19/09/2017 18:04:59 • Atualizado em 22/12/2022 21:39:41
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Como entender a bolsa de valores e investir online. Confira!
Como entender a Bolsa de Valores é uma questão que pode ser resolvida com a leitura deste guia. Se você quer ganhar dinheiro investindo, não deixe de conferir!
Você sabia que a Bolsa de Valores reserva milhares de oportunidades para ganhar dinheiro?
Como entender a Bolsa de Valores é a questão que centenas de pessoas se fazem todos os dias. Elas ouviram falar que nesse ambiente é possível enriquecer. E de certa forma é verdade.
No entanto, a primeira coisa que você deve saber é que não existe caminho fácil de lucro no mercado da Bolsa de Valores, principalmente se você está começando com o seu próprio capital. Então, muito cuidado antes de começar a operar!
Descubra como entender a Bolsa de Valores no Brasil neste artigo com dicas práticas.
Compreenda o que é cotação de ações, como funciona a BM&FBovespa e como investir na Bolsa de Valores online passo a passo.
Se tiver qualquer tipo de dúvida, deixe o seu comentário no final da página!
Boa leitura!
O que é a bolsa de valores?
A Bolsa de Valores, ou a BM&FBovespa no Brasil, é o mercado onde são negociadas ações de sociedades de capital aberto (públicas ou privadas) e outros valores mobiliários como contratos futuros, opções, commodities e etc.
É responsabilidade da Bolsa promover um mercado com regras de negociação e criar um ambiente seguro e transparente para negociações.
Esse mercado tem uma plataforma de negociação online. Nela, realiza-se o registro, a compensação, a liquidação e a listagem de todos os papéis negociados. A Bolsa também divulga informações úteis de suporte ao mercado online.
Enfim, cada Bolsa de Valores possui os seus próprios índices. Eles são um composto de cotações de empresas. As regras e proporções desses índices são escolhidas pela própria Bolsa.
A Bolsa pode ser formatada como uma sociedade civil sem fins lucrativos. Todavia, é mais comum que as bolsas de valores trabalhem como S.A’s (sociedades anônimas), visando lucro por meio de seus serviços.
Neste caso, como S.A, o seu patrimônio é composto por ações.
Cada país possui a sua própria Bolsa de Valores. A maior e mais influente bolsa de valores do mundo é a Bolsa de Valores de Nova Iorque, a New York Stock Exchange (NYSE). Em segundo lugar vem a NASDAQ e em terceiro a London Stock Exchange.
Se quiser saber mais sobre o ranking de bolsas ao redor do mundo, veja esse infográfico do Stocks to Trade.
Para garantir um mercado justo e confiável, a Bolsa precisa preservar seus padrões éticos de negociação em alto nível. Assim, devem divulgar com rapidez, amplitude e detalhes as operações realizadas.
Você já deve ter visto em algum filme ou fotografia como era o Mercado de Ações: um aglutinado de pessoas gritando que compram ou vendem algo aparentemente sem ordem. Essa imagem não existe mais, pelo menos presencialmente.
No entanto, a lógica do mercado continua a mesma: milhares de pessoas comprando e vendendo online. Então, como entender os números da Bolsa de Valores se ela é tão volátil? Por que alguns operadores compram enquanto outros vendem?
Continue lendo para conhecer essa lógica!
História da bolsa no Brasil
Antes de mostrar como entender os gráficos da Bolsa de Valores, vamos entender melhor o que ela significa e como a bolsa de valores funciona.
A Bovespa é a Bolsa de Valores de São Paulo. Ela é o principal mercado de negociação de ações de empresas públicas brasileiras. Sua fundação ocorreu em 1890.
Em 2008, a Bovespa integrou-se operacionalmente com a BM&F – principal Bolsa de Mercadorias e contratos futuros do Brasil. Assim, nasceu a BMF&Bovespa.
Como sempre, a Bolsa de Valores reflete os acontecimentos mais importantes do Brasil e do Mundo. Ou seja, sempre que um país influente entra em crise, a tendência é o que Brasil seja afetado.
Da mesma forma, quando o Governo é colocado em cheque por questões como corrupção ou atitudes econômicas, a Bolsa tem a tendência de ficar extremamente volátil, operando em queda.
Veja como foram os dias de maior pânico na Bolsa brasileira até então.
Onze de Setembro – 11/9/2001
O ataque terrorista às torres gêmeas colocou o mercado financeiro em pânico, fazendo com que diversos mercados sejam abalados. Após o atentado, o índice Ibovespa caiu 9,18%.
Plano Collor – 21/3/1990
Essa foi a maior queda do Ibovespa na história. O Ibovespa despencou 22,27% quando o Plano Collor causou pânico no mercado.
O então presidente ordenou o bloqueio das cadernetas de poupança até o limite de 50 mil cruzados novos. O dia anterior, 20/3, também teve um tombo gigantesco de 20,95%. O motivo era o mesmo: o confisco traumático.
Crise internacional – 22/10/2008
A Bolsa desabou 10,18% neste dia. E em 2008, teve uma queda de 41%. Esse forte tombo ocorreu por causa da crise financeira internacional, também conhecida como Grande Recessão. O estopim da crise se deu com a falência do banco estadunidense Lehman Brothers.
Como entender a Bolsa de Valores do Brasil
Todo trader (operador) busca uma coisa: lucro. Para isso, ele realiza diversos tipos de operações em variados mercados dentro da BM&FBovespa. Veja os mais populares:
O operador, com base em suas leituras do mercado, analisando o passado, presente e futuro de um ativo, determina a probabilidade de crescimento ou queda em cotações da Bolsa de Valores.
O trader de sucesso não prevê o futuro. Ele se arma com o maior volume possível de informações sobre um ativo e determina a sua tendência. Muitas vezes ele vai errar. No entanto, o seu sucesso se dá pelo fato de ter uma média positiva sempre.
Uma mentalidade a ser combatida é a de comprar na valorização e vender na queda. Assim, quanto mais uma ação ou contrato subir, maior o seu risco de queda e vice e versa. Pense em um imóvel que já está valorizado.
Você acredita que ele pode valorizar ainda mais? Saindo da realidade de todo o bairro? Ou será que quanto mais ele valorizar, estará mais próximo do ponto de estagnação ou queda do valor? Com certeza é o segundo caso.
No Mercado de Ações é assim. Não aja como as ‘sardinhas’ (manada de pequenos investidores) que funcionam como uma massa que segue a tendência consolidada cegamente. Quando sobe, compra, Quando desce, vende.
Se você agir dessa forma, logo logo terá quebrado e desistido do mercado de ações. O segredo para poder basear suas atitudes com segurança é encontrar o preço real de uma ação.
Ao saber qual é o valor dela, esquecendo do preço atual, perceberá oportunidades com papéis avaliados abaixo ou acima do seu real valor.
Enfim, o primeiro passo para entender a Bolsa de Valores é dominar essas técnicas e conceitos abaixo:
Lei da Oferta e da Procura
Em qualquer mercado, o que define a cotação do preço de um produto é quantas pessoas querem comprar e quantas pessoas querem vendê-lo. Se a procura exceder a oferta, certamente o preço subirá.
Afinal, mais pessoas estarão disputando o mesmo produto. Já se a oferta for maior do que a procura, a tendência é que a cotação caia. Esse é um conceito básico, mas que está presente em todo o mercado de ações.
E muitos traders enriqueceram apenas analisando o volume de compra e venda por meio do Tape Reading.
Esse conceito é representado na luta do Touro que dá golpes ascendentes contra o Urso que desfere golpes descendentes. Ou seja, quem vence a guerra de alta ou baixa no mercado, consegue concretizar lucros.
Posicionamento
Esse é um conceito e uma decisão que todo investidor precisa tomar com base no seu tempo disponível, estratégia e disposição ao risco.
Muitos operadores decidem operar no curtíssimo prazo, comprando e vendo ações no mesmo dia. Assim, eles estão protegidos de variações durante a noite, quando o mercado está fechado.
O posicionamento de um trader o ajuda a construir uma carteira de ações com base nos seus critérios e estudos. Veja um quadro comparativo entre os tipos de operadores:
|
(curtíssimo prazo) |
(curto prazo e médio prazo) |
Position Trader (longo prazo) | |
| Risco | Altíssimo | Alto | Médio |
| Período de compra | 24 horas | 2 dias em diante | Mais de 2 anos |
| Possibilidade de Lucro | Alta | Alta | Média |
Independente do seu posicionamento, você precisará dominar duas técnicas para operar com mais consciência de mercado. Veja elas a seguir:
Análise Técnica
Também conhecida como Análise Gráfica, esse tipo de leitura do mercado é a mais utilizada entre operadores de curto prazo. Eles analisam em diversos tipos de gráficos o comportamento da cotação das ações.
Com base em suas estratégias, os operadores técnicos identificam padrões que indicam um movimento no mercado. Ao perceber uma oportunidade, o operador gráfico se posiciona para lucrar com a operação.
Análise Fundamentalista
Diferente da análise técnica, esse tipo de leitura do mercado não é feita com base nos números, mas sim nos agentes envolvidos no mercado. O fundamentalista baseia-se no comportamento e histórico das empresas e organizações.
Assim, ele se posiciona a longo prazo, a fim de obter lucro com os dividendos (pagamento de um percentual dos lucros aos acionistas) das ações, em vez buscar ganhos pela compra e venda.
Cotação de ações
Já citada, o que determina a cotação de uma ação é a oferta e procura sobre ela. No entanto, o que controla esse fluxo de negociação são as perspectivas do mercado.
Por isso, a Bolsa é um ambiente determinado pela intenção e psicologia dos traders.
E notícias como balanço de empresas (positivos ou negativos), fusão de companhias, avanços tecnológicos, mudanças políticas, entre outras, afetam o mercado. É fundamental ter esse conhecimento para saber como entender a bolsa de valores.
Se você quer saber como ganhar dinheiro com ações, confira as dicas deste vídeo:
Índices da Bovespa
Esses índices da Bovespa representam a média de movimento de um conjunto de ativos.
Como visto, um índice é um composto de uma série de ativos como ações e etc. Quando eles caem, significa que o mercado, em geral, está caindo. Quando sobem, significa que a sua parcela do mercado está se valorizando.
Veja abaixo os mais populares do Brasil:
Ibovespa
Esse é o índice mais conhecido. O índice da BM&FBovespa serve como indicador de desempenho geral da Bolsa de Valores. Ele deriva de acordo com os ativos mais negociados do mercado de ações brasileiro.
Entenda tudo sobre o Ibovespa neste outro artigo
IBrX 100
Também conhecido como Índice Brasil, o IBRX 100 avalia o retorno de uma carteira teoricamente composta pelas cem ações mais negociadas na BM&FBovespa.
IBrX 50
Muito semelhante ao IBRX 100, esse índice mede o desempenho dos 50 ativos mais negociados na Bolsa.
IBrA
O Índice Brasil Ampo (IBrA) é outro indicador amplo do mercado de capitais. Ele, diferente dos outros índices, mede o desempenho de todas as empresas negociadas na Bolsa.
Conclusão
Você conseguiria se tornar um médico em um mês de estudos? Ou em uma hora de leitura sobre a atividade? Da mesma forma, a profissão de trader depende de anos de estudo e prática.
Esse artigo busca apenas introduzir os índices, técnicas e conceitos mais básicos do mercado.
Se você busca realmente se tornar um trader, é preciso estudar diariamente até chegar nas técnicas e estratégias mais avançadas.
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Você também pode continuar aprendendo a investir na bolsa acessando o nosso blog. Veja esses outros guias que podem ajudar você a conhecer melhor o mercado:
- Guia simples: Aprenda a Comprar Ações na Bolsa de Valores
- Como Enriquecer na Bolsa: Mitos e Verdades
- Onde Investir na Bolsa? Análise Indica Melhores Setores
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