setembro 1, 2020

Sugestão de alocação de ativos perfil agressivo – Set./2020  

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Cenário: recuperação dos mercados

Os mercados se recuperaram bem do pico das quedas por conta da pandemia, o Ibovespa por exemplo já sobe 56% da mínima do ano (que foi em 23 de março).

A combinação de juros mais baixos, melhora nas curvas do Covid-19 pelo mundo e as reaberturas econômicas são fatores que impulsionaram as bolsas. Mas o principal que sustentou essa retomada: injeção fiscal e monetária.

Ainda enfrentaremos um mundo de juros extremamente baixos, o que beneficia os ativos reais, como é o caso das ações, mas adotamos um “bearish hold” para passar por esse semestre. 

Isso significa que mantivemos nossas recomendações de alocação na mesma proporção em todas as classes de ativos. Ou seja, para aquilo que valorizou e ganhou espaço na carteira, o recomendado é que se reduza o tamanho e “coloque o lucro no bolso”, voltando para o sugerido inicial. Quanto ao que se desvalorizou ou perdeu espaço no portfólio, é necessário aumentar posição para manter a estratégia no mesmo equilíbrio.

Sugestão de Alocação: Investidor Agressivo

O portfólio da categoria agressiva tem mais apetite a risco e, como consequência, maior sensibilidade ao cenário atual, apesar de sempre visar a proteção de capital no longo prazo.

Dividimos o perfil agressivo em 2 categorias: 

  • Energético – para quem gosta de adrenalina e aceita as incertezas no curto prazo para ter ganhos significativos lá na frente. 
  • Destemido – para quem aceita que os riscos fazem parte da vida e que para ter ganhos significativos é normal ter algumas perdas no caminho. 

Perfil Energético

Para quem segue a linha do perfil energético e gosta de adrenalina, recomendamos investir 30% em multimercados, 25% em renda variável, 15% em inflação, 15% em renda variável global, 10% em renda fixa global e 5% em títulos pós-fixados. 

Sugestão de alocação de ativos perfil agressivo

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Pós Fixado5,00% 
XP Investor FIRF CP LP5,00% R$ 5.000,00
Inflação15,00% 
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3,00% R$ 5.000,00
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/303,00% a consultar 
DEB Igua Saneamento IPCA+4,80% Jul/343,00% a consultar 
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/343,00% a consultar 
CRA Vamos Locacação IPCA+4,35% Jun/273,00% a consultar 
Multimercado30,50% 
Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM3,00% R$ 5.000,00
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado7,50% R$ 10.000,00
Ibiuna Hedge STH FIC FIM7,00% R$ 5.000,00
Occam Equity Hedge FIC FIM6,00% R$ 5.000,00
Giant Darius FIC Multimercado3,50% R$ 5.000,00
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado3,50% R$ 5.000,00
Renda Variável25,00% 
Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações5,00% R$  10.000,00
XP Long Term Equity FIC Multimercado5,00% R$ 10.000,00
Navi Cruise Advisory FIC FIA5,00% R$ 5.000,00
Safari 45 Ii FIC Multimercado5,00% R$ 5.000,00
Távola Absoluto Advisory FIC FIM5,00% R$  10.000,00
Renda Fixa Global9,50% 
Trend High Yield FIM9,50% R$ 100,00
Renda Variável Global15,00% 
Trend ESG Global Dólar FIM7,50% R$ 100,00
Trend Bolsa Americana FI Multimercado7,50% R$ 100,00

 

Perfil Destemido

Já para quem tem o perfil destemido, recomendamos investir 56% em renda variável, 35% em renda variável global e 9% em renda fixa global. 

Sugestão de alocação de ativos perfil agressivo

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

ProdutoAlocação Aplicação Mínima 
Renda Variável56.00% 
XP Long Term Equity FIC Multimercado9.00% R$ 10.000,00
Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações9.00% R$ 10.000,00
Navi Cruise Advisory FIC FIA9.00% R$  5.000,00
Safari 45 Ii FIC Multimercado7.50% R$ 5.000,00
Dahlia Total Return Adv FIC Multimercado7.50% R$ 1.000,00
Occam Long Biased FIC FIM7.00% R$ 5.000,00
Távola Absoluto Advisory FIC FIM7.00% R$ 10.000,00
Renda Fixa Global9.00% 
Trend High Yield FIM9.00% R$  100,00
Renda Variável Global35.00% 
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado14.00% R$ 100,00
Trend ESG Global FIM14.00% R$ 100,00
Trend ESG Global Dólar FIM 7.00% R$ 100,00

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

E se quiser saber mais, conheça alguns dos produtos que compõe nossa sugestão de alocação.

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil conservador. 

Sugestão de alocação para perfil moderado