Transferência de Custódia (STVM): Passo a passo

Você sabia que o primeiro passo para ser um investidor de sucesso é contar com uma boa corretora de investimentos?

É por isso que é importante saber como fazer a transferência de custódia de uma corretora para outra. Nem sempre você vai fazer a melhor escolha de primeira. Afinal, no começo da sua carreira como investidor, é normal cometer alguns erros.

Ninguém já começa a investir construindo a carteira de ativos mais rentável e eficiente na primeira vez. Para isso, você precisará de experiência e uma boa corretora de investimentos.

Assim, ao saber como transferir ações e outros investimentos de uma corretora para outra, você poderá fazer uma escolha melhor.

E mesmo que a sua corretora atual tenha sido a melhor escolha do passado, não significa que ela continua sendo a melhor solução para você agora.

Afinal, você e seus objetivos como investidor mudam, assim como a corretora pode mudar, começando a cobrar muito mais para fazer a mesma coisa ou apresentando falhas de atendimento.

Então, essa pode ser a hora de trocar de corretora. Muitas pessoas pensam que é preciso vender todos os ativos, sacar o dinheiro e depois aplicar de novo. Mas esse não é o único caminho possível para trocar de corretora. É possível fazer a transferência de custódia preenchendo a Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários (STVM).

O que é transferência de custódia?

A transferência de custódia é o processo que o investidor faz quando decide trocar de corretora de valores: ele muda seus investimentos, por exemplo ações ou fundos de investimento, de um banco ou corretora e envia para outra instituição financeira.

Dessa forma, os seus investimentos ficam sob os cuidados de uma outra instituição.

Se você ainda não é cliente da Rico, abra sua conta.

Como transferir ações para a Rico

Agora, você tem mais um motivo para investir em ações com a Rico: zeramos a taxa de corretagem para investir em ações.

Esse passo a passo serve para fazer a transferência de custódia de ações, tesouro direto, renda variável, futuros, ouro e comodities. E transferir seus investimentos para a Rico tem custo zero.

Para esse processo não é preciso se preocupar em vender seus ativos negociados na Bolsa para mudar de corretora. Como você irá transferir a custódia da sua corretora antiga para a Rico, não precisará negociar seus ativos. Assim, evita gastos com o Imposto de Renda.

Confira o passo a passo:

1- Entre em contato com a instituição de origem, onde os seus recursos estão alocados, para saber qual o processo de transferência de custódia. O pedido costuma ser parecido em todas as instituições, mas podem ter algumas particularidades.

2- Solicite o STVM – Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários para a Rico.

3- No STVM você vai preencher os seus dados, sua conta na Rico, os investimentos que irá transferir e a quantidade deles e os dados da corretora de origem.

4- Envie o STVM para a corretora ou instituição de origem, junto com outros documentos caso solicitado. Confira para qual endereço eletrônico ou físico você deve enviar a solicitação.

Após enviar o pedido para sua instituição de origem, a transferência dos seus investimentos para sua conta da Rico acontece em dois dias úteis. Durante esse tempo, você pode conferir o status do processo com a instituição de origem.

Caso alguma informação tenha sido preenchida de maneira errada, ou tenha algum erro no pedido, a sua corretora de origem pode apontar alguma pendência. Nesse caso, basta entender qual foi o erro, corrigi-lo e enviar a STVM novamente.

Como transferir Renda Fixa para Rico?

Para transferir ativos de renda fixa de outras instituições para sua conta na Rico, há um passo a mais além de enviar a STVM para sua corretora de origem.

É preciso enviar para a Rico as notas de aplicação destes investimentos. Isso é necessário para os seguintes ativos de renda fixa:

• LCA
• LCI
• CDB
• LC
• CRI
• CRA
• Debêntures

Portanto, se você for transferir algum desses ativos para a Rico, lembre-se:

• Primeiro, você deve enviar a STVM para sua corretora de origem, seguindo passo a passo que já descrevemos anteriormente;
• Depois, mande para nós as notas de aplicação.

Por fim, você também vai precisar enviar as notas em sua conta no site da Rico:

1. Primeiro, vá na aba “ajuda” na sua área logada,
2. Em seguida, clique em “envie seu e-mail”, no final da página;
3. Selecione no assunto “transferência de custódia”
4. E selecione no motivo “envio de STVM”.

Como transferir Fundos de Investimento para a Rico?

No caso de fundos de investimento, o processo também muda um pouco. Para transferir investimentos que estejam em fundos por outras corretoras, você precisa preencher um documento chamado Carta de Transferência de Fundos.

Ele deve ser assinado a punho ou pela assinatura digital com certificado digital ICP Brasil válido.

Além disso, tenha em mãos algum documento de identificação válido, como RG, CNH ou documentos de classe.

Após preencher esse documento, você deve enviá-lo para a Rico pela sua área logada, assim como explicamos no tópico anterior:

1. Primeiro, vá na aba “ajuda” na sua área logada,
2. Em seguida, clique em “envie seu e-mail”, no final da página;
3. Selecione no assunto “transferência de custódia”
4. E selecione no motivo “envio de STVM”.
5. No formulário aberto coloque a Carta de Transferência de Fundos + o documento válido.

Após mandar pra gente, em até 24 horas vai receber uma resposta do nosso time por e-mail.

Acesse a Carta de Transferência de Fundos clicando aqui.

STVM: Como preencher

Cada instituição pode ter suas particularidades na Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários. Porém, eles costumam ser bem parecidos.

Para facilitar seu processo de transferência de custódia, vamos demonstrar o que deve ser preenchido em cada campo do STVM:

• Preencha o STVM com os seus dados pessoais e os dados da sua conta na corretora de origem no campo “cedente”. Já no campo “cessionário”, preencha com seus dados pessoais e as informações da sua conta na Rico.
• No campo cedente, você precisa colocar seu código de investidor. Tanto o código da corretora quanto o código do investidor, podem ser encontrados com a corretora de origem ou em sua conta no CEI.
• No campo “instituição cessionária”, você pode preencher como 3-5 XP Investimentos CCTVM S.A. – Filial Rico.
• Feito isso, você precisará preencher os ativos e suas respectivas quantidades.
• Na coluna “valor” você deve deixar em branco para ações, FIIs e ETFs.
• Já na área “identificação de cessionário”, o campo “pessoa vinculada à instituição – agente de custódia”, apenas quem é funcionário do grupo XP Inc precisa assinalar a opção sim. Todos os demais devem marcar não como resposta.
• Caso seja necessário assinalar o motivo da transferência, marque “mesma titularidade em outra instituição”.
• Alguns formulários exigem a declaração de Responsabilidade pelo Imposto de Renda, nesse caso, basta assinalar: declaro que não há IR sobre essa transferência.

A importância de contar com uma boa corretora

Como falamos, nem todas corretoras disponíveis no mercado são recomendadas para você e para suas necessidades. Você pode encontrar problemas no atendimento, na linguagem que pode ser complexa na hora de solucionar seus problemas e nas ferramentas, que podem não funcionar de maneira adequada, por exemplo.

Por isso, separamos alguns pontos importantes que você deve se atentar na hora de escolher sua corretora de valores:

Taxas competitivas

É muito importante contar com uma corretora acessível. Principalmente se você é como 90% dos investidores que não possuem milhões de reais para investir. Neste caso, cada economia que for possível realizar, tornará sua rentabilidade melhor.

E nesse ponto, pode contar com a Rico: nós zeramos nossa taxa de corretagem para você investir em ações com essa preocupação a menos.

Simplicidade

Uma boa corretora de investimentos precisa ser simples. A comunicação com os investidores deve ser a mais clara e direta possível. Usar palavras difíceis não ajuda os investidores em nada.

Você precisa de uma corretora que fale a sua língua e o ajude a de fato ganhar dinheiro.

Na Rico, a comunicação é simples e direta. Com alguns cliques no computador ou no celular, você pode se informar sobre as nossas recomendações mais recentes.

Nossos analistas falam a língua do investidor, desde o iniciante até o mais avançado. Assim como o nosso site, que é intuitivo e prático para você investir sem nenhuma complicação. 

Agilidade

Imagine que você percebeu uma oportunidade no mercado ímpar, então você abre o site da sua corretora e simplesmente não consegue aproveitar a chance a tempo porque a corretora possui uma plataforma extremamente lenta e complexa. 

Isso quando a corretora possui uma plataforma digital para investimentos online. É fundamental que a sua corretora funcione de forma ágil. Desde a abertura da conta até os investimentos do dia a dia, a corretora precisa ser rápida e efetiva.

Na Rico, você pode abrir sua conta pela internet em alguns minutos e começar a investir de forma muito rápida. Basta fazer um TED e escolher o melhor investimento para você.

Por que investir com a Rico?

A Rico, corretora que surgiu em 2011 e faz parte do grupo da XP Inc., é uma plataforma digital voltada para pessoa física que funciona como a porta de entrada para o mundo dos investimentos para todos os tipos de perfis: desde quem não está familiarizado com o assunto até quem já se sente completamente seguro.

Nosso foco é descomplicar o “financês”, democratizando o conhecimento sobre o universo financeiro com um conteúdo simples, descomplicado e de fácil entendimento.

Ao tornar-se um cliente Rico, você passa a ter acesso aos melhores investimentos e recomendações do mercado, sempre de forma 100% digital e que podem ser acessados via celular e computador.

Você poderá visualizar o mercado em minutos, simular os investimentos e investir em pouco tempo. É o tipo de praticidade que todos precisam hoje em dia, e aqui na Rico você tem acesso sem pagar por nenhuma taxa de assessoria.

Lembre-se: nunca é tarde para fazer a melhor decisão em seus investimentos.

Ao  transferir a custódia dos seus investimentos, você não tem nada a perder. Esse é um processo gratuito e rápido.

Então, que tal aproveitar todas essas vantagens e transferir seus investimentos pra Rico?

Conte sem com a gente para descomplicar sua vida financeira 🙂

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