04/03/2021 01:13:45 • Atualizado em 26/09/2024 10:54:06
12 minuto(s) de leitura
Sugestão de Alocação de Ativos para perfil moderado – março/2021
Conheça a sugestão de alocação da carteira para o mês de fevereiro.
Time Rico
A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!
Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.
Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.
Com o que se preocupar em março?
Existem 4 fatores de grande importância para nos preocuparmos em março:
1. Superciclo das commodities.
O rali das commodities continua ganhando força. Enquanto isso, os chineses não ficam parados: em pleno ano do centésimo aniversário do partido comunista chinês, e com Xi Jinping nos preparativos para buscar sua reeleição em 2022, a China está num momento de investir fortemente em infraestrutura e aumentar a presença do estado na economia.
2. Inflação mais alta.
No Brasil, a aceleração da Covid-19, a discussão desordenada da prorrogação dos estímulos fiscais e as questões políticas que agitaram a Petrobras neste mês elevaram os prêmios de risco, fazendo com que o dólar subisse ainda mais.
Neste ambiente, o Banco Central do Brasil passou a sinalizar o início de aperto monetário já no primeiro semestre. Após a última reunião do Copom (20/jan), revisamos a projeção de início do ciclo de alta de juros de agosto para maio. Esperamos fechar o ano com a Selic em 3,5%.
3. Questão fiscal
Apesar de resultados marginalmente melhores em 2020, os riscos fiscais de curto prazo (pandemia) e médio prazo (gerir uma dívida que se aproxima dos 90% do PIB) seguem a principal fonte de preocupação com a economia brasileira.
4. Reflation Trade
O avanço da vacinação no mundo e os fortes estímulos governamentais mantiveram o “reflation trade” (busca de ativos que se beneficiam do cenário de estímulos e consequentemente, maior inflação) vivo nos mercados.
Porém, se os estímulos – passados e futuros – se mostrarem fortes demais, é possível que uma ressaca venha mais adiante.
Sugestão de Alocação de Ativos: Investidor Moderado
Se você é um investidor moderado, busca um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.
Dividimos o perfil moderado em 3 categorias:
- Defensiva – para quem gosta de evitar surpresas, mas aceita uma pequena pitada de risco.
- Estrategista – para quem quer ter os riscos calculados, mas já está se aventurando um pouco mais nos riscos.
- Visionário – para quem quer estabilidade, mas aceita assumir riscos buscando maior rentabilidade para alcançar os objetivos.
Perfil Defensivo
Já para quem quer se arriscar um pouco mais, para os defensivos, recomendamos investir 58% em títulos pós-fixados, 25% em multimercados, 5% em inflação, 3% em Renda Variável, 2% em Renda Fixa Global e 8% em Renda Variável Global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo:
| Investidor Defensivo Público | Alocação |
| Pós Fixado | 57.50% |
| XP Top FI RF CP LP | 10.00% |
| JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 10.00% |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 10.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 10.00% |
| CDB Rodobens 135% CDI 2 anos | 5.00% |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 5.00% |
| Tesouro Selic 2025 | 7.50% |
| Inflação | 5.00% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
| Renda Fixa Global | 2.50% |
| Trend High Yield FIM | 2.50% |
| Multimercado | 25.00% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 3.50% |
| Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 3.50% |
| Renda Variável | 2.50% |
| Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
| Renda Variável Global | 7.50% |
| Trend ESG Global FIM | 7,50% |
Perfil Estrategista
Para os estrategistas a recomendação é investir 29% em multimercados, 36% em pós-fixado, 7% em inflação, 13% em renda variável, 13% em renda variável global e 3% em renda fixa global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.
| Investidor Estrategista | Alocação |
| Pós Fixado | 36.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 6.00% |
| XP Top FI RF CP LP | 5.00% |
| JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 5.00% |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 5.00% |
| CDB Rodobens 135% CDI 2 anos | 5.00% |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 5.00% |
| Tesouro Selic 2025 | 5.00% |
| Inflação | 7.50% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.00% |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 4.00% |
| DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 1.50% |
| Renda Fixa Global | 3.00% |
| Trend High Yield FIM | 3.00% |
| Multimercado | 28.50% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.50% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.50% |
| Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.50% |
| Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 4.50% |
| Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 4.50% |
| Renda Variável | 12.50% |
| Tork Long Only Institucional FIC FIA | 3.50% |
| Navi Cruise Advisory FIC FIA | 3.00% |
| Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA | 3.00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 3.00% |
| Renda Variável Global | 12.50% |
| Trend ESG Global Dólar FIM | 6.00% |
| Trend ESG Global FIM | 6,50% |
Perfil Visionário
Para quem se encaixa mais no perfil visionário recomendamos investir 28% em multimercados, 17% em renda variável, 23% em títulos pós-fixados, 10% em inflação, 18% em renda variável global e 4% em renda fixa global.
E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.
| Investidor Visionário | Alocação |
| Pós Fixado | 23.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 5.00% |
| XP Investor FIRF CP LP | 4.00% |
| CDB Rodobens 135% CDI 2 anos | 5.00% |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 5.00% |
| Tesouro Selic 2025 | 4.00% |
| Inflação | 10.00% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 5.00% |
| DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% |
| Renda Fixa Global | 4.00% |
| Trend High Yield FIM | 4.00% |
| Multimercado | 28.00% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.50% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.50% |
| Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 4.50% |
| Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 4.50% |
| Renda Variável | 17.00% |
| Tork Long Only Institucional FIC FIA | 4.50% |
| Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA | 4.50% |
| Navi Cruise Advisory FIC FIA | 4.00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 4.00% |
| Renda Variável Global | 18.00% |
| Trend ESG Global FIM | 9.00% |
| Trend ESG Global Dólar FIM | 9.00% |
As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade.
Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.
Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar.
Sugestões para outros perfis de investidor
Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores.
Sugestão de alocação para perfil conservador e agressivo.
