setembro 1, 2020

Sugestão de alocação de ativos perfil conservador – setembro/2020

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Cenário: recuperação dos mercados

Os mercados se recuperaram bem do pico das quedas por conta da pandemia, o Ibovespa por exemplo já sobe 56% da mínima do ano (que foi em 23 de março).

A combinação de juros mais baixos, melhora nas curvas do Covid-19 pelo mundo e as reaberturas econômicas são fatores que impulsionaram as bolsas. Mas o principal que sustentou essa retomada: injeção fiscal e monetária.

Ainda enfrentaremos um mundo de juros extremamente baixos, o que beneficia os ativos reais, como é o caso das ações, mas adotamos um “bearish hold” para passar por esse semestre. 

Isso significa que mantivemos nossas recomendações de alocação na mesma proporção em todas as classes de ativos. Ou seja, para aquilo que valorizou e ganhou espaço na carteira, o recomendado é que se reduza o tamanho e “coloque o lucro no bolso”, voltando para o sugerido inicial. Quanto ao que se desvalorizou ou perdeu espaço no portfólio, é necessário aumentar posição para manter a estratégia no mesmo equilíbrio.

Sugestão de Alocação de Ativos: Perfil Conservador

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo prioridade a preservação de capital.

Dividimos o perfil conservador em 2 categorias: 

  • Cautelosa – para quem é bastante conservador e não abre mão da segurança.
  • Defensiva – para quem está começando a se arriscar um pouco mais, mas ainda tem a segurança como um valor importante.

Perfil Cauteloso

Para quem é cauteloso, recomendamos investir 89% em títulos pós-fixados e 11% em inflação. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Pós Fixado89,00% 
XP Top FI RF CP LP17,00% R$ 5.000,00
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP17,00% R$ 20.000,00
Selection FIC RF CP LP16,00% R$ 100,00
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP16,00% R$ 1.000,00
Trend DI Simples6,00% R$ 100,00
LCA Paulista 116% CDI 2 anos5,00% R$ 1.000,00
LCI Original 122% CDI 3 anos5,00% R$ 1.000,00
LC Facta 140% CDI 2 anos5,00% R$ 1.000,00
LFT Selic + 0,015% Mar/212,00% a consultar 
Inflação11,00% 
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/304,00% a consultar 
CDB Pine IPCA+4,70% 5 anos3,50% R$ 1.000,00
CDB Pan IPCA+3,80% 5 anos3,50% R$ 1.000,00

 

Perfil Defensivo

Já para quem quer se arriscar um pouco mais, para os defensivos, recomendamos investir 52% em títulos pós-fixados, 27% em multimercados, 12% em inflação, 3% em Renda Variável, 3% em Renda Fixa Global e 3% em Renda Variável Global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Pós Fixado52,00% 
Selection FIC RF CP LP10,00% R$ 100,00
XP Top FI RF CP LP10,00% R$ 5.000,00
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP10,00% R$ 20.000,00
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10,00% R$ 1.000,00
LCI Original 122% CDI 3 anos5,00% R$ 1.000,00
LCA Paulista 116% CDI 2 anos5,00% R$ 1.000,00
LFT Selic + 0,015% Mar/212,00% a consultar 
Inflação12,50% 
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3,50% R$ 5.000,00
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/303,00% a consultar 
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/343,00% a consultar 
CRA BRF IPCA+4,20%Jun/303,00% a consultar 
Multimercado26,50% 
Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM2,50% R$ 5.000,00
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6,50% R$ 10.000,00
Ibiuna Hedge STH FIC FIM6,50% R$ 5.000,00
Occam Equity Hedge FIC FIM6,00% R$ 5.000,00
Giant Darius FIC Multimercado2,50% R$ 5.000,00
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2,50% R$ 5.000,00
Renda Variável3,00% 
XP Long Term Equity FIC Multimercado3,00% R$ 10.000,00
Renda Fixa Global3,00% 
Trend High Yield FIM3,00% R$ 100,00
Renda Variável Global3,00% 
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado1,50% R$ 100,00
Trend ESG Global FIM1,50% R$ 100,00

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

E se quiser saber mais, conheça alguns dos produtos que compõe nossa sugestão de alocação.

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil moderado

Sugestão de alocação para perfil agressivo.