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21/09/2023 11:41:29 • Atualizado em 21/09/2023 13:52:50
10 minuto(s) de leitura


Carteira automatizada da Rico: solução inteligente para investimentos!

“Aprenda como escolher uma carteira automatizada que traga mais praticidade e rentabilidade para seus investimentos”


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A imagem mostra um grupo de amigos conversando sobre as vantagens de investir em carteira automatizada.

Você sabe o que é uma carteira automatizada e como ela pode ser a solução mais inteligente para os seus investimentos?

Especialmente para os novos investidores, realizar suas aplicações e montar sua carteira de ativos pode ser uma tarefa complicada. Afinal, ele precisa estar ciente de diversas informações para montar uma carteira que atenda suas necessidades e objetivos.

E nem sempre é possível começar munido de todo esse conhecimento, ainda mais quando falamos do mercado de renda variável, por exemplo.

Nesse contexto, as carteiras automatizadas são uma solução que traz praticidade, inteligência e eficiência para novos investidores.

E nos próximos tópicos deste artigo, você vai aprender o que é uma carteira automatizada, suas vantagens, benefícios, e como escolher a sua na prática. Vamos lá.

O que é uma carteira automatizada?

As carteiras automatizadas são ferramentas que combinam recomendações de investimentos especializados e algoritmos para melhorar a rentabilidade de investidores.

Também conhecidas como robô advisors, essas carteiras são uma solução inteligente e prática para a gestão da carteira de investimentos.

Essas carteiras surgiram no início de 2010 como uma forma de resposta à crescente complexidade dos mercados financeiros. Bem como a crescente demanda dos investidores por inovação, serviços personalizados e de fácil acesso.

O funcionamento das carteiras automatizadas é bem simples de entender.

A partir de informações fornecidas pelo investidor, a ferramenta de robô advisor cria uma ou mais opções de carteira de investimentos.

O investidor pode escolher a carteira sugerida se identifica que atende suas necessidades e objetivos.

O robô advisor, então, realiza a gestão da carteira automatizada de investimentos, buscando de forma automática pela maior rentabilidade possível.

Em relação às informações usadas pelo robô para a criação dessa carteira estão o perfil de investidor, apetite ao risco e o horizonte de tempo.

O robô advisor usa essas e outras informações para traçar, utilizando algoritmos inteligentes, para selecionar os melhores ativos para a carteira.

O robô também usa esses algoritmos para otimizar os investimentos, rebalancear a carteira e melhorar sua rentabilidade ao longo do tempo.

Dessa forma, é possível ver como as carteiras automatizadas são mais do que uma forma prática de investir no mercado financeiro. Mas também uma forma de ter uma carteira de investimentos realmente personalizada.

Vantagens das carteiras automatizadas

As carteiras automatizadas possuem muitas vantagens para investidores que optam por usar essa ferramenta. Sendo assim a diversificação automática, acesso facilitado a melhores ativos e baixo custo operacional são as principais delas.

A seguir, você vai entender melhor sobre cada uma dessas principais vantagens que tornam as carteiras automatizadas uma excelente solução.

Diversificação automática

As carteiras automatizadas realizam uma diversificação inteligente de investimentos com base em algoritmos avançados para atender os objetivos do investidor.

Isso porque a ferramenta consegue gerenciar e analisar a performance da carteira em tempo real, tomando as melhores decisões de forma imediata.

Essa é uma vantagem enorme para investidores que entendem que sua carteira nunca pode ficar realmente parada.

Aqueles que sabem que seu capital está imóvel em apenas alguns ativos ao longo do tempo. Mas, que não possuem expertise ou tempo suficiente para realizar sua própria gestão e diversificação de ativos.

Essa diversificação automática é ideal para o público mais jovem e que não se aprofunda tanto no mercado financeiro. Ou seja, para o público que ainda entende ou estuda pouco e deseja segurança em seus investimentos.

Acesso facilitado aos melhores produtos

Outra grande vantagem de ter uma carteira automatizada é o seu acesso facilitado a muitos dos melhores ativos financeiros para investimento.

As plataformas que possuem essa ferramenta, como a corretora Rico, têm acesso a uma grande gama de ativos. Ao escolher uma de suas carteiras automatizadas, o investidor passa a se expor a diversos papéis e títulos.

Essa variedade permite que o investidor consiga diversificar ainda mais o seu capital em ativos de qualidade. O que, junto com a gestão do robô advisor, facilita ainda mais o sucesso do investimento e melhora da sua rentabilidade.

Além disso, graças a essa variedade o investidor que possui pouco conhecimento consegue explorar bem mais o mercado financeiro.

Baixo custo operacional

Como terceira principal vantagem das carteiras automatizadas temos o baixo custo operacional que elas têm.

As carteiras automatizadas geralmente são muito mais baratas do que as carteiras gerenciadas por humanos. Isso ocorre porque elas não exigem a mesma quantidade de mão de obra e recursos.

Os algoritmos usados para gerenciar as carteiras automatizadas também são muito eficientes, o que pode ajudar a reduzir ainda mais os custos.

O custo operacional médio de uma carteira automatizada é de cerca de 0,25%, enquanto o custo operacional médio de uma carteira gerenciada por humanos é de cerca de 1,5%.

Isso significa que você pode economizar até 1,25% em custos operacionais por ano usando uma carteira automatizada.

Os baixos custos operacionais das carteiras automatizadas podem fazer uma grande diferença no longo prazo.

Se você investir R$10.000 em uma carteira automatizada com um custo operacional de 0,25%, você economiza R$250 por ano em custos operacionais.

Em 20 anos, você terá economizado R$5.000 em custos operacionais.

Como escolher uma boa carteira automatizada?

Na hora de escolher uma boa carteira automatizada, é indispensável analisar cuidadosamente alguns fatores chaves.

Dentre esses, podemos destacar:

  • Reputação e confiabilidade da plataforma
  • Transparência nas estratégias adotadas
  • Facilidade de uso da interface

Conheça cada um desses três fatores chaves abaixo.

Reputação e confiabilidade da plataforma

Podemos dizer que a análise da reputação e confiabilidade da plataforma de investimentos é o primeiro e mais importante critério ao escolher uma carteira automatizada.

Assim como para qualquer outro tipo de investimento que você deseja fazer, é essencial que seu dinheiro seja aplicado em uma plataforma confiável. Afinal, você não quer correr o risco de perder seu capital e seus ativos por algum problema da corretora onde investe.

Por isso, é fundamental que você pesquise o histórico da plataforma onde pretende escolher a sua carteira automatizada.

Pesquise como ela atende seus clientes, históricos de reclamações, notícias sobre a empresa que possam apontar para problemas estruturais, etc.

Para minimizar chances de erros, dê preferência a escolher instituições financeiras de confiança e que tenham lastro no mercado. Ou seja, dê preferência a empresas sólidas, bem avaliadas e reconhecidas.

Para fazer essa pesquisa e avaliação, você pode buscar por recomendações de outros investidores e avaliações online da instituição.

Transparência nas estratégias adotadas

Outro fator que deve sempre ser analisado ao escolher uma boa carteira automatizada é a transparência das estratégias adotadas na gestão dos investimentos.

É fundamental que o investidor tenha acesso às estratégias que serão adotadas para maximizar a rentabilidade da carteira automatizada.

Mesmo sabendo que a tomada de decisões e estratégias é realizada com base nas informações levantadas na hora de apresentar opções de carteiras automatizadas.

Essa transparência é algo essencial para que possa haver uma relação saudável entre a plataforma e o cliente investidor. A plataforma deve ter uma política de deixar bem claro ao cliente em como a carteira automatizada funcionará, como vai rebalancear os ativos para maximizar a rentabilidade.

Enfim, como será a gestão do dinheiro aplicado pelo investidor.

Por fim, é importante que o investidor escolha uma plataforma que seja segura, confiável através de anos de experiência e bem avaliada no mercado financeiro.

Facilidade de uso da interface

Por fim, temos a facilidade de uso da interface da plataforma como o terceiro fator chave na hora de escolher uma boa carteira automatizada.

A finalidade dessas carteiras é facilitar a vida do investidor com uma solução rápida, eficiente e simples. E não faria sentido que essa ferramenta fosse difícil de ser utilizada pelo cliente da plataforma.

Especialmente para o público que ainda possui pouco conhecimento do mercado, é importante que esta interface seja simples.

Ela deve, preferencialmente, ser o mais intuitiva possível para que o usuário consiga escolher suas carteiras automatizadas com poucos cliques.

Na hora de escolher, ao avaliar a facilidade de uso, é importante que o investidor se atente para alguns pontos. Como, por exemplo, a existência de aplicativos para dispositivos mobile, com visual moderno e usabilidade amigável.

Afinal, vale a pena investir em carteiras automatizadas?

A imagem mostra duas pessoas conversando sobre como investir em carteiras automatizadas.

As carteiras automatizadas podem ser uma boa opção para investidores que buscam simplicidade e baixos custos. Elas são gerenciadas por algoritmos que seguem uma estratégia pré definida, o que pode reduzir o tempo e o esforço necessário para investir.

No entanto, é importante escolher uma carteira automatizada que seja adequada para seus objetivos e perfil de risco.

Do contrário, é muito possível escolher uma carteira automatizada que não seja capaz de atender as necessidades e objetivos do investidor. E que, portanto, não será satisfatória para o usuário.

Em síntese, como você viu ao longo deste conteúdo, as carteiras automatizadas são uma solução inteligente e prática para investidores que possuem pouco conhecimento ou tempo para gerir seus investimentos.

Elas conseguem entregar vantagens como baixo custo operacional, diversificação automática no mercado e acesso fácil aos melhores ativos.

Além da possibilidade de explorar várias opções de ativos que são oferecidos pelas carteiras automatizadas. Conseguindo assim melhorar a rentabilidade dos seus investimentos ao longo do tempo.

Além do rebalanceamento automático ao longo do tempo, que traz mais segurança e maior rentabilidade.

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