• Se você está acompanhando os Insights sobre a grande família de fundos DNA, já deve ter entendido que, à medida que o risco aumenta, os fundos DNA são recomendados para prazos mais longos
  • Os irmãos Tuco e Bebel podem se dar muito bem investindo nos fundos Energy e Brave, que têm horizontes recomendados de 7 e 8 anos, mas por motivos bem diferentes
  • De um lado, uma mulher de negócios que chega na última temporada pensando no desenvolvimento do seu filho; do outro, um eterno adolescente que precisa urgentemente começar a pensar no futuro

Chegamos ao nosso último texto da série que une as duas família mais queridas do Brasil: a Grande Família e a família dos fundos DNA. Se você não viu, falamos na segunda-feira sobre as carteiras ideais para Lineu e Nenê (DNAs Serenity e Defense) e na terça aumentamos um pouco o risco (e o prazo) para indicar os fundos Strategy e Vision para os queridos Agostinho e Beiçola.

Ao longo dessa semana, também está rolando o evento Jornada do Investidor By Fundos DNA: várias lives com nomes de peso para se aprofundar ainda mais no assunto.

Se você está acompanhando todos esses conteúdos, já deve ter entendido que, à medida que o risco aumenta, os fundos DNA são recomendados para prazos mais longos. É por isso que os fundos Energy e Brave, com janelas recomendadas para 7 e 8 anos, respectivamente, são perfeitos para Bebel e Tuco.

A trajetória dos dois irmãos começa muito parecida: ambos são jovens sem grandes preocupações na cabeça. Ao longo dos anos, Bebel vai se tornando mais madura, independente e responsável. O Tuco? Bom… É o Tuco!

Indicamos os DNAs mais agressivos para os dois irmãos por motivos diferentes. No caso da Bebel, fica claro nas últimas temporadas que, como uma bem-sucedida mulher de negócios – pra quem não lembra, dona da empresa de motos Carrara – e depois de gastar bastante grana com seu próprio bem estar, seu foco principal passou a ser o futuro de seu filho, Florianinho.

Já para Tuco, a indicação pode ser vista como um conselho mesmo: tome tento, rapaz! Brincadeiras à parte, morando com os pais, com poucos gastos e com bom caminho de juventude ainda pela frente, o melhor que Arthur Silva pode fazer pelo seu dinheiro é deixa-lo trabalhar visando retornos mais substanciais no longo prazo — e finalmente se tornar independente um dia.

E como os DNAs Energy e Brave trabalham para futuro dos nossos personagens? Tomando mais risco, com consciência e diversificação.

O Energy é o primeiro fundo que mostramos aqui que tem mais exposição a renda variável (ações) do que renda fixa. São quase 30% em fundos de ações e mais de 20% em ações globais, permitindo exposição às empresas brasileiras e diversificação nos maiores e mais promissores mercados do mundo.

Já o Brave é ainda mais arrojado, com 72% em renda variável e 24% em renda variável global. Apenas 7,5% do fundo estava em março em renda fixa, como uma proteção à carteira, e 3,3% em multimercados: é para realmente buscar ganhos maiores no longo prazo, ainda que com bem mais volatilidade.

Isso significa que ele é menos diversificado? Não! Mesmo em uma carteira de ações, existem alternativas mais conservadoras e mais arrojadas.

Entre as recomendáveis aos perfis menos agressivos estão, por exemplo, aquelas ações de “alta qualidade” que mencionamos em um outro Insight: empresas bem posicionadas em setores resilientes.

Já quem quer focar em crescimento exponencial pode se encontrar em uma carteira com maior exposição a Small Caps bastante promissoras. (ou Estrelas Ascendentes, como gostamos de chamar aqui).

E os fundos DNA buscam um bom equilíbrio nesse sentido para continuar compondo carteiras completas aos cotistas.

E aí, em termos de investimentos, você está mais para Lineu e Nenê, Agostinho e Beiçola ou Bebel e Tuco? Ainda não sabe? Clique aqui e faça o teste, é rapidinho!

Elaborado por:

Betina Roxo, CNPI 1493
Paula Zogbi, CNPI 2545

Este relatório de análise foi elaborado pela Rico Investimentos, que é uma marca da XP Investimentos CCTVM S.A. (“Rico”) de acordo com todas as exigências previstas na Instrução CVM nº 598, de 3 de maio de 2018, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A Rico não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório. Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor. O(s) signatário(s) deste relatório declara(m) que as recomendações refletem única e exclusivamente suas análises e opiniões pessoais, que foram produzidas de forma independente, inclusive em relação à Rico e que estão sujeitas a modificações sem aviso prévio em decorrência de alterações nas condições de mercado, e que sua(s) remuneração(es) é(são) indiretamente influenciada por receitas provenientes dos negócios e operações financeiras realizadas pela Rico. O analista responsável pelo conteúdo deste relatório e pelo cumprimento da Instrução CVM nº 598/18 está indicado acima, sendo que, caso constem a indicação de mais um analista no relatório, o responsável será o primeiro analista credenciado a ser mencionado no relatório. Os analistas da Rico estão obrigados ao cumprimento de todas as regras previstas no Código de Conduta da APIMEC para o Analista de Valores Mobiliários e na Política de Conduta dos Analistas de Valores Mobiliários do Grupo XP. O atendimento de nossos clientes é realizado por empregados da Rico. Os produtos apresentados neste relatório podem não ser adequados para todos os tipos de cliente. Antes de qualquer decisão, os clientes deverão realizar o processo de suitability e confirmar se os produtos apresentados são indicados para o seu perfil de investidor. Este material não sugere qualquer alteração de carteira, mas somente orientação sobre produtos adequados a determinado perfil de investidor. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes. Este relatório é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da Rico, podendo também ser divulgado no site da Rico. Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da Rico. A Ouvidoria da Rico tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 771 5454. SAC. 0800 774 0402. O custo da operação e a política de cobrança estão definidos nas tabelas de custos operacionais disponibilizadas no site da Rico: https://www.rico.com.vc/custos A Rico se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo. A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é executada seguindo conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Desta forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de “stops” para limitar as possíveis perdas. O investimento em ações é indicado para investidores de perfil moderado e agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. Ação é uma fração do capital de uma empresa que é negociada no mercado. É um título de renda variável, ou seja, um investimento no qual a rentabilidade não é preestabelecida, varia conforme as cotações de mercado. O investimento em ações é um investimento de alto risco e os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros e nenhuma declaração ou garantia, de forma expressa ou implícita, é feita neste material em relação a desempenhos. As condições de mercado, o cenário macroeconômico, os eventos específicos da empresa e do setor podem afetar o desempenho do investimento, podendo resultar até mesmo em significativas perdas patrimoniais. A duração recomendada para o investimento é de médio-longo prazo. Não há quaisquer garantias sobre o patrimônio do cliente neste tipo de produto O investimento em opções é preferencialmente indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. No mercado de opções, são negociados direitos de compra ou venda de um bem por preço fixado em data futura, devendo o adquirente do direito negociado pagar um prêmio ao vendedor tal como num acordo seguro. As operações com esses derivativos são consideradas de risco muito alto por apresentarem altas relações de risco e retorno e algumas posições apresentarem a possibilidade de perdas superiores ao capital investido. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. O investimento em termos é indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. São contratos para compra ou a venda de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado. O prazo do contrato a Termo é livremente escolhido pelos investidores, obedecendo o prazo mínimo de 16 dias e máximo de 999 dias corridos. O preço será o valor da ação adicionado de uma parcela correspondente aos juros – que são fixados livremente em mercado, em função do prazo do contrato. Toda transação a termo requer um depósito de garantia. Essas garantias são prestadas em duas formas: cobertura ou margem. O investimento em Mercados Futuros embute riscos de perdas patrimoniais significativos, e por isso é indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela Rico. Commodity é um objeto ou determinante de preço de um contrato futuro ou outro instrumento derivativo, podendo consubstanciar um índice, uma taxa, um valor mobiliário ou produto físico. É um investimento de risco muito alto, que contempla a possibilidade de oscilação de preço devido à utilização de alavancagem financeira. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento