O ano de 2024 foi bastante desafiador para os investidores de renda variável no Brasil. Para obter retornos atrativos, foi preciso seletividade. Em contrapartida, a situação na bolsa americana foi diferente, com os principais índices acionários dos Estados Unidos alcançando recordes históricos.

Nesse contexto, muitos setores e empresas americanas proporcionaram bons retornos aos seus acionistas. Essa diferença de desempenho entre os mercados, que não é exclusiva do ano passado, destaca a importância da diversificação no portfólio de investimentos.

Nesse cenário, é comum que surjam dúvidas sobre como investir em ações americanas. Perguntas como: “É possível investir na bolsa americana?” e “Consigo fazer isso de maneira simples, sem precisar abrir uma conta no exterior?” são frequentes. A boa notícia é que a resposta é sim!

Investir na bolsa americana pode ser uma estratégia eficaz para diversificar sua carteira e tentar potencializar seus retornos. Mesmo morando no Brasil, é possível acessar o mercado financeiro dos Estados Unidos e investir em grandes empresas e setores, inclusive alguns segmentos que podem não estar tão desenvolvidos no Brasil, como o de inteligência artificial.

Neste texto, vamos apresentar um resumo sobre o funcionamento das bolsas americanas e explicar como você pode investir nesses ativos de forma simples e acessível.

Antes de tudo, quais são as principais referências da bolsa americana?

Nos Estados Unidos, as principais bolsas de valores são a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a Nasdaq, que juntas representam uma parte significativa das transações de ações no país.

A NYSE é reconhecida por listar muitas das empresas mais tradicionais e de grande capitalização, enquanto a Nasdaq se destaca por abrigar um número considerável de empresas de tecnologia e startups.

Entre os índices de ações mais importantes, temos o S&P 500, que representa as 500 maiores empresas de capital aberto dos EUA; o Dow Jones Industrial Average (DJIA), que inclui 30 empresas líderes nos Estados Unidos; e o Nasdaq Composite, que reflete o desempenho de todas as ações listadas na Nasdaq, com um foco especial em tecnologia.

As 10 maiores empresas listadas na bolsa americana, em termos de valor de mercado, incluem:

  1. Apple (AAPL)
  2. Microsoft Corporation (MSFT)
  3. Alphabet, controladora do Google (GOOGL)
  4. Amazon (AMZN)
  5. Berkshire Hathaway. (BRK.A)
  6. Tesla (TSLA)
  7. NVIDIA Corporation (NVDA)
  8. Meta Platforms. (META)
  9. Visa (V)
  10. Johnson & Johnson (JNJ)

Essas empresas são líderes em seus setores e desempenham um papel crucial na economia americana e global.

Afinal, como investir na bolsa americana?

Investir na bolsa americana é uma possibilidade viável, e você não precisa abrir uma conta internacional para isso. No Brasil, existem três tipos de ativos que permitem o acesso ao mercado americano: fundos de investimento, ETFs e BDRs. A seguir, explicamos como cada um deles funciona:

1. Fundos de Investimento

Os fundos de investimento reúnem recursos de diversos investidores para formar uma carteira diversificada de ativos, que pode incluir ações de empresas, títulos de renda fixa e até mesmo outros ativos internacionais. A gestão é realizada por profissionais experientes, que têm a responsabilidade de selecionar os ativos e monitorar o desempenho da carteira, visando maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Além disso, os fundos de investimento oferecem vantagens como liquidez, já que muitos deles permitem resgates em prazos curtos. Outra grande vantagem é a diversificação mesmo com pouco dinheiro, uma vez que existe a possibilidade de investir com valores menores, uma vez que o capital é coletivamente aplicado. Na plataforma da Rico, você pode encontrar uma variedade de fundos, veja alguns exemplos de alguns com foco específico no mercado acionário americano:

– Trend Bolsa Americana: composto por mais de 500 ações de empresas norte americanas (USA) de grande porte (large caps).

– Wellington Ventura Dólar Advisory CIC Ações IR RL: investe em ações globais, contém tipicamente entre 60 e 90 papéis, com foco nas regiões da América do Norte e Europa. 

*Opportunity Global Equity Dolar Institucional FIC FIA BDR: investe majoritariamente em ações de empresas principalmente norte americanas.

*Disponível apenas para investidores qualificados.

2. ETFs (Exchange Traded Funds)

Os ETFs, ou fundos de investimento negociados em bolsa, são uma excelente forma de acompanhar a performance de índices globais. Na prática, um ETF (do inglês “Exchange Traded Funds”) funciona como sua tradução literal sugere: é um fundo que é negociado na bolsa. Isso significa que você pode comprar e vender cotas (ou “pedacinhos”) desse fundo diretamente pela B3.

Assim como em outros fundos de investimento, os gestores dos ETFs utilizam os recursos para investir em ativos específicos. Para aqueles que desejam se expor ao mercado de ações americano, existem várias opções de ETFs disponíveis. Abaixo, listamos alguns exemplos:

Índice de Referência Código de Negociação Descrição
S&P500 IVVB11 500 ações negociadas na bolsa americana
S&P500 SPXI11 500 ações negociadas na bolsa americana
Nasdaq NASD11 Maiores empresas do segmento de tecnologia
CRSP U.S Large Cap USAL11 Empresas americanas de grande porte
S&P SmallCap 600 SVAL11 Empresas americanas de pequeno porte
NYSE FANG+ TECK11 10 empresas de tecnologia mais negociadas
MSCI USA E. ESG ESGU11 Empresas americanas com foco ESG
FTSE Nareit Equity REITS URET11 Setor imobiliário dos EUA

Saiba quais são os principais ETFs negociados no Brasil

3. BDRs

Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados que representam ações de empresas internacionais e são negociados na bolsa brasileira. Essa modalidade de investimento permite que os investidores brasileiros tenham acesso a grandes nomes do mercado americano, como empresas de tecnologia, consumo e saúde, sem a necessidade de abrir uma conta em uma corretora no exterior. Veja alguns exemplos:

– Apple (AAPL34)

– Amazon (AMZO34)

– Tesla (TSLA34)

– Google (GOGL34)

– Microsoft Corporation (MSFT34)

– Coca Coca (COCA34)

– Walmart (WMTL34)

– Johnson & Johnson (JNJB34)

Esses são apenas alguns exemplos de BDRs disponíveis no mercado brasileiro, você pode acessar a lista completa diretamente pelo site da B3, clicando aqui.

Investimentos hedgeados X não hedgeados

É importante destacar que, para ter exposição à variação do câmbio – ou seja, às oscilações do dólar – é necessário optar por ativos que não tenham proteção cambial, o que chamamos de “não hedgeados”.

Ao investir em produtos sem essa proteção, o investidor estará exposto tanto ao desempenho do ativo em si quanto às flutuações da moeda em que esse ativo está cotado. Por exemplo, ao comprar uma BDR da Disney na bolsa brasileira, o investidor pode esperar que seu preço varie não apenas em função da movimentação da ação da empresa, mas também em decorrência das alterações no valor do dólar em relação ao real. O mesmo se aplica a fundos internacionais classificados como “não hedgeados”. Portanto, dependendo do seu objetivo de investimento, é fundamental verificar se o ativo em questão é hedgeado ou não.

No caso dos BDRs, por sua natureza, eles não são hedgeados. Eles representam ações de empresas estrangeiras e, assim, estão sujeitos à variação da taxa de câmbio entre o real e a moeda do país de origem da ação (geralmente o dólar). Isso significa que, ao investir em BDRs, o investidor pode enfrentar riscos cambiais, já que o valor do BDR pode ser impactado tanto pelo desempenho da ação subjacente quanto pela flutuação da moeda.

Quanto aos ETFs, na maioria das vezes, eles não são hedgeados, embora existam algumas exceções. Para os fundos de investimento, é importante consultar a respectiva lâmina para verificar essa informação.

Considerações Finais

Investir na bolsa americana pode ser uma oportunidade para diversificar sua carteira e potencializar seus retornos ao longo do tempo. Antes de tomar qualquer decisão, é fundamental que você reflita sobre seu perfil de risco e seus objetivos financeiros, pois cada investidor tem necessidades e tolerâncias diferentes.

Existem várias opções disponíveis para acessar o mercado americano sem a necessidade de abrir uma conta internacional, como fundos de investimento, ETFs e BDRs. Cada um desses instrumentos possui características específicas, e entender como eles funcionam é crucial para fazer escolhas estratégicas. Além disso, é importante estar ciente da exposição cambial do ativo escolhido, pois a variação da taxa de câmbio pode influenciar os resultados dos seus investimentos.

Aqui na Rico, você consegue acessar todas essas opções e ainda pode receber mensalmente recomendações do nosso time de especialistas sobre onde investir em renda variável internacional. Se você ainda não é nosso cliente, abra sua conta agora.

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