ETF (Exchange Traded Fund): O que é e como investir?

Você sabia que o ETF é um excelente investimento para iniciantes na bolsa de valores? 

O Exchange Traded Fund é uma boa alternativa para iniciantes em investimentos, uma vez que a sua exposição é indireta, quando comparada ao investimento em ações. 

Ele também é muito procurado por investidores que querem diversificar a carteira através de uma gestão passiva. 

Hoje, você encontra uma infinidade de ETFs. Então, é comum ter dúvidas sobre qual deles é o melhor, as rentabilidades e os custos envolvidos. 

Mesmo que ele pareça ser um investimento muito simples, você deve ter alguns cuidados e fazer uma boa análise antes de investir o seu dinheiro. 

Diante disso, preparamos um guia completo com tudo o que você precisa saber sobre o ETF para aplicar com rentabilidade e segurança agora mesmo: 

• ETF (Exchange Traded Fund): o que é? 
• Quais são as características do ETF? 
• Vale a pena investir em ETF? 
• 3 dicas e cuidados ao investir em ETF 
• Passo a passo para investir em ETF  

Boa leitura! 

ETF (Exchange Traded Fund): o que é?

O ETF é um fundo investimento que tem como referência um índice do mercado financeiro. Sua composição é feita com o objetivo de atingir rendimentos similares ao indicador utilizado.  

Como, por exemplo, o BOVA11 que tem como referencial o índice Bovespa (IBOV). 

A gestão deste investimento é feita por um gestor especializado. Diariamente, ele acompanha o mercado e realiza um benchmark. 

Como os índices de ações são compostos por uma grande variedade de ativos, quem investe no ETF que busca replicar esse índice, está indiretamente investindo em uma grande variedade de ações comprando apenas uma cota do ETF. 

O patrimônio do ETF é dividido igualmente em cotas, que são negociadas na bolsa de valores. Assim, o preço delas variam conforme os preços dos ativos ou das ações que as compõem. 

Quais são as características do ETF?

Antes de investir em um ETF, você precisa conhecer quais são as suas características.  

Assim, você pode verificar se elas estão alinhadas com os seus objetivos como investidor. Conheça cada uma delas: 

• Gestão passiva: a rentabilidade está atrelada a um índice de referência da renda variável como, SMLL, IBOV e IDIV. Então, a composição do ETF é ajustada com o objetivo de resultado similar ao referencial. 

• Diversificação: esta é uma das características mais interessantes deste investimento. Com apenas uma cota, você tem acesso a diversas ações. 

• Custos: os custos das cotas são bem acessíveis. Hoje, você encontra bons ETFs a partir de R$ 10,00. Hoje o investidor já pode negociar apenas 1 cota dos etfs. 

• Liquidez: os ETFs são negociados diariamente na bolsa de valores. Então, é fácil adquirir ou vender as suas cotas a qualquer momento. 

• Acessibilidade: as negociações são realizadas diretamente no home broker. Assim, você pode fazer as suas operações sem sair de casa. 

• Tributos: os ETFs estão sujeitos ao Imposto de Renda, ao contrário das ações, onde as vendas mensais abaixo de R$ 20 mil são isentas. Nos próximos tópicos, vamos mostrar com mais detalhes. 

• Reinvestimento: os proventos recebidos pelas ações que compõem o ETF são reinvestidos para o aumento e valorização do seu patrimônio. 

• Transparência: todas as documentações são disponibilizadas ao investidor. Portanto, você sabe tudo o que acontece no seu fundo de índice.  

Como funciona o IR em fundos (tudo sobre Come Cotas) | Escola de Investidores 

Vale a pena investir em ETF?

Depois de conhecer um pouco mais sobre o ETF, provavelmente, você deve estar indeciso sobre investir ou não o seu dinheiro nesta categoria de investimentos. 

Cada vez mais, a renda variável tem ampliado o seu rol de produtos financeiros. Então, é muito comum ter dúvidas na hora de escolher onde aplicar. 

Investir em ETF pode ser uma boa alternativa para os iniciantes na bolsa de valores. Isso porque ele tem exposição indireta ao mercado de ações e possui gestão passiva. 

Assim, as variações são mais brandas do que para os papéis avulsos, principalmente se você tem pouca experiência em renda variável. 

Ao mesmo tempo, você não pode escolher a composição da carteira. Além do fato de que ela pode mudar a qualquer momento. Portanto, se você quer investir em determinadas ações, o ideal é montar um portfólio personalizado. 

Uma das grandes vantagens de investir em ETF é a diversificação!  

Geralmente, ele é composto por diversos papéis e de segmentos diferentes. Sem contar que ele é focado em um índice da renda variável. 

Assim, você pode escolher aquele que está alinhado aos seus objetivos. Por exemplo, se o seu interesse são as Small Caps, há o ETF SMAL11, cujo índice é o SMLL. Nele, você encontra diversas ações das companhias como, a Azul e a Qualicorp. 

Ele pode ser uma opção mais acessível do que investir diretamente no indicador como ocorre nos contratos futuros. 

Outra vantagem do ETF é a volatilidade mais baixa. Como a sua exposição é indireta, mesmo que uma das ações tenha alta volatilidade, há outra que é mais estável. Então, o todo mantém o equilíbrio. 

Basicamente, o ETF é recomendado para investidores de perfil arrojado. Antes de investir, você deve conhecer o seu perfil de investidor e a sua tolerância aos riscos. 

Guia anti-volatilidade: onde investir em cenários incertos 

3 dicas e cuidados ao investir em ETF:  

Ao investir em ETF’s, além do custo é necessário tomar alguns cuidados para evitar resultados diferentes do planejado. Confira:  

1. Administradora  

Ao escolher o seu fundo de índice, verifique quem é a administradora. Confira, no site da BM&FBovespa, os ETFs listados. Assim, você evita cair em ciladas.  

2. Índice

Antes de investir, você deve analisar o objetivo de rentabilidade do ETF. Conheça o índice de referência e compare as composições das carteiras. Os resultados tendem a ser semelhantes. 

Verifique também se este é o seu interesse de investimento. O critério de rentabilidade não é o único a ser considerado, principalmente na renda variável.  

3. Custos

Para definir o valor a ser aplicado no ETF, faça o cálculo dos custos envolvidos. Assim, você evita surpresas na hora de negociar. 

De forma geral, quanto menor as despesas, mais dinheiro no seu bolso. Analise-os contra o investimento em ações, carteira recomendada e fundos de ações. Eles servem como bons comparativos. 

Passo a passo para investir em ETF  

Investir em ETF é muito prático! 

1. O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de confiança, como a Rico. Para isso, basta inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha.  

2. Transfira o dinheiro para o investimento da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED de mesma titularidade.  

3. Entre na plataforma de investimentos. Escolha a opção de home broker. Aqui, você tem acesso a todos os investimentos da renda variável.  

4. No campo de negociações, digite o nome do ETF, por exemplo o BOVA11. Indique a quantidade de cotas e o valor de compra. Insira a sua assinatura digital e clique em OK.  

Observação: Essa não é uma recomendação de investimento. 

Assim que o preço for atingido, a ordem será executada e o fundo de índice será colocado sob a sua custódia. Viu só como é simples?  

Lembre-se: o horário de negociação é das 10h às 18h nos dias úteis.  

Conclusão

O ETF é um fundo de índice, ou seja, ele é uma carteira de ações com foco de rentabilidade em um indicador da renda variável como, o IBOV, o S&P 500 e o IFNC.  

Esse é um tipo de investimento vantajoso para quem busca diversificar sua carteira com baixo custo. Sem contar na exposição indireta na bolsa de valores, que é recomendável para investidores iniciantes e com pouca experiência.  

Outra vantagem do ETF é a sua rentabilidade, que pode ser superior ao índice de referência da renda variável, o IBOV. 

Em contrapartida, não é possível escolher a composição dos ativos. Esta é função do gestor especializado. Caso você tenha interesse em ações específicas, esta não é a melhor alternativa.  

Além disso, na renda variável, os retornos a longo prazo podem ser maiores ao da renda fixa.  

Agradecemos a leitura!  

---