fevereiro 2, 2021

Sugestão de Alocação de Ativos para perfil conservador – fevereiro/2021  

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Pontos de cautela para os mercados em fevereiro

A visão do Time da Rico é otimista para a bolsa de valores neste ano, com nova expectativa de que o Ibovespa alcance 135 mil pontos até o fim de 2021 depois das revisões para cima do lucro das empresas (vs 130 mil pontos anteriormente). Mas também sabe que existem pontos importantes a monitorar no meio do caminho — e as oscilações do mercado nos motivam a manter, sempre, uma carteira de investimentos muito bem diversificada.

No Rico Matinal do dia 1 de fevereiro, falamos sobre quatro pontos que devem ser olhados com atenção nesse mês:

  • Inflção
  • Bolha de ações
  • Vacinação no Brasil
  • Risco Fiscal
  • Volatilidade

Para conferir o texto completo, acesse o Rico Matinal.

Sugestão de Alocação de Ativos: Perfil Conservador

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo prioridade a preservação de capital.

Dividimos o perfil conservador em 3 categorias: 

  • Precavida – é o perfil mais conservador, que não quer arriscar sua segurança.
  • Cautelosa – para quem é bastante conservador e não abre mão da segurança.
  • Defensiva – para quem está começando a se arriscar um pouco mais, mas ainda tem a segurança como um valor importante.

Perfil Precavido

Para quem é precavido, recomendamos investir 100% em títulos pós-fixados.

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo: 

Investidor PrecavidoAlocação
Pós Fixado100.00%
Selection FIC RF CP LP15.00%
XP Top FI RF CP LP15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP15.00%
ARX Denali FIC RF CP15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP15.00%
LFT Selic + 0,062% Set/2115.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos5.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos5.00%

Perfil Cauteloso

Para quem é cauteloso, recomendamos investir 85% em títulos pós-fixados, 10% em inflação e 5% em Renda Fixa Global.

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo:

Investidor Cauteloso Alocação
Pós Fixado85.00%
Selection FIC RF CP LP15.00%
XP Top FI RF CP LP15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples9.50%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos3.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos3.00%
Tesouro Selic 20259.50%
Inflação10.00%
Tesouro IPCA+2,98% 202610.00%
Renda Fixa Global5.00%
Trend High Yield FIM5.00%

Perfil Defensivo

Já para quem quer se arriscar um pouco mais, para os defensivos, recomendamos investir 58% em títulos pós-fixados, 25% em multimercados, 5% em inflação, 3% em Renda Variável, 2% em Renda Fixa Global e 8% em Renda Variável Global. 

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo:

Investidor DefensivoAlocação
Pós Fixado57.50%
Selection FIC RF CP LP10.00%
XP Top FI RF CP LP10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos5.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos5.00%
Tesouro Selic 20257.50%
Inflação5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+2,98% 20262.50%
Renda Fixa Global2.50%
Trend High Yield FIM2.50%
Multimercado25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Giant Darius FIC Multimercado3.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM3.50%
Renda Variável2.50%
Selection Ações FIC FIA2.50%
Renda Variável Global7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada2.50%
Trend ESG Global FIM5.00%

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil moderado. 

Sugestão de alocação para perfil agressivo.