aumento da demanda, quanto pelo surgimento de novas vagas de emprego.

  Então, se você quer ganhar dinheiro na bolsa, estas ações podem ser excelentes escolhas. 

• Bens de capital: com o aumento da produção industrial, as companhias ligadas à produção e comercialização de máquinas e equipamentos podem obter alta valorização.

  Isso porque os investimentos devem aumentar, o que traz novos negócios para este setor.

• Imobiliário: depois de uma longa crise, o setor de imóveis pode fechar o ano no azul. A queda dos juros e o aumento da oferta de crédito imobiliário tende a incentivas as empresas do setor. 

Aprenda a operar no mercado de ações

Investir em ações exige conhecimento. Não basta apenas querer ganhar dinheiro, você precisa saber como analisar os ativos. 

Então, a melhor forma de operar no mercado de ações é através das técnicas de análise, que serão apresentada logo abaixo:

Análise gráfica

Esta técnica é baseada no histórico de cotações e tendências dos papéis ao longo do tempo. Assim, você pode identificar pontos importantes, como resistência, suporte e equilíbrio dos preços. 

Conforme a sua estratégia de investimento, é possível verificar se há janelas para compra ou venda dos ativos de interesse. Bem como, os movimento de mercado.

A análise gráfica costuma ser utilizada pelos traders e em operações de curto prazo. 

Análise fundamentalista de ações

A análise fundamentalista é voltada à avaliação do negócio. Com ela, você terá dados, como a distribuição de dividendos, índice de endividamento e se um ação está cara ou barata.

Então, ela é uma técnica poderosa para a compra de ações em médio e longo prazos, pois a partir deste histórico, você terá boa visão de como a empresa funciona. 

É possível ficar rico investindo em ações?

A resposta é sim!

Muitas pessoas já enriqueceram na bolsa de valores, como Warren Buffett e Luiz Barsi. Eles começaram do zero e chegaram lá. Então, você também pode.

Para isso, você deve começar agora mesmo e investir em ações de empresas bem gerenciadas e com histórico regular de pagamento de dividendos.

Uma dica para formação de patrimônio é aplicar mensalmente parte dos seus rendimentos, principalmente em papéis que pagam dividendos atrativos. 

Invista em ações com foco no longo prazo. Desta forma, a volatilidade tende a diminuir e você pode lucrar muito com a valorização das cotações. 

Além disso, é possível gerar uma renda com o recebimento de proventos. 

Riscos de investir em ações

Investir em ações tem um risco elevado caso você não saiba controlar o risco. Ao mesmo tempo, você pode minimizá-lo e aproveitar o que este mercado tem de melhor. Mas, antes de qualquer coisa, confira esta lista:

O que evitar ao investir em ações?

• Investir todo o patrimônio em ações: jamais faça isso, pois o risco de perder todo o dinheiro é muito alto. Priorize sempre a renda fixa e invista na bolsa de valores com cautela. Tenha em mente que é melhor ganhar pouco, mas ganhar sempre. 
• Desconsiderar o perfil de investidor: conhecer o perfil de investidor é importante para montar a sua carteira. O investimento em ações é indicado para os moderados e agressivos. 
  {{cta(‘fea6c7d3-251d-45d3-92f0-266be40dca22′,’justifycenter’)}}
• Não investir em conhecimento: para ganhar dinheiro com ações, você precisa conhecer o mercado. Por isso, é fundamental acompanhar as notícias relacionadas à bolsa de valores e ler sobre investimentos. Na Rico, você tem acesso a diversos canais de aprendizado como a Investv, este blog e o nosso canal do Youtube.
• Confundir ações com apostas: especular na bolsa de valores é altamente arriscado. Este ambiente não deve ser tratado como um local para ganhar dinheiro fácil. Ao invés disso, tenha em mente que você será sócio do negócio e não um apostador. 

Conclusão

As ações têm se tornado investimentos bastante atrativos.

A queda de juros e a recuperação da economia abriram espaço para o crescimento das empresas no mercado de ações na Bovespa em 2018.

Se você quer investir em renda variável, agora, pode ser um bom momento. Mas, lembre-se de que rentabilidade passada não é garantia de ganho futuro. 

Portanto, priorize ações de empresas bem gerenciadas e de setores essenciais da economia. Desta forma, a probabilidade de ganhar dinheiro, principalmente no longo prazo, é alta. 

Continue a aprender sobre investimentos com estes outros artigos do nosso blog:

• Como Operar com Mini Contrato na Bovespa em 5 Passos
• Qual o Impacto de Fatos Políticos Como a Prisão de Lula no Mercado
• Como Operar na Bolsa – 10 Dicas dos Melhores Traders Para Começar

Mesmo com a atratividade das ações, você deve diversificar os seus investimentos, isto é, alocar boa parte do seu capital em renda fixa.

Assim, você estará preparado para enfrentar as turbulências e manter o equilíbrio dos rendimentos. 

Para começar na bolsa com o pé direito, o primeiro passo é abrir a sua conta na Rico. Aproveite o bom momento do mercado e dê um passo rumo ao enriquecimento agora mesmo.

Gostou deste artigo? Então, deixe um comentário. 

Obrigado por ler até aqui!

---