Quer saber onde investir em setembro? Então, esse conteúdo é pra você. Todo mês, o time de especialistas da Rico analisa como está o cenário no Brasil e no mundo, trazendo recomendações atualizadas de investimento de acordo com cada perfil de investidor.
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Onde investir em setembro de 2024?
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DownloadInvestimentos e meterologia: é bom acompanhar as previsões!
Você compra guarda-chuva em dia de sol ou deixa para o momento de desespero? Investir bem é como se precaver de mudanças bruscas no tempo, sempre de olho na previsão antes de sair de casa ou fazer planos ao ar livre.
Nesse conteúdo, trazemos a “meteorologia” para as principais classes de investimento disponíveis no mercado e a nossa dose recomendada para todas elas de acordo com o cenário atual. Assim, evitamos que uma “frente fria” pegue o seu dinheiro desprevenido.
O clima no Brasil e no mundo – sol entre nuvens
Agosto foi um mês marcado por volatilidade nos mercados globais, com movimentos bastante díspares ao longo do período.
Como ilustrado no gráfico abaixo, bolsas no mundo todo “despencaram” por um breve período nos primeiros dias de agosto, após dados de desemprego nos EUA virem mais fracos que o esperado.
O medo de uma recessão na maior economia do mundo aliou-se a outros fatores, alimentando a percepção de incerteza e aversão ao risco entre investidores globais. Esses incluíram a alta de juros no Japão, o cenário eleitoral americano, tensões geopolíticas no Oriente Médio, além de uma temporada de resultados corporativos decepcionantes nos Estados Unidos.
O dia que ficou conhecido como “Bloody Monday”, no entanto, logo ficou para trás. Novos dados sinalizaram que a economia americana caminha mais em direção ao reequilíbrio – e menos para uma recessão – ajudando a dissipar boa parte das preocupações sobre uma recessão iminente.
Assim, em um contexto no qual a expectativa para a primeira queda de juros nos Estados Unidos segue sendo o principal propulsor dos mercados no mundo todo, vale destacar que acreditamos que isso acontecerá na reunião desse mês (setembro).
Adiante, acreditamos que os Fed Funds (equivalente à nossa taxa Selic) devem encerrar o ano em 4,75%, e seguir em redução gradual até atingirem 3,5% em 2026.
O iminente ciclo de corte de juros em nosso “vizinho do norte” tem favorecido investimentos considerados mais arriscados, incluindo em países emergentes. Isso porque juros mais baixos tendem a atrair menos investimentos aos Estados Unidos, aumentando a atratividade relativa de ativos (e regiões) de maior risco.
Esse fluxo de capital estrangeiro em busca de maiores retornos explica parte do excelente desempenho da nossa bolsa em agosto.
A Selic deve voltar a subir
No Brasil, o rumo para juros e inflação caminha para o lado oposto do mundo desenvolvido.
Aqui, diante de uma economia aquecida, aumento da inflação esperada para os próximos anos e incertezas fiscais que pressionam a demanda por bens e serviços, o câmbio e as expectativas de inflação futura, entendemos que o Banco Central deverá optar por voltar a elevar a taxa básica de juros, a Selic, neste mês de setembro.
Assim, projetamos que a Selic encerrará o ano em 11,75%, atingindo 12% no início de 2025, permanecendo nesse patamar por algum tempo. Isso significa que os juros devem seguir acima do chamado patamar neutro, ou seja, aplicando novamente o “pé no freio” na economia para controlar a alta dos preços.
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Elaborado por:
Bruna Sene, CNPI-T 1847
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