• O carnaval está um tanto diferente esse ano. E assim como um desfile atípico, os investimentos campeões desse último ano podem surpreender muita gente.
  • Por isso, trazemos aqui o “Desfile dos investimentos campeões de 2021”.
  • Mas como diria o velho ditado, “quem vive de passado é museu”. Então, quais serão os investimentos favoritos de 2022? Veja nossa lista.

Em mais um ano de adaptações causadas pela pandemia, o Carnaval desse ano está um tanto diferente. A festa, que geralmente ocorre no mês de fevereiro, acabou sendo adiada por conta da situação da pandemia no início do ano. Com isso, as famosas escolas de samba do grupo especial desfilaram no fim de semana de 23 e 24 de abril.

E assim como o carnaval, a pandemia acabou impactando muitos investimentos. A Inflação e a alta dos juros foi o tema principal do samba enredo de 2021, com destaque para evolução da nossa taxa Selic. Já a bolsa brasileira sentiu a batida da bateria enquanto os investimentos internacionais valorizaram, com o dólar puxando a comissão de frente.

Te contamos sobre tudo isso em bem mais detalhes no “Onde Investir”, especial fim de ano.

Quais foram os melhores investimentos de 2021?

Indo dos mais rentáveis aos menos rentáveis, selecionamos os seguintes investimentos avaliados em nossa lista dos melhores de 2021:

Bolsa americana: “Eu quero ver o tio Sam tocar pandeiro para o mundo sambar”

O investimento internacional está entre os mais rentáveis do ano de 2021. As empresas listadas na bolsa americana tiveram um bom desempenho, na esteira de fortes resultados ao longo do ano. Além disso, os ganhos também foram impulsionadas pela alta do dólar em relação ao real, que resultou em uma alta da bolsa americana em reais de cerca de 38% no ano.

Em 2022 a história já parece diferente para esse investimento. O aumento da taxa de juros por lá para tentar controlar a inflação, que atingiu 8,5% nos últimos 12 meses, tem prejudicado a performance da bolsa americana.

Como detalhamos aqui, esse impacto tem sido particularmente forte nas empresas de tecnologia, que tendem a sofrer mais com a alta dos juros, dado o efeito do crédito mais caro no longo prazo na precificação do valor justo dessas companhias no presente.

Além disso, o brasileiro tem sentido ainda mais essa queda, dado a valorização da nossa moeda nos últimos meses em relação ao dólar – sobre a qual te contamos tudo aqui.

Assim, o atual campeão de 2021 não parece estar entre os favoritos de 2022. Entretanto, quem ainda não tem uma parcela da sua carteira diversificada internacionalmente – que segue essencial e indicado para quase todos os perfis de investidor – pode aproveitar para fazer seus primeiros aportes nesse tipo de investimento com a atual janela de baixa.

Renda Fixa: “Levanta, sacode a poeira e dá a volta por cima”

Se as escolas de samba gostam de fazer desfiles sobre reviravoltas, a renda fixa poderia ser tema de um samba enredo em 2022. O investimento, que foi abandonado por muitos investidores (certamente não dos nossos queridos 13 leitores do Rico Matinal) com a queda da Selic, passou por uma verdadeira ressureição em 2021. E não só a Selic e os investimentos atrelados ao CDI voltaram à carteira dos investidores, como os atrelados à inflação (IPCA) também voltaram aos holofotes.

Com a alta da nossa taxa básica de juros, como forma de controlar a inflação também por aqui, a rentabilidade dos investimentos de renda fixa voltou a subir.

Em 2022, essa tendência continua forte, e deve seguir assim. Apesar do CDI (taxa bem próxima a Selic) ter rendido somente 4,42% em 2021, as nossas projeções para Selic nesse ano já chegam a 13,75% ao ano.

Bolsa brasileira: “Erga essa cabeça, mete o pé e vai na fé”

A Bolsa brasileira não teve um bom 2021. Com a crescente alta da juros para controlar a inflação, além de crescentes incertezas políticas e fiscais, o cenário não era muito positivo para os ativos brasileiros.

Entretanto, diante de uma confluência de fatores – que incluem a própria elevação da Selic, além da alta de commodities fruto da guerra russa, e da procura de investidores por emergentes com menores riscos geopolíticos, além de ações que sofrem menos com a alta de juros – a nossa bolsa parece ter acertado o ritmo novamente.

Desde o início do ano, nossa bolsa já subiu cerca de 10%, recuperando boa parte da queda do ano anterior, totalizando -5,4% de rentabilidade nos últimos 12 meses. Mesmo com a recente alta, nossas empresas ainda seguem descontadas quando olhamos seus múltiplos (indicadores de valor), sendo uma das principais candidatas para o abre alas em 2022.

De 01/01/2022 a 31/03/2022

Comparando os investimentos

Fazendo uma comparação mais pragmática, vamos analisar cada um desses investimentos, partindo de um aporte de R$1.000,00 no período entre 1 e 5 anos.

Valor investidoBOVA11 (Ibovespa)IVVB11 (Bolsa americana)SELIC
inicialR$ 1.000,00R$ 1.000,00R$ 1.000,00
aplicada há 1 anoR$ 960,50R$ 890,20R$ 1.067,4
aplicada há 5 anosR$ 1.768,30R$ 2.839,30R$ 1.322,00
data base 18/04/2022

Com que roupa – ou melhor, investimento – eu vou?

Agora que você já conhece nossos campeões para o ano adiante, chegou a parte mais desafiadora: montar sua carteira.

Sabemos que definir o percentual de cada uma dessas (e outras) classes de ativo na sua carteira não é uma tarefa fácil. Por isso publicamos mensalmente o nosso relatório “Onde Investir”, onde detalhamos certinho a alocação sugerida de acordo com cada perfil de investidor.

Outra opção para ter essa alocação diversificada é investindo nos fundo de investimento da família DNA. Os fundos DNA já fazem esse trabalho para você. Basta escolher o fundo de acordo com o seu perfil e horizonte de investimento, e deixar que o gestor faça esse serviço.

Fundos de Investimento: o que são?

Fundos de investimento servem como um veículo de investimento, na qual você terceiriza o trabalho de investir para um time de profissionais – os gestores de carteira. Para isso, você se torna cotista do fundo, por meio da aquisição de uma cota com seu investimento.

Cada fundo tem permissão regulatória para investir, de acordo com sua estratégia, em determinada classe de ativos, como ações, ativos de renda fixa, e internacionais.

Caso você tenha interesse em se aprofundar nesse assunto, recomendo à você nosso podcast sobre instituições financeiras.

Mas, se você prefere uma escolha mais detalhada, existe também um outro tipo de fundo de investimento, que tem liberdade para aplicar em múltiplos tipos de mercado para buscar uma boa rentabilidade ao longo do tempo. Esses são os chamados fundos multimercado.

Abaixo, selecionamos os melhores do ano para você.

Os fundos multimercado mais performáticos dos últimos 5 anos

Nesse top 3, selecionamos os fundos multimercado mais rentáveis nos últimos 5 anos disponíveis na plataforma da Rico – que já tem deixado alguns investidores com dor de cotovelo, especialmente aqueles que se anteciparam em meio à volatilidade e retiraram seus investimentos nos últimos meses.

Posição no RankingFundoRetorno em 5 anosR$1.000,00 investidos há 5 anos
1Vista Multiestratégia FIC FIM232,14%R$ 3.321,40
2Ibiúna Hedge STH FIC FIM90,90%R$ 1.909,00
3Kapitalo Zeta FIC FIM73,63%R$ 1.736,30
*FIC FIM = Fundo de investimento em cotas de fundos de investimento multimercado; data base 31/03/2022

Uma das vantagens de investir em fundos multimercado é que, geralmente, esses investimentos são menos voláteis do que fundos que investem exclusivamente em bolsa – os famosos fundos de ações.

Apesar de ter sua importância na carteira de qualquer investidor, o fundo multimercado tem um papel especial na carteira de investidores mais equilibrados, como os moderados. Isso porque o investimento busca uma rentabilidade superior à taxa Selic em janelas de 3 à 5 anos, controlando sua volatilidade e risco.

Agora que você já sabe qual samba cada classe de ativo deve tocar em 2022, esse pode ser um bom momento para você equilibrar sua carteira de investimentos de acordo com as nossas dicas de “Onde Investir em abril” – confira todas no vídeo abaixo!

Elaborado por:

Paula Zogbi, CNPI 2545

Este relatório de análise foi elaborado pela Rico Investimentos, que é uma marca da XP Investimentos CCTVM S.A. (“Rico”) de acordo com todas as exigências previstas na Resolução CVM 20/2021, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A Rico não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório. Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor. O(s) signatário(s) deste relatório declara(m) que as recomendações refletem única e exclusivamente suas análises e opiniões pessoais, que foram produzidas de forma independente, inclusive em relação à Rico e que estão sujeitas a modificações sem aviso prévio em decorrência de alterações nas condições de mercado, e que sua(s) remuneração(es) é(são) indiretamente influenciada por receitas provenientes dos negócios e operações financeiras realizadas pela Rico. O analista responsável pelo conteúdo deste relatório e pelo cumprimento da Instrução CVM nº 598/18 está indicado acima, sendo que, caso constem a indicação de mais um analista no relatório, o responsável será o primeiro analista credenciado a ser mencionado no relatório. Os analistas da Rico estão obrigados ao cumprimento de todas as regras previstas no Código de Conduta da APIMEC para o Analista de Valores Mobiliários e na Política de Conduta dos Analistas de Valores Mobiliários do Grupo XP. O atendimento de nossos clientes é realizado por empregados da Rico. Os produtos apresentados neste relatório podem não ser adequados para todos os tipos de cliente. Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor. Este material não sugere qualquer alteração de carteira, mas somente orientação sobre produtos adequados a determinado perfil de investidor. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.
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