junho 30, 2020

Custos e liquidação: ações, opções e BMF  

Se você investe seu dinheiro precisa ficar de olho em alguns pontos importantes. Ou, se pretende investir, é bom já estar preparado. Dois desses pontos são: a liquidação e os custos do investimento.

É importante saber quando acontece a liquidação do investimento que você escolher e quais são os custos envolvidos na operação. Assim, você consegue se planejar melhor e garantir que os investimentos da sua carteira fazem sentido com suas necessidades.

Se você investe ou quer investir no mercado de ações, opções ou BMF esse post é para você. Entenda como funciona a liquidação e quais são os custos desses investimentos.

O que é liquidação do investimento?

A liquidação do seu investimento é o dia do efetivo pagamento ou recebimento da operação em financeiro pelo cliente. Por exemplo: se você vender uma ação na segunda feira e a liquidação dela for de dois dias úteis, receberá o dinheiro na quarta-feira.

É importante saber qual é a liquidação dos seus investimentos para conseguir se planejar. Se você precisar do dinheiro para investir em outro ativo, por exemplo, precisa saber quando liquida a venda dos seus investimentos atuais.

Quais são os custos?

Os custos do investimento são taxas que você precisa pagar para realizar alguma operação. Cada investimento possui custos diferentes. Por isso, é importante saber quais são os custos envolvidos antes de montar sua carteira de investimentos.

Pode ser que, se comparado ao valor que você investir, os custos sejam muito altos fazendo a operação não valer a pena. Portanto, fique de olho!

Separamos os custos e liquidação de três ativos que causam dúvidas nos nossos clientes: ações, opções e BMF.

Ações

Para quem investe em ações separamos algumas informações importantes:

  • A liquidação da compra ou venda de ações ocorre em dois dias úteis após a execução da ordem;
  • Caso seja uma ordem de venda que já tenha sido executada, será possível realizar a compra de outra ação, sem necessidade de aguardar a liquidação.

Se você é cliente Rico, sua nota de corretagem, que funciona como um recibo da operação, ficará disponível na conta no próximo dia.

Para acessá-la baste entrar no menu lateral esquerdo > investimentos > ações > notas de corretagem. Nesta nota, é possível acompanhar as informações de ativos: o que foi comprado, a data da operação, o preço e custos envolvidos.

Custos para investir em ações na Rico:

  • Compra/venda ações, swing, lote integral: CORRETAGEM ZERO!
  • Compra/venda ações, swing, frações: CORRETAGEM ZERO!
  • Day-trade: CORRETAGEM ZERO!

Existem também os custos da própria B3, que são:

  • Taxa de negociação
  • Liquidação
  • Registro e/ou emolumentos

A cobrança é um percentual do volume financeiro operado total da nota. Você pode consultar os percentuais na tabela do site da B3.

Se você investe em operações alavancadas, fique atento. Operações alavancadas estão sujeitas a enquadramento compulsório do risco ou de final do dia pelo robô de zeragem, e estas zeragens possuem um custo diferenciado conforme tabela:

Volume Financeiro na Zeragem

Tabela Bovespa

% sobre o volume

Cobrança máxima de corretagem

Até R$ 200.000,00

0,50%

0,50%

R$ 500,00

Até R$ 200.000,01 até R$ 1.000.000,00

 

0,25%

R$ 1.000,00

Acima R$ 1.000.000,01

 

0,10%

R$ 2.000,00

Opções

Para quem investir em opções:

  • A liquidação da compra ou venda de opções ocorre em um dia útil após a execução da ordem.
  • Caso seja uma ordem de venda que já tenha sido executada, será possível realizar a compra de outra opção, sem necessidade de aguardar a liquidação.

A nota de corretagem ficará disponível no dia seguinte à operação, na sua conta da Rico, como já explicamos anteriormente.

Custos para investir em opções na Rico:

  • Compra/venda: ZERO! A Rico zerou a corretagem para operar opções.

Caso exerça ou seja exercida a opção, cobraremos a taxa operacional seguindo a tabela Bovespa.
Valor mínimo de taxa operacional: R$ 40,40

  • De R$ 0,01 à R$ 135,07: R$ 2,70 fixo + 0,00% do volume
  • De R$ 135,08 à R$ 498,62R$ 0,00 fixo+ 2,00% do volume
  • De R$ 498,63 à R$ 1.514,69R$ 2,49 fixo + 1,50% do volume
  • De R$ 1.514,70 à R$ 3.029,38R$ 10,06 fixo + 1,00% do volume
  • Acima de R$ 3.029,39R$ 25,21 fixo + 0,50% do volume

ISS: Sobre estes valores é necessário acrescentar (gross up) as alíquotas de: (i) 5% referente ao ISS do município de São Paulo, (ii) 0,65% referente ao PIS e (iii) 4% referente ao COFINS.

Também devem ser incluídos os custos da B3 que explicamos no tópico anterior.

BMF

Se você já investe ou quer investir em BMF, seguem algumas dúvidas recorrentes para te ajudar:

  • A liquidação da compra e/ou venda de BMF ocorre em um dia útil após a execução da ordem.

Mais uma vez, poderá acessar a nota de corretagem na sua conta Rico.

Custos para investir em BMF na Rico:

  • Para quem tem RLP ativo: Custo zero para minis (índice e dólar)

Para ativá-lo, basta acessar sua conta no menu lateral esquerdo > RLP > ativar.

Caso não tenha o RLP ativo:

  • Compra/venda swing: R$ 0,75 centavos por contrato operado no mini índice e no mini dólar.
  • Day-trade: R$ 0,45 centavos por contrato operador no mini índice e no mini dólar.

Já para contratos cheios do índice e do dólar são:

  • Swing: R$ 3,75 por contrato.
  • Day-trade: R$ 2,25 por contrato.

ISS: Sobre estes valores é necessário acrescentar (gross up) as alíquotas de: (i) 5% referente ao ISS do município de São Paulo, (ii) 0,65% referente ao PIS e (iii) 4% referente ao COFINS.

As operações alavancadas estão sujeitas a enquadramento compulsório do risco ou de final do dia pelo robô de zeragem, e estas zeragens, possuem um custo diferenciado:

  • Zeragem de mini índice e/ou mini dólar e mini S&P: R$ 5,00 reais por contrato.
  • Zeragem de contrato cheio: R$ 25,00 reais por contrato.

Também devem ser incluídos os principais custos da B3. Eles não são isentos pelo RLP, já que são custos diretos da B3 e não da corretora. Você pode simular os custos das operações em mercado BMF no site da B3.

Agora você pode investir em ações, opções ou no mercado BMF com mais segurança. E lembre-se: conte sempre com a Rico para descomplicar seus investimentos 🙂

Abra sua conta com a gente!