O que é especulação financeira? Saiba tudo!

Especulação financeira é a prática de tentar altos ganhos em um curto espaço de tempo.

Para ter sucesso especulando, você normalmente precisa ser ágil, experiente e ter um bom capital. É claro, você também precisa contar com um pouco de sorte.

Neste artigo, você vai descobrir tudo sobre especulação financeira.

Vamos mostrar dicas para você especular, quando é o melhor momento e quais os ativos que podem ser usados para especulação financeira.

Se tiver uma dúvida ou quiser fazer um comentário, deixe o seu recado no final da página.

Boa leitura!

Se quiser aprender mais sobre renda variável, leia este outro artigo sobre ações

O Que é Especulação Financeira?

A especulação financeira é uma atividade comum no mercado. Ela é importante e não é uma prática errada como muitos falam. 

No entanto, pode se tornar uma cilada se você tentar especular sem saber o que está fazendo.

Ao especular, você deve saber com clareza que está especulando.

Mas como saber se estou especulando? Veja essas definições de especulação a seguir:

Segundo o Wikipedia, especulação financeira é a compra ou venda de ativos com objetivo não ao seu uso direto, mas à sua venda futura com lucro, sob condições de incerteza.

Para Jesse Livermore, um notório especulador que conseguia ganhar muito dinheiro em mercados de queda ou alta, a especulação financeira é:

“O especulador não é um investidor. Seu objetivo não é garantir um retorno consistente ao capital aplicado em uma boa taxa de juros, mas sim lucrar tanto no aumento ou numa queda de qualquer mercado que ele possa estar especulando.”

Ou seja, a especulação tenta transformar pouco dinheiro em muito dinheiro, utilizando-se de palpites sobre a flutuação de preços.

As características da especulação financeira são muito claras:

• Busca ganhos acima da média do mercado
• Não busca preservar capital (arrisca até boa parte do investimento inicial)
• Tem objetivos no curto prazo
• Não estuda a fundo o valor intrínseco do ativo
• Faz muitas projeções da cotação para curto e médio prazo
• Em momentos conturbados, eles aumentam ainda mais suas posições aproveitando ofertas de mercadorias a preços mais baratos

Não tem nenhum problema você ser um especulador, mas existe sim um grave risco, como iniciante, você decidir especular sem saber o que está fazendo e sem ter um planejamento financeiro pessoal.

Continue lendo para aprender mais sobre especulação financeira e sua diferença dos investimentos. 

Especulação Financeira x Investimentos

É preciso ter muito cuidado e refletir sobre todos os ativos: você está especulando ou está investindo?

A diferença entre os dois é muito clara, mas muitas pessoas não fazem esse raciocínio e por isso acabam perdendo muito dinheiro.

Afinal, se está claro que você vai especular, você estará preparado para grandes riscos e terá uma mentalidade com mais controle emocional e paciência.

Especular sobre a flutuação de preços com a mentalidade de investidor é um grande erro. Afinal, não existem garantias quando se especula. Por mais que você tenha bons palpites, o mercado é imprevisível.

Por isso, entenda agora a diferença entre os dois:

Especulação	Investimento
Ganhos rápidos e voláteis	Ganhos lentos e consistentes
Assume o risco de grandes perdas	Tenta proteger o capital ao máximo
Faz muitas negociações	Mantém seus ativos depois de comprados
Não tem muita paciência com ativos	Pode esperar anos para ganhar dinheiro
Compra para vender com a valorização	Compra para usufruir de dividendos
Faz muitas projeções sobre gráficos e dados das negociações	Estuda a fundo o investimento em si, identificando o real valor do negócio ainda não percebido pelo mercado a curto prazo
Quer encontrar um atalho para enriquecer	Busca enriquecer com os juros compostos ao longo dos anos
É agressivo	É moderado ou conservador

Percebeu como um é oposto ao outro?

No entanto, não tem problema especular, desde que você saiba o que está fazendo.

Os sinais para você especular com segurança são claros. O especulador inteligente possui uma boa estrutura alocada em investimentos mais conservadores.

Ou seja, o especulador consciente possui uma reserva de emergência que equivale a pelo menos seis vezes o seu custo mensal. 

Ele também não aposta todas as suas fichas em um único movimento. Afinal, as chances dele errar e perder muito capital de uma vez são grandes.

Por isso, o especulador sempre tenta diversificar seus trades para diversificar os riscos.

Especulação Financeira na Bolsa de Valores

O mercado onde é mais comum encontrar especuladores no Brasil é a B3 (bolsa de valores brasileira).

Eles compram e vendem ações de empresas, contratos futuros, mini contratos de dólar, índice, commodities e outros.

Ao operar neste mercado, você deve ter muito cuidado ao especular.

Warren Buffet é um dos grandes gênios do mercado de ações e ele não especula. Mesmo assim, é um dos homens mais ricos do mundo.

Sobre sua forma simples de operar no mercado, tiramos uma valiosa lição e porque ninguém segue ela:

Ninguém quer ficar rico devagar.

Esse gênio dos investimentos possui uma forma de aplicar em ações muito simples: investir em empresas maravilhosas por um preço justo, já que ao longo do tempo elas trarão resultados que aumentarão o seu valor e trarão ótimos dividendos.

Ou seja, é possível investir em ações sem especular, visando o longo prazo. Essa é a melhor forma de começar no mercado de renda variável.

Para Warren Buffet, não existe risco se você sabe mesmo o que está fazendo. Mas esse é um conceito delicado, afinal, quem não sabe o que está fazendo, não tem essa autoconsciência.

No entanto, se você fez o seu dever de casa e não quer especular, é muito seguro comprar ações de boas empresas.

Mas como você pode especular na bolsa de valores?

Você deve dominar algumas técnicas importantes:

• Alavancagem financeira
• Análise gráfica (estudo das cotações, volumes de negociação e etc)
• Controle emocional 
• Disciplina estratégica
• Saber usar stop loss e stop gain

O especulador na bolsa de valores é muito importante para garantir a liquidez do mercado. Imagine se todos fossem investidores de longo prazo, existiria uma oferta muito baixa de ações e provavelmente você teria dificuldades para se posicionar no mercado.

Como Funciona

A especulação financeira é uma operação simples na teoria, mas complexa na prática.

Trata-se de comprar ativos na baixa e depois vender na alta. Ou seja, quando suas cotações estão mais valorizadas de quando você comprou os ativos.

Para você se tornar um bom especulador financeiro, você deve possuir algumas características essenciais:

• Experiência no mercado
• Conhecimento técnico
• Autocontrole emocional
• Paciência para ganhar dinheiro

Com essas características, você deve ser capaz de identificar com clareza o que é uma baixa e o que é uma alta no mercado (topos e fundos que definem a tendência do preço).

Apesar da especulação trabalhar no curto prazo, desde operações com períodos de algumas horas (scalping e day trade) até movimentos de 12 meses (swing trade), o especulador deve ter paciência e inteligência para não sair muito cedo do mercado.

E também não deve ser muito lento. É comum que especuladores, na esperança de que o preço vai subir, segurem ativos em queda para não efetuar prejuízos.

A especulação financeira exige lógica e bom senso. 

É recomendável que o especulador financeiro também tenha bom conhecimento de fundamentos. Afinal, a estrutura das empresas faz a diferença na cotação e não é possível de identificar no gráfico.

Exemplos de Especulação Financeira

Existem muitos tipos de especulação financeira. Você deve conhecer essas estratégias de especulação e utilizar a que melhor se adequa ao seu perfil de investidor:

Especulação com IPOs – Flippers

Ricardo Brasil teve lucro de R$ 250 mil em apenas dois dias com uma estratégia simples: participar de Initial Public Offers (IPOs), ou Ofertas Públicas Iniciais.

Ou seja, a estreia de empresas na bolsa de valores. Como funciona? Ele compra ações dessas empresas e vende em um momento padronizado, logo na estreia dela no mercado geral.

Ricardo Brasil já fez mais de R$ 5 milhões assim, e começou apenas com R$ 35 mil. Ele não é ganancioso, por isso não tenta aproveitar toda a alta inicial, segundo sua análise, as ações podem começar a cair depois de um determinado momento no mercado.

Day trade e Swing trade

Estas são duas estratégias de especulação financeira que se baseiam em comprar barato e vender caro. A diferença está no período de negociação.

O day trader nunca encerra um pregão com ações na carteira. Ele sempre compra e vende ou vende e compra no mesmo pregão, realizando o lucro ou prejuízo no mesmo dia.

Já o swing trader busca movimentos mais amplos, que podem ser de dois dias ou até meses. Ele visualiza uma tendência, e sai da operação apenas quando ela se desfaz ou quando se realiza.

Essas duas estratégias especulam sobre a valorização de um ativo, diferente do position trader, que adquire uma posição e pretende ficar com ela durante muitos anos, lucrando através dos dividendos e vendendo apenas se a empresa mostrar sinais negativos.

Ele atua mais como sócio do negócio.

Especulação com robôs traders

Comprar e vender exige bastante tempo, principalmente se busca lucrar no curto prazo.

O especulador deve ser ágil, nesta atividade, a demora para efetuar lucros ou mitigar prejuízos pode custar caro.

Uma forma de contornar este problema é contar com robôs que executam estratégias e estão 100% do tempo atentos ao mercado.

Esses robôs são configurados em servidores na nuvem e possuem estratégias avançadas de investimentos. A sua diferença para os humanos é que eles atuam puramente com lógica.

Como a especulação trabalha puramente com dados, é perfeitamente possível adotar os robôs para negociar no mercado.

Ao especulador, cabe saber selecionar os melhores robôs do mercado, que vão de encontro aos seus objetivos. Ele também deve saber configurar corretamente a margem de ganho e risco tolerados.

Como Aprender Mais Sobre Especulação Financeira

Especular é uma atividade antiga. Se você deseja surfar as melhores ondas do mercado, precisa estudar (e praticar) muito.

Veja algumas fontes de conhecimento que podem fazer a diferença nas suas negociações:

Livros sobre especulação financeira

• “O Investidor Inteligente”, de Benjamin Graham
• “Reminiscências de um Especulador Financeiro”, de Jesse Livermore
• “Rápido e Devagar: Duas formas de pensar”, de Daniel Kahneman
• “O Operador Disciplinado”, de Mark Douglas
• “Superprevisões: A arte e a ciência de antecipar o futuro”, de Philip Tetlok

Vídeos

Continue aprendendo também com estes vídeos sobre especulação financeira.

O vídeo a seguir ajudará você a ter a mentalidade certa para lucrar no mercado:

A seguir, você vai conhecer o Ricardo Brasil, citado neste artigo:

Conclusão

Todo investidor pode também adotar a especulação financeira. Não há nenhum problema nisso. Mas a diferença entre essas práticas deve ser clara para o investidor.

Caso contrário, as perdas podem ser grandes.

Como você viu, a diferença entre especulação e investimento é a semelhante entre risco e segurança.

Quanto mais risco você assumir, principalmente a curto prazo, mais você pode ganhar. No entanto, também pode perder dinheiro na mesma proporção.

Principalmente se está utilizando a alavancagem financeira, que permite que você tenha ganhos acima do seu próprio capital, mas também pode gerar perdas potencializadas.

Por isso, ao especular, sempre defina os pontos de saída como stop loss.

Continue lendo outros artigos em nosso blog para ser um investidor ainda mais preparado para operar no mercado financeiro e ganhar dinheiro:

• Fundos de Investimento: O Que São e Como Investir
• Guia do Scalping: O que é, Como funciona, Técnicas
• 10 principais erros do investidor iniciante no Mercado de Ações

Uma ótima oportunidade para adotar a especulação financeira é quando os especuladores estão desesperados com alguma crise, como um cisne negro, que pode colocar toda uma economia em cheque.

Essas crises são cíclicas e históricas, no entanto, elas costumam gerar milionários com boa frequência. Para isso, você precisa ter dinheiro guardado para aproveitar oportunidades.

Isso acontece no Brasil frequentemente. Por exemplo, a crise financeira e os escândalos de corrupção, foram ótimas oportunidades para comprar ações de empresas estabelecidas em um momento em que todos estavam vendendo.

Mas cuidado, você deve comprar assim que a cotação está estável na baixa, não enquanto ela está em queda livre. Caso contrário, você também perderá dinheiro.

Esse tipo de movimento costuma colocar o preço de empresas ótimas em oferta.

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Obrigado por ler até aqui e bons investimentos.

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