• Os recursos naturais são escassos, e na velocidade que a população e suas economias evoluem, não demorará tanto para termos maiores dificuldades
  • Dentro do universo dos investimentos, existem opções que são focadas justamente em mitigar esse fenômenos como questões climáticas, perda de biodiversidade, etc
  • Na plataforma da Rico, já temos algumas opções democráticas para isso, e agora um novato focado em tecnologia para uso mais eficiente da água: Trend Agua Tech
  • Ah, ele abre hoje para reserva na plataforma da Rico, entenda mais no insight de hoje!

Por Beatriz Vergueiro, Head de Produtos ESG da XP Inc

Em 2030, a população mundial deverá aumentar em mais de 1 bilhão de pessoas e, à medida que o mundo se torna mais populoso, a demanda por energia, alimentos e água aumentará.

Mas a Terra possui uma quantidade finita de recursos naturais para atender a essa demanda, e a conta não fecha. A correlação entre as tendências nas mudanças climáticas e a escassez de recursos está ampliando seu impacto: as mudanças climáticas podem reduzir a produtividade agrícola em até um terço em grandes partes da África nos próximos 60 anos.

Globalmente, a demanda por água aumentará 40% e por energia, 50%. Em suma, o atual modelo econômico mundial está indo além dos limites da capacidade de sobrevivência do planeta e a relação entre empresas e recursos naturais está se tornando cada vez mais importante.

E não é um problema distante de nós. A escassez de água e a falta de recursos de água doce para atender à demanda de água que está presente em todos os continentes e é um dos maiores riscos globais em termos de impacto potencial na próxima década.

As empresas já estão enfrentando riscos em sua fabricação devido ao esgotamento da água, que sempre foi amplamente considerada como uma matéria-prima gratuita e, portanto, usada de forma ineficiente.

Esses desenvolvimentos estão, portanto, obrigando as empresas a se tornarem mais eficientes na forma como usam os recursos naturais para se manterem competitivas e mais sustentáveis ​​- isso pode ajudar a impulsionar uma melhor gestão financeira dos recursos, mas também estimular inovações tecnológicas que podem ter um impacto benéfico sobre a linha de fundo em apoio a uma economia e sociedade mais sustentáveis ​​e resilientes.

A tecnologia sempre teve o poder de mudar comportamentos e expectativas. O que é novo é a velocidade da mudança. Inteligência artificial, os sistemas de computador capazes de realizar tarefas que normalmente exigem inteligência humana, estão sendo feitos por redes inteligentes de empresas para prever o fornecimento desses recursos e a demanda.

Essa ideia também reconhece as implicações das chamadas megatendências da sustentabilidade. Líderes empresariais, investidores, economistas e governos estão reconhecendo cada vez mais as implicações econômicas de:

  • desafios sociais (como aumento da desigualdade de renda, pobreza e abusos dos direitos humanos e trabalhistas);
  • questões ambientais (como mudanças climáticas, perda de biodiversidade e escassez de recursos);
  • a ascensão de países emergentes;
  • rápidas mudanças tecnológicas.

É aqui que entramos no assunto investimentos. O investimento sustentável refere-se à seleção de ativos que contribuem de alguma forma para uma economia sustentável, ou seja, um ativo que minimiza o esgotamento dos recursos naturais e sociais.

Esses investimentos visam mitigar:

  • mudanças climáticas;
  • perda de biodiversidade;
  • ineficiência de recursos. (geração de energia com baixo teor de carbono; eficiência energética; controle de poluição; gestão de resíduos; inovação de processos)

Nessa categoria de investimentos temos algumas opções de fundos temáticos que focam nessas tendências e buscam trazer para o investidor uma maneira de monetizar e aproveitar essas oportunidades. São eles: Trend energias renováveis, Trend carbono zero e Trend agua tech sempre visando que a questão de escassez de recursos naturais e a transição da matriz energética para um mundo onde uma economia de baixo carbono é a discussão mais relevante da próxima década.

O Trend Energias renováveis você já conhece: falamos dele neste outro texto. É um fundo que acompanha o ETF iShares Global Clean Energy, gerido pela BlackRock, e se enquadra em critérios ESG. Em resumo: é uma forma de investir em empresas selecionadas que estão ligadas à produção de energia renovável. O Trend Carbono Zero está ligado ao desempenho do ETF (fundo listado em bolsa) KraneShares Global Carbon, composto por contratos futuros de crédito de carbono nas bolsas dos Estados Unidos e Europa (saiba mais sobre créditos de carbono neste outro Insight).

Já o Trend Água Tech é uma novidade, que acaba de estrear por aqui. Ele acompanha o NASDAQ US Water Index através do ETF Invesco Water Resources, com 36 empresas listadas nos EUA voltadas para tecnologia de extração, tratamento e distribuição de água. O fundo permite acesso diversificado entre setores investidos e geografias de receita. São companhias que visam aperfeiçoar a forma como lidamos com esse recurso para evitar desperdícios, algo essencial na realidade que descrevi neste texto até agora.

Elaborado por:

Bruna Sene, CNPI-T 6928

1) Este relatório de análise foi elaborado pela XP Investimentos CCTVM S.A. (“XP Investimentos ou XP”) de acordo com todas as exigências previstas na Resolução CVM 20/2021, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A XP Investimentos não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório.
2) Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor.
3) O(s) signatário(s) deste relatório declara(m) que as recomendações refletem única e exclusivamente suas análises e opiniões pessoais, que foram produzidas de forma independente, inclusive em relação à XP Investimentos e que estão sujeitas a modificações sem aviso prévio em decorrência de alterações nas condições de mercado, e que sua(s) remuneração(es) é(são) indiretamente influenciada por receitas provenientes dos negócios e operações financeiras realizadas pela XP Investimentos.
4) O analista responsável pelo conteúdo deste relatório e pelo cumprimento da Resolução CVM nº 20/2021 está indicado acima, sendo que, caso constem a indicação de mais um analista no relatório, o responsável será o primeiro analista credenciado a ser mencionado no relatório.
5) Os analistas da XP Investimentos estão obrigados ao cumprimento de todas as regras previstas no Código de Conduta da APIMEC Brasil para o Analista de Valores Mobiliários e na Política de Conduta dos Analistas de Valores Mobiliários da XP Investimentos.
6) O atendimento de nossos clientes é realizado por empregados da XP Investimentos ou por assessores de investimento que desempenham suas atividades por meio da XP, em conformidade com a Resolução CVM nº 178/2023, os quais encontram-se registrados na Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários – ANCORD. O assessor de investimento não pode realizar consultoria, administração ou gestão de patrimônio de clientes, devendo atuar como intermediário e solicitar autorização prévia do cliente para a realização de qualquer operação no mercado de capitais.
7) Para fins de verificação da adequação do perfil do investidor aos serviços e produtos de investimento oferecidos pela XP Investimentos, utilizamos a metodologia de adequação dos produtos por portfólio, nos termos das Regras e Procedimentos ANBIMA de Suitability nº 01 e do Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimento. Essa metodologia consiste em atribuir uma pontuação máxima de risco para cada perfil de investidor (conservador, moderado e agressivo), bem como uma pontuação de risco para cada um dos produtos oferecidos pela XP Investimentos, de modo que todos os clientes possam ter acesso a todos os produtos, desde que dentro das quantidades e limites da pontuação de risco definidas para o seu perfil. Antes de aplicar nos produtos e/ou contratar os serviços objeto deste material, é importante que você verifique se a sua pontuação de risco atual comporta a aplicação nos produtos e/ou a contratação dos serviços em questão, bem como se há limitações de volume, concentração e/ou quantidade para a aplicação desejada. Você pode consultar essas informações diretamente no momento da transmissão da sua ordem ou, ainda, consultando o risco geral da sua carteira na tela de carteira (Visão Risco). Caso a sua pontuação de risco atual não comporte a aplicação/contratação pretendida, ou caso existam limitações em relação à quantidade e/ou volume financeiro para a referida aplicação/contratação, isto significa que, com base na composição atual da sua carteira, esta aplicação/contratação não está adequada ao seu perfil. Em caso de dúvidas sobre o processo de adequação dos produtos oferecidos pela XP Investimentos ao seu perfil de investidor, consulte o FAQ. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento.
8) A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.
9) Este relatório é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da XP Investimentos, incluindo assessores de investimentos da XP e clientes da XP, podendo também ser divulgado no site da XP. Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da XP Investimentos.
10) SAC. 0800 77 20202. A Ouvidoria da XP Investimentos tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 722 3710.
11) O custo da operação e a política de cobrança estão definidos nas tabelas de custos operacionais disponibilizadas no site da XP Investimentos: www.xpi.com.br.
12) A XP Investimentos se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo.
13) A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é executada seguindo conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Desta forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de “stops” para limitar as possíveis perdas.
14) Ação é uma fração do capital de uma empresa que é negociada no mercado. É um título de renda variável, ou seja, um investimento no qual a rentabilidade não é preestabelecida, varia conforme as cotações de mercado. O investimento em ações é um investimento de alto risco e os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros e nenhuma declaração ou garantia, de forma expressa ou implícita, é feita neste material em relação a desempenhos. As condições de mercado, o cenário macroeconômico, os eventos específicos da empresa e do setor podem afetar o desempenho do investimento, podendo resultar até mesmo em significativas perdas patrimoniais. A duração recomendada para o investimento é de médio-longo prazo. Não há quaisquer garantias sobre o patrimônio do cliente neste tipo de produto.
15) O investimento em opções é preferencialmente indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela XP Investimentos. No mercado de opções, são negociados direitos de compra ou venda de um bem por preço fixado em data futura, devendo o adquirente do direito negociado pagar um prêmio ao vendedor tal como num acordo seguro. As operações com esses derivativos são consideradas de risco muito alto por apresentarem altas relações de risco e retorno e algumas posições apresentarem a possibilidade de perdas superiores ao capital investido. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto.
16) O investimento em termos são contratos para compra ou a venda de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado. O prazo do contrato a Termo é livremente escolhido pelos investidores, obedecendo o prazo mínimo de 16 dias e máximo de 999 dias corridos. O preço será o valor da ação adicionado de uma parcela correspondente aos juros – que são fixados livremente em mercado, em função do prazo do contrato. Toda transação a termo requer um depósito de garantia. Essas garantias são prestadas em duas formas: cobertura ou margem.
17) O investimento em Mercados Futuros embute riscos de perdas patrimoniais significativos. Commodity é um objeto ou determinante de preço de um contrato futuro ou outro instrumento derivativo, podendo consubstanciar um índice, uma taxa, um valor mobiliário ou produto físico. É um investimento de risco muito alto, que contempla a possibilidade de oscilação de preço devido à utilização de alavancagem financeira. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento.
18) ESTA INSTITUIÇÃO É ADERENTE AO CÓDIGO ANBIMA DE DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO.