novembro 4, 2020

Sugestão de alocação de ativos perfil agressivo – Nov./2020  

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Cenário: mais incertezas

Encerramos mais um mês deste ano que mais parece uma década dada a quantidade de acontecimentos.

O Ibovespa encerrou outubro com queda de 0,69%. Ao longo do mês, o índice chegou atingir os 102.217 pontos, e encerrou próximo da mínima do mês (93.386 pontos).

O Brasil segue com uma das piores performances de bolsa do mundo, são 18,47% de queda até aqui. Apenas para paralelo, nos EUA, o S&P 500 já sobe 2,52%, e o índice da bolsa de tecnologia (Nasdaq) anota uma alta de incríveis 26,90%.

E como nos demais meses do ano, outubro contribui sendo palanque novamente para ele: o novo coronavírus. A tão temida “segunda onda” da covid-19 deu as caras neste mês:

FNC

Aumento no número de casos

O aumento no número de casos fez com que alguns governos anunciassem novas medidas de isolamento. Países como Alemanha, França e Reino Unido anunciaram medidas mais severas para conter essa expansão.

Os famigerados “lockdowns”, realizados por questões de saúde, geram consequências econômicas. Negócios fechados, fluxo de consumidores mais baixo, e o medo que se instaura e traz a poupança precaucional consigo, tudo isso traz novos impactos econômicos – aliás, impactos esses que não eram esperados pelos investidores.

Economias e empresas que já estavam fragilizadas sendo “nocauteadas” mais uma vez pelo corona. Enquanto isso, norte-americanos vão as urnas (ou não) para definirem seu novo presidente e mais um capítulo importante deste ano.

Biden vem com vantagem nas pesquisas de estados fundamentais para o quórum eleitoral, mas varemos agora se esses números vão se converter para votos reais. São “apenas” mais dois meses até o fim de 2020, mas em um ano que mais parecem 10, podemos dizer que tem muita água para rolar nessa cachoeira ainda.

Sugestão de Alocação: Investidor Agressivo

O portfólio da categoria agressiva tem mais apetite a risco e, como consequência, maior sensibilidade ao cenário atual, apesar de sempre visar a proteção de capital no longo prazo.

Dividimos o perfil agressivo em 2 categorias: 

  • Energético – para quem gosta de adrenalina e aceita as incertezas no curto prazo para ter ganhos significativos lá na frente. 
  • Destemido – para quem aceita que os riscos fazem parte da vida e que para ter ganhos significativos é normal ter algumas perdas no caminho. 

Perfil Energético

Para quem segue a linha do perfil energético e gosta de adrenalina, recomendamos investir 30,50% em multimercados, 25% em renda variável, 15% em inflação, 17,50% em renda variável global, 9,50% em renda fixa global e 2,50% em títulos pós-fixados. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.

Energético Público GeralAlocação
Pós Fixado2.50%
XP Investor FIRF CP LP2.50%
Inflação15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP3.00%
DEB Petrobras IPCA+4,05% Jul/343.00%
DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/293.00%
DEB Salus IPCA+2,4% Out/243.00%
CRA BRF IPCA+4,55% Jun/303.00%
Renda Fixa Global9.50%
Trend High Yield FIM9.50%
Multimercado30.50%
Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM3.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado7.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM7.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado3.50%
Giant Darius FIC Multimercado3.50%
Renda Variável25.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado6.00%
Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações6.00%
Navi Cruise Advisory FIC FIA5.00%
Safari 45 Ii FIC Multimercado5.00%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM3.00%
Renda Variável Global17.50%
Trend ESG Global Dólar FIM10.00%
Trend Bolsa Americana FI Multimercado7.50%

 

Perfil Destemido

Já para quem tem o perfil destemido, recomendamos investir 63% em renda variável, 28% em renda variável global e 9% em renda fixa global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.

Destemido Público GeralAlocação
Renda Fixa Global9.00%
Trend High Yield FIM9.00%
Renda Variável63.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado9.00%
Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações9.00%
Navi Cruise Advisory FIC FIA9.00%
Dahlia Total Return Adv FIC Multimercado7.50%
Safari 45 Ii FIC Multimercado7.50%
Occam Long Biased FIC FIM7.00%
Selection ESG FIC Ações7.00%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM7.00%
Renda Variável Global28.00%
Trend ESG Global FIM14.00%
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado14.00%

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

E se quiser saber mais, conheça alguns dos produtos que compõe nossa sugestão de alocação.

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil conservador. 

Sugestão de alocação para perfil moderado.