novembro 4, 2020

Sugestão de alocação de ativos perfil conservador – Nov./2020  

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Cenário: mais incertezas

Encerramos mais um mês deste ano que mais parece uma década dada a quantidade de acontecimentos.

O Ibovespa encerrou outubro com queda de 0,69%. Ao longo do mês, o índice chegou atingir os 102.217 pontos, e encerrou próximo da mínima do mês (93.386 pontos).

O Brasil segue com uma das piores performances de bolsa do mundo, são 18,47% de queda até aqui. Apenas para paralelo, nos EUA, o S&P 500 já sobe 2,52%, e o índice da bolsa de tecnologia (Nasdaq) anota uma alta de incríveis 26,90%.

E como nos demais meses do ano, outubro contribui sendo palanque novamente para ele: o novo coronavírus. A tão temida “segunda onda” da covid-19 deu as caras neste mês:

FNC

Aumento no número de casos

O aumento no número de casos fez com que alguns governos anunciassem novas medidas de isolamento. Países como Alemanha, França e Reino Unido anunciaram medidas mais severas para conter essa expansão.

Os famigerados “lockdowns”, realizados por questões de saúde, geram consequências econômicas. Negócios fechados, fluxo de consumidores mais baixo, e o medo que se instaura e traz a poupança precaucional consigo, tudo isso traz novos impactos econômicos – aliás, impactos esses que não eram esperados pelos investidores.

Economias e empresas que já estavam fragilizadas sendo “nocauteadas” mais uma vez pelo corona. Enquanto isso, norte-americanos vão as urnas (ou não) para definirem seu novo presidente e mais um capítulo importante deste ano.

Biden vem com vantagem nas pesquisas de estados fundamentais para o quórum eleitoral, mas varemos agora se esses números vão se converter para votos reais. São “apenas” mais dois meses até o fim de 2020, mas em um ano que mais parecem 10, podemos dizer que tem muita água para rolar nessa cachoeira ainda.

Sugestão de Alocação de Ativos: Perfil Conservador

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo prioridade a preservação de capital.

Dividimos o perfil conservador em 2 categorias: 

  • Cautelosa – para quem é bastante conservador e não abre mão da segurança.
  • Defensiva – para quem está começando a se arriscar um pouco mais, mas ainda tem a segurança como um valor importante.

Perfil Cauteloso

Para quem é cauteloso, recomendamos investir 90% em títulos pós-fixados e 10% em inflação. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. 

Cauteloso Público GeralAlocação
Pós Fixado90.00%
XP Top FI RF CP LP17.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP17.00%
Selection FIC RF CP LP16.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples6.00%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos6.00%
CDB C6 139% CDI 3 anos6.00%
Tesouro Selic 20256.00%
Inflação10.00%
Tesouro IPCA+6.00%
CRA BRF IPCA+4,20% Jul/304.00%

 

Perfil Defensivo

Já para quem quer se arriscar um pouco mais, para os defensivos, recomendamos investir 52% em títulos pós-fixados, 24% em multimercados, 15% em inflação, 3% em Renda Variável, 3% em Renda Fixa Global e 3% em Renda Variável Global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.

Defensivo Público GeralAlocação
Pós Fixado52.00%
XP Top FI RF CP LP10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP10.00%
Selection FIC RF CP LP10.00%
LC Facta 140% CDI 2 anos5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos5.00%
CDB Industrial 137% CDI 2 anos2.00%
Inflação15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3.50%
DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/293.00%
CRA Raízen IPCA+4,05% Jun/303.00%
DEB Via Rondon IPCA+5,5% Dez/343.00%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos2.50%
Renda Fixa Global3.00%
Trend High Yield FIM3.00%
Multimercado24.00%
Ibiuna Hedge STH FIC FIM6.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2.50%
Giant Darius FIC Multimercado2.50%
Renda Variável3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado3.00%
Renda Variável Global3.00%
Trend ESG Global FIM1.50%
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado1.50%

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

E se quiser saber mais, conheça alguns dos produtos que compõe nossa sugestão de alocação.

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil moderado. 

Sugestão de alocação para perfil agressivo.