fevereiro 2, 2021

Sugestão de Alocação de Ativos para perfil moderado – fevereiro/2021  

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Pontos de cautela para os mercados em fevereiro

A visão do Time da Rico é otimista para a bolsa de valores neste ano, com nova expectativa de que o Ibovespa alcance 135 mil pontos até o fim de 2021 depois das revisões para cima do lucro das empresas (vs 130 mil pontos anteriormente). Mas também sabe que existem pontos importantes a monitorar no meio do caminho — e as oscilações do mercado nos motivam a manter, sempre, uma carteira de investimentos muito bem diversificada.

No Rico Matinal do dia 1 de fevereiro, falamos sobre quatro pontos que devem ser olhados com atenção nesse mês:

  • Inflção
  • Bolha de ações
  • Vacinação no Brasil
  • Risco Fiscal
  • Volatilidade

Para conferir o texto completo, acesse o Rico Matinal.

Sugestão de Alocação de Ativos: Investidor Moderado

Se você é um investidor moderado, busca um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Dividimos o perfil moderado em 3 categorias: 

  • Defensiva – para quem gosta de evitar surpresas, mas aceita uma pequena pitada de risco.
  • Estrategista – para quem quer ter os riscos calculados, mas já está se aventurando um pouco mais nos riscos.  
  • Visionário – para quem quer estabilidade, mas aceita assumir riscos buscando maior rentabilidade para alcançar os objetivos. 

Perfil Defensivo

Já para quem quer se arriscar um pouco mais, para os defensivos, recomendamos investir 58% em títulos pós-fixados, 25% em multimercados, 5% em inflação, 3% em Renda Variável, 2% em Renda Fixa Global e 8% em Renda Variável Global. 


E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo:

Investidor DefensivoAlocação
Pós Fixado57.50%
Selection FIC RF CP LP10.00%
XP Top FI RF CP LP10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos5.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos5.00%
Tesouro Selic 20257.50%
Inflação5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+2,98% 20262.50%
Renda Fixa Global2.50%
Trend High Yield FIM2.50%
Multimercado25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Giant Darius FIC Multimercado3.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM3.50%
Renda Variável2.50%
Selection Ações FIC FIA2.50%
Renda Variável Global7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada2.50%
Trend ESG Global FIM5.00%

Perfil Estrategista

Para os estrategistas a recomendação é investir 29% em multimercados, 34% em pós-fixado, 10% em inflação, 10% em renda variável, 15% em renda variável global e 3% em renda fixa global.

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. 

Investidor Estrategista Alocação
Pós Fixado33.50%
Selection FIC RF CP LP5.00%
XP Top FI RF CP LP5.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP5.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP4.50%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos2.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos2.00%
Tesouro Selic 202510.00%
Inflação10.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+2,98% 20265.00%
DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/342.50%
Renda Fixa Global3.00%
Trend High Yield FIM3.00%
Multimercado28.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.50%
Giant Darius FIC Multimercado4.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM4.50%
Renda Variável10.00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado3.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA2.00%
Navi Cruise Advisory FIC FIA2.00%
Renda Variável Global15.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada6.00%
Trend ESG Global Dólar FIM6.00%
Trend ESG Global FIM3.00%

Perfil Visionário

Para quem se encaixa mais no perfil visionário recomendamos investir 25% em multimercados, 23% em renda variável, 8% em títulos pós-fixados, 10% em inflação, 29% em renda variável global e 5% em renda fixa global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo.

Investidor Visionário Alocação
Pós Fixado21.00%
XP Investor FIRF CP LP5.00%
Selection FIC RF CP LP5.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos3.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos3.00%
Tesouro Selic 20255.00%
Inflação10.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+2,98% 20265.00%
DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/342.50%
Renda Fixa Global4.00%
Trend High Yield FIM4.00%
Multimercado28.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.00%
Giant Darius FIC Multimercado4.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM4.50%
Renda Variável15.00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA4.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado4.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA3.50%
Navi Cruise Advisory FIC FIA3.50%
Renda Variável Global22.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada12.00%
Trend ESG Global Dólar FIM10.00%

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil conservador. 

Sugestão de alocação para perfil agressivo.