setembro 1, 2020

Sugestão de alocação de ativos perfil moderado – Set./2020

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Cenário: recuperação dos mercados

Os mercados se recuperaram bem do pico das quedas por conta da pandemia, o Ibovespa por exemplo já sobe 56% da mínima do ano (que foi em 23 de março).

A combinação de juros mais baixos, melhora nas curvas do Covid-19 pelo mundo e as reaberturas econômicas são fatores que impulsionaram as bolsas. Mas o principal que sustentou essa retomada: injeção fiscal e monetária.

Ainda enfrentaremos um mundo de juros extremamente baixos, o que beneficia os ativos reais, como é o caso das ações, mas adotamos um “bearish hold” para passar por esse semestre. 

Isso significa que mantivemos nossas recomendações de alocação na mesma proporção em todas as classes de ativos. Ou seja, para aquilo que valorizou e ganhou espaço na carteira, o recomendado é que se reduza o tamanho e “coloque o lucro no bolso”, voltando para o sugerido inicial. Quanto ao que se desvalorizou ou perdeu espaço no portfólio, é necessário aumentar posição para manter a estratégia no mesmo equilíbrio.

Sugestão de Alocação de Ativos: Investidor Moderado

Se você é um investidor moderado, busca um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Dividimos o perfil moderado em 3 categorias: 

  • Defensiva – para quem gosta de evitar surpresas, mas aceita uma pequena pitada de risco.
  • Estrategista – para quem quer ter os riscos calculados, mas já está se aventurando um pouco mais nos riscos.  
  • Visionário – para quem quer estabilidade, mas aceita assumir riscos buscando maior rentabilidade para alcançar os objetivos. 

Perfil Defensivo

Para quem é defensivo, recomendamos investir 52% em títulos pós-fixados, 27% em multimercados, 12% em inflação, 3% em Renda Variável, 3% em Renda Fixa Global e 3% em Renda Variável Global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Pós Fixado52,00% 
Selection FIC RF CP LP10,00% R$ 100,00
XP Top FI RF CP LP10,00% R$ 5.000,00
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP10,00% R$ 20.000,00
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10,00% R$ 1.000,00
LCI Original 122% CDI 3 anos5,00% R$ 1.000,00
LCA Paulista 116% CDI 2 anos5,00% R$ 1.000,00
LFT Selic + 0,015% Mar/212,00% a consultar 
Inflação12,50% 
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3,50% R$ 5.000,00
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/303,00% a consultar 
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/343,00% a consultar 
CRA BRF IPCA+4,20%Jun/303,00% a consultar 
Multimercado26,50% 
Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM2,50% R$ 5.000,00
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6,50% R$ 10.000,00
Ibiuna Hedge STH FIC FIM6,50% R$ 5.000,00
Occam Equity Hedge FIC FIM6,00% R$ 5.000,00
Giant Darius FIC Multimercado2,50% R$ 5.000,00
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2,50% R$ 5.000,00
Renda Variável3,00% 
XP Long Term Equity FIC Multimercado3,00% R$ 10.000,00
Renda Fixa Global3,00% 
Trend High Yield FIM3,00% R$ 100,00
Renda Variável Global3,00% 
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado1,50% R$ 100,00
Trend ESG Global FIM1,50% R$ 100,00

 

Perfil Estrategista

Para os estrategistas a recomendação é investir 31% em multimercados, 29% em pós-fixado, 15% em inflação, 11% em renda variável, 10% em renda variável global e 4% em renda fixa global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Pós Fixado29,00% 
Selection FIC RF CP LP6,00% R$  100,00
XP Top FI RF CP LP6,00% R$ 5.000,00
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP5,50% R$ 20.000,00
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP2,50% R$ 1.000,00
LCI Original 122% CDI 3 anos5,00% R$ 1.000,00
LCA Paulista 116% CDI 2 anos4,00% R$ 1.000,00
Inflação15,00% 
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3,00% R$ 5.000,00
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/303,00% a consultar 
DEB Igua Saneamento IPCA+4,80% Jul/343,00% a consultar 
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/343,00% a consultar 
CRA Vamos Locacação IPCA+4,35% Jun/273,00% a consultar 
Multimercado31,00% 
Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM3,00% R$  5.000,00
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado7,50% R$ 10.000,00
Ibiuna Hedge STH FIC FIM7,50% R$ 5.000,00
Occam Equity Hedge FIC FIM7,00% R$ 5.000,00
Giant Darius FIC Multimercado3,00% R$ 5.000,00
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado3,00% R$  5.000,00
Renda Variável11,00% 
Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações3,00% R$  10.000,00
XP Long Term Equity FIC Multimercado3,00% R$ 10.000,00
Navi Cruise Advisory FIC FIA2,50% R$ 5.000,00
Safari 45 Ii FIC Multimercado2,50% R$ 5.000,00
Renda Fixa Global4,00% 
Trend High Yield FIM4,00% R$  100,00
Renda Variável Global10,00% 
Trend Bolsa Americana FI Multimercado5,00% R$ 100,00
Trend ESG Global FIM5,00% R$ 100,00

 

Perfil Visionário

Para quem se encaixa mais no perfil visionário recomendamos investir 31% em multimercados, 18% em renda variável, 18% em títulos pós-fixados, 15% em inflação, 13% em renda variável global e 5% em renda fixa global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Pós Fixado18,00% 
Selection FIC RF CP LP6,00% R$  100,00
XP Investor FIRF CP LP6,00% R$ 5.000,00
LFT Selic + 0,015% Mar/216,00% a consultar 
Inflação15,00% 
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3,00% R$ 5.000,00
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/303,00% a consultar 
DEB Igua Saneamento IPCA+4,80% Jul/343,00% a consultar 
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/343,00% a consultar 
CRA Vamos Locacação IPCA+4,35% Jun/273,00% a consultar 
Multimercado31,00% 
Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM3,00% R$ 5.000,00
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado7,50% R$ 10.000,00
Ibiuna Hedge STH FIC FIM7,00% R$ 5.000,00

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

E se quiser saber mais, conheça alguns dos produtos que compõe nossa sugestão de alocação.

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil conservador

Sugestão de alocação para perfil agressivo.