Como viver da Bolsa de Valores: 13 dicas matadoras

E se fosse possível aumentar os seus rendimentos na bolsa e viver apenas de trade? 

Viver da bolsa de valores é o sonho de milhares de investidores. Caso você seja um deles, o nosso primeiro conselho é: PARE DE SONHAR.

Isso mesmo. Sonhar não leva ninguém a lugar nenhum. Você precisa definir um objetivo e traçar uma estratégia para chegar nele. Simples assim. Acredito que o seu objetivo seja viver da bolsa de valores. 

Se você é um iniciante e nunca investiu em renda variável ou não sabe como ganhar dinheiro na bolsa de valores, recomendo que leia estes artigos antes:

>> Guia Completo da Bolsa de Valores

>> 5 dicas infalíveis para ganhar dinheiro com ações

Como você deve saber, viver da bolsa de valores significa ter uma renda de investimentos na bolsa que pagará todas as suas contas com folga para você reinvestir, viajar e aproveitar o melhor da vida.

Então, para viver da bolsa de valores, você precisa aprender a investir em si mesmo, desenvolvendo essas atitudes diariamente:

• Conhecer a si próprio
• Admitir a culpa e aprender com os erros
• Ser paciente
• Evitar a ganância
• Ter uma grande disciplina
• Estar sempre antenado ao mercado
• Adquirir muito conhecimento
• E contar com uma ótima corretora de investimentos (a parte mais fácil, pois já está falando com a melhor)

Neste texto, você descobrirá tudo sobre como ganhar dinheiro e viver de ações da bolsa de valores, que tipos de ações você deve comprar, quanto dinheiro precisa ter para começar, como analisar o mercado e muito mais.

Se tiver qualquer tipo de dúvida, deixe um recado nos comentários que logo responderemos.

Boa leitura!

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Como Ser um Day Trader de Sucesso 

Ser um trader profissional e saber como viver de ações é muito diferente de operar 15 minutos por dia.

Por isso, para se tornar um trader de sucesso, você deve se dedicar não somente à compra e venda de ativos, mas também à aquisição de conhecimento.  

Um trader de carreira não brinca com o seu dinheiro. Isso não é loteria. Ele nunca baseia suas operações em ‘achismos’. É possível operar ‘na sorte’ sendo um trader que não depende disso para viver.

No entanto, se você realmente quer viver de ações, investir apostando é a forma mais rápida de perder todo o seu dinheiro. Nesse caso, você não é mais um investidor, mas um torcedor.

Dedique-se para saber como e quando deve adquirir ou vender ações, período de permanência com elas, formas para análise de possíveis ganhos e riscos são fatores muito importantes. Tudo isso determinará o seu nível de sucesso.

Veja o infográfico da Rico que relata um dia na vida de um trader profissional. 

Por isso, recomendamos que você conheça a si próprio. Tentar viver do mercado financeiro sem ter essa consciência é muito perigoso e pode fazer você quebrar rapidamente.

Pode parecer um retrocesso, mas operar em simulador é uma boa forma de começar a testar suas habilidades de trader full time. Teste a si mesmo durante alguns meses. Veja se atualmente suas habilidades são capazes mesmo de prover o seu sustento. 

Afinal, entrar no mercado é como entrar no meio de uma guerra que acontece há muito tempo. Existem soldados inimigos muito experientes, armadilhas, esquadrões inteiros e verdadeiras máquinas de guerra que estão prontas para pegar tudo o que você levou para o campo de batalha.

Você vai mesmo querer entrar sem treinamento, equipamentos e experiências controladas? Não saia do seu emprego sem mais nem menos!

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O Estilo de Vida de Quem Vive da Bolsa de Valores

Viver da bolsa de valores permite uma série de regalias. Nela, é possível trabalhar quanto tempo quiser, de onde preferir e da maneira que bem entender. No entanto, é muito importante ressaltar que não existe almoço grátis.

Você não vai enriquecer do dia para a noite. E sim, precisará trabalhar, e muito, caso não tenha muito conhecimento e experiência. Existem apenas dois tipos de traders:

1. Os que possuem pouco capital e estão operando para viver
2. Os que já possuem pelo menos um patrimônio básico e não dependem das ações para viver

Se você é como a maioria que não possui um grande capital, entenda que existe um longo caminho para chegar no quadro número dois. É sobre esse caminho que o texto trata.

A grande lição para ambos é: nunca arrisque o que você não estiver disposto a perder.

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Como ganhar dinheiro na Bolsa

Para ensinar como você pode viver da bolsa de valores, primeiro precisamos ensinar como você pode perder todo o seu dinheiro na bolsa. Em resumo, evite de todo o jeito o mercado a termo, mercado de opção e o day trade com alavancagem.

Essas opções de negócios são conhecidas como cemitérios de investidores despreparados. Acontece que elas permitem com que você opere com o que não tem e/ou adicione ainda mais risco às suas operações.  

Recomendamos que você trabalhe apenas no mercado à vista: é a modalidade mais simples onde você compra e vende ações pelo preço estabelecido em pregão.

Tente operar de forma direcional, seguindo as tendências. Acreditamos que uma das principais habilidades do trader é a de conhecer o “market mover” do momento, ou seja, identificar o que faz um ativo cair ou subir na bolsa.

Day Trade

Okay, então eu devo operar como day trader no mercado à vista? Se você quer isso para ontem, já mostra que não tem o perfil adequado para operar na bolsa a curto prazo. 

O day trade não é recomendado para:

• Iniciantes no mercado de ações;
• Pessoas que operam com a pressão psicológica de precisar ganhar para viver;
• Pequenos investidores com capital baixíssimo;
• Traders com pouco tempo disponível.

Indicamos aos traders que eles foquem todo o seu trabalho no day trade apenas quando tiverem um ano de sucesso em pregões. Antes disso, você sabe muito pouco à respeito do mercado.

Por exemplo, os melhores horários para operar são completamente diferentes se estamos no horário de verão ou não.

É praticamente outro mercado. Imagine que você resolveu se demitir e virar day trader por uma experiência de 6 meses e então troca o horário e você se depara com um mercado com outro comportamento. Complicado, né?

Tipos de Ações

Se estivéssemos falando de música, essa seria a parte das escalas de notas. Você precisa dominar isso para ter agilidade e se dar bem no mercado. Afinal, os tipos de ações são o que definem os códigos e direitos dos investidores.

Os tipos mais conhecidos são as ações ordinárias e preferenciais. As ordinárias, que terminam com o número 3, garantem uma participação do investidor nas assembleias da empresa e o tag along.

As que terminam com o número 4 até o 8 são preferenciais. Elas garantem a preferência na divisão dos lucros.

Exemplo:

PETR3 (ação ordinárias) e PETR4 (ação preferencial)

Existem muitos outros fatores importantes para dominar os tipos de ações. Confira todos aqui.

Análise Técnica e Fundamentalista

Existem duas formas de encarar o mercado, com a análise técnica e a análise fundamentalista. São formas bem diferentes. A primeira é mais indicada para day traders e swing traders enquanto a segunda análise é mais recomendada para investidores de position, ou buy n hold.

Na técnica, você estudará o comportamento das ações por gráficos, decifrando as oscilações e identificando o padrão dela, para lucrar sempre que o ativo der os sinais de movimento.

Saiba tudo sobre análise técnica neste outro post do nosso blog e veja uma explicação sobre análise fundamentalista:

Quanto Dinheiro é Preciso Para Viver da Bolsa de Valores?

Apesar de investir na bolsa ser muito fácil, viver dela é algo para quem já conseguiu multiplicar o seu patrimônio.

Será que é possível operar sabendo que pode ficar sem o básico em casa por causa de um pequeno erro operacional? Principalmente em um mercado onde o fator psicológico é vital?

Então, para entender esse número mínimo e começar a viver de trade, você deve encontrar o padrão mínimo de ‘salário’ mensal que fornece uma vida tranquila para você e sua família.

Isso varia de pessoa para pessoa, vai de R$2.000 a R$100.000 mensais. Pergunte a si mesmo: quanto preciso para pagar as contas e viver de renda de forma plena?

A partir desse número, fazemos um simples cálculo de porcentagem. Para ter um salário baixíssimo de R$2.000, você precisará de pelo menos R$200.000, tendo uma rentabilidade mínima de 1% ao mês.

Pode parecer uma rentabilidade baixa, e realmente não é a mais atrativa. Afinal, ela rende algo muito parecido com a renda fixa. No entanto, é o seu capital mínimo para garantir o sustento com tranquilidade.

Afinal, operar na bolsa também possui os seus custos de operações e você precisa separar uma porcentagem dos seus ganhos para reinvestir e aumentar o capital, certo?

Se não, você nunca crescerá. Lembre-se: quem ganha cem mil e gasta cem mil não está enriquecendo, mas se ganha 6 mil e gasta 3 mil, está melhorando seu patrimônio. 

Um mercado decente rende de 2 a 6% ao mês. Então, mesmo possuindo um grande sucesso em suas operações, ganhando muito e perdendo pouco, caso o seu capital seja, por exemplo, R$10.000. Você terá uma renda mensal de apenas R$600. Isso sem margem de segurança, sem poupar os seus ganhos, apenas comendo dos lucros.

Ou seja, sem um capital mínimo é muito complicado viver da bolsa de valores. Não tem como fugir do ciclo financeiro saudável:

GANHAR – ECONOMIZAR – INVESTIR

Caso o seu capital seja pouco, não se preocupe em aprender tudo sobre a bolsa do dia para a noite esperando acertar na ação de ouro, foque-se em aumentar a entrada de dinheiro e na permanência dele na sua carteira.

13 Dicas Matadoras Para Viver da Bolsa de Valores

Não é da noite para o dia que você se tornará o sniper do mercado de ações. Aquele tipo de investidor que consegue aplicar a lei do 80/20. Ou seja, dedicar o seu tempo aos 20% de operações no mercado que trarão 80% da sua rentabilidade. Esse é o grande desafio.

Para isso, temos algumas dicas muito boas para você começar a viver da bolsa de valores:

Conheça Muito Bem o Mercado

Não adianta, optando pela análise fundamentalista ou pela análise gráfica, você precisará entender o mercado. Principalmente o que move o mercado. Você já deve ter visto a figura do touro e do urso.

Os dois são animais ferozes que ninguém pode prever ou dominar. O touro ataca em movimentos ascendentes, representando o crescimento do mercado. Já o urso desfere golpes descententes, ou seja, de cima para baixo. Ele serve de símbolo pras quedas de mercado. 

A essência de tudo é a lei da oferta e da procura e a percepção de valor das pessoas. Ou seja, caso domine as pessoas, saberá como o mercado se comporta.

Uma ótima dica é conhecer muito bem as varíaveis macro e micro econômicas de cada segmento que você quer investir. 

Identifique o Seu Perfil Investidor

Quem é você no mercado de capitais? Imagine o seguinte cenário: sua carteira de ações cai 30% em poucos dias, você perdeu muito dinheiro. O que você faz? Pira e vende tudo ou mantém o seu dinheiro caso identifique sinais de recuperação?

Lembre-se, você pode estar errado e colocar tudo a perder. Ou então, os seus ativos favoritos que sempre renderam lucros começam a despencar, sem sinais de melhora, você os mantém puramente pela fé?

É preciso conhecer a si mesmo para policiar todas as decisões emocionais. Elas podem colocar não somente a sua rentabilidade risco, mas também o seu capital. A sede em recuperar prejuízos ou ganância para enriquecer rápido são as piores motivações possíveis no mercado.

Estabeleça Objetivos e Defina Estratégias

Primeiro defina se você será um trader de curto, médio ou longo prazo. Depois escolha sua estratégia de análise de ações. Assim, estabeleça os objetivos de rentabilidade ao comprar uma ação e quanto está disposto a perder.

Dentro das suas estratégias, defina indícies claros que dizem para você se o mercado está em tendência ou consolidação e se a relação risco e retorno de uma ação é adequada para o seu perfil. 

Escolha a Corretora Certa e com Profissionais Qualificados

Uma corretora não é simplesmente um home broker. Ela deve ser a sua parceira de investimentos, que o ajudará com suas dificuldades, fazendo todo o possível para que você seja feliz em seus trades.

É importante que você pesquise muito bem pelas avaliações de clientes da corretora, suas taxas e forma de trabalho. 

Prepare-se e Planeje-se

Quando você começar a trabalhar de casa, uma série de desafios que você nem imaginava surgirão. Por mais que você goste de operar na bolsa, o sofá, cama, TV e internet sempre serão tentadores.

Por isso, prepare-se para trabalhar em casa. Faça um planejamento semanal de quantas horas trabalhará de acordo com o mercado que você opera.

Procure por Oportunidades

Não seja um investidor de Jornal Nacional. Ou seja, não baseie os seus investimentos de acordo com as notícias de grandes veículos.

Pense que o mercado antecipa movimentos, então, muito antes dos jornalistas darem a notícia, o mercado já fez o movimento.

Se você agir dessa forma, será o que chamamos de sardinha. Ou seja, por se movimentar como manada, vai virar comida dos tubarões do mercado.

Use as Melhores Ferramentas

Existem centenas de ferramentas e plataformas que servem como radares para os day traders. O mais importante é usar um que seja confiável e se adapte bem às suas necessidades.

Aqui na Rico, utilizamos bastante o Metatrader. Vale lembrar: uma ótima ferramenta não fará de você um ótimo trader. O mais importante é o operador da ferramenta. Ou você acredita que comprando um bisturi também se tornará um médico?

Lembre-se de ter um bom computador e conexão estável com a internet. Você não quer ficar um dia sem conexão por problemas técnicos. Se possível, tenha um computador e conexão de backup.  

Busque Conhecimento

Nós da Rico.com.vc, por sermos uma das maiores corretoras de ações para pessoas físicas, produzimos MUITO conteúdo em vídeo, texto e ilustrações. Você pode acompanhar todas elas em nosso site e YouTube.

Recomendamos que crie sua conta e faça alguns investimentos para ter uma ideia do conhecimento integral que estará à sua disposição.

Veja o vídeo abaixo sobre como é possível viver de trade:     

Além disso, nossos clientes têm muitas salas virtuais ao vivo para acompanhar os pregões ponto a ponto. Essa é a InvesTV. 

Invista com Segurança Para Evitar Perdas

Bons instrutores de direção sempre dão essa dica aos novos motoristas, só faça uma ação se tiver plena confiança de que não existem riscos para você e o carro.

Na bolsa, é a mesma coisa. Só invista quando tiver certeza do que está fazendo. Claro que essa certeza nunca será a do lucro certo, mas ela deve prever o ganho médio e a perda máxima. Lembre-se estamos falando de renda variável. 

Como fazer investimento na Bolsa de Valores de forma prática?

• Experimente sua estratégia no simulador
• Faça trades com pequenos valores para testar o mercado e vá alocando capital gradativamente
• Ouça os seus consultores na corretora
• Sempre que algo der errado, reveja sua estratégia, encontre o erro e aprimore-a

Diversifique Seus Investimentos

Nunca deixe todos os ovos na mesma cesta. Imagine que todo o seu dinheiro conquistado com muito suor foi investido na Petrobras quando estava em alta. Você tinha tudo para fazer isso, os sinais gráficos ou fundamentalistas indicavam uma companhia sadia e segura.

Caso você tenha dormido no ponto ou por qualquer outro motivo, não pode acompanhar os sinais de saída, de repente, seus papéis viraram pó. Isso pode acontecer.

Por isso, aconselhamos que divida o seu capital em pelo menos mais de 5 empresas que formarão uma boa carteira variável e mais uma parcela do seu dinheiro em renda fixa, que garente uma ótima liquidez e segurança.

Tenha Disciplina No Dia a Dia

Isso significa domar a si mesmo. É um grande desafio. O brasileiro é o tipo de pessoa que adora ganhar e nem sempre lida bem com a derrota. Nós não desistimos nunca, certo?

Isso pode ser uma falha grave no seu perfil investidor. É preciso manter sempre as suas atitudes cimentadas em sua estratégia de investimento. É melhor perder pouco operando nela do que ganhar muito na sorte, pois você corre o risco de achar que é um gênio e ao repetir a dose pode perder tudo. 

Acompanhe o Mercado Diariamente

O day trader pode tirar férias tranquilamente, mas apenas quando ele tiver uma bom dinheiro já conquistado em suas operações diárias. No entanto, até lá, ele precisa sempre acompanhar suas operações do dia anterior. 

No começo, isso vai tomar um bom tempo. Como em tudo na vida, você ainda não domina o trade. Depois você aprenderá que o seu tempo também é investimento e optará por operações que exigem menos do trader.

Monitore Seus Investimentos

Você só precisa gastar muitas horas por dia no pregão caso seja um day trader que busca viver da bolsa de valores integralmente. Em todos os outros casos, é possível ser um trader por menos de 30 minutos por dia.

Nesse caso, isso é possível porque você pode fazer um set up no seu programa de investimento, definindo suas estratégias de investimento na Bolsa como stop loss e etc.  

Conclusão sobre viver da bolsa de valores

Existem casos reais de pessoas que queriam viver da bolsa de valores e tornaram-se obsessivas com isso. Começaram a operar no mercado durante o horário comercial e até perderam seus empregos pelo tempo perdido operando no trabalho.

Muito cuidado com todas as promessas de ganhos fáceis no mercado. Não existe atalho para a fortuna. Existem estratégias para ganhar dinheiro na Bolsa de Valores que funcionam mais ou menos e trazem rentabilidades superiores ou inferiores.

Tenha a certeza da essência do investimento em renda variável. A sua rentabilidade nunca estará garantida como em uma renda fixa.

Os papéis sempre oscilarão, isso é de sua natureza, se você não pode esperar pelos bons momentos e não aguenta ver o seu capital perder força, continue na renda fixa até ter um bom capital e conhecimento o suficiente para se tornar um trader.

Imagine o seguinte cenário, do dia para a noite o seu melhor amigo resolve demitir-se de seu emprego para se tornar engenheiro civil. Ele vai conseguir ganhar o que ganha um engenheiro ganha em 24 horas?

Obviamente não. Da mesma forma, o trader precisa obter anos de experiência, fazer cursos, observar o mercado, para migrar aos poucos para essa vida. Existem muitos traders que obtém lucros excelentes, mas que não deixam suas carreiras principais.

Afinal, eles encaram o trade como uma renda extra e essa é a melhor oportunidade para quem gosta do mercado e quer operar ainda hoje.

Se você ficou com qualquer tipo de dúvida sobre como viver da bolsa de valores e como ganhar dinheiro com trade, deixe o seu comentário que responderemos em breve.

Até a próxima!

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