01/09/2020 15:59:26 • Atualizado em 23/08/2024 11:09:28
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Sugestão de alocação de ativos perfil conservador – setembro/2020
Conheça a sugestão de alocação para perfil conservador do Time da Rico para o mês de setembro de 2020 e saiba onde investir seu dinheiro.
Time Rico
A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!
Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.
Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.
Cenário: recuperação dos mercados
Os mercados se recuperaram bem do pico das quedas por conta da pandemia, o Ibovespa por exemplo já sobe 56% da mínima do ano (que foi em 23 de março).
A combinação de juros mais baixos, melhora nas curvas do Covid-19 pelo mundo e as reaberturas econômicas são fatores que impulsionaram as bolsas. Mas o principal que sustentou essa retomada: injeção fiscal e monetária.
Ainda enfrentaremos um mundo de juros extremamente baixos, o que beneficia os ativos reais, como é o caso das ações, mas adotamos um “bearish hold” para passar por esse semestre.
Isso significa que mantivemos nossas recomendações de alocação na mesma proporção em todas as classes de ativos. Ou seja, para aquilo que valorizou e ganhou espaço na carteira, o recomendado é que se reduza o tamanho e “coloque o lucro no bolso”, voltando para o sugerido inicial. Quanto ao que se desvalorizou ou perdeu espaço no portfólio, é necessário aumentar posição para manter a estratégia no mesmo equilíbrio.
Sugestão de Alocação de Ativos: Perfil Conservador
No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo prioridade a preservação de capital.
Dividimos o perfil conservador em 2 categorias:
- Cautelosa – para quem é bastante conservador e não abre mão da segurança.
- Defensiva – para quem está começando a se arriscar um pouco mais, mas ainda tem a segurança como um valor importante.
Perfil Cauteloso
Para quem é cauteloso, recomendamos investir 89% em títulos pós-fixados e 11% em inflação.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.
| Produto | Alocação | Aplicação Mínima |
| Pós Fixado | 89,00% | |
| XP Top FI RF CP LP | 17,00% | R$ 5.000,00 |
| JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17,00% | R$ 20.000,00 |
| Selection FIC RF CP LP | 16,00% | R$ 100,00 |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 16,00% | R$ 1.000,00 |
| Trend DI Simples | 6,00% | R$ 100,00 |
| LCA Paulista 116% CDI 2 anos | 5,00% | R$ 1.000,00 |
| LCI Original 122% CDI 3 anos | 5,00% | R$ 1.000,00 |
| LC Facta 140% CDI 2 anos | 5,00% | R$ 1.000,00 |
| LFT Selic + 0,015% Mar/21 | 2,00% | a consultar |
| Inflação | 11,00% | |
| DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 | 4,00% | a consultar |
| CDB Pine IPCA+4,70% 5 anos | 3,50% | R$ 1.000,00 |
| CDB Pan IPCA+3,80% 5 anos | 3,50% | R$ 1.000,00 |
Perfil Defensivo
Já para quem quer se arriscar um pouco mais, para os defensivos, recomendamos investir 52% em títulos pós-fixados, 27% em multimercados, 12% em inflação, 3% em Renda Variável, 3% em Renda Fixa Global e 3% em Renda Variável Global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.
As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade.
Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.
Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar.
Sugestões para outros perfis de investidor
Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores.
Sugestão de alocação para perfil moderado.
Sugestão de alocação para perfil agressivo.
