março 4, 2021

Sugestão de Alocação de Ativos para perfil agressivo – março/2021

A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

Com o que se preocupar em março?

Existem 4 fatores de grande importância para nos preocuparmos em março:

1. Superciclo das commodities.

O rali das commodities continua ganhando força. Enquanto isso, os chineses não ficam parados: em pleno ano do centésimo aniversário do partido comunista chinês, e com Xi Jinping nos preparativos para buscar sua reeleição em 2022, a China está num momento de investir fortemente em infraestrutura e aumentar a presença do estado na economia.

2. Inflação mais alta.

No Brasil, a aceleração da Covid-19, a discussão desordenada da prorrogação dos estímulos fiscais e as questões políticas que agitaram a Petrobras neste mês elevaram os prêmios de risco, fazendo com que o dólar subisse ainda mais.

Neste ambiente, o Banco Central do Brasil passou a sinalizar o início de aperto monetário já no primeiro semestre. Após a última reunião do Copom (20/jan), revisamos a projeção de início do ciclo de alta de juros de agosto para maio. Esperamos fechar o ano com a Selic em 3,5%.

3. Questão fiscal

Apesar de resultados marginalmente melhores em 2020, os riscos fiscais de curto prazo (pandemia) e médio prazo (gerir uma dívida que se aproxima dos 90% do PIB) seguem a principal fonte de preocupação com a economia brasileira.

4. Reflation Trade

O avanço da vacinação no mundo e os fortes estímulos governamentais mantiveram o “reflation trade” (busca de ativos que se beneficiam do cenário de estímulos e consequentemente, maior inflação) vivo nos mercados.

Porém, se os estímulos – passados e futuros – se mostrarem fortes demais, é possível que uma ressaca venha mais adiante.

Sugestão de Alocação: Investidor Agressivo

O portfólio da categoria agressiva tem mais apetite a risco e, como consequência, maior sensibilidade ao cenário atual, apesar de sempre visar a proteção de capital no longo prazo.

Dividimos o perfil agressivo em 2 categorias: 

  • Energético – para quem gosta de adrenalina e aceita as incertezas no curto prazo para ter ganhos significativos lá na frente. 
  • Destemido – para quem aceita que os riscos fazem parte da vida e que para ter ganhos significativos é normal ter algumas perdas no caminho. 

Perfil Energético

Para quem segue a linha do perfil energético e gosta de adrenalina, recomendamos investir 25% em multimercados, 25% em renda variável, 15% em inflação, 24% em renda variável global, 6% em títulos pós-fixados e 5% em renda fixa global.

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo:

Investidor Energético Alocação
Pós Fixado6.00%
Selection FIC RF CP LP6.00%
Inflação15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+ 20267.50%
Capitânia Securities FII (CPTS11)2.50%
Kinea Índice e Preços FII (KNIP11)2.50%
Renda Fixa Global5.00%
Trend High Yield FIM5.00%
Multimercado25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM3.50%
Giant Darius FIC Multimercado3.50%
Renda Variável25.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA5.00%
Navi Cruise Advisory FIC FIA5.00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA5.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado5.00%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM5.00%
Renda Variável Global24.00%
Trend ESG Global FIM12.00%
Trend ESG Global Dólar FIM12.00%

Perfil Destemido

Já para quem tem o perfil destemido, recomendamos investir 55% em renda variável, 35% em renda variável global, 5% em multimercado e 5% em inflação.

E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo:

Investidor Destemido Alocação
Inflação5.00%
Trend Inflação Curta FIRF LP3.75%
Trend Inflação Longa FIRF1.25%
Multimercado5.00%
Selection Multimercado FIC FIM5.00%
Renda Variável55.00%
Navi Cruise Advisory FIC FIA7.50%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA7.50%
Tork Long Only Institucional FIC FIA7.00%
Dahlia Total Return Adv FIC Multimercado7.00%
Selection ESG FIC Ações7.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado7.00%
Occam Long Biased FIC FIM6.00%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM6.00%
Renda Variável Global35.00%
Trend ESG Global Dólar FIM20.00%
Trend ESG Global FIM15%

As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

Sugestões para outros perfis de investidor

Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

Sugestão de alocação para perfil conservador. 

Sugestão de alocação para perfil moderado.