Swing Trade ou Day Trade: qual a diferença e como escolher

Por Pam Semezzato, analista CNPI-T

• Na Terça Trader de hoje, conheça as diferenças entre Day Trade e Swing Trade
• Saiba como funciona o imposto de renda para essas operações
• Descubra quanto dinheiro é preciso para operar
• E quanto tempo você precisa ter disponível para ser um trader de qualidade

Se você já ouviu falar nos termos Day Trade e Swing Trade, pode ter se perguntado: qual é, afinal, a diferença?

Em teoria, Swing Trade são operações de médio/curto prazo, que duram mais de 1 dia, até algumas semanas ou meses. Então se você:

• comprar hoje e vender amanhã = Swing Trade
• comprar hoje e vender mês que vem = Swing Trade

Já o Day Trade, como o nome diz, são operações de curto/curtíssimo prazo, realizadas dentro do mesmo pregão, então se você:

• Comprar hoje e vender hoje = Day Trade
• Vender hoje e comprar hoje = Day Trade

Também existem diferenças tributárias entre as duas modalidades. A tão sonhada e odiada DARF (documento de arrecadação de receitas federais) tem que ser paga nos dois casos:

Para operações de Swing Trade, a alíquota é 15% do LUCRO (sem lucro, não paga imposto), com isenção para VENDAS de até R$ 20.000,00 por mês.

Por exemplo: se você comprou 2 ativos por R$ 15.000,00 e vendeu por R$ 19.950,00, você está isento da DARF mensal;

Vencimento: Ultimo dia útil do mês.

Para operações de Day Trade, a alíquota é de 20% do LUCRO. Se não tiver lucro, não paga. Nesse caso, não existe isenção.

Vencimento: Ultimo dia útil do mês;

Quanto custa operar?

O Day Trade é alavancado, o que significa que você não precisa ter muito dinheiro para fazer uma operação. Em mini contratos aqui na Rico a margem é somente de R$ 22,00 por contrato e algumas ações podem ter uma alavancagem de até 25x para o day trade.

Já para o Swing Trade essa alavancagem não é tão alta: você precisa ter o valor total da operação para ficar posicionado. Dependendo da corretora e do ativo, pode ter alavancagem para esse tipo de operação também, porém não são tão alavancadas como para o day trade.

Quanto tempo você tem?

O mercado muda de comportamento todo dia. Tem dias que temos bons movimentos pela manhã, tem dias que esses movimentos só acontecem a tarde e, acreditem, às vezes os bons movimentos acontecem na hora do almoço.

Então, para o day trade, é essencial que você tenha tempo disponível para acompanhar suas operações e também para acompanhar o pregão e conseguir participar dos bons movimentos.

Já para o Swing Trade, como são operações mais demoradas, não é necessário dispor de tanto tempo. Você pode acompanhar somente uma vez por dia para alinhar seus stops e alvos. Por isso, são operações mais indicadas para quem tem outras atividades ao longo do dia.

Copo operar?

Para realizar suas operações, independente do tipo, você precisa ter um operacional definido. Ou seja, saber quando e como vai comprar ou vender, saber quando e como vai encerrar se der errado e se der certo.

Principalmente para o Day Trade, ter a técnica e operacional bem definido e treinado é extremamente importante, pois as operações são rápidas e exigem que você tenha habilidade na ferramenta que está utilizando para conseguir executar suas operações.

Operar exige também que você saiba em questão de segundos quais os setups que você vai utilizar, qual o risco máximo que pode aceitar e o que fazer caso aconteça algum imprevisto. Então, minha recomendação é que, antes de começar na conta real, você opere na conta demo, fazendo simulações, para ter todos esses pontos pré-definidos e adquirir agilidade para colocar em pratica.

Para o Swing Trade também é necessário ter todos esses pontos definidos, porém, por se tratar de operações mais longas, temos mais tempo para a tomada de decisão.

Conheça também os cursos Tudo que aprendi em 12 anos de day trade e Preço vs Tempo: Estratégias para Swing Trade.

Elaborado por:

Betina Roxo, CNPI 1493
Paula Zogbi, CNPI 2545

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