• Quando chega a hora de investir e selecionar o que faz sentido para o seu dinheiro, pode dar uma “tela azul”, né?
  • Fundos passivos e ETFs podem ser uma forma inteligente de facilitar esse processo dentro da sua carteira
  • Em vez de escolher quais os melhores navios para determinado trajeto, você investe na frota como um todo, diluindo os riscos e equilibrando melhor sua carteira
  • Conheça melhor esse mercado, em texto e vídeo!

Caros(as) 13 leitores(as), vocês já se diferenciam muito de boa parte da população pelo interesse em entender cada vez mais sobre o mundo dos investimentos e como ele pode ajudar a guiar uma vida financeira mais adequada. Porém, chega aquele momento de definir onde você vai investir o seu dinheiro, e nessa hora a “tela azul do windows” aparece dentro da nossa cabeça…

Esse momento é completamente normal, afinal de contas, são muitas alternativas e você precisa se preparar para escolher quais delas fazem sentido. Por exemplo, para investir no mercado acionário, você precisa estar pronto para definir quais empresas você vai querer se tornar sócio, correto? É, também pode ser assim, mas não necessariamente.

Se podemos chamar instrumentos financeiros de “democráticos”, aqui vamos falar de um dos principais entre eles: ETFs e fundos passivos. Aliás, esse foi o tema da nossa participação no Coffee & Stocks, o programa matinal do Stock Pickers, na sexta passada:

Eu bati um papo com Henrique Sana, estrategista de índices e ETFs da XP Inc, uma das principais mentes que está por trás dessa frente no grupo. Foi com o exemplo do navio vs. frota que ele explicou a diferença entre selecionar os ativos que fazem mais sentido para você ou investir num ETF/ fundo passivo.

Em vez de gastar energia para saber qual o melhor navio que vai percorrer uma determinada distância, com ETFs e fundos passivos você pode apostar na frota como um todo, sem precisar se preocupar em acertar exatamente o grande vencedor desse trajeto. Mas por que isso pode ser vantajoso?

O primeiro ponto aqui é a praticidade: com valores baixos, você já pode adquirir cotas de um ETF ou de um fundo passivo, como é o caso da família Trend de fundos. Mesmo que seu patrimônio não pareça um número telefônico, você consegue acessar os mais diversos mercados e sempre de maneira diversificada.

Sim, a diversificação é uma grande vantagem. ETFs e fundos passivos replicam os índices de referência dos mercados. Ou seja, num único investimento, você vai acessar uma carteira completa de ativos, nos seus determinados pesos, diluindo seu risco.

Sem dizer que, como esses fundos apenas replicam índices de referência, não existe necessidade de uma estrutura gigantesca com vários profissionais dedicados a construir a carteira do fundo e acompanhar os investimentos de perto. Isso torna ETFs e fundos passivos mais baratos, com taxas de administração mais magras que fundos de investimento com gestão ativa.

E o último ponto, bola aliás que eu levantei no programa, a liquidez costuma ser bem maior. Esses fundos possuem prazos de resgate pequenos. No caso dos ETFs (que são negociados em bolsa), a grande facilidade é comprar e vender suas cotas dentro do ambiente da B3, por exemplo, que deixa tudo mais rápido. No contexto de diversificação de carteira, ter parcela investida em fundos passivos e ETFs equilibra muito a liquidez geral da sua carteira.

Mas e os fundos ativos? Não fazem sentido?

Os fundos ativos e passivos podem dividir espaço dentro de uma mesma carteira de investimentos. O fato é que, como o próprio Sana explicou na live, ao investir num fundo que possui como objetivo simplesmente replicar o índice de referência do mercado, a preocupação de superá-lo some, justamente o propósito dos fundos ativos, afinal, você está investindo no próprio mercado.

Atualmente, em nossas carteiras recomendadas, nos perfis que possuem exposição a ativos internacionais, nós recomendamos algumas exposições passivas, como: Trend High Yield Americano para renda fixa global, Trend Bolsas Europeias ou EURP11 para acessar o mercado acionário europeu e o Trend ESG Global para investir em empresas ao redor do mundo, com o critério ESG como fundamental na seleção dos ativos. Confira aqui nossas carteiras recomendadas para julho!

E claro, aproveita que você pode acelerar o vídeo e assista como foi o Coffee & Stocks com o Sana, falamos um pouco sobre os principais ETFs e fundos passivos que a XP Inc lançou recentemente. Confere lá.

Elaborado por:

Bruna Sene, CNPI-T 6928

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