01/10/2020 22:33:00 • Atualizado em 23/08/2024 11:10:49
30 minuto(s) de leitura
Sugestão de Alocação de Ativos para perfil moderado – outubro/2020
Time Rico
A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!
Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.
Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.
Cenário: tempos desafiadores
Enfim começaram os debates eleitorais nos EUA. Aliás, esse será o grande tema deste segundo semestre, e já começa a interferir na performance dos mercados. Nesse momento, os investidores buscam prever qual será o resultado destas eleições, o que é muito difícil já que todas as pesquisas de intenção de voto mostram uma diferença pequena entre os candidatos.
Nós já sabíamos que o segundo semestre seria mais difícil: os estímulos ficais que foram a principal força motriz da recuperação dos mercados até aqui, seriam mais ausentes neste período do ano. Sem essa principal “boa notícia” para os mercados, o espaço para tensões e maior espírito de cautela foi aberto.
O temor com a “segunda onda” de contaminação pelo Covid-19 também tem assolado os mercados. Na Europa, a tentativa de reabertura das escolas causou um aumento nos casos, o que tem preocupado os investidores em relação a uma necessidade de medidas mais severas de isolamento novamente, o que acarretaria impactos econômicos que não eram esperados:
Apesar destes fatores, e de um curto prazo mais desafiador, seguimos com uma visão construtiva para o longo prazo: os juros no mundo estão mais baixos, nos países desenvolvidos próximos de zero ou até mesmo negativo, e esse tema provavelmente veio para ficar.
As economias saíram mais fragilizadas, os Bancos Centrais ao redor do mundo precisarão manter políticas monetárias mais estimulativas, de modo geral.
Isso beneficia muito os chamados ativos reais: ações de empresas, participações em imóveis, entre outros. Justamente por isso, temos posições em renda variável desde o perfil defensivo até o destemido.
E acreditamos que a melhor forma de fazer isso, para inclusive passarmos melhor por esse curto prazo e reduzindo os riscos no longo, é a diversificação.
Há mais de um ano estamos aumentando a relevância da recomendação internacional em nossas sugestões: à exposição a temas pouco presentes no Brasil como tecnologia e biotech, diversificação entre geografias e perfis de economia diferente da nossa, pouca correlação histórica com os ativos nacionais (o que se faz ainda mais importante dadas as preocupações com a questão fiscal no Brasil), tudo isso tem se mostrado muito eficiente em nossas alocações.
Sugestão de Alocação de Ativos: Investidor Moderado
Se você é um investidor moderado, busca um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.
Dividimos o perfil moderado em 3 categorias:
- Defensiva – para quem gosta de evitar surpresas, mas aceita uma pequena pitada de risco.
- Estrategista – para quem quer ter os riscos calculados, mas já está se aventurando um pouco mais nos riscos.
- Visionário – para quem quer estabilidade, mas aceita assumir riscos buscando maior rentabilidade para alcançar os objetivos.
Perfil Defensivo
Para quem é defensivo, recomendamos investir 52% em títulos pós-fixados, 24% em multimercados, 15% em inflação, 3% em Renda Variável, 3% em Renda Fixa Global e 3% em Renda Variável Global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.
| Defensivo Público Geral | Alocação |
| Pós Fixado | 52.00% |
| XP Top FI RF CP LP | 10.00% |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 10.00% |
| JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 10.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 10.00% |
| LC Facta 140% CDI 2 anos | 5.00% |
| LCI Original 122% CDI 3 anos | 5.00% |
| CDB Industrial 137% CDI 2 anos | 2.00% |
| Inflação | 15.00% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 3.50% |
| DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/29 | 3.00% |
| CRA Raízen IPCA+4,05% Jun/30 | 3.00% |
| DEB Via Rondon IPCA+5,5% Dez/34 | 3.00% |
| CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos | 2.50% |
| Renda Fixa Global | 3.00% |
| Trend High Yield FIM | 3.00% |
| Multimercado | 24.00% |
| Ibiuna Hedge STH FIC FIM | 6.50% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.50% |
| Occam Equity Hedge | 6.00% |
| Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 2.50% |
| Giant Darius FIC Multimercado | 2.50% |
| Renda Variável | 3.00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 3.00% |
| Renda Variável Global | 3.00% |
| Trend ESG Global FIM | 1.50% |
| Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado | 1.50% |
Perfil Estrategista
Para os estrategistas a recomendação é investir 31% em multimercados, 29% em pós-fixado, 15% em inflação, 11% em renda variável, 10% em renda variável global e 4% em renda fixa global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.
| Investidor Estrategista | Alocação |
| Pós Fixado | 29.00% |
| XP Top FI RF CP LP | 6.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 6.00% |
| JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 5.50% |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 2.50% |
| LCI Original 122% CDI 3 anos | 5.00% |
| LC Facta 140% CDI 2 anos | 4.00% |
| Inflação | 15.00% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 3.00% |
| DEB Petrobras IPCA+4,05% Jul/34 | 3.00% |
| DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/29 | 3.00% |
| DEB Salus IPCA+2,4% Out/24 | 3.00% |
| CRA BRF IPCA+4,55% Jun/30 | 3.00% |
| Renda Fixa Global | 4.00% |
| Trend High Yield FIM | 4.00% |
| Multimercado | 31.00% |
| Absolute Alpha Global FIC FIM | 3.00% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 7.50% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 7.50% |
| Occam Equity Hedge | 7.00% |
| Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 3.00% |
| Giant Darius FIC Multimercado | 3.00% |
| Renda Variável | 11.00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 3.00% |
| Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações | 3.00% |
| Navi Cruise Advisory FIC FIA | 2.50% |
| Safari 45 Ii FIC Multimercado | 2.50% |
| Renda Variável Global | 10.00% |
| Trend ESG Global FIM | 5.00% |
| Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado | 5.00% |
Perfil Visionário
Para quem se encaixa mais no perfil visionário recomendamos investir 31% em multimercados, 18% em renda variável, 18% em títulos pós-fixados, 14% em inflação, 14% em renda variável global e 5% em renda fixa global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.
| Investidor Visionário | Alocação |
| Pós Fixado | 18.00% |
| XP Investor FIRF CP LP | 6.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 6.00% |
| LC Facta 140% CDI 2 anos | 3.00% |
| LCI Original 122% CDI 3 anos | 3.00% |
| Inflação | 13.50% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 3.00% |
| DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/29 | 3.00% |
| CRA BRF IPCA+4,55% Jun/30 | 3.00% |
| DEB Petrobras IPCA+4,05% Jul/34 | 2.50% |
| DEB Salus IPCA+2,4% Out/24 | 2.00% |
| Renda Fixa Global | 5.50% |
| Trend High Yield FIM | 5.50% |
| Multimercado | 31.00% |
| Absolute Alpha Global FIC FIM | 3.00% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 7.50% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 7.00% |
| Occam Equity Hedge | 6.50% |
| Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 3.50% |
| Giant Darius FIC Multimercado | 3.50% |
| Renda Variável | 18.00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 4.50% |
| Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações | 4.50% |
| Navi Cruise Advisory FIC FIA | 4.50% |
| Safari 45 Ii FIC Multimercado | 4.50% |
| Renda Variável Global | 14.00% |
| Trend ESG Global FIM | 8.00% |
| Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado | 6.00% |
As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade.
Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.
Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar.
Sugestões para outros perfis de investidor
Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores.
Sugestão de alocação para perfil conservador.
Sugestão de alocação para perfil agressivo.
