- Agostinho e Beiçola são dos personagens mais marcantes de A Grande Família
- Apesar de sempre entrarem em embates, eles tem algo em comum: a visão de investidor moderado
- Da construção da família com Bebel à expansão da rede de pastéis: tem espaço pra todo tipo de meta aqui
- Conheça melhor os fundos Strategy e Vision e porque eles seriam ideais para quem quer ganhar mais sem perder a previsibilidade
Continuamos a nossa semana dos fundos DNA, agora falando dos fundos para investidores moderados.
Dando um passinho pra trás: esse é o segundo texto de uma série que explica os seis fundos da família DNA aqui no Rico Matinal. Se você perdeu o texto incrível da Paula sobre Serenity e Defense — ou melhor, sobre Lineu e Nenê de ontem, clique aqui para ler.
Ao longo dessa semana, também está rolando o evento Jornada do Investidor By Fundos DNA: várias lives com nomes de peso para se aprofundar ainda mais no assunto.
A Grande Família de fundos DNA: Strategy e Vision
Agostinho Carrara é meu personagem preferido da Grande Família, com seu estilo digno de um editorial da Gucci. Ao longo da série, passa por vários empregos, mas se encontra na profissão de taxista e chega até a ter uma frota própria de táxis.
Beiçola é o dono do bar e pastelaria da vizinhança, e não aceita vender fiado nem para os amigos. Também é dono da casa vizinha à da família Silva, que Bebel e Agostinho vão morar quando se casam, e usa sua formação em direito quando o taxista se mete em uma confusão.
Apesar de entrarem sempre em embates, os dois têm a mesma visão financeira: consolidar o patrimônio, enquanto buscam ganhos futuros e aceitam tomar algum risco, mas sem comprometer sua estabilidade futura.
Dentro da família DNA, eles se encaixariam como investidores moderados, com prazos de investimento um pouco mais longos e correndo um pouco mais de risco, mas sem abrir mão de alguma previsibilidade — os fundos Strategy e Vision atendem a esses investidores.
Um pouco de risco, um pouco de previsibilidade
As estratégias Strategy e Vision têm alocação balanceada entre fundos ativos e passivos de renda fixa, renda variável, multimercados e internacionais, respeitando os limites de risco de cada perfil, e buscando retorno em um horizonte de 4 e 5 anos, respectivamente.
Onde esse DNAs investem?
Ambos os fundos tem posições relevantes em renda fixa pós-fixada, inflação e fundos multimercado, mas dá para ver que a posição em outros tipos de ativos aumentou bastante em relação aos DNAs mais conservadores. Isso porque a estratégia mais arriscada dá aos gestores dos fundos mais liberdade para buscar retornos maiores mirando em prazos mais longos, através de ativos com maior volatilidade.
Ganham espaço aqui os fundos de renda variável, que trazem exposição à bolsa brasileira sem ter que comprar diretamente ações de uma empresa, terceirizando a gestão dos papéis para os maiores especialistas do mercado: os gestores e analistas. Pelo menos 2/3 do patrimônio desses fundos deve ser investido em ações, ETFs ou BDRs, o que significa que esses fundos são sócios de empresas e, com isso, têm potencial de capturar muito do crescimento da economia.
E qual é a vantagem de investir nesses fundos através do DNA em lugar de investir você mesmo? Por reunir o capital investido de vários cotistas, os DNAs têm acesso a fundos que tem valor de alocação inicial muito alto, como o Kiron, ou que abrem muito esporadicamente. Com a partir de R$100, você tem também acesso a isso.
E não pense que seus investimentos estão limitados só ao Brasil: a parcela de renda fixa internacional no Strategy e no Vision também aumenta, dando ao Agostinho e ao Beiçola a oportunidade de expandir seus investimentos bem além do subúrbio do Rio de Janeiro.
O mercado de renda fixa global é um universo de mais de US$ 100 trilhões (contra US$ 3 trilhões do brasileiro) em que você financiar governos e empresas dos mais variados. Pense em emprestar dinheiro não apenas para os EUA, através das Treasuries, mas também a empresas das maiores economias do mundo. Além disso, são títulos, na maioria das vezes, bem mais líquidos que os brasileiros (ou seja, mais facilmente negociáveis no mercado secundário). Mais uma forma de diluir os riscos do papai Agostinho para que ele possa dar um futuro mais confortável ao Florianinho.
A estratégia de investimento moderada dá ao Agostinho a segurança de manter sua família junto com Bebel, enquanto deixa ele sonhar em aumentar sua frota de táxis. Já o Beiçola fica seguro para se aventurar como o advogado Dr. Abelardo (não, Beiçola não é seu nome de registro), enquanto ainda investe pensando em expandir a pastelaria.
Acha que ainda não está ousada o bastante? Tem objetivos de longuíssimo prazo? Amanhã falaremos mais sobre as estratégias mais agressivas dos fundos DNA. Você pode fazer o teste para descobrir o fundo ideal para você.
Elaborado por:
Betina Roxo, CNPI 1493
Paula Zogbi, CNPI 2545
Este relatório de análise foi elaborado pela Rico Investimentos, que é uma marca da XP Investimentos CCTVM S.A. (“Rico”) de acordo com todas as exigências previstas na Instrução CVM nº 598, de 3 de maio de 2018, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A Rico não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório. Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor. O(s) signatário(s) deste relatório declara(m) que as recomendações refletem única e exclusivamente suas análises e opiniões pessoais, que foram produzidas de forma independente, inclusive em relação à Rico e que estão sujeitas a modificações sem aviso prévio em decorrência de alterações nas condições de mercado, e que sua(s) remuneração(es) é(são) indiretamente influenciada por receitas provenientes dos negócios e operações financeiras realizadas pela Rico. O analista responsável pelo conteúdo deste relatório e pelo cumprimento da Instrução CVM nº 598/18 está indicado acima, sendo que, caso constem a indicação de mais um analista no relatório, o responsável será o primeiro analista credenciado a ser mencionado no relatório. Os analistas da Rico estão obrigados ao cumprimento de todas as regras previstas no Código de Conduta da APIMEC para o Analista de Valores Mobiliários e na Política de Conduta dos Analistas de Valores Mobiliários do Grupo XP. O atendimento de nossos clientes é realizado por empregados da Rico. Os produtos apresentados neste relatório podem não ser adequados para todos os tipos de cliente. Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor. Este material não sugere qualquer alteração de carteira, mas somente orientação sobre produtos adequados a determinado perfil de investidor. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes. Este relatório é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da Rico, podendo também ser divulgado no site da Rico. Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da Rico. A Ouvidoria da Rico tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 771 5454. SAC. 0800 774 0402. O custo da operação e a política de cobrança estão definidos nas tabelas de custos operacionais disponibilizadas no site da Rico: https://www.rico.com.vc/custos A Rico se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo. A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é executada seguindo conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Desta forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de “stops” para limitar as possíveis perdas. O investimento em ações é indicado para investidores de perfil moderado e agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. Ação é uma fração do capital de uma empresa que é negociada no mercado. É um título de renda variável, ou seja, um investimento no qual a rentabilidade não é preestabelecida, varia conforme as cotações de mercado. O investimento em ações é um investimento de alto risco e os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros e nenhuma declaração ou garantia, de forma expressa ou implícita, é feita neste material em relação a desempenhos. As condições de mercado, o cenário macroeconômico, os eventos específicos da empresa e do setor podem afetar o desempenho do investimento, podendo resultar até mesmo em significativas perdas patrimoniais. A duração recomendada para o investimento é de médio-longo prazo. Não há quaisquer garantias sobre o patrimônio do cliente neste tipo de produto O investimento em opções é preferencialmente indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. No mercado de opções, são negociados direitos de compra ou venda de um bem por preço fixado em data futura, devendo o adquirente do direito negociado pagar um prêmio ao vendedor tal como num acordo seguro. As operações com esses derivativos são consideradas de risco muito alto por apresentarem altas relações de risco e retorno e algumas posições apresentarem a possibilidade de perdas superiores ao capital investido. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. O investimento em termos é indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. São contratos para compra ou a venda de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado. O prazo do contrato a Termo é livremente escolhido pelos investidores, obedecendo o prazo mínimo de 16 dias e máximo de 999 dias corridos. O preço será o valor da ação adicionado de uma parcela correspondente aos juros – que são fixados livremente em mercado, em função do prazo do contrato. Toda transação a termo requer um depósito de garantia. Essas garantias são prestadas em duas formas: cobertura ou margem. O investimento em Mercados Futuros embute riscos de perdas patrimoniais significativos, e por isso é indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. Commodity é um objeto ou determinante de preço de um contrato futuro ou outro instrumento derivativo, podendo consubstanciar um índice, uma taxa, um valor mobiliário ou produto físico. É um investimento de risco muito alto, que contempla a possibilidade de oscilação de preço devido à utilização de alavancagem financeira. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento
